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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-05-06 17:15:57
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作者 Reewalker (報告饅頭班長不夠)
標題 [新聞] 臺企銀(2834)還原殖利率11%可以存股?一
時間 Sun May  5 12:14:00 2024


臺企銀(2834)還原殖利率11%可以存股?一表整理24檔金融股股利,股海老牛3招撿便宜
:我買金融股全都賺錢

股海老牛

2024-05-03 11:53

驚險4月天,碰上千點急殺,大盤就像溜滑梯,指數一度直直落,好不容易站上的2萬點,
閃現一下就灰飛煙滅。

所幸從上週以來買盤不斷給力再給力,2萬點失而復得,順勢突破月線關卡,除了上週介
紹過的營建股,這次拉抬金融族群也功不可沒,尤其中信金宣布配息1.8元後,本週一股
價居然漲停亮燈慶功宴,50萬名股東全都笑不攏嘴~這次會針對已公布股利的金融股,深
入解析囉!


如果持有金融股的朋友們,相信最近都觀察到今年股利陸續開獎。

老牛也是長期持有金融股的股民之一,每年都在4-5月期間,金融股都會公布今年的配息
政策。

最近也上了幾個節目分享金融股看法,老牛在節目上說過「我買金融股~全都是賺錢的!
」這當然是真的!待會再來跟大家分享3招挑選撇步。

24家金融股已公佈股利?3家出乎我意料

根據目前公布的金融股中,共有14檔金控股、10檔銀行股,其實與老牛去年底估的都還蠻
準的呀~不過整體也確實有優於預期的表現。

老牛在去年底幫大家解析時,金融股仍然在谷底徘徊。但今年漲幅表現就是大家有目共睹
,所以金融股的股價真的不便宜了。

單以現金殖利率來看,目前仍有4%的金融股為:華南金、玉山金、國票金、中信金、京城
銀、華票。

老牛喜歡「有吃又有拿」的金融股,所以若搭配股票股利計算還原殖利率來看,超過5%的
金融股都是紅字標記的部分,好啦~我知道你想問「臺企銀」還原殖利率11%,到底可不
可以買?!這題老牛放到後面回答大家。


由於25家金融股(金控股+銀行股),老牛先來復盤一下,當時預估的股利數據,與最終公
佈的結果比較。其中有3家出乎老牛意料之外的:分別是玉山金、兆豐金、國票金。

一、玉山金(2884)

玉山金,老牛俗稱玉山妹子,以銀行為主體的金控股,以專業經理人團隊為主的民營金控
,經營效率有目共睹。

截至今年第一季獲利為0.4元,僅略低於去年同期的0.42元,卻遠高於前年同期的0.32元
。近2年受到升息帶來存放款利差提升的效益下,獲利不斷回穩。

此外公司連續配現金+股票長達17年,揮別去年股利僅發現金0.19元、股票0.38元,今年
直接拉高現金1.2元,高於近年表現,但股票只有0.2元、明顯低於平均水準。老牛觀察到
什麼呢?


由於玉山金屬於「有吃又有拿」的金融股,也就是長期配息又配股。以股本提升的角度來
看,玉山金不僅獲利沒有被稀釋,每年EPS維持在1.4-1.7元左右水準。

保留現金盈餘,改配股票股利,目的是有更多資金可以錢滾錢,是銀行業生財的撇步之一
;不過缺點是當股本越趨膨脹,當獲利慢慢追不上股本膨脹速度,就有可能造成反效果。

所以老牛觀察到近幾年配息以現金為主,股票確實越發越少的情況,當未來真的不再發股
票時,老牛就會考慮轉存其他金融股囉!


二、兆豐金(2886)

第二檔兆豐金:官股中最強代表,兆豐金同樣是以銀行業為獲利主體,以財政部為最大股
東。去年獲利2.37元,為近7年最高,表現頂呱呱。

截至今年第一季獲利為0.8元,年增3.9%,獲利持續成長不斷電。近2年同樣受到升息帶來
存放款利差提升的效益,銀行本業迎來紅利期,不過也要注意,如果今年下半年走回降息
循環,屆時也會影響銀行獲利的表現。


至於股利方面,兆豐金連續配息23年、連續配股3年,近幾年配股與當時產險的防疫保單
虧損有關。而今年配息1.5元、配股0.3元,合計1.8元則創下歷史新高,長期來看股價也
不斷推升,加上官股有政府撐腰的特性,也是不少存股族熱愛的金融存股標的。


原本老牛想說兆豐金今年已完成增資,帳上現金應該足夠多,所以今年預估不發股票股利


不過子公司兆豐產險進入防疫保單衝擊的收尾階段,近期辦理減資53.33億元、再辦私募
現金增資45億元,動態調整股本變化,看來還是需要錢的。

欸~不用擔心啦!兆豐金的信仰值還是非常高,繼續買繼續存就對了。

三、國票金(2889)

第三檔國票金,是國內唯一以票券業務為主體的金控股,原本來看長期獲利十分穩定。唯
獨近2年創投業務受到市場波動影響,年獲利打對折;由於本業收益其實還算穩定,預期
今年將持續恢復成長動能。


國票金今年第一季EPS為0.18元,與去年同期相符,公司去年中斷連續13年配息的紀錄,
跌破不少股民的眼鏡,其實就是與前年EPS僅0.41元,大幅下滑有關。

而今年重新站穩腳步,老牛原本預期配發現金0.4元、股票0.1元;結果國票金非常有誠意
,今年股利加倍奉還,決議配現金0.73元、股票0.246元,把去年沒配到的,補發給股民


此外,原本股價從跳樓價一路上漲,目前股價還在「合理偏低」位階哦!

