看板 Stock作者 WusoAiwen (卡撐賽勒棍)標題 Re: [心得] 債蛙畢業,長天期美債時間 Tue Jan 7 21:17:15 2025
也許現在畢業是對的,今年美國有30年債要發,
這麼高的利率,美國只能發更多新債來還舊債,
錢只會越來越不值錢,以後高利率就常態化了!
現在真的不一樣了,以前資訊不發達
美債也許是送分題,時至今日變成送命題了!
川投控上任結束烏俄跟中東戰爭的話,
股市搞不好現在還在低點,未來再噴一波。
最後還是老話一句......
99美債,對折救我QQ
※ 引述《ze810125 (小菜)》之銘言
: ※ 引述《ze810125 (小菜)》之銘言:
: : 質押債蛙今天正式畢業了
: : 去年四月把正二拿去質押買美債
: : 今天接獲元大證金業務通知正二質押利率從原本2.88%升到3.92%
: : 所以決定從債蛙畢業了
: : 反指標就看這次了!
: : 這次會把美債全數賣掉後把正二贖回
: : 後續大約100初頭萬的現金配置還要思考
: : 可能會像皓哥拿來當作15%的現金配置
: : 也就是說把美債避險部位換成現金避險
: : 結論就是我是韭菜
: : 總損益-98712
: : 利息94065、已實現損益+329932、未實現損益-334579
: : 曾經有非常好的獲利,感謝美債讓我上了一課,下台一鞠躬,而且K10跑得很累耶XD
: : 元大證金我們下個藍燈見囉 我先畢業了QQ
: : 成交圖
: : https://imgur.com/lYCEx9F
: : 2025/1/1至今績效,看來今年以來美債-117500要跟我到年底了
: : https://imgur.com/m7MZ57D
: : 做個記錄吧 順便造福一下繼續奮鬥的債蛙們! 2025年加油!
: : 有點想把錢拿去加碼乙太幣 不知道要不要沖個冷水澡..
: 元大證金網頁
: https://imgur.com/dsT5cny
: 本韭統一回覆股版帥哥美女 :
: 1.本韭美債都買原型,沒有買過美債正二。
: 2.本韭正二只買過00631L&00675L,可參考2023年年報。
: 3.質押利率3.92%是加權正二的利率,美債利率還是2.88%
: 4.第一筆美債最早是從2023/8開始,持有美債時間最長近一年半
: 5.美債一律都質押到底(約2.5倍槓桿),加權正二只質押借出當時市值的50%,僅押一次,
: 但是借出後買的美債一樣質押到底,有兩個30萬被我最後借出來拿去買比特幣了,8-10月
: 也賣過90張美債及所以債息都是歐印比特幣乙太幣艾達幣。
: 6.美債質押買正二會更穩沒錯,但是我正二很早就買好8成倉位,美債是持續買了一年到
: 去年七月才買滿,而且質押是後來陸續逢低抄底才使用的,非本意,策略本來就是會滾動
: 式調整。
: 7.有考慮過只賣可贖回正二金額的美債,但是這樣美債又覺得太少張,配息有點無感,所
: 以本韭決定重新投胎做人了。
: 8.本韭在美債上花的時間心力絕對是比加權正二、比特幣乙太幣多上數倍的,無須懷疑本
: 韭真債蛙的含金量,本韭在降息前是每場FOMC、CPI、PPI、初領各種數據都會追蹤。
: 9.本韭一日為債蛙終身為債蛙,絕不會背棄債蛙成為債酸的,債蛙的苦我懂。
: 10.的確是抱了一座山最高獲利到100萬,前面有文章說怎樣讓人最難受,這種狀況有入列
: 吧?但是我覺得這就是人森阿~
: 11.新年快樂!祝大家2025年賺大錢!! 償還所有質押借款後剩餘111萬,哪邊還可以搞事的,
: 大家有沒有什麼建議,感謝。
: 可以參考本韭年報 :
: 2024年年報傳送門 : https://www.pttweb.cc/bbs/Stock/M.1735695213.A.EFB
: 2023年年報傳送門 : https://www.pttweb.cc/bbs/Stock/M.1703859813.A.992
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※ 作者: WusoAiwen 2025-01-07 21:17:15
