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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2023-10-19 19:16:40
看板 Stock
作者 tooth9 (牙仙)
標題 [新聞] 郭哲榮：為何我砸3,000萬元買00687B美債E
時間 Thu Oct 19 18:15:15 2023

原文標題：郭哲榮：為何我砸3,000萬元買00687B美債ETF？會比定存或儲蓄險好嗎？


原文連結：https://money.udn.com/money/story/5607/7512026
郭哲榮：為何我砸3,000萬元買00687B美債ETF？會比定存或儲蓄險好嗎？ | 市場焦點 | 證券 | 經濟日報
[圖]
我在2023/10/16，決定大手筆以約每股29.37元的價格，買進1022張的00687B國泰20年美債ETF，共計花費了3000萬台幣。為何我會選在這個時機點購入美債？又是為什麼，我會選擇買入美債 ...

 


發布時間：2023/10/17 22:50:54


記者署名：摩爾投顧 分析師 郭哲榮


原文內容：

我在2023/10/16，決定大手筆以約每股29.37元的價格，買進1022張的00687B國泰20年美
債ETF，共計花費了3000萬台幣。為何我會選在這個時機點購入美債？又是為什麼，我會
選擇買入美債當中規模第二大的00687B國泰20年美債ETF，而非最受歡迎的00679B元大美
債20年ETF呢？請聽我娓娓道來。


為何我要買美債ETF？首先，依照近四季的配息來看，目前00687B國泰美債ETF的殖利率，
已經來到4%，00679B元大美債ETF更是來到4.2%。大家都知道，美國公債的信用評級是最
高的，也就是幾乎沒有違約風險，也幾乎不用擔心美國政府有倒閉的風險。


另外，現在利率已經很高，依照FED的利率點陣圖，明年有很高的機率會降息2碼，也就是
0.5%。依照歷史經驗，大多數的時間，美國的利率以及美債價格，兩者的走勢都呈現負相
關，也就是說，一旦降息了，公債價格就會上漲。至於會漲多少？跟大家介紹一個名詞--
平均有效存續期間，這是什麼意思？


給大家一個公式：市場利率降幅% x 存續期間 = 債券 ETF理論漲幅。目前00679B元大美
債ETF以及00687B國泰美債ETF，基金平均有效存續期間分別是16.28年和16.38年。以
00687B國泰美債ETF為例，現在的利率為5.25%~5.5%，若降息5%，就能賺到16.38% x 5 =
81.9%的報酬！只要放個五年，估計還能領到20%的債息，總報酬就能超過100%！

既然買美債都能賺錢，為什麼我會選擇00687B國泰美債ETF呢？其實，祕密就在於溢價幅
度。今年以來，00679B元大美債ETF，平均溢價達1.04%，遠遠高於其他其他的債券ETF，
最高甚至出現過5.28%的溢價。


很多人喜歡把錢放定存或是儲蓄險，但現在是大通膨時代，你不理財，財不只不理你，甚
至還會被通膨吃乾抹淨。通常，投資學會告訴你，要求報酬越高，風險就越高。但現在利
率處於高原區，購買美債的風險非常低，所以，我認為比起定存或儲蓄險，美債ETF會是
個更好的選擇。


當然，還是有缺點，那就是要放1、2年，甚至是更久的時間。但是，美債不只有4%的年利
率，等到聯準會降息後，還能多賺到價差，總報酬甚至有可能來到100%，拿原先就不太會
動到的定存，轉移到更好的金融商品，何樂而不為呢！



心得/評論：

https://i.imgur.com/AZbkS3o.jpg
[圖]

