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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2023-03-22 13:10:28
看板 Stock
作者 DDDDRR (QQ)
標題 [新聞] 快訊／新光銀、聯邦銀遭罰300萬！　貸款
時間 Tue Mar 21 17:09:20 2023


原文標題：快訊／新光銀、聯邦銀遭罰300萬！　貸款給炒房團

※請勿刪減原文標題

原文連結：https://is.gd/Kj1R5s
快訊／新光銀、聯邦銀各挨罰150萬！　貸款給炒房團惹議 | ETtoday財經雲 | ETtoday新聞雲
[圖]
聯邦商業銀行、新光銀行及元大銀行被金管會查到，在辦理自然人購屋貸款業務，有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失，其中，新光、聯邦銀分別被罰150萬，共300萬；元大銀行則是糾正。(聯邦銀,新光銀,金管會,購屋貸款) ...

 

※網址超過一行過長請用縮網址工具

發布時間：2023-03-21 16:46:00

※請以原文網頁/報紙之發布時間為準

記者署名：記者陳依旻／台北報導

※原文無記載者得留空

原文內容：聯邦商業銀行、新光銀行及元大銀行被金管會查到，在辦理自然人購屋貸款業務
，有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失
。其中，新光、聯邦銀分別被罰150萬，共300萬；元大銀行則是糾正。


房價大漲，近年盛行的零元炒房團常利用ATM操作金流，以規避官方查緝，對此，金管會先
前針對10家國銀、7家信合社、3家票券公司進行專案金檢，經查，聯邦銀行及新光銀行涉及
未完善建立及落實執行洗錢防制作業，一共貸款給20、30戶，具體缺失如下：


第一，未落實認識客戶及客戶身分持續審查作業，包含對借戶所得來源未確實查證其收入真
實性，或未審慎評估其資力及繳息還款能力，以及借戶部分購屋資金由他人提供資金存入借
戶存款帳戶，再匯予賣方，惟未檢視借戶購屋自備款來源之合理性。


第二，未完善建立或未落實執行帳戶及交易之持續監控機制，包含貸後資金有由代書或第三
人代理多名借戶提領現金，而發生金流斷點之情事，或未發現及查明貸後資金由第三人代理
匯款至代理人他行帳戶之原因；另，房貸客戶之存款帳戶有由第三人代理匯出至非案關其他
信託帳戶之異常情事，未落實執行交易合理性之判斷及監控。


第三，未落實檢視或查證是否為可疑交易：對客戶經常代理他人存、提大額現金，且經洗錢
防制交易監控系統產生之警示案件，未落實檢視或查證是否為可疑交易。

至於元大銀行，在辦理自然人購屋貸款作業，對於認識客戶及客戶身分持續審查作業、執行
帳戶及交易之持續監控等作業未臻完善，核有礙該行健全經營之虞，核處應予糾正。

金管會表示，銀行辦理授信案件，應依徵、授信原則及銀行法等相關規定辦理，整體評估後
以決定是否核貸。而銀行核貸過程，除考量債權確保外，防制洗錢相關之控管措施亦應適用
，均為授信案件風險控管之重要作業程序。金管會強調，銀行與借戶業務往來過程中，應強
化相關風險管理措施，並持續精進防制洗錢作為，以健全業務經營。


