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作者 標題 [新聞] 以存股概念不當招攬 元大金三子公司遭罰
時間 Thu Aug 26 18:50:32 2021
原文標題：以存股概念不當招攬 元大金三子公司遭罰900萬元、停售四保單
原文連結：https://reurl.cc/W3lo7Z
發布時間：2021/08/26 17:33
原文內容：
鉅亨網記者陳蕙綾 台北
金管會今 (26) 日宣布，元大金 (2885-TW) 旗下元大人壽、元大保經、元大銀行因銷售
投資型保單時，以「存股保單」不當銷售，違反保險法相關規定，對元大人壽罰鍰新台
幣 540 萬元暨 1 項糾正，自裁處書送達隔日起停售案關 4 項保單；另對元大保經及元
大銀行分別核處限期 1 個月改正招攬缺失，各處罰鍰 180 萬元，三家子公司合計遭罰
900 萬元。
金管會表示，元大人壽四張熱銷投資型保單包括：元滿利足變額萬能壽險、元滿利足變額
年金、元元得益變額萬能壽險、元元得益變額年金，不但以「存股保單」為概念不當招攬
，且在元大保經與元大銀行完成保單備查之前，就先行「預售」75 億元，違反保險法，
因此開罰，且自裁處書送達的翌日起，下令停售上述 4 張保單，並請該公司依比例原則
追究相關失職主管人員責任。
年金、元元得益變額萬能壽險、元元得益變額年金，不但以「存股保單」為概念不當招攬
，且在元大保經與元大銀行完成保單備查之前，就先行「預售」75 億元，違反保險法，
因此開罰，且自裁處書送達的翌日起，下令停售上述 4 張保單，並請該公司依比例原則
追究相關失職主管人員責任。
金管會指出，元大人壽在銷售元大人壽投資型保單，未完成保險商品銷售前程序，即提供
商品相關文件予通路，該公司沒有審慎評估客戶適合度，另外，在教育訓練教材、文宣上
都有「存股」概念、無匯率風險、息收等不當招攬的話術，依法合計核處 540 萬元。
商品相關文件予通路，該公司沒有審慎評估客戶適合度，另外，在教育訓練教材、文宣上
都有「存股」概念、無匯率風險、息收等不當招攬的話術，依法合計核處 540 萬元。
至於元大保經與元大銀行，都犯了在商品上架前即「偷跑」辦理說明會，並進行招攬及提
供未完成銷售前程序的要保書予客戶簽署；教育訓練時有以息收為訴求等不當內容，並以
其他架構類似的投資型保險商品文件向客戶招攬，這部份兩家子公司各罰 120 萬元。
供未完成銷售前程序的要保書予客戶簽署；教育訓練時有以息收為訴求等不當內容，並以
其他架構類似的投資型保險商品文件向客戶招攬，這部份兩家子公司各罰 120 萬元。
不僅如此，元大保經與元大銀行對於如果有客戶以贖回基金後購買投資型保單的狀況，業
務員在招攬報告書所載的保費來源卻以「既有存款」，顯然未落實審核，，此部份兩家子
公司各罰 60 萬元。
務員在招攬報告書所載的保費來源卻以「既有存款」，顯然未落實審核，，此部份兩家子
公司各罰 60 萬元。
金管會強調，保險業、保險經紀人、保險代理人、銀行兼營保險經紀人或保險代理人及其
所屬業務員，於招攬保險商品時，應本於誠信招攬，瞭解及確認消費者的保險需求及適合
度，並據實正確填寫業務員報告書，不得有勸誘客戶以贖回基金、股票借款方式投保保險
商品並繳交保險費。
所屬業務員，於招攬保險商品時，應本於誠信招攬，瞭解及確認消費者的保險需求及適合
度，並據實正確填寫業務員報告書，不得有勸誘客戶以贖回基金、股票借款方式投保保險
商品並繳交保險費。
心得/評論： ※必需填寫滿20字
存好股找元大
保單商品還沒備查完就直接預售75億 厲害了
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推 : 小賺75億，大罰900萬1F 08/26 18:53
