兆豐案一發不可收拾，根據「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」，馬政府時期的金管會完全
未盡到對兆豐銀行金融監理責任，前後任主委曾銘宗和王儷玲都難辭其咎。（合成畫面）

行政院「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」召集人、副院長林錫耀9月2日在第二次會議中明

白對財政部、金管會等部會官員表示，「你們的責任自己要整理一下，院長組督導小組，
不是要幫你們背書！」專案小組委員明白表示，兆豐銀紐約分行事件明顯是銀行內控嚴重
失能，但政府主管機關亦完全疏忽，才會讓整個案件一發不可收拾，因此不僅要向兆豐高
層和董事會提告求償，也要追究政府官員的外控失職責任，尤其整個事件從去年1月到今
年5月，馬政府時期的金管會完全未盡到對兆豐銀行金融監理責任，前後任主委曾銘宗和
王儷玲難辭其咎。

在行政院副院長林錫耀強力督導下，財政部終於在政院專案小組9月2日召開第二次會議中
，提出初步調查報告，對於專案小組做出結論要求向兆豐金高層及董事會提告一事，當天
主管機關財政部態度保留，認為應先查可疑洗錢帳戶再說，金管會也主張待責任釐清後再
說，但有委員持不同意見，認為提告究責動作不宜拖延，兆豐金董事會及包括蔡友才等高
層主管失職情事非常明確，應依一般法律程序「先提告再追加」，逐步清查案情再追加提
告對象。

專案小組委員指出，除兆豐金高層、董事會失職外，由馬政府時期的財政部派任兆豐金官
股董事，在紐約分行事件中完全未發揮任何官股董事的監督董事會和公司治理功能，而馬
政府時期的金管會亦完全形同虛設，又兆豐銀內控部分的總稽核和法遵的內控功能失靈，
均應究責。

日前對於外界質疑立委曾銘宗任金管會主委時可能就知道兆豐銀的狀況，曾銘宗曾喊冤說
，他是今年2月1日轉任立委，兆豐銀是在2月9日才接到美國的金檢報告，所以他不可能事
前知情。但專案小組委員持不同看法，實際上兆豐銀紐約分行早在去年1至3月美國紐約州
金融署（DFS）辦理實地檢查時就已發現問題，並提出警告，亦即在去年一整年曾銘宗任
金管會主委時，金管會對兆豐銀的年度稽核並未發現任何問題，明顯失職。

督導小組認為，兆豐銀紐約分行早在去年1至3月美國紐約州金融署（DFS）就已發現問題
並警告，曾銘宗（中）去年一整年任金管會主委，竟未發現問題，明顯失職。左一為現任
金管會主委丁克華。（金管會提供）

實際上，金管會在2010年1月15日發出「本國銀行海外分支機構洗錢防制相關強化作業措
施」函文予各銀行，要求銀行督導海外分支機構，並要求確認發生重大偶發事件或當地主
管機關對海外分支機構，所關切的重大監理事項等，確實建立海外分支機與總行的通報系
統；2013年3月全國銀行商業同對公會全國聯合會函金管會，詢問金管會要求列入內部稽
核事項，包括本國銀行海外分支機構洗錢防制相關強化作業措施等，是否仍列為稽核重點
，金管會檢查局回覆仍是重點。又曾銘宗2013年起任金管會主委，金管會在2014、2015、
2016年均仍將海外分支機構管理列為年度金融檢查重點，但金管會並未稽核到兆豐銀紐約
分行事件。

尤其令專案小組委員不滿的是，曾銘宗在今年2月1日轉任立委後，新任主委王儷玲接任，
兆豐銀在今年5月18日將美方對紐約分行的金檢報告呈報金管會，金管會相關人員卻未有
任何處置，甚至在520新政府上台，金管會主委丁克華上任，直至8月1日才知兆豐銀發生
大事了，前政府金管會官員明顯失職。

今年2月1日曾銘宗轉任立委後，金管會由王儷玲接任主委位置，但直至5月18日，兆豐銀
將美方對紐約分行的金檢報告呈報金管會，金管會相關人員竟都未有任何處置。（翻攝自
台灣證券交易所粉絲專頁）

專案小組委員對於兆豐銀內控機制完全失能亦感到匪夷所思，兆豐銀前後任總稽核洪慶隆
、劉小鈴亦明顯失職。儘管洪慶隆曾表示，今在今年3月提前退休，但早在2月美方提出金
檢報告前就已將業務交接給劉小鈴，因此對紐約分行事件毫不知情，但專案小組委員卻認
為洪的說法明顯推卸責任，因為早在去年10月5日美國聯準會4人小組赴兆豐銀拜會時，已
告知紐約分行問題，並表示極有可能對其紐約分行採取「監理行動」，但在兆豐銀去年總
稽核上半年及下半年向董事會提出的稽核報告，洪慶隆對紐約分行疑涉洗錢情事隻字未提
，因此洪提前退休動作，不免引起外界規避責任聯想。

另新任總稽核劉小鈴今年接任後，今年2月美方正式提出紐約分行的金檢報告，依相關作
業程序，屬發生重大事件，總稽核當向臨時董事會報告，並在兩個月內呈報金管會，亦即
金管理最遲應在4月知悉紐約分行事件，而非在5月18日，因此現任總稽核劉小鈴顯有失職
。

至於徐光曦因在紐約分行發生疑似洗錢的帳戶弊端時，正是徐任兆豐金總經理兼兆豐銀總
經理時，徐負責督導公司「法遵」業務，紐約分行法遵主管明顯失職，徐光曦恐遭追究責
任。