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作者 標題 [新聞] 金管會啟動金檢！鎖定警示戶前十大銀行
時間 Sun Jun 25 22:27:13 2023
原文標題:金管會啟動金檢！鎖定警示戶前十大銀行 查五大重點
原文連結：https://money.udn.com/money/story/5613/7257782
金管會啟動金檢！鎖定警示戶前十大銀行 查五大重點 | 金融脈動 | 金融 | 經濟日報
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為強化監理人頭帳戶，金管會已在5月起，針對警示帳戶占比前十大銀行，啟動為期兩個月的專案金檢，預計9月底前提出書面報告。據... ...
![[圖]](https://pgw.udn.com.tw/gw/photo.php?u=https://uc.udn.com.tw/photo/2023/06/25/2/22842351.jpg&x=0&y=0&sw=0&sh=0&sl=W&fw=1050&exp=3600)
發布時間：2023/06/25 18:29:35
記者署名：廖珮君
原文內容：
為強化監理人頭帳戶，金管會已在5月起，針對警示帳戶占比前十大銀行，啟動為期兩個
月的專案金檢，預計9月底前提出書面報告。據了解，這前十大銀行以民營銀行居多。
面對外界連續砲轟金管會對「打詐」毫無作為，金管會已連三天發新聞稿澄清，每篇都是
以「千字」新聞稿闡述對打詐的努力，今天再度表達，金管會今年5月起，已對去年警示
帳戶（投資詐欺案使用人頭戶）占比前十大的銀行，做專案金檢。
以「千字」新聞稿闡述對打詐的努力，今天再度表達，金管會今年5月起，已對去年警示
帳戶（投資詐欺案使用人頭戶）占比前十大的銀行，做專案金檢。
專案金檢有五大重點，一、金融機構對人頭帳戶、及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施
，二、人頭戶偵測機制的妥適性、三、警示帳戶聯防機制的落實。
四、高風險自動化業務（如網銀、ATM）的控管措施，五、金融機構對網站業者或企業（
包括第三方支付業者）申請虛擬帳號的控管作業等。預計金檢報告9月底出爐。
日前金管會才懲處銀行員涉助詐團，指出該銀行的分行員替客戶臨櫃調高網銀或ATM轉帳
限額，後端的覆核機制，很大比例是傳送遠端到作業中心做「集中核批」，使行員可規避
主管覆核和牽制監督。
限額，後端的覆核機制，很大比例是傳送遠端到作業中心做「集中核批」，使行員可規避
主管覆核和牽制監督。
金管會認為，這種全部丟到後端作業做集中核批，很容易讓行員有舞弊空間「這就是內控
很嚴重的失靈點」。
心得/評論：
金管會針對警示帳戶前十大銀行作金檢
這樣對金融股是利多還是利空啊?
警示最多10大銀行是哪十大金管會也不明講，是怕引起民眾恐慌嗎?
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.34.79.45 (臺灣)
※ 作者: nk11208z 2023-06-25 22:27:13
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1687703235.A.82B.html
推 : 沒啥股點阿XD 銀行阻擋開戶被投訴金管會 金管會也1F 06/25 22:28
→ : 2024讓詐騙集團下台2F 06/25 22:28
推 : 不利空也不多0.03F 06/25 22:28
→ : 不作為 又把問題丟回給銀行 無限迴圈4F 06/25 22:28
→ : 制度要改阿 網銀虛擬帳戶資格審核5F 06/25 22:29
→ : 再來開戶前也沒人能通靈 這個人會不會拿去當人頭戶6F 06/25 22:29
→ : 銀行端重點是洗錢7F 06/25 22:29
推 : 沒影響8F 06/25 22:29
→ : 你看隔壁銀行服務版 一堆人在教話術怎騙櫃員開戶9F 06/25 22:30
推 : 一定是跨行及單日領款上限最高的那幾間10F 06/25 22:30
