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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2022-04-17 23:06:06
看板 Stock
作者 than09138 (悔改中)
標題 [請益] 論風險及報酬買VTI是否優於0050?
時間 Sun Apr 17 20:14:04 2022

如提

小弟投資台股2年多

基本上就是標準定期定額扣款  0050

每天晚上安心睡覺  隔天早上工作忙沒看盤 下班才看也沒差的那種

由於個性實在太保守  買個股不放心

曾經想認真研究價值投資  去買葛拉漢的證券分析

除了書本內容很多跟不上時代以外

我發現即便是跟不上時代  很多分析技術也沒有想像中簡單

我朋友每晚讀大量財報   看他忙成這樣  問了一下績效好像也沒多好

就有種覺得不如把時間拿去躺平  無腦ETF就好

而且我們不向專業的投資分析師  有夠多的可靠的消息來源


所以讀完證券分析  又跑去讀etf聖經 漫步華爾街之後

更是堅定地覺得就是要etf

不過阿本來覺得買0050已經夠安穩了

可是

隨著烏克蘭發生戰爭   讓我覺得  台海危機也不是完全不可能

想把定期定額資金再對半分  另一半用豐存美股買vti


是說阿


論風險分散

我該0050 vti各半  還是只單壓其中一個標的最爽

1.定期定額單壓0050 單壓台灣國運


2.0050 &  vti 定期定額各半

3.直接改買vti  一樣賭美國國運?

4.更怕死  乾脆買vt(雖然VT的報酬略輸VTI 0050)  全球市場?


5.其他?


