※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-04-28 12:27:16
看板 Stock
作者 標題 [新聞] 長線存台積、00878、統一哪個好？十年存
時間 Sat Apr 27 17:51:38 2024
長線存台積、00878、統一哪個好？十年存股兩大投資策略報酬率出爐！
長線投資，只要方向對了，投資就容易成功，以股市來說，不管是投資個股或者持有大量
股票的ETF，其實都是一樣的意思，大家定期定額也是為了享受「零存整付」股市複利，
所以這次就來幫大家回測十年績效，利用幾個例子來確認可行性吧！首先要先切成定期定
額以及單筆投入兩種，定期定額就是以小資族作為模組，所以小資族就是設定每個月固定
投入5,000元，領到股息再投入，連續十年的成果。至於單筆投入則是以退休族來當作假
定對象，考量退休金的中位數大約落在200萬，因此退休族就以200萬來進行回測，觀察放
置十年的結果，而且股息還要領出花用，這樣才會更加符合實況，至於如何選題，我會以
目前定期定額排名最熱門的作為範例。
股票的ETF，其實都是一樣的意思，大家定期定額也是為了享受「零存整付」股市複利，
所以這次就來幫大家回測十年績效，利用幾個例子來確認可行性吧！首先要先切成定期定
額以及單筆投入兩種，定期定額就是以小資族作為模組，所以小資族就是設定每個月固定
投入5,000元，領到股息再投入，連續十年的成果。至於單筆投入則是以退休族來當作假
定對象，考量退休金的中位數大約落在200萬，因此退休族就以200萬來進行回測，觀察放
置十年的結果，而且股息還要領出花用，這樣才會更加符合實況，至於如何選題，我會以
目前定期定額排名最熱門的作為範例。
從三月份最新出爐的定期定額排行榜來看，個股冠軍就是永遠的台積電，至於ETF則是換
人，過去0050都是霸主，但目前已經被00878取代王座，因此我們就從善如何，以台積電
跟00878來作為範例。
人，過去0050都是霸主，但目前已經被00878取代王座，因此我們就從善如何，以台積電
跟00878來作為範例。
再來就是有錢人投資策略，通常高資產族的資金飽滿，肯定會想佈局一些大型權值股，但
有錢人買權值股也不代表一定就喜歡波動，所以非景氣循環股就容易被相中，從目前市值
排行來看，非景氣循環股有中華電、統一，但要論公司成長性，當然是抗通膨的食品龍頭
統一更有動能，因為食品就是每天都在上漲通膨的產業，對照電信業的剛需以及定價困難
，食品上漲帶動獲利成長的幅度，明顯優於手機費的定價權吧？在確認幾個投資標的後，
接著我們就來進行回測。
有錢人買權值股也不代表一定就喜歡波動，所以非景氣循環股就容易被相中，從目前市值
排行來看，非景氣循環股有中華電、統一，但要論公司成長性，當然是抗通膨的食品龍頭
統一更有動能，因為食品就是每天都在上漲通膨的產業，對照電信業的剛需以及定價困難
，食品上漲帶動獲利成長的幅度，明顯優於手機費的定價權吧？在確認幾個投資標的後，
接著我們就來進行回測。
2014年定期定額月買5,000元，股息再投入，放到2024年回測績效
台積電（2330）：十年可滾到2,040,552元，總股息為123,619元。
台積電（2330）：十年可滾到2,040,552元，總股息為123,619元。
國泰永續高股息ETF（00878）：因為是2020年發行，數據僅有五年，本金投入30萬元，總
市值可滾到414,686元，總股息為33,801元，年化報酬率為6.7%，如市值及股息依據年化
報酬率模擬到十年，總市值可滾到573,511元，總股息為46,747元。
市值可滾到414,686元，總股息為33,801元，年化報酬率為6.7%，如市值及股息依據年化
報酬率模擬到十年，總市值可滾到573,511元，總股息為46,747元。
統一（1216）:十年可滾到888,723元，總股息為153,257元。
以高股息角度來看，統一十年能領到15.3萬，就是冠軍，如果是看成長性的話，以十年本
金投入60萬來說，當然是台積電滾到204萬勝出。
2014年一次單壓200萬，每年股息領出花掉，放到2024年回測績效
台積電（2330）：十年可滾到10,982,065元，股息1,125,445元，以本金來看是成長四倍
，股息則是年均11萬左右。
