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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2018-02-02 13:39:00
看板 Gossiping
作者 mefenamic (mene)
標題 [新聞] 驚！花旗超收30萬戶信用卡款3100萬
時間 Fri Feb  2 10:14:30 2018


【廖珮君╱台北報導】花旗銀行因信用卡帳務系統錯誤，導致從2012年開始，長達近5年時間對30萬信用卡戶「多收了」信用卡款共3100萬元，加上信義分行理專涉及挪用客戶款項，兩大業務缺失昨遭金管會共開出850萬元罰單。金管會表示，花旗銀將在今年3月底前，將溢收款項並加計利息，全數退回給客戶。

這也是美商花旗銀行從1964年登台發展近1甲子後，首度爆發溢收卡款，及理專涉嫌挪用客戶款項的案例。

加計利息退還給客戶

銀行局副局長王立群說，此案是有2位信用卡戶在去年8月發現，自己已經設定了「自動扣款」，但卻又被花旗銀多收循環利息和滯納金，向花旗銀反映後，花旗銀做全面徹查，才發現事情大條。

王立群指出，此溢收款的情況非常複雜，共有6種類型，包括自動扣繳款、刷退款、分期繳款等問題，最早是從2012年10月開始到去年8月，這長達近5年時間，共影響了30萬花旗卡戶、共超收了3100萬元，平均每戶被多收了109元。

王立群說，主要是花旗銀帳務系統邏輯設定錯誤，沒有把設定自動扣繳的參數納入，已要求花旗銀一律得從溢收當月起額外加計至少15%循環息（早年是20%）還給卡戶，目前已有95%卡戶都已完成退款。

若以超收卡款3100萬元去計算15%循環息，總計花旗銀至少得退還客戶卡款達3565萬元。官員說，案發生期間長達5年，早年是20%循環息，就會以20%循環息做計算退款。

據了解，花旗銀早在2015年時，就被金檢發現，2012年開始的信用卡帳戶系統邏輯有問題，但當時並沒有影響客戶權益，僅遭金管會要求改善；但卻又再度發生帳戶系統錯誤，這次就遭金管會處250萬罰鍰。

理專自製不實對帳單

花旗銀另1缺失，則是信義分行1名「超級理專」涉及私下保管客戶空白單據、自製不實對帳單給客戶、推薦客戶投資非屬該行提供的金融商品及私下與客戶為資金往來等，涉案時間長達8年，共涉及3名客戶、爭議匯款達2000多萬元。

王立群說，此缺失顯示花旗銀內控制度沒有落實，懲處600萬元罰鍰，花旗銀則已將整個案件移送檢調，並向該理專提出告訴。
花旗銀表示，這2件案件都是自行發現後，主動向主管機關呈報，於第一時間採取必要之措施。

https://tw.news.appledaily.com/finance/daily/20180202/37921565/
驚 花旗超收30萬戶信用卡款 | 蘋果日報
[圖]
系統錯誤【廖珮君╱台北報導】花旗銀行因信用卡帳務系統錯誤，導致從2012年開始，長達近5年時間對30萬信用卡戶「多收了」信用卡款共3100萬... ...

 

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噓 Qoo20811: 盤子1F 02/02 10:15
推 xzcb2008: 這好像不少行員都會2F 02/02 10:15
噓 s155260: 慟3F 02/02 10:15
推 SilentBob: 還好剪卡了4F 02/02 10:15
推 greg7575: 南部銀行5F 02/02 10:16
推 rayonwu: 高調6F 02/02 10:16
→ Newtype: 還好我早就不用花旗卡了7F 02/02 10:17
推 Hooz: 看電影優惠 呵呵8F 02/02 10:19
→ piece1: 花旗只有享樂卡!!9F 02/02 10:20
→ wl00725348: 幹你娘 我用花旗的10F 02/02 10:20
→ yolasiku: 花旗ATM超少 存錢進去還要隔天才匯入帳11F 02/02 10:20
→ mnhyuiop: 一般銀行存款就算少給1元利息，也不會有人發現12F 02/02 10:21
推 mido: 花旗就電影+蝦皮卡 其他太廢13F 02/02 10:21
推 ppon: 退還的利息有沒有用循環利息計算14F 02/02 10:24
推 chinhan1216: 這什麼垃圾銀行...15F 02/02 10:25
推 Athanasius: 標題正確16F 02/02 10:27
→ g9591410: 哈哈居然比國泰還誇張17F 02/02 10:29
→ g9591410: 印象中花旗超難辦的 居然出這種包
→ spyair: 出包囉19F 02/02 10:29
推 bomda: 當初想辦要東要西 不爽乾脆不辦了20F 02/02 11:06
推 superbatman: 花旗電影也很廢…21F 02/02 11:16
推 taristocrat: 爛卡 中信line pay也開始爛了22F 02/02 11:57
推 tigotigo5566: 主動通報自首總比其他裝死的銀行好像23F 02/02 12:48
→ tigotigo5566: 退款還加利息 根本佛心銀行

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