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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2017-03-22 10:01:49
看板 Gossiping
作者 Rasin (雷森)
標題 [新聞] 存50萬禮金竟要喜帖證明! 防洗錢嚴上加
時間 Wed Mar 22 07:44:09 2017


1.媒體來源:
※ 聯合新聞網


2.完整新聞標題:
※ 存50萬禮金竟要喜帖證明! 防洗錢嚴上加嚴


3.完整新聞內文:
有錢就是老大嗎?那可不一定。有民眾捧著超過50萬元的禮金到銀行存款遭到拒存,直到
拿喜帖證明資金來源,銀行才受理存款。但你以為銀行這樣很擾民嗎?那你就錯了,因為
為了落實防制洗錢,未來銀行的要求只會愈來愈嚴格。


這樣算擾民?重頭戲還在後頭
銀行公會理監事會2月底通過疑似洗錢交易態樣,可疑態樣已從過去的20種,一口氣暴增
至53種,從民眾臨櫃「存提轉匯」到借錢、開保管箱、做貿易融資以及跨境交易,統統都
納管,等金管會核備後實施。所以,為了做好防制洗錢工作,所謂金融業擾民的重頭戲恐
怕還沒開始,未來類似的交易糾紛只會多、不會少。


兆豐銀效應 39家國銀上緊發條
去年兆豐銀行紐約分行被指疑似涉入洗錢案,台灣金融業因此下猛藥防洗錢,有人抱怨去
銀行存個禮金或賣車款,不但要出證明,還要被銀行問案式關切。然而,真實的情況是,
以往認真做好防制洗錢工作的銀行並不多,現在39家國內銀行全都認真看待防制洗錢這件
事,自然讓民眾覺得「有感擾民」。


銀行說,以現行規定來看,臨櫃存款或匯款達50萬元,因為達到大額交易門檻,系統會自
動申報給調查局,但總會有心人想利用化整為零的方式「規避」查核,例如同時在好幾家
分行存個45萬到48萬元。不過,按照防制洗錢新規定,未來只要是同一客戶在一定期間內
,以每筆略低於申報門檻的現金辦理存、提款,且分別累計達特定金額,就可能算是疑似
洗錢行為,銀行必須通報。


疑似洗錢申報 暴增兩、三倍
銀行人員指出,實務上,會抱一堆現金到銀行的客戶以夜市攤販、銀樓、餐廳、旅行業者
較多,但如果是「老客戶」,銀行也不會每筆交易都從頭問到尾,因為不可能「有人天天
在洗錢」。不過,過去只有外商銀行和幾家大型民營銀行認真防制洗錢,現在每家銀行都
在釘洗錢,市場自然風聲鶴唳;市場就傳出,各大公股行庫每家洗錢申報件數,以「倍數
」成長,有家老銀行過去1年疑似洗錢申報案件不到100件,現在1天可以回報2、300件。

其實,銀行會這麼上緊發條不是沒原因的。兆豐銀行紐約分行去年因為疑似洗錢交易「未
申報」,遭美國紐約州金融署重罰1.8億美元,加上台灣將在明年第4季接受亞太防制洗錢
組織(APG)相互評鑑,若結果不佳,恐對台灣金融市場發展不利。


因此市場如臨大敵,行政院修改洗錢防制法,金管會也要求銀行、保險、證券業,重新修
正「疑似洗錢或資恐交易態樣」,以約束金融業從面對客戶「第一關」開始,就做好防範
洗錢等相關工作。


法規嚴罰金高 寧可得罪客戶
對於國民黨立委盧秀燕質疑民眾連存個禮金都要被銀行「防洗錢」太超過。金管會主委李
瑞倉說,就算是「新人」,也應該是銀行的老客戶,銀行處理可再委婉一點,因為存禮金
的確沒有洗錢問題,金管會會再找銀行開會,希望銀行自「關懷」出發,不要在執行洗錢
防制上有偏差。


不過,很多事情說的比做的容易。銀行說,台灣人存在「我有錢是老大」的觀念,但在全
球防制洗錢反恐氛圍下,很多國家即使面對再有錢的客戶,沒人推薦也不一定准許開戶,
例如香港就是這麼規定。


