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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2025-01-09 01:54:05
看板 DigiCurrency
作者 tanp23lj (X)
標題 [交易] 幣託風控
時間 Wed Jan  8 16:42:10 2025

事情是這樣的
我前天（1/6）入金100萬，
要準備轉到OKX買U
昨天（1/7）被幣託通知說要提供資料，
我有爬過文，
想說100萬可能會被風控，
結果真的被風控。

然後不意外的要求補資料，
三個月的交易明細、薪轉工作證明、OKX的地址
————以上我都還可以接受

回覆之後又要補說這一百萬的來源
我回覆說這是父親給我投資使用，
並附上家人的存摺封面（上面有戶名）
我在辦幣託帳號的時侯就已經有拍身分證KYC
他一定知道那是我父親
———-這時候已經有點不爽了

最後一封信他又要求我提供父親三個月的交易明細

我覺得非常誇張
1.我父親並不是幣託的客戶
2.我父親轉帳時銀行方就已KYC
3.我資金被卡在裡面不能使用且無息
4.我感覺我像罪犯，錢被卡在裡面不能動只能一直提供機密資料

後來我回覆我不方便提供
幣託給我罐頭訊息：
說沒辦法提供的話只能關我帳戶（我甚至不知道他是用哪一條法規要我提供我父親的資料
）

請問這情形還有什麼處理方法嗎？
我真的覺得非常誇張可以濫權到這種地步，
台灣在這一塊真的是落後國家。

另外補充：我有致電給金管會了，他說幫我轉達幣託，但我致電後的兩小時左右就收到em
ail。
內容就是罐頭訊息，要求我補資料不然就關戶。


--
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.70.29.121 (臺灣)
※ 作者: tanp23lj 2025-01-08 16:42:10
※ 文章代碼(AID): #1dVZfa_U (DigiCurrency)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1736325732.A.FDE.html
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 16:44:56
推 meowgy: 很正常1F 01/08 17:09
→ john371911: 為什麼你入金幣托，卻準備去OKX買u? 是要以什麼形式2F 01/08 17:10
→ john371911: 轉去okx?
抱歉我說太快，應該是去幣託買U然後轉到OKX
→ john371911: 大額應該用電匯外國交易所，成本較低又不會被風控吧？4F 01/08 17:13
→ john371911: 除非銀行戶頭也直接被控。
推 nxrandy: 看來離關戶不遠了，交易所風控本來就很正常，你提供給交6F 01/08 17:15
→ nxrandy: 易所100萬的來源，看是薪資收入，或是其他所得才行
家人匯款過來的，我有附我的帳戶的交易明細和我爸的存摺封面
→ chcony: 重點就是要查你100萬的來源，誰知道你爸到底有沒有錢8F 01/08 17:18
為什麼會沒有錢，銀行匯款KYC不就知道了嗎？
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:21:59
→ hbj1941: 誰叫你要一次大額，一點一點搬9F 01/08 17:20
真的沒想過還會要求我爸的交易紀錄
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:22:45
→ chcony: 詐團的理由本就千奇百怪，父母給的、賣房子的、路邊撿到的10F 01/08 17:24
→ chcony: ，放走贓款最後倒楣的是交易所
問題是我爸的帳號和存摺封面和我的身分證後面的父母完全對得起來啊
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:26:50
→ stander9: kyc不是反洗錢，你應該是個不同東西喜歡混為一談的人12F 01/08 17:30
所以說AML就可以有罪推定扣住你的錢嗎？
你應該是喜歡被監管的人
推 diepeople: 法規是50萬以上都會有比較多的稽核手續，往後還是分次13F 01/08 17:31
→ diepeople: 比較保險
推 nevenhsu: 下次記得不要超過50萬，不然都得走程序15F 01/08 17:31
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:34:15
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:35:42
→ stander9: 我記得你有承認幣託可以還你錢，是你自己想保帳號16F 01/08 17:36
沒錯啊 我想保帳號怎麼了嗎？這不代表可以無條件卡我的錢問一堆問題吧
而且我爸的匯款的時候就已經KYC過了
銀行那邊會不知道要AML？
誰知道我如果給了交易紀錄以後會不會又要我提出薪資來源、扣繳憑單？
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:38:02
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:39:41
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:40:40
→ stander9: 嗯嗯，很嗆17F 01/08 17:40
我只是想要正常出入金 這要求很過分嗎？
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:41:28
推 nxrandy: 我覺得幣托肯定會要知道來源，看你是提供三個月的銀行明18F 01/08 17:41
→ nxrandy: 細，或是問看看能否提供其他資料證明來源
我了解幣託怕髒錢，但我前面都有正常給資料，後來要要求我爸提供交易明細，這真的沒
