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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-09-30 08:15:16
看板 Stock
作者 hoop0227 (HayJu)
標題 [請益] ETF打造被動收入作法討論
時間 Sun Sep 29 22:09:49 2024

各位股版前輩大家好～

目前為了想脫離社畜生活以及財富自由努力存股，

之前我為了打造月配息還有實驗性質存股標的是

1.4.7.10月領息：
00713 & 00915 & 00919
2.5.8.11月領息：
0056
3.6.9.12月領息：00850 & 00878 & 00891

大部分都是去年六月同一時間開始存，報酬率真的有點落差，

一開始存的時候，大盤大概18000點，本來覺得會再回檔到12000-15000，所以定期定額大
概3萬左右，但後面覺得這樣有點慢，而且開始大盤漲上去了，
我自己是希望打造被動收入暫時也不賣股，
所以我定期定額拉高到8萬，
如果ETF兩天跌5%左右我就會再單筆加碼，

到現在我的現金幾乎全部投入，
再來就是用每個月股利再回買還有薪水買，總金額又回到5萬左右，

不過目前我還有理財型房貸，
只要還沒動用就不會有利息，
所以除非等到真正大崩盤，再加碼
不然就會以現在薪資所得定期定額跟股利再買回，

不知道這樣的投資作法是否有什麼bug或是可以再精進呢？

謝謝大家.

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.39.30.244 (臺灣)
※ 作者: hoop0227 2024-09-29 22:09:49
※ 文章代碼(AID): #1c-L-lwa (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1727618991.A.EA4.html
推 onekoni     : 你喜歡被動收入建議買一批投等債 不賣也能領5-6%121F 09/29 22:15
→ onekoni     : 年
→ onekoni     : 現在的債券=藍燈的股票 到年底都是
→ onekoni     : 大跌買股 沒跌買投等債 到2025年結束之前都適用
謝謝O大的建議，其實我手上的00679b跟00772b佔全部大概13%，但想說不會再加碼，所以
沒有特別提，您建議再繼續購買債券嗎？謝謝
※ 編輯: hoop0227 (114.39.30.244 臺灣), 09/29/2024 22:23:03
推 Sex5F       : 我不同意債券論5F 09/29 22:22
→ Sex5F       : 買0050或高股息都比債好
→ Sex5F       : 如果景氣好的時候可以吃到成長
推 HardyJJ     : 你會淫8F 09/29 22:24
→ Sex5F       : 景氣差大家一樣爛才是正常9F 09/29 22:25
推 BHooo       : 金流嘎的過去沒什麼問題 比較有問題就在你的所得稅10F 09/29 22:26
→ BHooo       : 率 這方面可以花錢資訊專業人士  或者去銀行理專那
→ BHooo       : 蹭一下免費的  但是免費的通常最貴 給你參考
我覺得所得稅的部分也是我很苦惱的，其實現在本身是20%所得級距，
不及版上40%，但其實扣完也是很痛，只是想到如果要除息前賣掉再買回來，我自己會覺
