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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2023-12-30 22:33:41
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作者 on32 (onon(b))
標題 [心得] 2023 ETF心得
時間 Fri Dec 29 22:38:23 2023


ETF存股派分享

2023績效
年初資金3040W
年尾資金5480W(庫存11908W+現金106W+713股息189W 1月入帳-質押借款6723W)
資金增加2440W(績效80%左右) 資金都是有被扣除質押借貸錢

其實去年2022是5400W->3040W -2360W(包含生活開銷) 去年超爛 幫大家都賠光
也就是2022+2023=白忙一場 (只賺到吃喝開銷)

庫存
11908W
https://postimg.cc/5XHBRBdF

質押借款
6723W (利息2.4-2.5%左右)
https://postimg.cc/5jn897fC

銀行餘額
106W
https://postimg.cc/JtGzJPbJ

質押未實現損益
1589W
https://postimg.cc/4nzF8TbT

實現損益(原先有買56+878+正2改713)
301W
https://postimg.cc/3WTHr1tY

高股息的配息
沒有特別去算領多少 有N百萬就對了(需要扣利息跟平常開銷)
繳稅的話只需要繳54C 可能比例大概30%左右 (100W股息要繳稅申報30W)
假如領500W股息真的要報稅只有150W 不用擔心要繳太多稅

目前庫存主要713(90%以上)+少量929+2412

ETF今年績效
713 45% (今年回檔最高只有-4% 真低波動)
878 42% (8-10月AI下殺波動最大 超過10%)
56 55% (優於713跟878)
正2 62% (績效最優 自己抱不住)

2021-2023 三年績效(大盤14700->17900 含除息約31%漲幅)
713 65% (2022回檔最少三年績效跟正2接近)
878 51% (50% 中規中矩)
56 50% (50% 2022有航運的時候回檔很多)
正2 68% (2022腰斬過要撐住很不簡單)
0050 21% (台G低迷就會被影響)

未來方向
1. 平常領股息須扣除日常花用跟借貸 多餘繼續投入
2. 會繼續質押存股(股價上升維持率增加就可以繼續借款)
3. 未來可能會有空頭出現 就要注意維持率不能太低(真正的挑戰)
4. 會買其他ETF (少量 越多公司風險越低)
5. 今年是去年谷底反彈所以績效肯定超好 明年目標抓10-20%

心得
1. 中間換股賣56+878算是不好的操作最近56+878相對強勢

2. 現在的ETF都會調整持股 原先878老AI持股多也調整過比例

3. 以前都是allin槓桿 2330但去年空頭完全撐不住688->370(重複追高殺低N次)

4. ETF概念跟正2其實也是接近都是存股概念 ETF可配息有現金流可自用跟投入

5. ETF選很多檔就上百間公司 而且都是算體質不錯公司 長期投資絕對沒問題

6. 未來台積電很強的話0050或是正2會跑贏高股息 但不用擔心 因為台積電帶來商機很大
會給其他產業都帶來巨大獲利 房地產 車子 消費...所以ETF並不會吃不到經濟成長

7. 把自己當最笨的人 不會選股 不會短線 不會產業 交給法人就好 台灣優質公司很多

8. 懶人投資 最簡單的方法 無腦高股息 不太需要研究各股 (存股退休沒煩惱)

9. 一般人買熱門股都會追高殺低 像是緯創(8-10月攤平買套住) ETF買56+878攤平法解套

10. 高手才有辦法緯創買30-60 賣100-150 波段100-300% (高手上升趨勢買 轉弱賣, 普
通人相反)

11. 所以自己非高手 假如會做波段早就破E等級(只要比普通人厲害就夠了)

12. 初學者就用現股買ETF目標100W-300W

13. 中階300-1000W可以搭配房貸增貸或是信貸

14. 高階1000W+無限質押全開下去就對了

15. 投資要有耐心 並非3-5年就這麼多資金(自已2009開始 15年)

16. 今年股民平均100W (高股息算30% 至少也要存300W以上才能打平 很多人有現金只買
一點 幾乎單瞪眼)

17. 買就對了(不感買就是自己是最大的敵人, 我贏在敢買重壓ETF, 沒買的人當然沒賺沒
賠)

18. 未來物價繼續通膨20年後房價可能再噴50-100% 便當200+ 基本工資5W, 貨幣就是不

值錢 沒有後悔的藥 一定要投資對抗通膨



感謝方面
1. A33每天鼓勵多軍(去年我被空頭嚇到 後來才換到無腦多軍)

2. 哲哲跟老蘇都不錯空頭時候也是不斷提醒股底要有信心 (沒有信心就輸了)

3. 正2哥分享也不錯 但自己持股正2會怕就還是找自己喜歡的高股息改良版

4. YT很多存股派分享 像是弘爺 空頭還是繼續存骨(allin+槓桿)

5. 713最早營業員推薦(當初最先知道是56+878)

6. aulau鋒哥質押在空頭有撐住的經驗(但自己原先存台積電撐不住2022空頭)