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.231.23.186 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1YN0IEN5 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1650197646.A.5C5.html
※ 編輯: than09138 (125.231.23.186 臺灣), 04/17/2022 20:14:40
→ Alwen       : 你還有AOA之類的產品可以選1F 04/17 20:16
→ u97127011   : VT其實更優...2F 04/17 20:17
推 ck326       : VTI 和 0050 根本不需要討論拔，呵呵3F 04/17 20:17
推 Mercury0625 : 如果你有讀完漫步華爾街或投資金律，應該不可能壓4F 04/17 20:18
→ Mercury0625 : 單一市場的0050才對
→ Mercury0625 : VT或AOA之類的東西才是正本清源
推 jyan97      : 看你的資金啦，沒多少錢在那邊分散風險也沒用7F 04/17 20:20
推 HCHS112     : 你跟我讀的漫步華爾街是不是不同本8F 04/17 20:21
※ 編輯: than09138 (125.231.23.186 臺灣), 04/17/2022 20:23:48
推 strlen      : 買這個不用問 定期定額買個十年保證賺9F 04/17 20:24
→ HelloFumi   : 不就單壓一國變成二國，vt 分散到全世界不是睡得更10F 04/17 20:24
→ HelloFumi   : 穩？
推 Mercury0625 : 資產配置的目的也不單單為了分散風險，另一個含意是12F 04/17 20:24
→ Mercury0625 : 如果你不知道將來哪個市場表現最佳，那就投入全市場
推 gvmlve      : vt有沒有手續費，匯差，單筆最低問題嗎？14F 04/17 20:24
→ Mercury0625 : 完整參與全球市場的上漲與下跌15F 04/17 20:25
推 poeoe       : 你覺得美國和台灣未來誰會發展比較好 這樣就很好判16F 04/17 20:25
→ poeoe       : 斷了
推 raygod      : 是啊，0050其實風險不算小18F 04/17 20:25
→ HelloFumi   : 打不贏它就加入它19F 04/17 20:26
推 jyan97      : 看好哪個市場壓哪個就好，沒多少錢的話怕東怕西拖20F 04/17 20:26
→ jyan97      : 累報酬而已
→ poeoe       : 都要買etf了 當然要選比較強的國家啊22F 04/17 20:27
推 brianooxx   : 風險分散一定是各一半最好 corr下降23F 04/17 20:27
推 nacy204327  : 考慮到匯差 若是十年後要提錢 美國又在QE 報酬一部24F 04/17 20:28
→ nacy204327  : 分會被吃掉
→ brianooxx   : 報酬的話 新興市場長期優於成熟市場也沒什麼疑問26F 04/17 20:28
推 green0953   : 427F 04/17 20:29
推 Radiomir    : IOO 一支買下全世界市值前100大公司,既分散又集中28F 04/17 20:29
推 democrat    : VT有包含俄羅斯股票對吧？29F 04/17 20:31
推 poeoe       : 台灣的科技業都是靠著美國那些大企業在吃穿的 其實30F 04/17 20:31
→ poeoe       : 直接買美股etf就好
推 Mercury0625 : 指數派並不反對主動策略的選股選市場，但基本教義派32F 04/17 20:31
→ Mercury0625 : 的指數投資人會跟你說，我們不做任何的預測
推 jyan97      : 0050跟vti近15年年化報酬差不多，夏普值也差不多，34F 04/17 20:32
→ jyan97      : 不過美國產業比較多元又是最強國，台灣科技業占50%
→ jyan97      : ，買vti比較好一點
→ q09701023   : 我全都要啦37F 04/17 20:32
推 Mercury0625 : 不預測未來會是美國歐洲亞洲還新興市場強，只單純的38F 04/17 20:33
→ Mercury0625 : 投入全球市場並做好資產配置
推 mugir       : 菜兵==空頭只會做多的存股的就是不要交易40F 04/17 20:35
→ mugir       : 自己看看吧 別說沒救你
→ mugir       : https://youtu.be/JesFRdFptGc
推 nodnarb1027 : 我個人覺得 4>2>>>3>143F 04/17 20:38
推 suendy      : 中共打過來,買什麼都一樣!44F 04/17 20:39
推 icebluesky  : VT一票45F 04/17 20:40
→ QQQwe       : 我妹爵卿說，台海打，美國會來救，買台股就好46F 04/17 20:40
推 Messi100    : VT 買全球最賺錢的公司47F 04/17 20:42
推 dalyadam    : VT是啥 Vtuber?48F 04/17 20:44
推 xephon      : 分散風險，資金分成3份買入長榮 陽明 萬海 :D49F 04/17 20:44
→ Radiomir    : 台海打美國只會提供武器, 除非阿共丟核彈才會圍毆50F 04/17 20:45
推 pda3020899  : 又是自由人…到底是收多少錢51F 04/17 20:47
推 jyan97      : vt近十年報酬差很多欸，沒人說買etf一定要做到完全52F 04/17 20:47
→ jyan97      : 不選擇市場，都研究投資了相信自己的判斷至少做到
→ jyan97      : 選擇市場可以吧，看起來最穩的選擇損失的也是機會
→ jyan97      : 成本啊
推 iamhappyQ   : 我建議你定期定額買GG零股就好，重點是要抱得住56F 04/17 20:49
噓 yuen1029    : 專業的投資分析師  有夠多的可靠的消息來源？？那就57F 04/17 20:50
→ yuen1029    : 自己賺就好啦 上節目收會員幹嘛
推 ck326       : VT 報酬比較差不是正常的ㄇ? 尼風險比人家低，報酬59F 04/17 20:52
推 small91051  : UVXY 20% TQQQ 20% SARK20%60F 04/17 20:52
→ ck326       : 還想比人家(單一市場)高或是等於阿? 沒這麼好事61F 04/17 20:52
→ as80110680  : 沒發現住台灣卻擔心台海危機是件非常矛盾的事情嗎?62F 04/17 20:53