得麻煩而且成本就要重新計算，不知道有版友可以提供建議嗎？謝謝
※ 編輯: hoop0227 (114.39.30.244 臺灣), 09/29/2024 22:41:46
→ keel90135   : 你配息全部又都買回去 那直接買績效更好不配息的13F 09/29 22:42
→ keel90135   : 會更好吧? 等到真的想退休再買配息的
推 ardidi      : 領三小息 留兩年生活費剩下TQQQ買滿 要錢賣股就好15F 09/29 22:42
推 Sex5F       : etf交易稅很低吧，券商看折數16F 09/29 22:43
推 tengobo     : 喝茶 選不配息的定期定額 要用錢再賣17F 09/29 22:46
→ gn00273680  : 沒必要領息 多繳稅而已18F 09/29 22:47
推 Sex5F       : 也透過O富O買不配息的基金19F 09/29 22:49
推 arhuro      : 每筆ETF利息控制在2萬內 免繳補充健保費20F 09/29 22:51
→ cpc21478    : 現在股市高點 ETF大多配資本利得 54C佔比都10%以下21F 09/29 22:52
推 g11121s     : 融資買進1000張00929供參！22F 09/29 22:52
→ cpc21478    : 很難扣到二代健保23F 09/29 22:53
噓 xname       : 20%的稅率,結果買一堆配息ETF,嫌稅繳太少嗎?24F 09/29 22:53
其實我會挑這麼多標的除了實驗之外，也是想把利息分散，
但把息加在一起真的有那種爽感耶.
不過也能體會殖利率不等於報酬率的意思，
所以股市是考驗人性的世界真的沒錯.
※ 編輯: hoop0227 (114.39.30.244 臺灣), 09/29/2024 22:57:10
推 KAMTER      : 買美債或投等債，配下來的是海外收入，不用管他20%25F 09/29 22:54
推 KAMTER      : 二代健保也扣不到
推 ko1         : 2.5.8.11那一組我多買一檔00905 偏市值型的27F 09/29 22:57
推 BruceChen227: 全砍買正二 要幾%配息自己賣28F 09/29 22:58
推 ko1         : 00907雙月配不含科技股 趁大跌買進感覺還行29F 09/29 23:02
推 ko1         : 留些現金大跌買正2+0052 獲利10%分批出場 不輸領息
推 newforte    : https://imgur.com/8ipOwz6 00907戰士報到31F 09/29 23:12
[圖]
推 livewater   : 建議配點美債和投等債，高股息ETF買太多配息要繳稅32F 09/29 23:15
→ xname       : 淨資產增加才能讓你財富自由,脫離社畜33F 09/29 23:15
→ livewater   : 之後二代健保費率還要調高34F 09/29 23:16
→ xname       : 自然人的股票資本利是不課稅,生活金流靠月薪就夠了35F 09/29 23:17
很謝謝各位大大的分享，
需要另外請問大家，我記得ETF是54C才扣稅，
我現在54C離要扣到二代健保還很遠，而且即使我目前所有股利加起來一年大概40萬股利,
54c應該大概算4萬就好，
這樣所得稅真的會多扣很多嗎？
我今年感覺好像還好，但怕自己有盲點，所以也希望大大能解惑.