心得/評論：
竟然貸款炒房團
重罰150萬但這鐵定噴爛了吧

大家都知道要去哪裡借錢了對嗎
這算是多還是空？？
※必需填寫滿30字，無意義者板規處分


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○ PiTT // PHJCI

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.124.151 (臺灣)
※ 作者: DDDDRR 2023-03-21 17:09:20
※ 文章代碼(AID): #1a6NH2_g (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679389762.A.FEA.html
噓 r30385      : 才300ㄏㄏ1F 03/21 17:10
推 rayisgreat  : 300萬別報了吧= =2F 03/21 17:11
→ laechan     : 我就說那些房茧每次都大言不慚說銀行房貸9成很難辦3F 03/21 17:11
→ laechan     : 神他媽難辦啦
噓 fakelie     : 人頭戶5F 03/21 17:12
推 BruceChen227: 300ㄏ6F 03/21 17:12
→ Rattlesnake : 不就好多   跟3角差不多感覺7F 03/21 17:12
推 moon1991    : 重罰，笑死8F 03/21 17:12
→ kilo7       : 炒房都賺上億了 還會在意罰300嗎？9F 03/21 17:12
噓 zalasas39   : 炒房賺都不止這些10F 03/21 17:13
噓 hot8899     : 300萬？至少3000再說吧11F 03/21 17:13
→ melonQ      : 300萬去高鐵撿遺失物就有了12F 03/21 17:14
推 taker627    : 西瓜5塊收13F 03/21 17:14
推 Kobe5210    : 罰太輕了吧～14F 03/21 17:14
噓 ck326       : 罰這什麼意思? 要泡沫化了ㄇ?15F 03/21 17:15
噓 jen1121     : 300是在哈囉喔，賺一波可能都三億16F 03/21 17:15
推 alex5566    : 300萬?? 大概等於我的30元...17F 03/21 17:16
噓 lpmybig     : 難怪今天漲兩趴多！18F 03/21 17:16
推 kevin31a2   : 300萬？（挖鼻19F 03/21 17:17
推 xm3u4vmp6   : 300億比較有感吧20F 03/21 17:18
推 caity       : 300塊的小事21F 03/21 17:18
噓 small91051  : 才300看不起人嗎22F 03/21 17:19
推 mioco       : 哪裡都有西瓜23F 03/21 17:19
噓 sing60905   : 哈哈哈哈哈哈哈 金管會24F 03/21 17:20
→ jerrylin    : 笑死25F 03/21 17:20
→ shomingchang: 原來今天是噴罰款太少R26F 03/21 17:20
噓 AMDMARSHAL  : 300萬能買台北的廁所嗎27F 03/21 17:21
推 jerrylin    : 反正就是修理炒作的  讓你越來越難賺28F 03/21 17:22
→ binchunwu   : 罰那麼少...29F 03/21 17:22
推 osaka3131   : 西瓜怎麼都有你30F 03/21 17:22
→ nodyes      : 應該罰炒房團吧...銀行這罰款也是笑話31F 03/21 17:24
推 oceanfishwu : 看清楚內文，是分別被罰150萬，共300萬，所以其實32F 03/21 17:24
→ oceanfishwu : 一家銀行才罰150萬而已…
推 aooa        : 重罰30034F 03/21 17:24
推 bill0205    : 300萬？ 銀行來說只是三毛錢35F 03/21 17:26
推 cityhunter04: 一堆不看內文的，是被罰300萬……不是貸36F 03/21 17:26
推 tony15899   : 笑鼠37F 03/21 17:26
推 klwei       : 西瓜6塊收38F 03/21 17:26
→ bill0205    : 3億再來說嘴39F 03/21 17:26
推 nisi0773    : 明天掛漲停還買的到嗎40F 03/21 17:26
→ Shiver705   : 西瓜榴蓮臭41F 03/21 17:27
推 sosiealex   : 看不起銀行嗎 炒房炒起來42F 03/21 17:28
→ aloness     : 信貸審核都青菜盯了，盯有不動產擔保的幹麼…43F 03/21 17:28