7. 其他文章或是推文很多也不錯都是可以吸收知識

8. 祝大家明年繼續賺大錢



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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.35.169 (臺灣)
※ 作者: on32 2023-12-29 22:38:23
※ 文章代碼(AID): #1bZjdXDk (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1703860705.A.36E.html
推 kyotaoyuan  : 六丁: 逐出1F 12/29 22:39
推 stocktonty  : 2022年初萬八年底萬四現在又回萬八 回原點無誤w2F 12/29 22:40
推 kurapica1106: 樸實無華的操作 破億資金3F 12/29 22:41
推 PitzMan     : On大神LoL4F 12/29 22:41
推 boombastick : 借了6000多萬….5F 12/29 22:41
推 Bashar      : 推6F 12/29 22:42
→ loopdiuretic: 重壓etf 睏吧數錢7F 12/29 22:42
推 kmshy       : ETF大將軍 閒聊苦口婆心勸散戶也身體力行 真的很優8F 12/29 22:42
推 ryusenming  : 9位數放著領感覺也用不完了 不用在股海廝殺了9F 12/29 22:42
→ guilty13    : 借款的部分我一開始少看一個零=10F 12/29 22:43
推 hihi29      : 大道至簡 太猛啦!11F 12/29 22:43
推 tigerzz3    : 去年-2000能回來心態強 大戶卻樸實無華的操作 歐印12F 12/29 22:44
→ tigerzz3    : 流屌
推 s930406     : 太扯14F 12/29 22:45
→ DAEVA       : 爸 您早點休息15F 12/29 22:45
推 f1023f1023  : ....乾爹怎麼越來越多16F 12/29 22:45
推 nvlsvee     : 最猛17F 12/29 22:46
推 tigerzz3    : 靠杯槓滿只留百萬 XD18F 12/29 22:48
推 pisu        : 恭喜ETF大將軍@@19F 12/29 22:48
推 joy2105feh  : 樸實無華的爸 辛苦了20F 12/29 22:48
→ kyotaoyuan  : 說真的無腦買前幾大ETF 凹單20年應該也是賺錢21F 12/29 22:49
推 f204137     : on哥給尊重22F 12/29 22:50
推 BruceChen227: 全丟2412也是爽爽過23F 12/29 22:53
推 zzzbear     : 爹 天冷了記得喝杯熱茶24F 12/29 22:54
推 ridodo      : 只有佩服跟感謝25F 12/29 22:56
推 F93935      : 本多忠勝26F 12/29 22:57
推 ppuuppu     : 推on3227F 12/29 22:58
推 Joker122    : On鴿好猛哦28F 12/29 22:59
推 KKlin813    : 推29F 12/29 22:59
推 Crushredkiss: 高股息質押王來了30F 12/29 23:02
推 fdkevin     : 大神31F 12/29 23:02
推 czechasdfgh : Ptt大戶出現了32F 12/29 23:02
推 tseapau85   : 好猛33F 12/29 23:06
推 lalalahu    : 居安思危，槓桿碰到崩盤要有對應之策34F 12/29 23:10
→ NetsFan     : 現在e來e去 都很普遍了35F 12/29 23:11
推 facio124    : 好猛36F 12/29 23:13
推 PoloHuang   : 太誇張37F 12/29 23:13
推 vendee      : 好文38F 12/29 23:15
推 zqec0311    : 好文！39F 12/29 23:18
→ newsnew     : 真的是睏霸數錢投資法40F 12/29 23:20
推 ryusenming  : 請問on大是用哪間質押阿?感謝41F 12/29 23:20
→ on32        : 元大證卷的質押42F 12/29 23:22
→ on32        : 空頭的時候須注意維持率 2020 3月那種肯定要跑
推 livewater   : 現在新手初入股市就有多檔ETF可選難度真的大為降低44F 12/29 23:25
→ on32        : 投資希望是越簡單越好 搞太多反而太困難45F 12/29 23:27
推 Kyameron    : ETF大戶怎麼一個比一個誇張！！46F 12/29 23:27
推 icespring   : 破億..47F 12/29 23:28
推 casterxxx   : 大戶真的好多QQ...48F 12/29 23:28
推 hoihkj      : 質押部位真的滿大的 還是要小心49F 12/29 23:31
→ on32        : 713在2022年空頭-6000點 超低差回檔不超過20%50F 12/29 23:33
推 zero95154   : 大51F 12/29 23:33
推 nvlsvee     : On大 妳是質押幾成 還有幾層52F 12/29 23:34
→ on32        : 假如出現2022 -20%可撐住或是賣一點53F 12/29 23:34
→ on32        : 我壓了N次 超過10次以上
→ hoihkj      : 債券ETF當質押部位這階段應該比較安心 債息又免稅55F 12/29 23:35
→ on32        : 2022年長空頭 中間是可以調整持股比例56F 12/29 23:35
推 ibetitisnot : 神57F 12/29 23:37
→ on32        : 2022 質押台積電才可怕 CPI公布 隔天就賠破百58F 12/29 23:37
推 warren1024  : On大大道至簡厲害59F 12/29 23:37