國泰永續高股息ETF（00878）：因為是2020年發行，數據僅有五年，總市值可滾到
2,842,036元，股息可領到502,611元，年化報酬率是7.3%，如市值及股息依據年化報酬率
模擬到十年，總市值可滾到4,042,297元，總股息為714,876元。
統一（1216）:十年可滾到3,194,513元，股息可領1,154,229元。
以高股息角度來看，統一及台積電可以說是不分軒輊，但如果用成長性來觀之，台積電滾
到將近1100萬絕對是遠遠超車其他兩檔。
最後整理結論，如果是小資族，想領高股息就要以統一為宜，但成長性當然毋庸至於是台
積電。至於高資產階級想領股息，統一及台積電幾乎一樣，但有一個最大差別是，台積電
股價震盪非常大，統一則是股性牛皮，如果會擔心大資金突然腰斬的人，那麼統一就是一
個不錯的避風港考量。不過還是要提醒，00878上市時間僅五年而已，因此十年長線數據
回測對照，主要是以模擬結果進行排序，最好還是要參考未來的變化，才會更加客觀一點
。
積電。至於高資產階級想領股息，統一及台積電幾乎一樣，但有一個最大差別是，台積電
股價震盪非常大，統一則是股性牛皮，如果會擔心大資金突然腰斬的人，那麼統一就是一
個不錯的避風港考量。不過還是要提醒，00878上市時間僅五年而已，因此十年長線數據
回測對照，主要是以模擬結果進行排序，最好還是要參考未來的變化，才會更加客觀一點
。
https://www.moneyweekly.com.tw/ArticleData/Info/Article/142788
長線存台積、00878、統一哪個好？十年存股兩大投資策略報酬率出爐！ - 理財周刊
![[圖]]()
國泰永續高股息 ETF（00878）：因為是2020年發行，數據僅有五年，總市值可滾到2,842,036元，股息可領到502,611元，年化報酬率是7。3%，如市值及股息依據年化報酬率模擬到十年，總市值可滾到4,042,297元，總股息為714,876元。 ...
![[圖]](https://www.moneyweekly.com.tw/Photo/Article/0426-9_m2.jpg)
心得/評論：
雖說股板大多都是短線
一個月都嫌長的那種
但長期投資
放線半年以上的投資人還是有吧?
--
如何嘴砲 反駁對方的重點──◢◣█確實指出人家論點的錯誤性 ψQSWEET
駁斥──────◢ ◣█用引言指出對方錯誤或矛盾的地方( █優質論文)
在嘴砲王 相反的觀點──◢████◣█列出相反的論點並以事實當證據( █ 辯論社)
應該出現 矛盾────◢██████◣█列出相反的論點但不加以證實( ██論壇)
的元素 攻擊態度─◢████████◣█質疑對方的態度和口氣 ( ██匿名版)
人身攻擊↘偏見↗ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄█攻擊身份和能耐█幹你娘(█ 小朋友)
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 117.56.71.43 (臺灣)
※ 作者: Reewalker 2024-04-27 17:51:38
※ 文章代碼(AID): #1cBCgjJA (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1714211501.A.4CA.html
→ : 先說結論 高股息 逐出家門1F 04/27 17:53
推 : 如果不願意抱一檔股票參加至少1次除息，那就連1分2F 04/27 17:54
→ : 鐘都不該持有
→ : 鐘都不該持有
→ : 多長線？4F 04/27 17:56
→ : 想也知道統一最爛，台積電最高5F 04/27 17:58
推 : 為什麼不存24986F 04/27 17:59
→ : 如果是以現在股價來看的話,存00878績效應該最好7F 04/27 17:59
→ : 看後照鏡開車啊8F 04/27 18:00
推 : 小孩子才做選擇9F 04/27 18:05
推 : 資金小就賭一把啦 高股息跟債留給大戶玩10F 04/27 18:08
→ : 什麼叫小？沒個兩三千萬都算小
→ : 什麼叫小？沒個兩三千萬都算小