此外,金管會雖說要銀行對客戶「委婉關懷」,但實務上,不僅法規訂得更嚴,且「罰金
更高」。在兆豐案前,銀行漏報50萬元洗錢大額申報交易,金管會一次罰20萬元;但兆豐
案後,金管會罰金也倍增到40萬元,在這個前提下,銀行寧可做好洗錢防制,也不怕得罪
客戶,免得挨罰又影響商譽。


4.完整新聞連結 (或短網址):
https://udn.com/news/story/7238/2354846
存50萬禮金竟要喜帖證明! 防洗錢嚴上加嚴 | 財經焦點 | 產經 | 聯合新聞網
[圖]
有錢就是老大嗎?那可不一定。有民眾捧著超過50萬元的禮金到銀行存款遭到拒存,直到拿喜帖證明資金來源,銀行才受理存款。但你以為銀行這樣很擾民嗎?那你就錯了,因為為了落實防制洗錢,未來銀行的要求只會愈來愈嚴格。 ...

 

5.備註:
阿如果林北挖了幾千萬的比特幣 匯回鬼島是要去哪生挖礦證明...

恐怖喔 以後人人都是洗錢嫌疑犯 哈哈哈

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NN9: 能洗錢的人會生不出證明……1F 03/22 07:45
lordwill: 就是不讓人存錢而已,理由這麼多2F 03/22 07:46
bill0205: 會洗錢的 證明早就造好了吧3F 03/22 07:46
polyasia: 辦網路銀行 線上定存4F 03/22 07:47
Workforme: 用自動存款機?這樣會被查嗎5F 03/22 07:47
ksan6960: 銀行怎會希望別人不存錢 怕錢不乾淨不能動而已6F 03/22 07:47
syterol: 比特幣不是本來就用來洗錢的嗎7F 03/22 07:48
autoupdate: 除非做賊心虛 不然還好8F 03/22 07:49
tontonplus: 分兩次存是不會逆9F 03/22 07:50
ChungLi5566: 銀行的確不喜歡客戶的存款喔 每年撥利息數十億10F 03/22 07:52
t048520: 樓上銀行只怕你不來存錢吧…11F 03/22 07:58
hipab: 等一下被美國把拔講疑似洗錢沒通報,再罰10億!12F 03/22 07:59
YSJ543: 窮人要證明才能存錢  有錢人是直接進VIP室待辦洗錢13F 03/22 08:00
polyasia: 銀行會婉轉拒絕喔 我幾次去土銀定存都碰釘子14F 03/22 08:01
ifay: 阿扁跟致中是洗錢專家 怎麼生證明 問他們就好啦15F 03/22 08:09
ru04hj4: 現在銀行是存款越多越虧 貸不出去16F 03/22 08:11
cheetahspeed: 垃圾政府只會搞這些有的沒的17F 03/22 08:13
Kingofknife: 銀行不敢收存款 也太恐怖 代表這銀行要倒了吧..18F 03/22 08:14
amethystboy: 爛頭寸太多19F 03/22 08:16
spadenet: 咦 銀行憑什麼 人權鬥士快出來20F 03/22 08:17
whynotwhy: 銀行不一定不歡迎存款,他們只是討厭長期的定存21F 03/22 08:20
ChungLi5566: 像台銀有13兆的客戶存款 每年利息支出比盈餘高22F 03/22 08:20
whynotwhy: 因為這種利息給的高,所以行員都會拒絕,叫你存短期的23F 03/22 08:21
polyasia: 同意樓上 可是我始終覺得奇怪 菜單是銀行給的24F 03/22 08:28
polyasia: 不給存就塗黑就好 這樣欺上瞞下的很擾民
icarusk: 因為金管會強迫銀行要收26F 03/22 08:30
qazwsx176: 這法是管小老百姓的的吧27F 03/22 08:49
GeoffreyG: 現在錢都借不出去,當然不希望客戶來存,現在銀行利差28F 03/22 08:50
GeoffreyG: 少的可憐,看看那可憐的存放比就知道,前一陣子還有民
GeoffreyG: 銀要客戶到公銀存錢,因為公股銀行不能拒絕
greg7575: 因為台灣要gg31F 03/22 09:03
frank111: 這年頭請喜酒還能賺錢的不多了,還賺到50萬更不可能32F 03/22 09:07
dearjohn202: 說是台灣建國基金就不會再有人刁難了33F 03/22 09:07
uini: 給喜帖有什麼困難?莫名其妙的新聞34F 03/22 09:56

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