推 : 治標不治本，作秀11F 06/25 22:33
→ : 這措施本身無關股市...12F 06/25 22:34
推 : 又愚民做法，處罰銀行和人頭戶有什麼用？13F 06/25 22:38
→ : 應該限制當過人頭戶的20年內不能再開戶14F 06/25 22:41
→ : 台灣開戶門檻好低
→ : 台灣開戶門檻好低
推 : 結果imb高層跟一堆官員合照,最後互推無人可管16F 06/25 22:42
推 : IMB表示: 呵呵 有關係就有關係17F 06/25 22:45
推 : 審查官會捏人蛋蛋嗎18F 06/25 22:50
推 : P2P平台不歸我管，請多多指教19F 06/25 22:53
推 : 又要整人了20F 06/25 22:53
噓 : 廢文,哪十大不說21F 06/25 22:55
推 : 雷聲大雨點小 發個新聞當作有做事22F 06/25 22:57
推 : 前陣子新北檢檢長 才批評某間鋃行 意思大概就這間23F 06/25 23:01
→ : 銀行都不做事不管制 導致詐騙更加橫行
→ : 不過我覺得詐騙批評銀行沒道理 而且開戶已經很嚴格
→ : 還要更加嚴格 只是造成更多一般民眾的不便
→ : 銀行都不做事不管制 導致詐騙更加橫行
→ : 不過我覺得詐騙批評銀行沒道理 而且開戶已經很嚴格
→ : 還要更加嚴格 只是造成更多一般民眾的不便
→ : 利空吧 要找人陪政府演戲27F 06/25 23:05
推 : 媽的警察是不會像毒品一樣直接上去釣魚查逆，收到一28F 06/25 23:09
→ : 堆垃圾訊息，警察都收不到？
→ : 堆垃圾訊息，警察都收不到？
推 : 又把事丟給銀行去做 金融業者光對付主管機關就累死30F 06/25 23:09
推 : 大和田常務土下座場景重現ww31F 06/25 23:11
推 : 那10間銀行也沒說。32F 06/25 23:11
→ : 不過台灣銀行就30幾間，猜中機率不低。
→ : 不過台灣銀行就30幾間，猜中機率不低。
推 : 就那一間最多警示戶 要猜?34F 06/25 23:12
推 : 銀行包括金控下面的嗎?35F 06/25 23:15
推 : 治標不治本, 要把社群的那些垃圾廣告拿掉了沒？36F 06/25 23:15
推 : 一堆炒股人頭戶會順便抓一抓嗎37F 06/25 23:15
推 : 又要累死行員了38F 06/25 23:15
推 : 郵局？39F 06/25 23:18
推 : 到底哪10間 說出來啊 只會放話作秀40F 06/25 23:24
推 : =_= 真的不治本 只會壓制底層41F 06/25 23:25
→ : 一定有包括金控底下那幾家民營的42F 06/25 23:27
推 : 哈欠43F 06/25 23:31
推 : 中信啊 詐騙超愛的44F 06/25 23:33
推 : 所以 是哪十間 又不說 這應該公開吧45F 06/25 23:36
→ : 父子騎驢悲劇重演46F 06/25 23:41
噓 : 最後還不是查無不法，再不然重罰三萬47F 06/25 23:43
噓 : 詐騙集團:老大要我們放暑假48F 06/25 23:46
推 : 超簡單 一天匯入5筆警示 10筆鎖金流49F 06/25 23:47
推 : 以民營銀行居多50F 06/25 23:50
推 : 根本是越來越多缺錢，只好賣帳號51F 06/25 23:50
→ : 8間官股扣掉，剩的自己挑10間吧52F 06/25 23:51
→ : 他都沒錢過日子，還跟你講信用53F 06/25 23:51
→ : 如同辦預付卡一張拿200，一家可以辦五張
→ : 這些缺錢根本揹多條案子。還會怕你
→ : 社會底層你也要有人去管啊！
→ : 如同辦預付卡一張拿200，一家可以辦五張
→ : 這些缺錢根本揹多條案子。還會怕你
→ : 社會底層你也要有人去管啊！
推 : 人頭大部分都是自己知道57F 06/25 23:53
→ : 查有屁用，他們都是合法辦事58F 06/25 23:53
→ : 為情 為錢59F 06/25 23:53
