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看板 Finance
作者 標題 Fw: [新聞] 亂賣金融商品 理專恐連坐 金管會下重手
時間 Sun May 14 11:18:12 2017
※ [本文轉錄自 Gossiping 看板 #1P5ykvTy ]
2017年05月14日 蘋果日報
亂賣金融商品 理專恐連坐
金管會下重手 料影響上萬人
【廖珮君╱台北報導】近期金融業離譜違規事件多，引發外界抨擊金管會「罰太輕」，金
管會副主委鄭貞茂說，未來若銀行不當銷售金融商品，除罰銀行外，理專也得「連坐」，
讓理專知道，就算有業績壓力，也不能亂賣一通，預計影響國內數以萬計的銀行理專。
管會副主委鄭貞茂說，未來若銀行不當銷售金融商品，除罰銀行外，理專也得「連坐」，
讓理專知道，就算有業績壓力，也不能亂賣一通，預計影響國內數以萬計的銀行理專。
客戶恐成「孤兒」
金管會正研究國外案例，包括金融機構被重罰，董事長、總經理都得「連坐」，或是理專
違規，就直接吊銷執照等，讓理專不敢再亂賣商品；民眾擔心，一旦採吊銷執照重罰，客
戶恐成「孤兒」，當中又以財管為主的民營銀行衝擊較大。
違規，就直接吊銷執照等，讓理專不敢再亂賣商品；民眾擔心，一旦採吊銷執照重罰，客
戶恐成「孤兒」，當中又以財管為主的民營銀行衝擊較大。
銀行業贊成及反對意見都有，贊成的認為，應將理專證照整合為「單一證照」，不然吊銷
了基金，可以賣保單，吊銷了保單，還可以推外幣商品，失去懲處原意；反對業者則認為
，一旦管制了，理專誰還敢賣商品？
了基金，可以賣保單，吊銷了保單，還可以推外幣商品，失去懲處原意；反對業者則認為
，一旦管制了，理專誰還敢賣商品？
只罰銀行還不夠
從事數十年理專的小P說，若要賦予理專更重責任，應也要讓理專有拒絕公司不合理的高
額業績、或不當的銷售行為或話術，才可讓權責相符。
但金管會認為，若不當銷售商品，只罰銀行不夠，要「連坐」，讓理專知道不能做的事情
（指亂賣商品），還是不能做。據了解，金管會已全面檢討銀行業、證券業、保險業等3
大業別的罰則，研擬拉高違法券商罰金、增加處罰型態，銀行業則是行為人（如理專或經
理人）也得「連坐處分」。
（指亂賣商品），還是不能做。據了解，金管會已全面檢討銀行業、證券業、保險業等3
大業別的罰則，研擬拉高違法券商罰金、增加處罰型態，銀行業則是行為人（如理專或經
理人）也得「連坐處分」。
目前金管會針對銀行違規案，罰款動輒1000萬元起跳，但卻是「銀行小股東、替當事人埋
單」，不肖理專關係人卻都「安全下莊」。此外，像是永豐金證香港公司非法引陸資登台
、或是集中對中國輝山乳業融資，依現行規定，證期局只能依照「內控沒落實」，依《證
交法》第66條去限制永豐金證相關業務，但恐「連罰金都不能罰」。
單」，不肖理專關係人卻都「安全下莊」。此外，像是永豐金證香港公司非法引陸資登台
、或是集中對中國輝山乳業融資，依現行規定，證期局只能依照「內控沒落實」，依《證
交法》第66條去限制永豐金證相關業務，但恐「連罰金都不能罰」。
券商則罰金很少
鄭貞茂坦言，金融業3業別罰則的問題是，銀行業沒有處罰當事人，券商則是罰金很少「
不痛不癢」的，但保險業者卻抱怨，動輒小罪就被懲處，金管會希望3業別的監理可拉到
一致標準。
不痛不癢」的，但保險業者卻抱怨，動輒小罪就被懲處，金管會希望3業別的監理可拉到
一致標準。
4.完整新聞連結 (或短網址):
http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/headline/20170514/37649897/
亂賣金融商品 理專恐連坐 | 蘋果日報
![[圖]]()
【廖珮君╱台北報導】近期金融業離譜違規事件多，引發外界抨擊金管會「罰太輕」，金管會副主委鄭貞茂說，未來若銀行不當銷售金融商品，除罰銀行外，理專也得「連坐」，讓理專知道，就算有業績壓力，也不能亂賣一通，預計影響國內數以萬計的銀行理專。 ...