四、臺企銀(2834)

臺企銀主要從事中小企業放款業務,,聽名字就知道也是銀行股;最大股東為台灣銀行,
所以也是官股之一;近2年EPS同樣受到升息的好處下,獲利大幅提升。

而今年第一季臺企銀EPS為0.35元,年減18.6%,利率升到頂、獲利成長力道放緩,臺企銀
本身利息收益佔整體營收高達7成以上,倘若今年下半年走回降息,也要留意獲利逐步下
滑的可能性。


股利方面,連續配息9年、連續配股15年,不得不說連續配股這麼多年,但長期EPS仍維持
在0.8-1元左右徘徊,代表臺企銀運用資金生財的能力還是具有優勢,尤其今年配股1.15
元,是歷年來最高表現。加上配息0.2元,目前還原殖利率11%,是唯一超過雙位數的金融
股。


獲利狀況是這種有吃又有拿的金融股,重點觀察指標!當臺企銀股本不斷提升,未來觀察
就是獲利是否能維持在1元左右。

老牛本身是臺企銀的存戶,個人感覺普通,沒有被服務的感覺;經營成效也沒有其他金融
股好~另外,從老牛的估價表中,可以看到臺企銀目前位階已經是「合理偏高」啦~

存股試算

至於老牛為何說長期存金融股都是賺錢的,我們就以存股5年,每月定期投入3千元來個別
計算含息報酬率看看。


總買進成本都是18萬:

玉山金:獲利為1.6萬,報酬率達9.3%。

兆豐金:獲利為6.1萬,報酬率達34.3%。

國票金:獲利為4.7萬,報酬率達26.4%。

臺企銀:獲利為7.5萬,報酬率達41.8%。


老牛特別提醒,上述計算為考量配股後,股子再配股的獲利,加上玉山金近年股價多維持
在24-30元震盪,幅度相對較小,影響計算表現。

但整理來說長期存入金融股,肯定是有獲利機會的,目前大概只有存到新光金才會賠錢
吧...

3招撇步買金融股不賠錢


老牛3招撇步不藏私!記得拿出筆記本抄下來~

1. 逢低買進不會輸

如何買到相對便宜,那一定要學會估價,金融股可以從平均股利估價、或本淨比位階做估
價。

2. 趁著落難時買進

前2年壽險股普遍受到升息影響,債券價格遞減引起淨值危機,同時握有產險的金控股,
加上防疫保單攪局,股價普遍重摔。

上述總總原因比如:京城銀、國泰金、富邦金,老牛都是趁著利空落難時慢慢買,順著趨
勢操作。


3. 定期定額最簡單

如果你學不會估價、也等不到金融股落難,那麼選擇定期定額就對了!

說真的~定期定額是懶人必勝投資術。把存股的焦點,從價格視角改成累積張數,並且每
年等待領息再持續投入。

以上3招撇步都學會了嗎?聽著別人說:萬事起頭難,只要開始做,一點都不難。



相信你也可以自信的說,我買金融股都賺錢啦~


老牛總結

指數來到高檔,不代表就完全不能投資,市場一直都有機會,但切記用閒錢投資,盤勢震
盪才不慌。

1.金融股股利目前共有24檔公布,股利跟殖利率數據都整理給大家囉!目前只剩下安泰銀
尚未公布,相信近期也有消息。

2.老牛在節目上說過「我買金融股,都是賺錢的!」,其實投資金融股非常簡單,關鍵在
每種金融股的判斷方式,不管是銀行股、壽險股、證券股,只要找到慣性,就能抓到低點
來買進。


3.以下3招買金融股不賠錢的撇步

(1)逢低買進不會輸:學估價

(2)趁著落難時買進:京城銀、國泰金、富邦金,等利空過去慢慢買

(3)定期定額最簡單:很難輸

都聽懂了嗎~老牛祝福你也能抓到金融股存股的特性,一起投資賺錢吧!

 https://www.businesstoday.com.tw/article/category/183008/post/202405030001/
臺企銀(2834)還原殖利率11%可以存股?一表整理24檔金融股股利,股海老牛3招撿便宜:我買金融股全都賺錢 - 今周刊
[圖]
根據目前公布的金融股中,共有14檔金控股、10檔銀行股,單以現金殖利率來看,目前仍有4%的金融股為:華南金、玉山金、國票金、中信金、京城銀、華票。老牛喜歡「有吃又有拿」的金融股,所以若搭配股票股利計算還原殖利率來看,超過5%的金融股都是紅字標記的部分,好啦~我知道你想問「臺企銀」還原殖利率11%,到 ...