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推 Waitaha: 哲哲今天不提美債了 反而股市全力作多 預測3萬點3F 01/07 21:20
→ junior020486: 其實我比較想看對折停損美債買股,吹3萬點然後套住XD
股債雙巴7F 01/07 21:23
→ junior020486: 透支長感覺會在25000的時候停損美債滿倉進去0050然後套住11F 01/07 21:25
推 spa41260: 美債滾雪球越滾越大,就算高殖利率也必須繼續發債來還,發到後來沒人買就只能美國自己掏錢買了13F 01/07 21:26
推 CMPunk: 哲哲不繼續無限攤平了喔?15F 01/07 21:27
推 junior020486: 不會沒人買,有夠高的殖利率就會有人買,你想想台灣政府公債殖利率那麼低都有人買了16F 01/07 21:28
推 chinaeatshit: 川普都要上任了 印鈔機早就熱機熱好了
未來美債基準利率大概就是5%
如果把臭鮑弄掉 少了聯準會靠北 6%8%也不是夢想18F 01/07 21:28
推 ze810125: 賣美債順便拋磚引玉當個反指標 年底再來看我是不是希望印鈔機快準備好 我很期待23F 01/07 21:31
→ pwseki206: QT結束...如果美國CPI暴衝回7%你叫川普怎麼辦咧27F 01/07 21:33
推 spa41260: 今天有美債10年期拍賣,看標售到的殖利率就知道有沒有人買了28F 01/07 21:34
推 junior020486: QT結束,當然是政府要先減少財政支出,讓失業率跑出來,失業率跑出來,通膨就下去了
開採便宜的能源,烏俄戰爭結束掉,通膨就自己下去了
其實美國人靠背通膨真的是假議題,對西台灣關稅降低,讓西台灣輸出通縮,然後頁岩油開挖起來就可以了
民主黨全部反向操作,然後靠背通膨31F 01/07 21:35
推 jaricho: 同事小白三個月前開戶 第一張就是買國泰20年美債 說是營業員推薦的 XD 周遭同事大概8成比例都有買美債 普及率好高啊 大家都變成美債專家?39F 01/07 21:38
推 zhi5566: 因為降息 所以吸了一堆債蛙 但最近美元利率長期會在43F 01/07 21:39
→ WusoAiwen: QT不是減少而已?有說什麼時後要停嗎?44F 01/07 21:40
→ zhi5566: 3%~4% 所以一年大概降個一碼45F 01/07 21:40
推 Kobe5210: 就觀察美國什麼時候才會節制發債啊~沒有的話,套句巴菲特講的句型:
美債,一分鐘都不該持有46F 01/07 21:41
→ Kobe5210: 更正:
美債ETF,一分鐘都不該持有50F 01/07 21:41
推 spa41260: 供給量太多,要像日本,那就是國家自己印鈔票拿去買債,但美國現在QT反而是在拋售美債52F 01/07 21:42
推 zhi5566: 台股無腦不敗組合 0050+00757 就是當房貸繳就對了54F 01/07 21:43
推 f204137: 巴菲特說過美債不該持有...? 他短債部位比FED還高耶57F 01/07 21:44
推 bbignose: 買一點短債就好,BOXX研究一下,當現金用
0052+00757更純58F 01/07 21:44
→ zhi5566: 聽巴菲特 就直接買BRK就好了61F 01/07 21:45
推 spa41260: 其實現在美債有點像當年歐債危機,差別就是美元還能勒索全世界64F 01/07 21:47
推 mcgrady12336: 高齡化時代高利率常態化,年輕人都可以全躺平了,你阿公阿媽的資產利息都比你工作錢還多66F 01/07 21:51
推 patrol: 嗯,錢不值錢,那房貸利率應該可以上4了吧?70F 01/07 21:59