→ aja1008 …
→ aja1008     : 銀行：好啦好啦，我唉一下好不好44F 03/21 17:30
推 victorytim  : 才300萬 哈欠45F 03/21 17:30
推 badguy227   : 怎麼一堆爛事都有西瓜啊46F 03/21 17:32
推 iamthebest08: 笑死人 三百萬47F 03/21 17:33
推 zzzyyan     : 罰這零錢？有本事修法勒令停業48F 03/21 17:34
推 jeffmib     : 怎麼都有西瓜的事情49F 03/21 17:34
推 ImCPM       : 賺爛了賺爛了50F 03/21 17:34
推 kenntrf     : 瓦！300萬好多啊！不知道有沒有獲利的1%51F 03/21 17:36
推 iamthebest08: 聯邦銀一定會貸款的啊 笑死52F 03/21 17:36
噓 illya65536  : 重罰300萬53F 03/21 17:36
其實是150
推 Ujdhw3425   : https://i.imgur.com/UHJ1P03.jpg54F 03/21 17:37
[圖]
※ 編輯: DDDDRR (114.136.124.151 臺灣), 03/21/2023 17:37:45
→ ppdogliu    : 想一下，嗯，給囉55F 03/21 17:38
→ fakejoker   : 這幾年炒房隨便都超過 重罰 哈哈56F 03/21 17:38
推 Syd         : 才300萬57F 03/21 17:38
推 yiersan     : 西瓜 又是你 管理層該換專業的吧58F 03/21 17:39
→ luche       : 底下就有資產公司59F 03/21 17:39
噓 totomo168   : 呵呵60F 03/21 17:39
→ luche       : 最大那隻我真的認為在央行61F 03/21 17:40
推 ipath19     : 鼻屎點大的金額62F 03/21 17:40
推 apolloapollo: 300大概1個月就炒回來了63F 03/21 17:40
推 iamthebest08: 最大的那隻的確是央行64F 03/21 17:45
→ qaz12453    : 一團超過10個人 業績屌打這三百萬啦65F 03/21 17:46
推 mb          : 根本侮辱人…怒炒66F 03/21 17:47
噓 lltools     : 罰個300億再來PO吧67F 03/21 17:48
噓 k798976869  : 才300 轉手一間房子就賺30068F 03/21 17:49
推 chalon      : 重罰300萬！他們一定很害怕晚上覺都睡不好了69F 03/21 17:49
推 fmp1234     : 300萬對西瓜EPS是一記重擊70F 03/21 17:54
推 pwseki206   : 聯邦？不要命啦，自己人打自己人。新光...嗯，得罪71F 03/21 18:00
→ pwseki206   : 人了厚
推 jc761128    : 股版又高潮了XXD73F 03/21 18:00
推 allmighty   : 能吃就吃 能A就A 這一定噴74F 03/21 18:03
推 lafel       : 300是鼓勵性質的懲罰嗎？75F 03/21 18:05
推 ak007       : 炒房賺好幾億 重罰300萬～有夠賺錢的公司  明天開76F 03/21 18:07
→ ak007       : 盤直接漲停了！
推 hunteryoyoyo: 沒事兒西瓜金正常發揮78F 03/21 18:08
→ oVNo        : 300？你看不起誰啊？79F 03/21 18:09
→ zxc120      : 呵呵重罰耶！80F 03/21 18:14
→ piece1      : 聽一堆人說貸款難貸.......呵呵!81F 03/21 18:14
→ zxc120      : 建商最喜歡民進黨政府最打房的。82F 03/21 18:15
推 avvvva      : 金管會什麼時候要金檢央行一下83F 03/21 18:16
推 ken2508g    : 明天漲停84F 03/21 18:22
推 baseken     : 99西瓜85F 03/21 18:24
噓 iansuture   : 罰，很棒，蛤，300萬，對他們來說不到炒一間房的零86F 03/21 18:24
→ iansuture   : 頭
推 dosiris     : 炒房團：我大你一千萬88F 03/21 18:25
→ yungchan    : 官商勾結89F 03/21 18:29
→ timetostudy : 結果炒房賺30億還夠付手續費90F 03/21 18:29
噓 solomonABC  : 聯邦不就黨的主人91F 03/21 18:29