 



心得/評論:

雖說股版超過一根5分線就算長線了
存股也要放幾年時間
但還是有些人會研究吧?

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如何嘴砲  反駁對方的重點──◢◣確實指出人家論點的錯誤性          ψQSWEET
          駁斥──────    用引言指出對方錯誤或矛盾的地方( 優質論文)
在嘴砲王  相反的觀點──◢████◣列出相反的論點並以事實當證據(   辯論社)
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※ 作者: Reewalker 2024-05-05 12:14:00
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sixkeeper   : 這不是他YT的逐字稿嗎?1F 05/05 12:22
aoc902001   : 台企可以賣了,明年股本變大,利率降,每月自結EPS2F 05/05 12:33
aoc902001   : 鐵定比今年大幅衰退,今年賺到資本利多,高點轉手賣
aoc902001   : 給想賺股利的人。台中銀這種才是值得存股。
abc0922001  : 年初至今的報酬 0055 為 6.42%,006208 為 19.64%5F 05/05 12:33
opcomtt     : 我棄嬰都從10元整價差都70%了,這些大師還在那裡陳6F 05/05 12:36
opcomtt     : 腔濫調,真是笑死
Gipmydanger : 金融股打底用的,我買任何股票都賺錢8F 05/05 12:39
joe0934     : 買金融股還輸錢的話我看乖乖定存就好9F 05/05 12:48
riahserf    : 到底誰買金融股賠錢的10F 05/05 12:52
loopdiuretic: 這隻只記得當年9元多有人大力推薦 cc11F 05/05 12:56
mp32283228  : 差不多吧 今年棄嬰確實可以轉換其他未成長太多的金12F 05/05 12:58
mp32283228  : 融
pwseki206   : 上世紀買在最高點的應該到現在還賠吧?幾十年前國14F 05/05 13:00
pwseki206   : 泰一股1975 彰銀一股1105,現在...
opcomtt     : 我棄嬰沒算去年股利都穩70%,隨便賣都是溫拿16F 05/05 13:03
blue1204    : 開發買在19的表示17F 05/05 13:04
timidwei    : 要配息買ETF不就好了18F 05/05 13:05
opcomtt     : 配了也要填的回來,不然有個屁用19F 05/05 13:08
zythum      : 西瓜表示20F 05/05 13:09
chinaeatshit: F教徒嗨起來21F 05/05 13:13
ryusenming  : 沒有要現金流的幹嘛一直看殖利率存股 犧牲複利成長22F 05/05 13:14
ryusenming  : 報酬
allenstock15: 還在講國泰1975的,加上配息配股早就回本了,頂多24F 05/05 13:19
allenstock15: 賠掉時間成本。當然你一輩子就剛好在那最高點歐印
allenstock15: 都沒再繼續投資,那還是回去定存好了
stlotwa     : 本fj不成材弟子成本8塊多27F 05/05 13:22
ryusenming  : 億元教授幾年前說比價彰銀 也差距到一塊出頭而已了28F 05/05 13:24
opcomtt     : 棄嬰遲早超過彰銀,華南遲早超過合庫29F 05/05 13:26
bigguy      : 棄嬰要賣還可以觀察啦 內行的會看提存30F 05/05 13:32
bigguy      : 如果沒提存獲利下降再換也還來得及
roxiang     : 金融股不就是買了當作不見一直存下去嗎?每年領股利32F 05/05 13:45
joy159357   : 跟存美債差不多33F 05/05 13:52
sospeter    : 呵呵..34F 05/05 13:57
sospeter    : 臺企銀3年,含息漲了快100%,網紅猜的到嗎?
KY1998      : 要問施建安粉36F 05/05 14:00
fps5566     : 這種文算新文喔@@?感覺就股市網紅37F 05/05 14:04
fps5566     : *聞*
aika5512308 : 師傅舒服概念股39F 05/05 14:08
cateyes     : 教授又改存美債了40F 05/05 14:15
yigune      : 棄嬰也30-40%了,非常好啊41F 05/05 14:29
opcomtt     : 棄嬰隨便買隨便賺好不好啊,根本無腦,真的42F 05/05 14:33
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sailaphair1 : 小弟有幸買了不少12.X的台企,看到本文下週出清好了46F 05/05 15:17
sailaphair1 : 今年第一季其實表現也不算好,配了填不了也沒用
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iten        : 推測明年官股4金2銀的股息,根據過往數據,參考性十
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sospeter    : 臺企王家族持續增持2834喔58F 05/05 17:27
sospeter    : https://i.imgur.com/iyRvyRV.jpeg
sospeter    : https://i.imgur.com/hYSS3kH.jpeg
[圖]
 
[圖]
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