這是強哲的孤獨

再說什麼相信哲哲，財富對折啊！

哲哲一動口，千萬股民大軍就把美債ETF買到不夠，你整個美國賣掉都還不夠買呢！

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.43.65.111 (臺灣)
※ 作者: tooth9 2023-10-19 18:15:15
※ 文章代碼(AID): #1bCG6spk (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1697710518.A.CEE.html
推 vancomycinX : 降息5% ？笑死人1F 10/19 18:16
噓 Kobe5210    : 別幫打廣告2F 10/19 18:17
推 lpmybig     : 我是看明年一整年不降息或降一碼的 fed會滾動式上3F 10/19 18:17
→ lpmybig     : 升
噓 goodjop     : 降息 又不會只有債券噴= =5F 10/19 18:17
→ guardangle  : 有賺錢就是硬道理6F 10/19 18:18
推 awouse      : 沒四千萬別買債券7F 10/19 18:18
噓 capirex     : 降息5%...8F 10/19 18:18
噓 hihi29      : 完了 這篇一出美債沒救了9F 10/19 18:18
推 opop1132    : 降息大盤絕對比債券噴= =10F 10/19 18:18
噓 a069275235  : 1-2-9 會桶7天11F 10/19 18:19
推 thetide0512 : 降息2%還有機會 5%就...12F 10/19 18:19
→ opop1132    : 賭降息就該買股不是買債13F 10/19 18:19
推 imhan705    : 不會只有債券噴 但債券一定噴14F 10/19 18:19
推 bebi        : 說一年就算了，他都說是看五年，沒什麼好酸的。201515F 10/19 18:20
→ bebi        : _2020,五年就可以發生中國崩盤，再發生2018中美貿易
→ bebi        : 戰，再發生2020疫情無限QE，你敢說後五年都不會有大
→ bebi        : 事件再來說嘴
噓 goodjop     : 那就買債就好啦 買啥ETF 找大眾幫他抬轎喔19F 10/19 18:20
→ DAEVA       : 這是哲哲的遺言嗎20F 10/19 18:20
→ saes0001    : 笑死 叫韭菜買推薦的 然後自己買別的21F 10/19 18:20
推 joysanchis  : 笑死100%怎算的22F 10/19 18:22
→ capirex     : 川普回來就有可能23F 10/19 18:22
噓 ken1825     : 看推文就知道哲哲會贏 上次0050就證明了= =24F 10/19 18:23
噓 dergnj      : 你買敦泰我買005025F 10/19 18:24
推 snowmag     : 降2%就很猛了26F 10/19 18:24
→ purin3333   : 自己的錢都抄底 會員的錢都追高27F 10/19 18:24
推 zephyr105   : 匯率會有問題吧28F 10/19 18:24
推 f204137     : 債市不是一般人能拉動... 長期他會贏的29F 10/19 18:25
推 aegis43210  : 你右邊圖截錯了，要找閉眼的30F 10/19 18:26
→ reese0326   : 五年一定贏吧31F 10/19 18:26
推 tanchuchan  : 這個是墓誌銘嗎XDDDD32F 10/19 18:26
噓 a069275235  : https://i.imgur.com/Uf7iSBt.png33F 10/19 18:26
[圖]
→ tanchuchan  : <我花了三千萬買美債ETF>34F 10/19 18:27
推 zero7810    : 又在凹單 這次要凹半年再吹35F 10/19 18:27
推 skyringcha  : 今天美債又跌了36F 10/19 18:27
→ allenmusic  : 自己左側交易低接 然後要會員做右側交易37F 10/19 18:29
→ qoo60218    : 會員的郭秦都爛掉了38F 10/19 18:29
推 tanchuchan  : 要等到降息美國經濟衰退+金融危機39F 10/19 18:29
推 F93935      : 笑死一堆不懂的人家身邊有錢人那麼多40F 10/19 18:30
推 umaga1      : 勿忘國巨停損事件41F 10/19 18:30
→ F93935      : 幾億身家拿個三千萬 資產配置而已42F 10/19 18:30
噓 loopdiuretic: 0050不買當債蛙 @@43F 10/19 18:31
噓 LMgogo      : 他0050賺爛 嘴他的鄉民在哪44F 10/19 18:31
推 kkkuccu     : 人家本多忠勝45F 10/19 18:31
推 s155260     : 好好喔 會員一直賠錢套牢自己身價上億46F 10/19 18:32
推 syterol     : 降息5%不要說TSLA會回400，搞不好UPST都回400惹47F 10/19 18:33
→ apple123773 : 怕48F 10/19 18:33
推 a1280547    : 他0050賺爛就賽啊?他評論基泰會倒下市是怎麼分析的49F 10/19 18:33
→ a1280547    : 運氣流分析師也在吹
推 poeoe       : 這篇推文先存起來 3年後再回來看51F 10/19 18:34
推 umaga1      :  https://i.imgur.com/WGWx9Us.jpg 保重52F 10/19 18:34
[圖]
推 billionaire : https://i.imgur.com/5RGNwSR.jpg53F 10/19 18:35
噓 EDFR        : Zzzzzzzzz54F 10/19 18:37
推 sanwan      : 相信哲哲買10張，賺爛了55F 10/19 18:38
推 ezreal1315  : 笑死說基泰有風險有什麼問題？正常的股票一堆你偏要56F 10/19 18:39
→ ezreal1315  : 去買那個有問題的
推 touchbird   : 相信哲哲58F 10/19 18:39
推 yangmin1028 : 一堆酸魯0050賺一千萬來看看啊59F 10/19 18:42
噓 kevin31a2   : 套牢之王60F 10/19 18:42
