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※ 本文為 overthrowCPC 轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2016-03-08 22:04:32
看板 Gossiping
作者 STAV72 (刁民黨黨務主委)
標題 [新聞] 遭不法集團超貸炒樓!華南銀重大疏失挨罰
時間 Tue Mar  8 21:44:28 2016


1.媒體來源:

自由時報

2.完整新聞標題:

遭不法集團超貸炒樓!華南銀重大疏失挨罰300萬元

3.完整新聞內文:

遭不法集團超貸炒樓!華南銀重大疏失挨罰300萬元
2016-03-08  19:31

〔記者王孟倫/台北報導〕華南銀行房貸業務,爆發嚴重內稽內控疏失!檢調偵辦有不法
集團,以偽造資料向華南銀行超貸,件數高達三十四件、金額有五.二億元;金管會今天
表示,由於華南內稽內控明顯有嚴重疏失,除重罰三百萬元外,並命令解除經手行員職務


http://img.ltn.com.tw/Upload/liveNews/BigPic/600_1625838_1.jpg
[圖]
 
華南銀遭不法集團超貸,金管會以未落實內稽內控,開罰3百萬元。(記者王孟倫攝)

以偽造資料超貸高達34件、5.2億元

金管會銀行局副局長呂蕙容表示,本案為檢調偵辦不法集團利用人頭及偽造薪資等相關資
料,向華南銀超貸。

呂蕙容指出,該不法集團利用偽造文件取得貸款,華南銀卻未能查出任何異狀,顯示其借
戶申辦文件未確實,也未辦理好不動產之鑑價;總行徵授信審查內部作業程序未能落實發
揮;另有貸後管理機制未臻健全等,上述缺失事項已違反銀行法規定,決定開罰三百萬元


銀行局官員說,這個案子幾乎甚麼都是假的,包括各種文件或契約等,只有房子是真的,
用偽造資料來大幅提高貸款金額;過去也有過不法集團辦假房貸,但沒有像這次,案件集
中在單一銀行。


情節太嚴重 提高罰鍰金額 令解除經手行員職務

根據檢調偵辦,這次不法集團用相同手法合計有四十餘件,但華南銀一家就佔了三十四件
;銀行局官員說,一般來說,內稽內控之缺失是開罰兩百萬元,但這個案子太嚴重,罰鍰
金額增加到三百萬元!


至於該行員角色為何?呂蕙容表示,檢方目前沒有查出該員與不法集團有資金往來記錄,
但檢調單位還會持續追查。由於經查,該行行員掩蓋其疏失,私自塗改客戶資料以,此行
為有礙銀行健全經營,命令該行解除違規行員之職務。


4.完整新聞連結 (或短網址):

http://news.ltn.com.tw/news/business/breakingnews/1625838
遭不法集團超貸炒樓!華南銀重大疏失挨罰300萬元 - 財經 - 自由時報電子報
[圖]
[圖]
華南銀行房貸業務,爆發嚴重內稽內控疏失!檢調偵辦有不法集團,以偽造資料向華南銀行超貸,件數高達三十四件、金額有五.二億元;金管會今天表示,由於華南內稽內控明顯有嚴重疏失,除重罰三百萬元外,並命令解除經手行員職務。以偽造資料超貸高達34件、5.2億元 ...

 

5.備註:

五.二億元想嚇死誰?


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james732: 重罰300萬1F 03/08 21:44
serrier: 300萬?這樣叫重罰?2F 03/08 21:46
serrier: 金管會回家睡覺好啦
tending: KMT外圍組織4F 03/08 21:46
ramDisk: 哈...只有華南嗎5F 03/08 21:47
Teng0615: 才罰300 賣ㄧ戶就回來了6F 03/08 21:47
smallroad: 最近銀行怎麼了7F 03/08 21:47
WeGoYuSheng: 這也太誇張...8F 03/08 21:47
holmoak: 華南內控本來就超爛 可以上金管會查9F 03/08 21:48
taikouhncheu: 剛好幫兆豐坦一下10F 03/08 21:56
kimkim9988: 超貸炒房?房板多多不是都用現金炒11F 03/08 21:58
duson: 一下兆豐  一下華銀  明天會爆哪一家?12F 03/08 22:01

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( ̄︶ ̄)b Leon 說讚!
1樓 時間: 2016-03-08 22:10:39 (台灣)
  03-08 22:10 TW
賺五億虧三百,你說奇怪不奇怪
2樓 時間: 2016-03-08 22:13:36 (台灣)
  03-08 22:13 TW
內神通外鬼
3樓 時間: 2016-03-09 04:38:18 (台灣)
  03-09 04:38 TW
只有華南嗎?房價炒這麼高,買的都是誰?
4樓 時間: 2016-03-09 07:18:07 (台灣)
  03-09 07:18 TW
5.2E 1/100  520W  罰300W都不夠看阿
5樓 時間: 2016-03-09 07:48:27 (台灣)
  03-09 07:48 TW
炒房價 虧就不止5億 又再騙 虧多少 一定要查清楚 
說不定倒銀行 信託?? 貸款  2胎貸款 3貸款
6樓 時間: 2016-03-09 09:33:56 (台灣)
  03-09 09:33 TW
炒樓...才罰三百萬  不知賺多少個三百萬了  還重罰哩
7樓 時間: 2016-03-10 12:57:13 (台灣)
  03-10 12:57 TW
5.2億*2%=就已經1040萬...你才300
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