推 : 先管法說會吹牛的公司吧60F 06/25 23:55
推 : 這些人頭大部分本身就不是無辜而是知情的61F 06/25 23:55
推 : 官股銀行至少8年前我開戶就問很嚴了62F 06/25 23:57
推 : 辜家少爺哪管這些63F 06/26 00:02
噓 : 銀行是營利事業又沒有公權力 做一堆可能影響到正常64F 06/26 00:03
→ : 企業運作的事但就是不願意從有強制力的地方著手 只
→ : 想分錢不想擔責任 金融業股東真可憐
→ : 企業運作的事但就是不願意從有強制力的地方著手 只
→ : 想分錢不想擔責任 金融業股東真可憐
→ : 找銀行麻煩有屁用影響的是正常人以後開戶更麻煩67F 06/26 00:13
推 : 現在才動作….68F 06/26 00:23
→ : 奇怪，開戶會很難開嗎？開數位帳戶很好開呀！69F 06/26 00:23
推 : 其他銀行我不知道 台銀我去開戶就問很嚴70F 06/26 00:24
→ : 然後...有沒有想過 就是數位帳戶好開才會有這麼多
→ : 問題
→ : 然後...有沒有想過 就是數位帳戶好開才會有這麼多
→ : 問題
推 : 正常人開戶麻煩又怎樣？現在是根本濫開把自己名聲搞73F 06/26 00:31
→ : 臭被釘了，還有人幫忙哭，銀行也需要開戶數撐市占率
→ : 壯膽啊，人頭戶和數位帳戶氾濫干我大銀行屁事
→ : 臭被釘了，還有人幫忙哭，銀行也需要開戶數撐市占率
→ : 壯膽啊，人頭戶和數位帳戶氾濫干我大銀行屁事
推 : 某銀行真的詐騙集團最愛76F 06/26 00:46
→ : 如果可以我也不想一直開戶，換個工作就要換銀行幹77F 06/26 00:48
→ : 超麻煩
→ : 超麻煩
噓 : 又要跟銀行提款了79F 06/26 00:51
→ : 法不改 頭不抓 抓再多也是放出來80F 06/26 00:54
推 : 反正最後開戶困難一定又是民眾買單阿詐騙集團根本沒81F 06/26 01:04
→ : 差繼續爽賺，伶北開戶就要花更多的假
→ : 差繼續爽賺，伶北開戶就要花更多的假
→ : 抓到也是輕放，至少做的比中國防詐騙犯嚴格再說83F 06/26 01:13
→ : 中國詐騙犯多的城市，市民申辦護照可以不發的...
→ : 中國詐騙犯多的城市，市民申辦護照可以不發的...
噓 : 打詐去金檢幹麻？現在的人頭戶都用騙的不像以前用買85F 06/26 01:31
→ : 的耶，打詐應該把法官全部開除才對，你各位去翻一下
→ : 判例，詐欺一大堆都是不起訴或緩刑，了不起一年兩個
→ : 月
→ : 我很討厭黃國昌就是這樣，只會增加行政成本，司法判
→ : 決都不敢嘴的
→ : 的耶，打詐應該把法官全部開除才對，你各位去翻一下
→ : 判例，詐欺一大堆都是不起訴或緩刑，了不起一年兩個
→ : 月
→ : 我很討厭黃國昌就是這樣，只會增加行政成本，司法判
→ : 決都不敢嘴的
推 : 作秀91F 06/26 01:34
推 : 明天台股要崩盤了?92F 06/26 01:38
推 : 夜盤先崩了93F 06/26 01:41
推 : 逞罰銀行是三洨啦94F 06/26 01:42
噓 : 完全執政卻不修法..最低5年不准假釋易科罰金就夠了95F 06/26 02:35
→ : 法官縱放..修法阿..縱放一人扣法官終身俸每月一萬
→ : 只敢搞金融業..司法院繼續躺在那
→ : 法官縱放..修法阿..縱放一人扣法官終身俸每月一萬
→ : 只敢搞金融業..司法院繼續躺在那
推 : 這不是法官的問題.....你把最低刑責往上調98F 06/26 02:52
→ : 法官再怎樣判 最低刑度也要讓牠們不敢財對
→ : 是立法院沒在做事
→ : 他們就詐騙頭頭阿 支票開多少只會搞鬥爭
→ : 法官再怎樣判 最低刑度也要讓牠們不敢財對
→ : 是立法院沒在做事
→ : 他們就詐騙頭頭阿 支票開多少只會搞鬥爭
→ : 經濟火車頭，停了台灣怎麼辦102F 06/26 03:14
→ : 反正關出來台灣左膠文組法律系還是會釋放，關出來再
→ : 賺一筆大的
→ : 反正關出來台灣左膠文組法律系還是會釋放，關出來再