推 mind324     : .........61F 10/19 18:43
推 billionaire : https://i.imgur.com/SdpVrsF.jpg62F 10/19 18:43
推 AGODC       : 反正有會員費抽等於有無限資金，本多終勝，但是韭菜63F 10/19 18:46
→ AGODC       : 就，呵呵
推 CloserJ     : 哲哲會贏 但不知道多久而已。但她的AI慘賠停損了65F 10/19 18:47
→ myskyid     : http://i.imgur.com/cqY2xDC.jpg66F 10/19 18:47
→ faniour     : 現在20年殖利率4%，降息5%，了不起67F 10/19 18:48
推 tomdavis    : 這是可以貼的嗎?68F 10/19 18:49
推 YU1225      : 快買啊 好會吹啊 未來不排除能賺100%69F 10/19 18:49
→ jerrylin    : 太樂觀了吧  降息5%  明年降1%FED壓力就很大了70F 10/19 18:49
噓 DrowningPool: 為了對折進桶不值得啊啊啊71F 10/19 18:50
推 dongdong0405: 降個兩碼都不錯了，還在妄想降5%，超量化寬鬆已成回72F 10/19 18:51
→ dongdong0405: 憶
推 idlewolf    : 降息5%...這時間我看不是一兩年 是要拉到十年了吧74F 10/19 18:51
推 omanorboyo  : 哲哲是ETF實戰專家75F 10/19 18:51
→ idlewolf    : 不過也就是個打廣告的方式 八成沒幾年後就賣了76F 10/19 18:52
推 k91011022   : 他贏的機率很高阿 看放多久77F 10/19 18:55
推 f204137     : 降息是額外bonus 美債現在5% 一年穩穩領...78F 10/19 18:55
→ AGODC       : 我是比較好奇會員總共在敦泰賠多少個億？國巨會員的79F 10/19 18:55
→ AGODC       : 墳頭應該已經荒煙蔓草了，就不鞭了
推 arashivivian: 687B跌比別人多，是狙擊折折？81F 10/19 18:56
→ la8day      : 買完4跟大黑K 好喔82F 10/19 18:56
推 TSLA5566    : 要穩穩領的前提是你要有美金....而不是現在才換83F 10/19 18:58
→ TSLA5566    : 長債ETF的利率以TLT來看只有3.75%而已
→ DORAQMON    : 其實會賺，現在是低點85F 10/19 18:58
推 lc85301     : 相信哲哲...86F 10/19 18:59
→ TSLA5566    : 現在換美金開境外帳戶買直債 會有匯率風險87F 10/19 18:59
推 blacklight27: 跟著哲哲買，一天買一張88F 10/19 18:59
推 bill1478963 : 買債券很好啊 但最大的就是股票上漲機會成本而已89F 10/19 18:59
→ TSLA5566    : 極高機率5%會全被美元貶值吃掉90F 10/19 18:59
推 jagger      : 十年內必勝91F 10/19 18:59
→ xephon      : 對折…輕輕把你對折，也把自己對折92F 10/19 19:00
推 f204137     : 降息1% 價格上漲16% 匯率根本不是主要考量好嗎..93F 10/19 19:00
噓 ck326       : 不是阿，現在5年後利率可能還在4%，降息5%是哪門子94F 10/19 19:01
→ ck326       : 的預測
推 gk1329      : 美債大爆崩惹 謝了你啊 cc96F 10/19 19:01
推 qwesazx     : 一堆人虧錢還敢笑折折97F 10/19 19:02
推 omanorboyo  : 放棄了買股票賺錢的機會？ 望向AI套了一狗票人98F 10/19 19:03
推 justhandsome: 拿會員的會費投資大獲全勝，果然是最厲害的分析師99F 10/19 19:03
→ ookimoo     : 整天喊降息的確定不是幾摳教授信徒?100F 10/19 19:03
推 sky121      : 看點陣圖2026預期中位數是降到2.5％101F 10/19 19:03
→ haver       : 只看到不會動的定存就有3000萬...102F 10/19 19:04
→ j0588       : 他話沒講清楚啦，會預測降息到接近零利率表示他的團103F 10/19 19:05
→ j0588       : 隊認為5年內美國經濟會嚴重衰退，就像2008及2020一
→ j0588       : 樣
推 MingHangDu  : 散戶股債雙巴 慘..106F 10/19 19:05
推 ru04hj4     : 賺不了大錢但很難賠 遇到垃圾盤還有利息107F 10/19 19:05
推 BossGibbs   : 距離折折成本目前跌1塊多108F 10/19 19:05
噓 s1612316    : 降息5%給你八年 去看看八年間大盤都翻幾倍109F 10/19 19:07
推 devidevi    : 哲哲會贏，但短期很難說，長期應該可以贏110F 10/19 19:08
推 underspin   : 凹的夠久都會賺啊誰不會111F 10/19 19:08
→ devidevi    : 但很多人撐不到賺的那個時候，這也是事實112F 10/19 19:09
→ underspin   : 就是不想凹才付錢找分析師的113F 10/19 19:10
推 qw5526259   : 朕：他的說明合理~~~長期他會賺，短期可能會賠~~~~~114F 10/19 19:13

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1樓 時間: 2023-10-19 20:09:02 (台灣) 
→
jojocom931
　 10-19 20:09 TW 
大盤崩時,沒錢撿便宜,會哭喔.
2樓 時間: 2023-10-19 22:22:28 (台灣) 
→
jojocom931
　 10-19 22:22 TW 
他有十個3000萬..普通人300萬都擠得很辛苦.
3樓 時間: 2023-10-19 22:51:50 (台灣) 
→
high0323
　 10-19 22:51 TW 
降息！就是大衰退來臨時
→
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