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作者 標題 [新聞] 快訊／新光銀、聯邦銀遭罰300萬！ 貸款
時間 Tue Mar 21 17:09:20 2023
原文標題：快訊／新光銀、聯邦銀遭罰300萬！ 貸款給炒房團
※請勿刪減原文標題
原文連結：https://is.gd/Kj1R5s
快訊／新光銀、聯邦銀各挨罰150萬！ 貸款給炒房團惹議 | ETtoday財經雲 | ETtoday新聞雲
![[圖]]()
聯邦商業銀行、新光銀行及元大銀行被金管會查到，在辦理自然人購屋貸款業務，有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失，其中，新光、聯邦銀分別被罰150萬，共300萬；元大銀行則是糾正。(聯邦銀,新光銀,金管會,購屋貸款) ...
![[圖]](https://cdn2.ettoday.net/images/2968/e2968450.jpg)
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發布時間：2023-03-21 16:46:00
※請以原文網頁/報紙之發布時間為準
記者署名：記者陳依旻／台北報導
※原文無記載者得留空
原文內容：聯邦商業銀行、新光銀行及元大銀行被金管會查到，在辦理自然人購屋貸款業務
，有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失
。其中，新光、聯邦銀分別被罰150萬，共300萬；元大銀行則是糾正。
，有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失
。其中，新光、聯邦銀分別被罰150萬，共300萬；元大銀行則是糾正。
房價大漲，近年盛行的零元炒房團常利用ATM操作金流，以規避官方查緝，對此，金管會先
前針對10家國銀、7家信合社、3家票券公司進行專案金檢，經查，聯邦銀行及新光銀行涉及
未完善建立及落實執行洗錢防制作業，一共貸款給20、30戶，具體缺失如下：
前針對10家國銀、7家信合社、3家票券公司進行專案金檢，經查，聯邦銀行及新光銀行涉及
未完善建立及落實執行洗錢防制作業，一共貸款給20、30戶，具體缺失如下：
第一，未落實認識客戶及客戶身分持續審查作業，包含對借戶所得來源未確實查證其收入真
實性，或未審慎評估其資力及繳息還款能力，以及借戶部分購屋資金由他人提供資金存入借
戶存款帳戶，再匯予賣方，惟未檢視借戶購屋自備款來源之合理性。
實性，或未審慎評估其資力及繳息還款能力，以及借戶部分購屋資金由他人提供資金存入借
戶存款帳戶，再匯予賣方，惟未檢視借戶購屋自備款來源之合理性。
第二，未完善建立或未落實執行帳戶及交易之持續監控機制，包含貸後資金有由代書或第三
人代理多名借戶提領現金，而發生金流斷點之情事，或未發現及查明貸後資金由第三人代理
匯款至代理人他行帳戶之原因；另，房貸客戶之存款帳戶有由第三人代理匯出至非案關其他
信託帳戶之異常情事，未落實執行交易合理性之判斷及監控。
人代理多名借戶提領現金，而發生金流斷點之情事，或未發現及查明貸後資金由第三人代理
匯款至代理人他行帳戶之原因；另，房貸客戶之存款帳戶有由第三人代理匯出至非案關其他
信託帳戶之異常情事，未落實執行交易合理性之判斷及監控。
第三，未落實檢視或查證是否為可疑交易：對客戶經常代理他人存、提大額現金，且經洗錢
防制交易監控系統產生之警示案件，未落實檢視或查證是否為可疑交易。
至於元大銀行，在辦理自然人購屋貸款作業，對於認識客戶及客戶身分持續審查作業、執行
帳戶及交易之持續監控等作業未臻完善，核有礙該行健全經營之虞，核處應予糾正。
金管會表示，銀行辦理授信案件，應依徵、授信原則及銀行法等相關規定辦理，整體評估後
以決定是否核貸。而銀行核貸過程，除考量債權確保外，防制洗錢相關之控管措施亦應適用
，均為授信案件風險控管之重要作業程序。金管會強調，銀行與借戶業務往來過程中，應強
化相關風險管理措施，並持續精進防制洗錢作為，以健全業務經營。
以決定是否核貸。而銀行核貸過程，除考量債權確保外，防制洗錢相關之控管措施亦應適用
，均為授信案件風險控管之重要作業程序。金管會強調，銀行與借戶業務往來過程中，應強
化相關風險管理措施，並持續精進防制洗錢作為，以健全業務經營。
心得/評論：
竟然貸款炒房團
重罰150萬但這鐵定噴爛了吧
大家都知道要去哪裡借錢了對嗎
這算是多還是空？？
※必需填寫滿30字，無意義者板規處分
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※ 作者: DDDDRR 2023-03-21 17:09:20
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679389762.A.FEA.html
噓 : 才300ㄏㄏ1F 03/21 17:10
推 : 300萬別報了吧= =2F 03/21 17:11
→ : 我就說那些房茧每次都大言不慚說銀行房貸9成很難辦3F 03/21 17:11