推 littlemummy : 英股VWRD/VWRA 更好63F 04/17 20:53
→ as80110680  : 除非你有離開台灣定居的打算，不然你的操作就是矛盾64F 04/17 20:54
推 jyan97      : 所以才說不需要那麼低的風險，為了低風險犧牲更多65F 04/17 20:55
→ jyan97      : 報酬不划算
→ jyan97      : 如果有好幾億那當然重點是風險不是報酬，沒有就乖
→ jyan97      : 乖承擔風險，總歸還是資產大小決定風險
推 raygod      : 住台灣為啥擔心台海危機是矛盾,明明就很實際69F 04/17 20:58
推 bemusement  : 不用想這麼多 各買3/1不就好了70F 04/17 20:58
推 herikocat   : VT與VTI之爭 應該是老議題了71F 04/17 20:58
推 mdkn35      : 我去年買VTI套到現在 你參考參考72F 04/17 20:59
→ raygod      : 看到烏俄危機，一部分資產投資外國安心多了73F 04/17 20:59
→ herikocat   : 開外國券商買美股或ETF 想辦法搞綠卡或國外公民身份74F 04/17 20:59
推 cwhgraham   : 0050台積權重太高，已經偏離ETF分散風險的本意75F 04/17 21:00
→ herikocat   : 不然資產移出了 人到時出不去不是一樣76F 04/17 21:00
推 jimmyid4    : 都可以，最重要的先心裡建設，不要再出現什麼今年77F 04/17 21:01
→ jimmyid4    : 買vt 買0050績效是負的這種白癡想法就好。
→ herikocat   : 真討厭看衰美國市場 還可以買VXUS79F 04/17 21:01
→ Alwen       : 阿不就...這兩年有一狗票人  看到行情這麼大80F 04/17 21:02
→ Alwen       : 價差賺好爽，然後...然後就捨棄保守標的惹
推 ErnestKou   : 說台積權重高我看你是完全不懂市值加權的意義82F 04/17 21:03
→ herikocat   : 台股我只推薦ALLIN GG  GG粉也都欣然同意83F 04/17 21:04
→ ErnestKou   : 最近美國真的太強，但是現在說要歐印美國比較好的話84F 04/17 21:05
→ ErnestKou   : ，那跟15年前說要買新興市場拉美金磚四國是一樣的
推 NCUking     : VTI + VXUS + 0050 比例自己定86F 04/17 21:06
推 jyan97      : 下好離手樓，接下來看好美國買美國，看好新興市場87F 04/17 21:07
→ jyan97      : 買新興市場，想全都要就是降低報酬
推 Mercury0625 : 我好奇為啥全都要就是降低報酬XD89F 04/17 21:11
→ ojh         : 住台灣不用擔心這個 0050崩盤前先確定自己是否活著90F 04/17 21:11
→ Mercury0625 : 過去10年VTI贏VT是因為美國強  未來10年?91F 04/17 21:11
→ Alwen       : 想全都要的那個報酬率要看你能不能接受92F 04/17 21:11
推 cpz         : 證券分析那本我買完，翻了幾頁，不實用，就賣給舊書93F 04/17 21:12
→ cpz         : 攤惹
→ cpz         : 實在有夠厚，而且有夠學術
→ Alwen       : 基本上VT可以算是避險標的惹 賺得錢跑不太過物價96F 04/17 21:13
推 cpz         : https://i.imgur.com/dqBggTN.jpg97F 04/17 21:15
[圖]
推 herikocat   : 沒吧 在台灣物價十年有翻倍嗎  房價不算98F 04/17 21:15
→ Alwen       : 房價當然要算阿 不然去買房就好惹99F 04/17 21:15
推 ajkofqq     : VOO100F 04/17 21:15
→ herikocat   : VT十年來大概漲一倍 從4X到現在100附近101F 04/17 21:15
推 adairchang  : 如果擔心台海危機去買VT 啊打仗了國外的錢這麼好拿102F 04/17 21:15
→ adairchang  : 回來變現嗎？還是有把握一打仗自己能順利飛出國？
→ cpz         : 這本也是，雖然什麼指標都有，也很厚，我也是丟了104F 04/17 21:16
→ herikocat   : 房價也不是到處都能漲那麼多 我老家20年都沒翻倍105F 04/17 21:16
→ herikocat   : 而且覺得房價那麼好賺 怎不去投資房產 硬要只做股票
推 CaTkinGG    : 有限度戰爭完還是要生活阿 海外資產到時候保值107F 04/17 21:21
→ DHPdotD     : 複委託AOA就好，不用看盤不用再平衡有錢就扣。108F 04/17 21:22
→ strlen      : 你看俄羅斯戰爭打成這樣 就知道美國未來十年還是強109F 04/17 21:23
→ DHPdotD     : 等老了賣掉換成AOR之類的110F 04/17 21:23
推 paradigm    : 4111F 04/17 21:24
推 h45279802   : 推一下樓樓上AOA 新手無腦這個就好 錢就放一輩子贏112F 04/17 21:25
→ h45279802   : 過至少96%以上專家
推 herikocat   : 十年太保守 美國再獨強個20-30年都很正常114F 04/17 21:26
→ herikocat   : AOA或AOR才真的是無腦買
推 skan        : 十年內資金還是往美股跑116F 04/17 21:29
推 IDF5566     : 對啊 年初歐印金融股 現在都在笑了117F 04/17 21:31
推 jyan97      : 未來不管vti或vxus贏一定有一個會贏vt啊，想全都要118F 04/17 21:31
→ jyan97      : 不就降低報酬了
→ jyan97      : 下好離手就是說相信自己的判斷至少可以贏vt
→ jyan97      : 研究投資的人應該要有這種自信沒問題吧
推 thestone    : 我自己是6208，878，佔七。vt,vti 佔三122F 04/17 21:41
推 thestone    : 那些經典書籍，觀念都很好。但都是老經典了。陰
→ thestone    :   陽線、多空操作祕笈，了解一下均線KD還行。就
推 Mercury0625 : 要看好美國市場單押也沒啥問題，不過有些數據可參考125F 04/17 21:50
→ Mercury0625 : https://i.imgur.com/Dmt4M4h.jpeg
→ Mercury0625 : https://i.imgur.com/F3JJATE.jpeg
[圖]
 