推 ryusenming  : 質押後回買 再質押回去當擔保品不借出 應該穩很多60F 12/29 23:37
推 Kyameron    : 713越看越香 考慮把正二 50/50的現金改成存71361F 12/29 23:38
推 nvlsvee     : 太神啦62F 12/29 23:39
推 l25283015   : 推63F 12/29 23:39
→ lpmybig     : 感謝on32給信心 11/06就帶我哥歐印 今年賺最後一波64F 12/29 23:48
→ lpmybig     : 出場
推 androider   : 這招可以  限定用在低波動標的66F 12/29 23:48
推 Gaex        : On大跟冰綠是去年10月我最有印象的ID 好記的關係(?)67F 12/30 00:03
→ Gaex        : 但11/11果斷從空轉多 讓人印象深刻 跟冰綠不同XD
推 reiwang     : 質押雖然可以重複壓入，但也有總額設定耶。 本金30069F 12/30 00:05
→ reiwang     : 0。你最後變成一億質押5000。要怎麼跟業務員調總額
→ reiwang     : ？  理論上總上限是3000。質押1800。而且一年半要全
→ reiwang     : 還再貸不是嗎？ 我是用富邦
推 wadelover   : 可以請問ryu大大的意思是啥呢  非常感謝73F 12/30 00:07
推 tswen       : 太強了吧74F 12/30 00:10
→ on32        : 對阿當初跟冰綠都看空還去買美元 暈倒迷失方向75F 12/30 00:11
→ on32        : 質押就是你股價上漲維持率就可以上升 就能再借錢
推 jagger      : 質押歐印猛哥77F 12/30 00:12
推 nvlsvee     : 最怕押滿 結果大盤轉空78F 12/30 00:12
→ on32        : 借錢後維持率就是166.6% 股價上去就會超過166.6%79F 12/30 00:13
→ on32        : 空頭就是要想辦法撐住跟提高維持率 鋒哥經驗豐富
推 reiwang     : 感謝on 哥。我營業員有設定我的質押的最高上限總額81F 12/30 00:26
→ reiwang     : 。我在來問問她。不過你一年半不用全還嗎？ 我富邦
→ reiwang     : 是半年延一次最多一年半。
推 reiwang     : 你是用元大證金？
→ on32        : 18月快到時候可以申請借新還舊 就可以展延18個月85F 12/30 00:29
→ on32        : 用元大萬事通APP申請
推 stanleyplus :87F 12/30 00:51
推 youbo0627   : 超強88F 12/30 00:56
推 Timba       : 有神快拜\= =89F 12/30 01:01
推 bbkhdh      : 本好粗…90F 12/30 01:11
推 ShibuyaRin  : 神人91F 12/30 01:15
推 sharkman1793: 請問一下你質押如果買00929 00919效果會好嗎 明年想92F 12/30 01:36
→ sharkman1793: 做這個策略 把房貸貸個幾千萬出來買929 919，在透過
→ sharkman1793: 質押增加槓桿，還要精算一下風險
推 alau        : 哥　明天幾點回家吃飯95F 12/30 01:39
推 zzyzx       : 買老半天比你銀行現金還少96F 12/30 01:52
推 brian6212   : 有乾爹快拜97F 12/30 02:22
推 awss1971    : 你這本金五千多萬其實就很好過了，結果還質押一路上98F 12/30 05:22
→ awss1971    : 去，心臟真大~~
推 banebuu     : 猛100F 12/30 05:54
推 BPineApple  : 大推 無腦ETF不用擔心101F 12/30 07:35
推 empirica    : 信貸也下713居多，2024希望他還是這麼強！102F 12/30 07:58
→ AndyMAX     : 爸爸 天氣轉涼了要多加件衣服103F 12/30 08:40
推 bjqs0827    : 質押160%心臟超大我只敢250% 跌4成才要追繳104F 12/30 08:43
推 knifeking   : 夭壽，質押真大105F 12/30 08:43
推 yabuku      : 推 輕鬆投資 睏飽數錢 壓力小106F 12/30 09:38
推 Xenia1050   : 乾爹你好107F 12/30 10:07
推 ryusenming  : to wade 就是質押的錢買進股票後 再把新買的股票當108F 12/30 10:17
→ ryusenming  : 擔保品增加維持率  我最近也開始這樣做
→ ryusenming  : 其實當初航海王的槓桿更大 還借丙種出來xd
推 yukai0919   : 把拔！111F 12/30 10:43
推 crazysinger : 質押etf ?112F 12/30 11:49
→ on32        : 航海王槓桿大概開到10倍以上113F 12/30 11:52
推 moboo       : 這開太大了吧，強！114F 12/30 12:02
推 mico409     : 感謝分享~115F 12/30 12:04
推 necrophagist: 無腦etf贏麻了最佳代表人94你116F 12/30 12:23
推 redlance    : 同意117F 12/30 13:00
推 hawklol     : 這太狂118F 12/30 16:04
推 jogging     : 大神推119F 12/30 18:44
推 YTHsu       : 一直有在關注on大的推文，果然神人120F 12/30 19:15
推 Jimmy030489 : 謝分享121F 12/30 19:54
推 eig100      : 推122F 12/30 20:03
→ c7683fh6    : wow 只有佩服123F 12/30 21:31

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