→ : 神他媽難辦啦
→ : 神他媽難辦啦
噓 : 人頭戶5F 03/21 17:12
推 : 300ㄏ6F 03/21 17:12
→ : 不就好多 跟3角差不多感覺7F 03/21 17:12
推 : 重罰，笑死8F 03/21 17:12
→ : 炒房都賺上億了 還會在意罰300嗎？9F 03/21 17:12
噓 : 炒房賺都不止這些10F 03/21 17:13
噓 : 300萬？至少3000再說吧11F 03/21 17:13
→ : 300萬去高鐵撿遺失物就有了12F 03/21 17:14
推 : 西瓜5塊收13F 03/21 17:14
推 : 罰太輕了吧～14F 03/21 17:14
噓 : 罰這什麼意思? 要泡沫化了ㄇ?15F 03/21 17:15
噓 : 300是在哈囉喔，賺一波可能都三億16F 03/21 17:15
推 : 300萬?? 大概等於我的30元...17F 03/21 17:16
噓 : 難怪今天漲兩趴多！18F 03/21 17:16
推 : 300萬？（挖鼻19F 03/21 17:17
推 : 300億比較有感吧20F 03/21 17:18
推 : 300塊的小事21F 03/21 17:18
噓 : 才300看不起人嗎22F 03/21 17:19
推 : 哪裡都有西瓜23F 03/21 17:19
噓 : 哈哈哈哈哈哈哈 金管會24F 03/21 17:20
→ : 笑死25F 03/21 17:20
→ : 原來今天是噴罰款太少R26F 03/21 17:20
噓 : 300萬能買台北的廁所嗎27F 03/21 17:21
推 : 反正就是修理炒作的 讓你越來越難賺28F 03/21 17:22
→ : 罰那麼少...29F 03/21 17:22
推 : 西瓜怎麼都有你30F 03/21 17:22
→ : 應該罰炒房團吧...銀行這罰款也是笑話31F 03/21 17:24
推 : 看清楚內文，是分別被罰150萬，共300萬，所以其實32F 03/21 17:24
→ : 一家銀行才罰150萬而已…
→ : 一家銀行才罰150萬而已…
推 : 重罰30034F 03/21 17:24
推 : 300萬？ 銀行來說只是三毛錢35F 03/21 17:26
推 : 一堆不看內文的，是被罰300萬……不是貸36F 03/21 17:26
推 : 笑鼠37F 03/21 17:26
推 : 西瓜6塊收38F 03/21 17:26
→ : 3億再來說嘴39F 03/21 17:26
推 : 明天掛漲停還買的到嗎40F 03/21 17:26
→ : 西瓜榴蓮臭41F 03/21 17:27
推 : 看不起銀行嗎 炒房炒起來42F 03/21 17:28
→ : 信貸審核都青菜盯了，盯有不動產擔保的幹麼…43F 03/21 17:28
→ : 銀行：好啦好啦，我唉一下好不好44F 03/21 17:30
推 : 才300萬 哈欠45F 03/21 17:30
推 : 怎麼一堆爛事都有西瓜啊46F 03/21 17:32
推 : 笑死人 三百萬47F 03/21 17:33
推 : 罰這零錢？有本事修法勒令停業48F 03/21 17:34
推 : 怎麼都有西瓜的事情49F 03/21 17:34
推 : 賺爛了賺爛了50F 03/21 17:34
推 : 瓦！300萬好多啊！不知道有沒有獲利的1%51F 03/21 17:36
推 : 聯邦銀一定會貸款的啊 笑死52F 03/21 17:36
噓 : 重罰300萬53F 03/21 17:36
其實是150![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/UHJ1P03.jpg)
→ : 想一下，嗯，給囉55F 03/21 17:38
→ : 這幾年炒房隨便都超過 重罰 哈哈56F 03/21 17:38
推 : 才300萬57F 03/21 17:38
推 : 西瓜 又是你 管理層該換專業的吧58F 03/21 17:39
→ : 底下就有資產公司59F 03/21 17:39
噓 : 呵呵60F 03/21 17:39
→ : 最大那隻我真的認為在央行61F 03/21 17:40
推 : 鼻屎點大的金額62F 03/21 17:40
推 : 300大概1個月就炒回來了63F 03/21 17:40
推 : 最大的那隻的確是央行64F 03/21 17:45
→ : 一團超過10個人 業績屌打這三百萬啦65F 03/21 17:46
推 : 根本侮辱人…怒炒66F 03/21 17:47
噓 : 罰個300億再來PO吧67F 03/21 17:48
噓 : 才300 轉手一間房子就賺30068F 03/21 17:49
推 : 重罰300萬！他們一定很害怕晚上覺都睡不好了69F 03/21 17:49
推 : 300萬對西瓜EPS是一記重擊70F 03/21 17:54
推 : 聯邦？不要命啦，自己人打自己人。新光...嗯，得罪71F 03/21 18:00
→ : 人了厚
→ : 人了厚
推 : 股版又高潮了XXD73F 03/21 18:00