有太超過嗎？
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:43:16
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:43:33
推 nxrandy: 銀行kyc只會問受款方是誰，這筆資金用途是什麼，而且如果20F 01/08 17:44
→ nxrandy: 你父親的帳號有約定你的帳號，銀行根本沒機會kyc
完全正確，但幣託現在是依什麼法源扣住我的錢呢？
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:45:22
推 gordonbch: 習慣就好22F 01/08 17:47
推 chcony: 不爽就不要用而已，金管會自己要求的，每間交易所都一樣，23F 01/08 17:49
→ chcony: 不然你要用MAX、XREX？不好意思這兩間更龜毛
我覺得好好笑，不爽不要用就可以解釋他行為的正當性，ok好喔
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:58:34
推 john371911: 洗錢防制法之類吧。諮詢看看能不能告成他們侵占？能25F 01/08 18:10
→ john371911: 的話強力支持。cex亂風控押錢取個資真是太機掰了！
推 h0103661: 恭喜，就是政府給的權力，出金也算業務27F 01/08 18:14
→ h0103661: https://i.imgur.com/Zg34bo6.jpeg
→ h0103661: 除非金管會認證你這筆錢沒問題還繼續扣押才能提告侵占
→ h0103661: 這幾家才剛因為前年審查不確實被罰款，肯定更嚴格
[圖]
謝謝提供法源，我擔心的是因為家父做工程的，常常有大筆金額進入，我不知道會不會提
供了交易明細之後變成每筆交易超過50萬都要提供證明，合約內容或扣繳憑單之類的
推 chcony: 沒錯，不正當，所以不要用，有政府，好安心31F 01/08 18:16
→ chcony: 侵占怎麼告？交易所說要關帳號退款了，你自己不接受而已
首先，告侵佔不是我說的，再來，我看不出這跟有政府好安心有什麼關聯，你沒遇到只是
你運氣好而已，說不定你之後就算小額出金也被卡。
推 ripple0129: 關戶退款，然後幣安C2C也被關了，只好去找風險更高的33F 01/08 18:19
→ ripple0129: 面交。這就是政府防詐方式。
01/08 18:19
目前看起來是這樣，只能說在台灣投資加密貨幣的投資者很可悲。
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 18:49:30
推 nxrandy: 我覺得樓主還是乖乖的提供資料，如果關戶退款所耗的時間35F 01/08 18:48
→ nxrandy: 一定更久....
推 tornado1621: 塔綠班執政就是這樣 台灣交易所只會越來越嚴格37F 01/08 18:50
推 chcony: http://i.imgur.com/YQiLsAi.jpg 沒錯，就是過街老鼠38F 01/08 19:13
[圖]
推 gordonbch: 關戶原路退回，Max的經驗蠻快的，幣託我就不清楚了。39F 01/08 19:26
推 newforte: 風控規則就是這樣 已經理解風控規定爽用台灣交易所中40F 01/08 19:32
→ cp296633: 我國泰臨櫃電匯國外交易所也跟你差不多 我還VIP勒41F 01/08 19:46
→ cp296633: 電匯出去金額小於放在國泰的定存額 照要轉入帳號的明細
→ cp296633: 現在連聯徵800 銀行放幾百萬 有房有地都把你當人頭戶看
→ cp296633: 感謝詐團跟只會怪政府銀行的被害者 哪天ATM領錢要跟AI對
→ cp296633: 話幾十分鐘也不意外
→ newforte: 風控要的就是金錢來源 給無關的資料就會繼續要下去46F 01/08 20:02
→ newforte: 一堆被詐騙的都有房有地 正常
→ newforte: 一開始要薪轉證明 可能是當初KYC主要資金來源寫薪轉
→ cp296633: 行員沒說到詐騙 因為我都答得上 就是一直凹資金來源49F 01/08 20:09
→ cp296633: 最後定存質借出來才放行= =..白白送一天利息
→ cp296633: 跟加密相關的 資金最後從本人定存/券商交割款來的
→ cp296633: 比較沒那麼囉哩八縮
推 yeangigi: 不是，這個不就金管會要公司做的，找金管會投訴，沒用吧53F 01/08 20:12
推 bij831: 小額多次慢慢搬54F 01/08 20:43
→ kevinmeng2: 跟交易所無關，是金管會的規定…55F 01/08 21:04
→ kevinmeng2: 你交易交易所有錢賺，開心都來不及了…
→ kevinmeng2: 你要抱怨請先搞清楚對象…
推 sin59466: 理性討論，會不會是你平常交易明細還有薪轉跟100萬差距58F 01/08 22:12
→ sin59466: 很大？所以這突然的大額幣託肯定不會接受你給自己的資
→ sin59466: 料，還需要你爸的資金來源以證明你爸平常的資金流動都
→ sin59466: 接近這個數字
推 m180: 請問你有問他關帳號前 錢可以領嗎？62F 01/08 23:07
推 Raymond0710: 你自己也心理有數 短時間大筆入金容易踩到風控63F 01/08 23:39
→ Raymond0710: 乖乖照規定提供資料你會有損失嗎？
推 ggcircle: 跟金管會投訴很好笑，金管會只會覺得幣託做的很棒65F 01/08 23:48
推 kobe143: 垃圾政府 正事不做整天搞人民66F 01/09 00:36
推 Meloes: 這就是金管會往下要求他們做的啊，開始要求交易所比照銀67F 01/09 00:44
→ Meloes: 行等級辦理，嚴格審視金流

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