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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-02-10 17:04:08
看板 Stock
作者 apple960164 (工具Ren)
標題 [標的] LQD 投等公司債 ETF 適合定期定額嗎?
時間 Fri Feb  9 11:45:14 2024
 
 
1. 標的 : LQD ETF iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF
 
2. 分類：討論
 
3. 分析/正文：
 
  大家好，我股市賠錢韭菜啦，前陣子台美股漲爛，只有我的 20 年公債還在跌。
但我股票怎樣就是抱不住，抱最久的就是這支 20 年國債(抱一年)。
於是在除夕這天我還在找關於 20 年債券的浮木，偶然查到這隻 LQD ETF.
 
  這支是投資等級債，但約 41% 為 A 級，47% 為 BBB 級。只能算是投等債的邊邊。
平均到期日為 13 年，平均存續期間(Average duration)為 9.72 年，正好符合我可以承受
為月配息，可以在每月都繼續用配的息再攤平成本，相對國外券商因為我的本不大
配一次息下來之後感覺也無法買入什麼資產。
MoneyDJ 在今天查的殖利率是 4.12%，相對 10 年期公債殖利率似乎是差不多 (4.14%)
我目前已經有辦 IB 而且準備要匯款出去了，想說查了一些 AA 級公司債如亞馬遜 YTM 也?
但看到這檔 LQD 在我的券商有定期定額可以申購，相對單買直債一次要一大筆，很怕買了?
畢竟現在對利率的預期一直反反覆覆，很難捉摸。

 
  雖然相對公債在崩跌的時候比較可以與市場呈反向關係，但我看了游X澔的財經專欄
目前景氣似乎只是正在復甦，感覺市場還可以以漲一大段，但由於我股票真的完全抱不住
在之前的報酬分析，多頭的時候投等債似乎也可以拿到不錯的報酬。
當然相對於大盤與科技指數還是遜色很多，但好像比較適合我這種一點點虧損都無法擔待的
 
 請問LQD這隻 ETF，目前定期定額下去，還可以嗎?
目前有大約 35000 美金(正在美元貨幣基金領大約一年 5% 的利率)
慢慢定期定額到年中6月分左右 OK 嗎?
 
 
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.71.137.92 (臺灣)
※ 作者: apple960164 2024-02-09 11:45:14
※ 文章代碼(AID): #1bnP_Cup (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1707450316.A.E33.html
※ 編輯: apple960164 (61.71.137.92 臺灣), 02/09/2024 11:45:34
※ 編輯: apple960164 (61.71.137.92 臺灣), 02/09/2024 11:47:19
※ 編輯: apple960164 (61.71.137.92 臺灣), 02/09/2024 11:48:00
→ joy2105feh  : 今天除夕可以順便問祖先1F 02/09 11:48
推 ac1102      : 一點點虧損都無法擔待？你確定要投有價格風險的商2F 02/09 11:49
→ ac1102      : 品？忠告你1閒錢2別看
→ joy2105feh  : 我覺得他抱不住應該是賺的抱不住 不然美債已經虧4F 02/09 11:50
→ joy2105feh  : 一整年了
推 dream1124   : 投等債走勢跟股票正相關，大盤下修時一樣會跟著跌6F 02/09 11:53
→ dream1124   : 差別只在跌幅較小，因此你要確定你到時抱得住才有用
→ ffaarr      : lqd的yield to maturity現在5.24%，請查官網。8F 02/09 11:54
 
我就是看了您在別人文章的推文才有考慮這隻的，依照目前景氣正在復甦的情況下，似乎市
場還可以再漲，雖然投資債是跟市場同漲跌，但看了似乎還是可以比股市少跌一點，還有每
個月配息可以安慰，才想說考慮這檔的，而且券商也可以定期定額，減少被套風險
→ apple960164 : 我是漲跌都無法，美債真的是不想再賠錢了才硬撐著9F 02/09 11:54
→ apple960164 : 不賣
→ dream1124   : 因為大盤ETF和債券ETF都很難搞到下市，所以要搞清楚11F 02/09 11:55
 
→ dream1124   : 為什麼抱不住，然後才能對症下藥12F 02/09 11:55
推 joy2105feh  : 但這種心態 你美債也是等解套就馬上賣了13F 02/09 11:56
→ dream1124   : 如果是怕資產縮水，那就搞彼此負或無相關資產配置14F 02/09 11:57
※ 編輯: apple960164 (61.71.137.92 臺灣), 02/09/2024 11:58:11
→ dream1124   : 如果是連波動都怕，那你恐怕只好去買房地產了15F 02/09 11:58
→ dream1124   : 房地產挑過的話，下跌有限，上漲時要賣又麻煩
→ apple960164 : 我就是怕資產縮水，我賺的不多，看我辛苦賺的錢在17F 02/09 11:59
→ apple960164 :  app 顯示的數字越來越少，我的心真的會慌到不行，
→ apple960164 : 每天早晚一直再刷損益，真的很焦慮。
→ dream1124   : 平常可以收租，這樣才能抱得久一些20F 02/09 11:59
→ hihi29      : 建議換美元定存 不香嗎21F 02/09 12:00

有的，我那個美元貨幣基金一年就可以拿到約 5% 的報酬，還是每天計息，真的不錯，但高
利率維持不久，還是得想其他的投資方式。
→ apple960164 : 前陣子有看房，但目前要買房的話至少還得再存一兩22F 02/09 12:01
→ apple960164 : 年，再考慮吧，出租好像也有不少風險…
 