推 : 能吃就吃 能A就A 這一定噴74F 03/21 18:03
推 : 300是鼓勵性質的懲罰嗎？75F 03/21 18:05
推 : 炒房賺好幾億 重罰300萬～有夠賺錢的公司 明天開76F 03/21 18:07
→ : 盤直接漲停了！
→ : 盤直接漲停了！
推 : 沒事兒西瓜金正常發揮78F 03/21 18:08
→ : 300？你看不起誰啊？79F 03/21 18:09
→ : 呵呵重罰耶！80F 03/21 18:14
→ : 聽一堆人說貸款難貸.......呵呵!81F 03/21 18:14
→ : 建商最喜歡民進黨政府最打房的。82F 03/21 18:15
推 : 金管會什麼時候要金檢央行一下83F 03/21 18:16
推 : 明天漲停84F 03/21 18:22
推 : 99西瓜85F 03/21 18:24
噓 : 罰，很棒，蛤，300萬，對他們來說不到炒一間房的零86F 03/21 18:24
→ : 頭
→ : 頭
推 : 炒房團：我大你一千萬88F 03/21 18:25
→ : 官商勾結89F 03/21 18:29
→ : 結果炒房賺30億還夠付手續費90F 03/21 18:29
噓 : 聯邦不就黨的主人91F 03/21 18:29
推 : 台南議長交保150萬，這是重罰，跟顧主重罰2萬一樣92F 03/21 18:30
推 : 重罰！93F 03/21 18:43
→ : 銀行：喔，300元拿去 不用找94F 03/21 18:44
推 : 賺到流湯 重罰300萬 笑死95F 03/21 18:45
噓 : 300萬手續費而已96F 03/21 18:45
推 : 西瓜又是你97F 03/21 18:46
推 : 聯邦銀行好用~真的必須推98F 03/21 18:52
→ : 唯一問題就是常常接到保單電話.....
→ : 唯一問題就是常常接到保單電話.....
推 : 西瓜 又是你100F 03/21 18:52
推 : 爽賺幾億重罰300萬 炒房推手不就政府101F 03/21 18:59
推 : 說個笑話，炒股有罪炒房無罪102F 03/21 19:01
推 : 笑死103F 03/21 19:02
噓 : 金管會是看不起我中川集團是吧！104F 03/21 19:04
→ : 為啥每次都有西瓜的事105F 03/21 19:23
推 : 重罰300106F 03/21 19:26
推 : 才300 484看不起人?107F 03/21 19:31
推 : 西瓜又是你 你最爛108F 03/21 19:32
噓 : 罰太重了吧109F 03/21 19:34
推 : 笑死 重罰110F 03/21 19:41
推 : 說個笑話重罰3,000,000111F 03/21 19:48
推 : 才300賺的都不止了112F 03/21 20:17
推 : 政府財團一起炒起乃，哈哈 居住正義113F 03/21 20:20
噓 : 才300114F 03/21 20:24
噓 : 3億都是小錢115F 03/21 20:35
→ : 300萬是看得見的，銀行最重要的是信譽116F 03/21 20:40
→ : 銀行國際評等會降低才是最嚴重的XD
→ : 想搞銀行就是一直去檢舉缺失，然後他們就會被金檢
→ : 銀行國際評等會降低才是最嚴重的XD
→ : 想搞銀行就是一直去檢舉缺失，然後他們就會被金檢
推 : 300億再來說119F 03/21 20:49
推 : 300萬台幣根本零用金120F 03/21 21:04
推 : 做個樣子而已，有罰才發新聞稿廣宣說我們有做事情121F 03/21 21:05
推 : 300萬，哈哈哈哈哈122F 03/21 21:24
推 : 一間150說的好像很多一樣123F 03/21 21:25
推 : 300萬...賣一戶就回來了 笑死124F 03/21 21:28
→ : 才300萬會痛嗎125F 03/21 21:34
推 : 有1/1000嗎？126F 03/21 21:40
推 : 小零錢300萬127F 03/21 21:44
→ : 笑死 罰真少不會怕啦128F 03/21 21:46
噓 : 笑死 總價+300 罰款罰300 明天噴營建股對吧？129F 03/21 21:51
推 : 嘿嘿我利息賺到爛了 給你罰300130F 03/21 22:24
→ : 大概跟300塊差不多131F 03/21 22:49
噓 : 無關痛癢132F 03/21 23:24
推 : 西瓜很便宜但一直買不下手QQ133F 03/21 23:41
→ : 我就爛，但妳就是要救我134F 03/21 23:43
噓 : 這利潤都億當單位的誰怕妳罰三百萬？135F 03/21 23:46
推 : 鳥事都有西瓜！136F 03/22 00:43
推 : 笑死300萬 對他們來說根本就是平民的十元137F 03/22 01:01
→ : 炒房的人不用罰?138F 03/22 03:07
推 : 房蟲：hp-1139F 03/22 12:04
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