→ : 賺一筆大的
噓 : 努力個屁，台灣詐騙猖獗是這兩個月才知道的事嗎？105F 06/26 04:09
→ : 阿不就點燃詐騙之火106F 06/26 05:25
→ : 去問所有警察都超討厭這間
→ : 去問所有警察都超討厭這間
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/DVm8BlT.jpg)
推 : 假裝有做事的低能109F 06/26 05:57
噓 : 看看網路上詐騙廣告橫行就知道：這主管機關廢到無110F 06/26 06:31
→ : 能從源頭著手，只會管東管西。可憐喔！
→ : 能從源頭著手，只會管東管西。可憐喔！
推 : 利空啊112F 06/26 06:31
→ : 有閒透過金管會來對銀行打詐與查人頭，卻沒空透過113F 06/26 06:43
→ : 金管會對銀行查開發實業有限公司對銀行超額貸款。
→ : 金管會對銀行查開發實業有限公司對銀行超額貸款。
噓 : 演戲罷了 丟臉115F 06/26 06:48
噓 : 笑死 只會作一些雜事 重要的不作116F 06/26 07:04
噓 : 作秀，又查不出東西117F 06/26 07:06
推 : 金管會自己就是詐騙組織 現在是要扯什麼118F 06/26 07:16
推 : 聽金管會一席話119F 06/26 07:20
噓 : 真是努力呢120F 06/26 07:35
噓 : 詐騙應該唯一死刑121F 06/26 07:39
→ : 直接在火車站前面執行 看誰還敢搞詐騙
→ : 直接在火車站前面執行 看誰還敢搞詐騙
推 : 詐騙天堂啊123F 06/26 08:01
推 : 實體開戶難到靠背 數位開戶很隨便124F 06/26 08:04
→ : 做個樣子交差而已,不然被民眾以為是肥貓單位怎辦125F 06/26 08:18
→ : 真的父子騎驢 XDDDDDD 這就是台灣126F 06/26 08:19
噓 : 好了啦金管會 你有沒有付出問檢警最知道啦～面對詐127F 06/26 08:22
→ : 欺，政府高層只有一個方針，擺爛、責任往下丟。
→ : 欺，政府高層只有一個方針，擺爛、責任往下丟。
推 : 2024讓詐騙集團下台+1129F 06/26 08:30
推 : 最大的詐騙集團是誰 懂得都懂130F 06/26 08:37
→ : 詐欺罪太輕了啦131F 06/26 08:45
推 : 八卦柵欄馬上壞掉132F 06/26 09:03
推 : 修法商業犯罪三十年起跳 最重死刑不就好了133F 06/26 09:11
噓 : 金管會 差滴134F 06/26 09:13
噓 : 選舉前的作秀135F 06/26 09:15
→ : 搞的愈來愈難開戶了,小孩打工要開薪水戶,櫃台還要136F 06/26 09:19
→ : 打給打工公司主管確認才給開。
→ : 打給打工公司主管確認才給開。
噓 : 笑死人138F 06/26 09:39
噓 : 又本末倒置了-.- 詐騙刑度低才是問題吧139F 06/26 09:45
推 : 查不到什麼東西 拖累銀行效率最會140F 06/26 09:48
推 : 廢物金管會 可不是說說而已141F 06/26 10:01
推 : 到底什麼時候才要開始判詐騙直接死刑142F 06/26 10:15
推 : 台灣是詐騙天堂，公務員要負責任，法官說真話的143F 06/26 10:15
推 : 很會宣傳怎麼不去抓詐騙144F 06/26 10:22
推 : 只會發新聞做笑果的單位145F 06/26 10:25
推 : 很好啊，我也是排行榜出來才知道排第一名的那間，146F 06/26 10:58
→ : 警示帳戶中有兩成這家的，確實該嚴格管控
→ : 警示帳戶中有兩成這家的，確實該嚴格管控
推 : 呵，說個笑話：金管會打詐148F 06/26 11:58
推 : 金檢一定就是利空吧149F 06/26 12:09
噓 : 金管會 呵150F 06/26 13:05
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