![[圖]](http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20170514/LB08/LB08_008.jpg)
5.備註:
理專賣商品也是聽主管與老闆的命令
怎麼只罰勞工 不罰老闆呢..
永豐金控董事長何壽川與永豐金證券董事長陳惟龍不用被罰
就是金融幫官商勾結 違法亂紀的鐵證
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.150.138.120
※ 文章代碼(AID): #1P5ykvTy (Gossiping)
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※ 編輯: TNR2 (118.150.138.120), 05/14/2017 11:19:04
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※ TNR2:轉錄至看板 Salary 05/14 11:19
→ : 應該也要罰主管吧1F 05/14 11:25
→ : 公平原則，這個業績誰受惠，就一齊負責啊，只罰理專不公平2F 05/14 11:41
→ : 啊
→ : 啊
→ : 推樓上4F 05/14 11:55
→ : X你爸的 銀行的高層也要罰啦
→ : 就是喜歡賣一些 很複雜的衍生性商品
→ : 愈單純的愈好 連我的 腳頭屋都比高層強
→ : 順便把業績目標、檢討 全部保留下來
→ : X你爸的 銀行的高層也要罰啦
→ : 就是喜歡賣一些 很複雜的衍生性商品
→ : 愈單純的愈好 連我的 腳頭屋都比高層強
→ : 順便把業績目標、檢討 全部保留下來
→ : 高層一句話不知情，就皮啦~X豐跟魏家黑心油就是阿9F 05/14 11:57
→ : 高層要業績的嘴臉 理專的無奈 客戶的悲哀10F 05/14 11:58
→ : 你XGB，高層買了沒? 買多少?
→ : 有種就把 會議紀錄、會議視訊、公文，保留下來
→ : 個單位開任何業績會議 都要紀錄
→ : 你XGB，高層買了沒? 買多少?
→ : 有種就把 會議紀錄、會議視訊、公文，保留下來
→ : 個單位開任何業績會議 都要紀錄
推 : 那主管機關要不要審核商品14F 05/14 12:08
噓 : 大不了不幹，金管會有資格罰一般人嗎15F 05/14 12:14
推 : 理專黑鍋背不完，反而罪魁禍首不罰16F 05/14 12:17
推 : 怎麼樣較亂賣?客戶輸錢就叫亂賣?金管會根本不食人間煙火，17F 05/14 12:21
→ : 如果不能有guts一點，乾脆全面禁售好了，常有客戶輸錢就去
→ : 投訴，搞到最後被懲處的，如果買金融商品只能賺不能賠，大
→ : 家都去當客戶好了。
→ : 如果不能有guts一點，乾脆全面禁售好了，常有客戶輸錢就去
→ : 投訴，搞到最後被懲處的，如果買金融商品只能賺不能賠，大
→ : 家都去當客戶好了。
推 : 銀行禁賣理財專做存放款，給證券行賣21F 05/14 12:30
噓 : 他x的 總行財管部爽爽沒事？基層擔責任？22F 05/14 12:41
→ : 金管會對自己人都超強硬的 對外面就...23F 05/14 13:01
→ : 財管部那群人 目標越設越高 一副你奈我和的嘴臉24F 05/14 13:05
→ : 當然 他們面對的高層 一個個都是過水的 目標隨便喊的
推 : 反正每次喊再高一點 就可能能多領個千萬
→ : 當然 他們面對的高層 一個個都是過水的 目標隨便喊的
推 : 反正每次喊再高一點 就可能能多領個千萬
推 : 最該罰的是銀行的垃圾高層啦。責任額怎麼訂的，預算一年比27F 05/14 13:38
→ : 一年高，平常從投信投顧保險公司那邊吃香喝辣。被壓迫的是
→ : 小員工，要被罰的也是小員工
→ : 目標不是財管部能乾綱獨斷決定的啦，問問你家副總總經理吧
→ : 一年高，平常從投信投顧保險公司那邊吃香喝辣。被壓迫的是
→ : 小員工，要被罰的也是小員工
→ : 目標不是財管部能乾綱獨斷決定的啦，問問你家副總總經理吧
推 : 理專很可憐，達不到目標有事情，賣錯商品也有事，辭一31F 05/14 14:16
→ : 辭都不要做好了
→ : 辭都不要做好了
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