推 nocash: 2025年最大的風險就是當債蛙71F 01/07 22:00
推 patrol: 不如說政府撐的住這個利率,因為反正他可以課你稅,可是韭菜不一定撐的住啊72F 01/07 22:01
→ rammstein: QT快要停了,機構預測Q1Q2就會因流動性不足收手74F 01/07 22:02
推 Waitaha: 哲哲說改變看法了 今年2萬8~3萬 空頭機率不到10%76F 01/07 22:05
→ bob120400: 沒空頭他今天還在那裡叫大家美債拉回就要做多...78F 01/07 22:09
推 j0588: 上一次美長債殖利率到5% 是在2007年 後來發生什麼事大家都知道79F 01/07 22:09
→ junior020486: 沒空頭買美債,他到底說什麼XD 會2萬8到3萬,他現在應該停損美債全部換005081F 01/07 22:10
推 f204137: 看好28K到30K 他怎麼不停損美債 買0050? 很有趣啊拿自己的錢 做法就不同了84F 01/07 22:13
→ timidwei: 快笑死 看好台股3萬 結果自己買美債XD86F 01/07 22:17
推 gest7240: 沒這麼韭吧 他美債賠一堆還在降息時停損 套著配比較實在88F 01/07 22:22
→ yiersan: 感覺折折快停損美債了 可能借不少錢買的 最近他有點慌
最近他說部分用借的91F 01/07 22:23
推 Kevinsa: 看好上3萬,那他美債要怎麼賺2千萬出場94F 01/07 22:26
→ Kobe5210: 我是說按照他講那句名言的邏輯,沒看到持有的理由就別碰啊。
過去2年持有美債的理由被市場打臉是錯的還不認,那就不會進步
而且你都貼出來是短債了,一堆人聽網紅投顧買的是長債好嗎~99F 01/07 22:27
→ avmm9898: 美債已經失控了 以後就算利率不動 價格也會越來越低106F 01/07 22:27
推 fatb: 因為一堆人都是第一次買美債然後跟人說很穩定108F 01/07 22:28
→ fatb: 之前那次沒跟 有警覺的大戶都跑了110F 01/07 22:29
→ junior020486: 等他停損換過去0050大概就是走空套爛,最後繼續嘴硬
歷史均值也很難到6%112F 01/07 22:29
→ handsomecat3: 上次看同學會達人勸世說什麼長天期美債30年歷史均值有到6%的危險性115F 01/07 22:30
→ junior020486: tlt這個價格真的是這N年來前幾低的
其實還是要看川普怎麼搞,通膨不打下來,這個殖利率他要怎麼施政118F 01/07 22:31
→ yousking: 外面八大長老公布了,長老買多少債了127F 01/07 22:35
→ yousking: 免驚好嗎?沒開槓桿,套著等起風就對了130F 01/07 22:35
→ junior020486: 撙節一下,撒幣政策關起來,忍受一下暫時性的衰退,才有救
對折好像真的很急XD
會員看到他美債操作成這樣應該不會續費131F 01/07 22:35
推 yousking: 對折因為是投顧,他要對會員交代
他急很正常,一般投資者沒開槓領配息跟吸毒一樣
我想不到停損的意義在哪XD136F 01/07 22:39
推 junior020486: 他如果0050再高點進去套,會員應該跑光了,現在大家都是去當免費仔看哲女郎140F 01/07 22:43
推 yousking: 倒是不用相信哲哲XDD,相信配息就好XD
穩穩的現金流,免工作/免輪班,在家躺著錢從天上來144F 01/07 22:49
推 junior020486: 這個殖利率適合退休族群,去買來配息
資金量體大的也可以買來配息
有些老人亂搞錢也是被詐騙光146F 01/07 22:54
推 q09701023: 殖利率5%而已停損全買台積今年笑呵呵149F 01/07 22:56