[圖]
→ Mercury0625 : https://i.imgur.com/SwwmKI1.jpeg128F 04/17 21:50
→ Mercury0625 : https://i.imgur.com/ouB6nNe.jpeg
[圖]
 
[圖]
→ Mercury0625 : https://imgur.com/a/iKVJJ3C130F 04/17 21:51
→ Mercury0625 : https://i.imgur.com/IyM8qDs.jpeg
[圖]
 
[圖]
推 stlinman    : 風險小的可以開槓桿，越分散分險越小(不過系統風險132F 04/17 21:52
→ stlinman    : 還是很難避免掉)
推 Mercury0625 : 過去10年真的是美國獨強，但每個10年強的真的不一定134F 04/17 21:53
推 Mercury0625 : 說是這樣說 但我單筆加碼也很想買VTI就是了
推 raygod      : 中國自廢武功，美國還能再強20-30年136F 04/17 21:56
推 gm3252      : 3.直接改買vti137F 04/17 21:57
推 Mercury0625 : 補充上面資料來源 https://reurl.cc/n16eYD138F 04/17 22:04
[心得] VTI vs VT(美國vs多元化) - 看板 Foreign_Inv - 批踢踢實業坊
各位前輩好 首先不是要來戰VTI好還是VT好 因為我相信會只投入VTI的人仍舊會投入 但是多一份數據參考或許可以給新手一些不同的建議 小弟做了一份資料整理過去50年分別持有5, 10, 15年的美國vs多元化的配置比較
→ Alwen       : 說真的拉 真的不要傻傻的一直抱..139F 04/17 22:08
推 ck326       : VT 怎麼可能跑不贏物價，尼是住哪個國家zzz140F 04/17 22:11
→ aesremix1123: 看自己資金吧141F 04/17 22:12
→ aesremix1123: 太小其實就不用分散了
→ aesremix1123: 先選一個市場存到一定的比例報酬才有感
→ aesremix1123: 更何況都是大盤指數ETF。
→ aesremix1123: 或是同時分批打VT、VTI、50也行吧
→ aesremix1123: VT當作看好全人類文明，從中再核心打VTI美國、50自
→ aesremix1123: 己國家台灣。就好比有人買50還會再打一些資金到台積
→ aesremix1123: 電、聯發科等權值股裡。
→ Alwen       : 是真的跑不贏某些小吃吧 好像跑不贏紅豆餅149F 04/17 22:14
推 silence569  : VTI+VXUS150F 04/17 22:17
推 money1992922: QE結束還買股票喔151F 04/17 22:26
推 DreamHssH   : 最穩就VT 賭整顆地球的資本市場152F 04/17 22:30
推 money1992922: 我是0050 VT VTI QQQ都買啦 美股個股不買了現在定153F 04/17 22:33
→ money1992922: 期只剩這些
推 tank0701    : VTI和VT是月經文了，買哪個都可以155F 04/17 22:40
→ tank0701    : 除非有投債券的打算，才需要買AOA
推 mopackm53637: 我把我的退休金賭在VT上了，006208就是有賺會贖回157F 04/17 22:43
推 csghuuguh   : VT+SPLG+QQQM158F 04/17 22:50

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