推 : 問就是台積12F 04/27 18:12
推 : 買GG，能低接最好13F 04/27 18:22
噓 : 不買高股息 逐出家門14F 04/27 18:25
推 : 長線=60秒15F 04/27 18:27
→ : 只買不配息的 一樣逐出家門16F 04/27 18:27
推 : 要十年存股 看十年線啊...17F 04/27 18:30
→ : 假設性問題，沒啥意義18F 04/27 18:31
推 : 2330風險高報酬高 878風險低報酬低 統一不是選項19F 04/27 18:36
噓 : 249820F 04/27 18:40
推 : 我長得像未來人嗎？21F 04/27 18:43
推 : 存大盤22F 04/27 18:44
推 : 這什麼農場文23F 04/27 18:53
噓 : 買房24F 04/27 18:58
推 : 歐印654725F 04/27 18:58
推 : 總是會在歷史高點計算報酬率。相對低點時根本沒人想26F 04/27 18:59
→ : 看這種比較新聞
→ : 看這種比較新聞
→ : 台積電如果沒救 其他股應該差不多了28F 04/27 19:00
推 : 現在這時候，建議存房子29F 04/27 19:01
→ : 低點得時候算長線報酬率會爛得要死XD30F 04/27 19:02
→ : 將來貨幣會變垃圾，沒錢去存黃金，有錢存房31F 04/27 19:02
推 : 拿去買台股基金32F 04/27 19:17
推 : 長線？能長紅數十年的公司沒幾家啊！33F 04/27 19:17
推 : 首先個股要看對 etf就沒這問題 長線10年壓成長跟防34F 04/27 19:25
→ : 禦型本來就有差 這比法沒意義
→ : 禦型本來就有差 這比法沒意義
推 : 股版超過一根5分線就算長線了，這個根本無法想像啦36F 04/27 19:32
推 : 風險係數不考慮？37F 04/27 19:47
推 : 十年線下存啥都好，高點存啥都不好38F 04/27 19:56
→ : 好奇這三檔怎麼比39F 04/27 19:57
推 : 當然是買第一名的成長股啊40F 04/27 19:58
→ : 你兒子去台積電上班還是去統一上班，哪個會讓親戚羨
→ : 慕
→ : 你兒子去台積電上班還是去統一上班，哪個會讓親戚羨
→ : 慕
推 : 何必都放一個籃子，想買的話都買也沒關係啊43F 04/27 20:26
推 : 多頭選哪個股都嘛賺錢44F 04/27 20:51
推 : 當然是878你都沒看到最多受益人嗎45F 04/27 21:00
→ : 過去兩年績效878還是屌打GG
→ : 過去兩年績效878還是屌打GG
推 : 要存台積乾脆正二到底47F 04/27 21:15
推 : 要存正2 乾脆台指期到底48F 04/27 21:33
→ : 台股就是無腦正249F 04/27 21:42
噓 : 高中生水準的後照鏡廢文50F 04/27 21:45
→ : 怎不用0056比51F 04/27 21:55
推 : 半年是長期投資？52F 04/27 22:04
→ : 被動投資夠支付生活後 開始買美股53F 04/27 22:07
推 : 長線存股首推 00632R 便宜到爆啊XD54F 04/27 22:10
推 : 存正二不如存台股基金55F 04/27 22:17
推 : 統一不是賣泡麵的嗎？56F 04/27 23:04
推 : 廢文57F 04/27 23:10
推 : 真的廢文,878在高股息算廢的,選它來比較....58F 04/27 23:54
→ : 3趴是要存個毛59F 04/28 00:29
→ : 套著套著就60F 04/28 03:46
噓 : 。61F 04/28 04:15
噓 : 這篇文章吐槽點滿滿~~~簡稱 害人文62F 04/28 05:27
推 : 問就是無腦多台積電 以10年為期 根本沒有高點63F 04/28 06:21
噓 : 沒意義的文 看不出重點在哪64F 04/28 08:38
→ : 看營收跟淨利成長不就知道了65F 04/28 09:16
--
※ 看板: Stock 文章推薦值: 0 目前人氣: 0 累積人氣: 86
→
guest
回列表(←)
分享