推 yousking: 玩股票比的是氣長好嗎...不是哪邊高追哪邊XDD
你2024魏哲家質押的時候你有跟進嗎XD
逝者已矣,過去不可追,看2025了XD150F 01/07 22:59
→ joe10291: 大家都只注意到美債的殖利率,不買它是因為匯率問題154F 01/07 23:27
→ joe10291: 很有可能會賺了利率賠了匯差,所以它並不是穩賺的
真的要放20年,長期投資賺那一丁點不如投資大盤156F 01/07 23:28
推 herikocat: 對折有急? 他不是身家很多 而且對美債信心滿滿嗎160F 01/08 00:12
→ kanehhh: 跟折折買0050現在覺得幸福163F 01/08 00:40
噓 myheartest: 你的經濟學還來得及重修嗎 是說… 早點畢業早點解脫也好啦
你根本不知道自己在幹嘛吧
高利率 所以要發更多債 什麼鬼邏輯 你是不是也都看新聞買股票呀 很多記者根本東拼西湊在亂寫捏^^164F 01/08 00:48
→ daniel6412: 真的好想看這幾年的少中老股神摔到爬不起來 ,嘻嘻170F 01/08 03:18
推 allen1988: 巴菲特買的是短債,而不是這蠢蛋買掛20年標題的30年超長債,嘻嘻
*蠢蛋分析師推薦的長債ETF171F 01/08 03:49
推 dosiris: 總經分析沒有考慮到美債的規模和利息負擔174F 01/08 04:18
→ ookimoo: 我是4趴開始往下空的到3.7的,一堆人還說不放手直到3趴到手,非常有趣
理財型房貸?哈 這害的人少說有萬人了吧175F 01/08 04:32
→ bndan: 一堆推文講真的扯 美利率不動 美債越來越低 這代表發債量「必須」越來越高(因果關係搞清楚) 而且同時要付的利息爆增 這變常態代表兩種可能 1.全球去美金化成功 2.經濟卡住甚至爆炸 1就不用說了 美金回歸美國自己用 那美債的價值直接躺平跟歐債一樣 盈虧自負但有點buff (像台日中韓 這種是完全沒buff的 普通) 2的話 主要原因就是借錢太貴 沒錢借還想擴增? 台g 這波從5-600到1100 就是「預期」擴增的情況 沒辦法借錢=沒辦法擴增=股市難漲=經濟要爆了 所以說美債「利率」直接影響經濟 同時美債又直接與美金連動(美國不管債 美金能沒事? 想啥呢 ==)178F 01/08 05:12
推 kkchen: 台灣的銀行與壽險買了一堆美債,台灣會出現金融危機嗎?189F 01/08 06:26
推 mcgrady12336: 一堆人覺得美債炸跟自己沒關,美債=美國政府信用=美金,台積鴻海連發賺的是人頭票膩?192F 01/08 06:53
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→ ookimoo: 我是4趴開始往下空的到3.7的,一堆人還說不放手直到3趴到手,非常有趣
理財型房貸?哈 這害的人少說有萬人了吧175F 01/08 04:32 → bndan: 一堆推文講真的扯 美利率不動 美債越來越低 這代表發債量「必須」越來越高(因果關係搞清楚) 而且同時要付的利息爆增 這變常態代表兩種可能 1.全球去美金化成功 2.經濟卡住甚至爆炸 1就不用說了 美金回歸美國自己用 那美債的價值直接躺平跟歐債一樣 盈虧自負但有點buff (像台日中韓 這種是完全沒buff的 普通) 2的話 主要原因就是借錢太貴 沒錢借還想擴增? 台g 這波從5-600到1100 就是「預期」擴增的情況 沒辦法借錢=沒辦法擴增=股市難漲=經濟要爆了 所以說美債「利率」直接影響經濟 同時美債又直接與美金連動(美國不管債 美金能沒事? 想啥呢 ==)178F 01/08 05:12 推 kkchen: 台灣的銀行與壽險買了一堆美債,台灣會出現金融危機嗎?189F 01/08 06:26 推 mcgrady12336: 一堆人覺得美債炸跟自己沒關,美債=美國政府信用=美金,台積鴻海連發賺的是人頭票膩?192F 01/08 06:53 --