推 geeg        : 台南議長交保150萬，這是重罰，跟顧主重罰2萬一樣92F 03/21 18:30
推 k825324     : 重罰！93F 03/21 18:43
→ hectorbibby : 銀行：喔，300元拿去 不用找94F 03/21 18:44
推 lohas723    : 賺到流湯 重罰300萬 笑死95F 03/21 18:45
噓 mix5172000  : 300萬手續費而已96F 03/21 18:45
推 kis28519    : 西瓜又是你97F 03/21 18:46
推 slayptter   : 聯邦銀行好用~真的必須推98F 03/21 18:52
→ slayptter   : 唯一問題就是常常接到保單電話.....
推 a70327cow   : 西瓜 又是你100F 03/21 18:52
推 topahot9303 : 爽賺幾億重罰300萬 炒房推手不就政府101F 03/21 18:59
推 j5163124    : 說個笑話，炒股有罪炒房無罪102F 03/21 19:01
推 AustinRivers: 笑死103F 03/21 19:02
噓 douxid      : 金管會是看不起我中川集團是吧！104F 03/21 19:04
→ LMgogo      : 為啥每次都有西瓜的事105F 03/21 19:23
推 joe33144    : 重罰300106F 03/21 19:26
推 fir191938   : 才300 484看不起人?107F 03/21 19:31
推 tsainalunba4: 西瓜又是你 你最爛108F 03/21 19:32
噓 a03520      : 罰太重了吧109F 03/21 19:34
推 ChoiceLife  : 笑死 重罰110F 03/21 19:41
推 haw561676   : 說個笑話重罰3,000,000111F 03/21 19:48
推 jageillolin : 才300賺的都不止了112F 03/21 20:17
推 gdp10       : 政府財團一起炒起乃，哈哈 居住正義113F 03/21 20:20
噓 lnicole2224 : 才300114F 03/21 20:24
噓 Khandraa    : 3億都是小錢115F 03/21 20:35
→ JH10        : 300萬是看得見的，銀行最重要的是信譽116F 03/21 20:40
→ JH10        : 銀行國際評等會降低才是最嚴重的XD
→ JH10        : 想搞銀行就是一直去檢舉缺失，然後他們就會被金檢
推 ppc         : 300億再來說119F 03/21 20:49
推 sazabijiang : 300萬台幣根本零用金120F 03/21 21:04
推 q2520q      : 做個樣子而已，有罰才發新聞稿廣宣說我們有做事情121F 03/21 21:05
推 bnnann      : 300萬，哈哈哈哈哈122F 03/21 21:24
推 glorywolf   : 一間150說的好像很多一樣123F 03/21 21:25
推 fg008kimo   : 300萬...賣一戶就回來了  笑死124F 03/21 21:28
→ niceperson99: 才300萬會痛嗎125F 03/21 21:34
推 Alllllogo   : 有1/1000嗎？126F 03/21 21:40
推 bolovema    : 小零錢300萬127F 03/21 21:44
→ WWIII       : 笑死 罰真少不會怕啦128F 03/21 21:46
噓 s4511981    : 笑死 總價+300 罰款罰300 明天噴營建股對吧？129F 03/21 21:51
推 mp60707     : 嘿嘿我利息賺到爛了 給你罰300130F 03/21 22:24
→ DareJ       : 大概跟300塊差不多131F 03/21 22:49
噓 Kenneth10   : 無關痛癢132F 03/21 23:24
推 jingbaby77  : 西瓜很便宜但一直買不下手QQ133F 03/21 23:41
→ DeapBlue    : 我就爛，但妳就是要救我134F 03/21 23:43
噓 aa851202    : 這利潤都億當單位的誰怕妳罰三百萬？135F 03/21 23:46
推 kane1017    : 鳥事都有西瓜！136F 03/22 00:43
推 KTFGU       : 笑死300萬 對他們來說根本就是平民的十元137F 03/22 01:01
→ hong414     : 炒房的人不用罰?138F 03/22 03:07
推 expertsaid  : 房蟲：hp-1139F 03/22 12:04

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