推 : 9928852F 08/26 18:53
推 : 這個是元大自殺原因嗎3F 08/26 18:53
→ : 金管會就是個笑話，哈哈哈哈哈哈4F 08/26 18:53
推 : 怎麼可能會因為這個砍一大根，小散戶等季報吧5F 08/26 18:54
推 : 保經概念股6028年年舒服6F 08/26 18:55
推 : 才罰900萬是不是看不起我們元大?!7F 08/26 18:55
噓 : 金管會 台灣最大XX8F 08/26 18:56
→ : 其實有可能欸，壽險砍自己也不會掛在三大法人底下9F 08/26 18:57
推 : 停售麻煩10F 08/26 18:57
推 : 加兩個0都小case11F 08/26 18:59
→ : 99...算了沒救12F 08/26 19:03
推 : 元大得罪誰了0.013F 08/26 19:05
推 : 2885最近真的有夠廢14F 08/26 19:05
推 : 以為要罰90億嚇到賣股票 結果才900萬嗎15F 08/26 19:06
→ : 所以是預售的錢已經進去了 結果被喊停 只好認賠全16F 08/26 19:11
→ : 部抽出來?? 之前倒垃圾倒成這樣
停售是指不能再簽新契約→ : 部抽出來?? 之前倒垃圾倒成這樣
之前簽的有送件審核成功都算投保成功
75億不用退還 一樣照原本保險條約走
→ : 已經預售的75億不用還回去就還好吧18F 08/26 19:20
→ : 砍成這樣果然有事19F 08/26 19:23
推 : 裁處書送達才停售，如果真的要抽資金，也不會在那麼20F 08/26 19:25
→ : 前面倒貨才對
→ : 反而之前陸股殺成一片，該擔心海外有沒有踩雷
→ : 前面倒貨才對
→ : 反而之前陸股殺成一片，該擔心海外有沒有踩雷
推 : 這是自捅的背後利空嗎23F 08/26 19:28
→ : 上面的靠山出事了嗎？最近不太順的樣子。24F 08/26 19:28
推 : 元大就是笑話25F 08/26 19:30
※ 編輯: village0817 (42.77.63.218 臺灣), 08/26/2021 19:32:46推 : 就同業檢舉很兇啊，話術不當跟先偷跑搞的人盡皆知26F 08/26 19:30
推 : 「存股」在它商品說明書完全自己發明一個定義，然
→ : 後部分業務員要客戶贖回基金或其他產品買這檔也是洗
→ : 很兇
推 : 「存股」在它商品說明書完全自己發明一個定義，然
→ : 後部分業務員要客戶贖回基金或其他產品買這檔也是洗
→ : 很兇
推 : 大賺 小賠，不用擔心30F 08/26 19:36
→ : 存骨就自己定期定額買為何要再被抽一手31F 08/26 19:45
推 : 99288532F 08/26 19:51
推 : 噗……75億是偷跑的，實際上全部賣了200多億，900萬33F 08/26 20:10
→ : 連手續費的零頭都不到
→ : 連手續費的零頭都不到
推 : ..小賺75億 大罰900萬 真的有笑到..35F 08/26 20:11
噓 : 金融仔 嘔嘔嘔嘔嘔嘔嘔嘔嘔嘔嘔36F 08/26 20:18
推 : 停售哪裡麻煩…推新的不就好了37F 08/26 20:22
→ : 「儲蓄」險什麼時候要處罰。正確名稱明明就賭命壽險
→ : 「儲蓄」險什麼時候要處罰。正確名稱明明就賭命壽險
推 : 停售麻煩39F 08/26 20:30
推 : 敢罰我老大！小心元老大不爽又自宮台股掀斷頭潮！40F 08/26 20:44
→ : 不信咱們來瞧瞧
→ : 不信咱們來瞧瞧
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