推 sussj       : 定期定額買VT，不要看盤24F 02/09 12:01
→ dream1124   : 怕資產縮水，兩個選擇：月月定期股債平衡，不裝app25F 02/09 12:02
※ 編輯: apple960164 (61.71.137.92 臺灣), 02/09/2024 12:02:31
→ ffaarr      : 如果你可以不怕下跌長期持有當然沒問題。怕下跌就不26F 02/09 12:02
→ ffaarr      : 建議，債券跟股票一樣都不是那麼容易預測漲跌。
→ dream1124   : 第二：去買房以低於行情的價格出租當包租公28F 02/09 12:03
→ dream1124   : 房子沒大事不會不見，流動性較差，平常又有現金流
→ dream1124   : 這樣應該有機會防止自己抱不住
→ yinaser     : 沒必要這波動風險又不低不如投股票基金31F 02/09 12:09
→ bntimlin    : 因為你的認知跟你在買的不一致，債券ETF本來就不是32F 02/09 12:11
→ bntimlin    : 設計來做價差跟短期交易的，只是平穩化領息，用時間
→ bntimlin    : 消弭價差風險，退休族方便固定現金流。結果也才一年
→ bntimlin    : 你就在慌，代表你買進前根本沒做好功課跟規劃投資目
→ bntimlin    : 的，這件事沒人能幫你，先好好思考適合自己的是什麼
推 Gipmydanger : 你要不要先搞懂公司債跟公債的關係？37F 02/09 12:17
推 ian55662001 : 只要心中有點疑慮問了可不可以 那就是不可以38F 02/09 12:19
推 stlinman    : 認真回你還是研究資產配置吧! 可以從股6債4開始研究39F 02/09 12:25
推 f204137     : 債長期績效比股票差 要先有認知喔40F 02/09 12:28
推 livewater   : 6月降息美債大噴你又要錘心肝41F 02/09 12:30
噓 maplefff    : 幹美國公債給他加碼加爆啦42F 02/09 12:30
→ maplefff    : 每年都有4.3%利息，可以領20年, 你要有耐心
→ maplefff    : 繼續凹單，3年內勝率超過90%
→ maplefff    : 買公司債你乾脆直接買標普500
推 livewater   : 一年都抱了何不多等3個月降息循環開始？46F 02/09 12:33
推 f204137     : 一點虧損都無法承受 買短期債啊... 20年債換1年債47F 02/09 12:35
→ apple960164 : 很難保證再三個月會開始降息吧48F 02/09 12:35
推 apeople     : 學哲哲都買不就好了！相信哲哲49F 02/09 12:44
→ apeople     : 三個月不降息，三年後總會降息吧
→ syuechih    : 又是你51F 02/09 12:45
推 maplefff    : 3個月不降就不降，早晚要降52F 02/09 12:46
→ apple960164 : 我很常發文嗎？53F 02/09 12:46
→ maplefff    : 難不成3年都5.25%, 要有耐心54F 02/09 12:46
推 maplefff    : 3倍債蛙 https://i.imgur.com/caPVMHW.png
→ maplefff    : 鼓勵你堅持下去，在這裡Quit就前功盡棄了
[圖]
推 sspider0829 : 你在問這問題之前 為什麼當初不直接買台積電？要買57F 02/09 13:04
→ sspider0829 : 這什麼公司債呢？
→ apple960164 : 怎麼會知道他漲那麼多，哪知道我買了會不會就跌了59F 02/09 13:06
→ apple960164 : ，這就是韭菜的想法吧
推 sspider0829 : 所以說 你為何要買公司債？61F 02/09 13:08
→ apple960164 : 穩定配息，跌比較少62F 02/09 13:11
推 forbefor    : 撐住好嗎63F 02/09 13:14
→ apple960164 : 目前是還在撐，只是還有一百萬台幣在美元貨幣基金64F 02/09 13:19
→ apple960164 : ，想要轉到債券資產了，只是再考慮要這檔LQD還是要
→ apple960164 : 直債公司債還是美國公債。
推 shadow0326  : 買直債，持有到到期67F 02/09 13:22
推 stu8529     : 買直債就不用擔心了68F 02/09 13:33
噓 waterox     : 嫌定存之後沒高利率，又怕波動虧損，哪有不會波動報69F 02/09 13:47
→ waterox     : 酬又高的金融產品
→ BC0710      : 你只是想跌比較少的話就別買股票也別買債了 去定存71F 02/09 14:01
→ BC0710      : 就好
→ BC0710      : 閒錢投資玩到身心焦慮就別玩了吧
推 redbeanbread: 福禍相倚74F 02/09 14:13
推 rancilio    : 我GG最高買650跌到379都抱得住還加碼，心態很重要75F 02/09 15:29
推 n132320000  : VCLT殖利率比較高76F 02/09 15:50
→ s074074qq   : 不願意承擔任何風險 那就注定持續維持你目前現狀的77F 02/09 16:22
→ s074074qq   : 生活
推 jimhall     : 30 年內有機會降息79F 02/09 20:27
→ baboosh     : 有那個錢 趁年初趕緊換股還來的及80F 02/09 21:24
推 azer        : 2008，2020的確跟股票正相關，其餘時間跟美債正相81F 02/09 23:17
→ azer        : 關，為什麼要自己做功課
推 jyunwei     : 謝謝你，讓我更有信心83F 02/10 04:47
推 JerryLian   : 你用短期投資心態去買你想要的低風險追求長期報酬投84F 02/10 08:39
→ JerryLian   : 資 這就是你目前情況
推 Gipmydanger : https://is.gd/iH8CuR86F 02/10 16:44

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1樓 時間: 2024-02-09 17:10:13 (台灣) 
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jojocom931
　 02-09 17:10 TW 
就買公司直債.挑十幾檔分散風險.鎖利保本
公司倒了違約.上萬人失業當祭品,這樣你有甚麼好不滿的XD
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