謝謝.
※ 編輯: hoop0227 (114.39.30.244 臺灣), 09/29/2024 23:26:21
→ icecubes    : 存股要看成本 不然也是白作工36F 09/29 23:24
噓 chysh       : 左手換右手不叫被動收入37F 09/29 23:25
→ chysh       : 高股息就只是券商自動幫你賣股的騙局而已，股數雖然
→ chysh       : 沒變少，但價值變低
推 hiris       : 股息不是被動收入，先了解一下40F 09/29 23:28
大大是指如果券商上面寫的含息或是不含息報酬率其實都是假的嗎？
※ 編輯: hoop0227 (114.39.30.244 臺灣), 09/29/2024 23:30:27
推 kmshy       : 定期不定額正2+00713簡單暴力 每月扣完剩的應付基41F 09/29 23:30
→ kmshy       : 本開銷和累積起來下跌時加碼 拉月k看低於月線價就是
→ kmshy       : 分批加碼時刻
推 Kouson      : 呵 不需要提醒他們 他們大多聽不懂 即使有點懂 也不44F 09/29 23:34
→ Kouson      : 願接受這個事實 然後繼續把"配"息當成利息自我舒服
想請教Kouson 大大，如果沒有填息的話真的是左手配右手，還會被扣稅，但如果有填息
甚至股價也是穩定往上的話也會是這樣嗎？
※ 編輯: hoop0227 (114.39.30.244 臺灣), 09/29/2024 23:38:48
推 Brioni      : 高股息如果是左手配右手那叫被坑收入46F 09/29 23:38
推 onekoni     : 善用債息700萬海外免稅47F 09/29 23:38
推 johnyang    : 多點人繳稅不是壞事 善盡社會責任48F 09/29 23:44
推 Kouson      : 像"填息"並不是過些日子 自然就被填起來的 也不是公49F 09/29 23:50
→ Kouson      : 司負了責任把股價填回來 而是被大家把股價買上去的
→ Kouson      : 當然也可能是主力買上去的 總之就是有買上去的過程
推 Kouson      : 若當初沒配息 大家又買上去 股價當然是比有配息更高
推 ruve        : 左手配右手又如何？現金流會入帳就是真的53F 09/29 23:54
→ ruve        : 買市值型要用錢再賣掉看似合理,阿還沒累積就要用錢
→ ruve        : 還賣在低點勒？
推 ruve        : 這兩種做法本來就沒絕對好壞,單純資金調度方式不同
推 Kouson      : 事實上就是 彙集一堆配息股的ET基金 若沒有在個股配57F 09/30 00:03
→ Kouson      : 息的當下就把按照此ETF權重的配息發給持分者 那就只
→ Kouson      : 4在玩弄這套自創的偽配息模式 讓買它的股民開心而已
推 Kouson      : 但也不能說這沒有意義 總是比沒有任何開心來得好
→ BC0710      : 如果買到單筆股利會被課稅的確比較不優 而且分散太61F 09/30 00:15
→ BC0710      : 多隻也會被管理費隱形扣款
推 Kouson      : 你都可以管理7檔名目不同的ETF了 為何不能自己買7~63F 09/30 00:19
→ Kouson      : 12檔較穩定配息的優良個股來管理呢
感謝Kouson的指教，
其實也是因為個股大多配息都集中在一起，所以比較不考慮當作是配息來源，
但我自己還是有配置個股（台積電/玉山金/開發金/鈊象），但除了台積電有定期定額之
外，其他都不會再加碼了，
因為幾乎都是兩三年前買的.成本也夠低了
※ 編輯: hoop0227 (114.39.30.244 臺灣), 09/30/2024 00:25:17
※ 編輯: hoop0227 (114.39.30.244 臺灣), 09/30/2024 00:26:15
→ johnny94    : 給某樓，還沒累積就要用錢代表你沒有多餘的錢用來投65F 09/30 00:41
→ johnny94    : 資
推 littlejackbr: 某幾樓好厲害，需要用錢的時候持股永遠都是漲的，67F 09/30 00:55
→ littlejackbr: 怎麼賣怎麼賺錢，厲害厲害
噓 tr000064    : 00940月月配直接解決，分那麼多檔多此一舉。69F 09/30 01:19
推 ddtlau      : 標的變成海外所得一樣領配息對你來說更好70F 09/30 01:51
推 maiglockchen: 40萬股息，54C保守估計應該8萬左右吧！所得稅8萬＊271F 09/30 01:51
→ maiglockchen: 0％-8萬*8.5％=9200
推 hotdogmc    : 投資台灣繳太多垃圾稅 勸你快逃73F 09/30 02:53
推 ppnow       : 不知道你在幹嘛，買了個股還買ETF？直接買個股不要74F 09/30 03:47
→ ppnow       : 買ETF說三次
推 Rohmer      : 一次就可以領完的股息卻分成那麼多個月領，有人薪76F 09/30 05:01
→ Rohmer      : 水是每個月領1/3或1/4嗎？
推 gamesame7711: 00930雙月78F 09/30 05:06
→ laechan     : 三年前這樣做現在財富自由79F 09/30 06:29
推 tsubasawolfy: 忘了在哪邊看到台灣有自己獨樹一格的買股領息 買債80F 09/30 06:30
→ tsubasawolfy: 賺價差
推 Kobe5210    : 通膨世代，領息賺價差都請專心做股票82F 09/30 07:18
推 guowei616   : 領自己的淨值再花手續費買回去還要被扣稅 讚讚 算83F 09/30 07:23
→ guowei616   : 算絕對報酬率很難嗎 如果你離退休不遠就算了 如果
→ guowei616   : 跟某個財經YT一樣年紀輕輕就買一堆高股息還月月配
→ guowei616   :  真的笨死
→ tinybunny   : 沒有20%稅率無法回答 退稅族群適合高股息的個股和e87F 09/30 07:39
→ tinybunny   : tf會不會賺錢難講
推 chou3321    : 買正二= =89F 09/30 07:45

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請問一下被動收入100萬~要投入多少資金 ~ 要買哪知00940?
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