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作者 sin70 ()
標題 [閒聊] Line Bank要求提供存款來源證明
時間 Tue Jul  4 16:09:33 2023

https://i.imgur.com/7ukvgxX.jpg
[圖]

從來沒收到任何銀行的這種要求，這是第一次。

問題是我Line Bank就口袋帳戶5萬元，連最近搶破頭的1.7%定存我都沒跟，
才這一點點的錢就要我提供來源證明？

感覺有點莫名其妙。

有人也收到嗎？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.167.239.170 (臺灣)
※ 作者: sin70 2023-07-04 16:09:33
※ 文章代碼(AID): #1aezE_ic (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1688458175.A.B26.html
推 alloc: 就一般 KYC1F 07/04 16:12
→ gwendeck: 這種就有點扯了 一般我只有在玩虛幣時 配合的銀行端才會要求我提供資金的來源。但一般就拿個年度的薪資扣繳憑單就能過關了。但一般存活存或定存要提供這 我倒是沒遇過2F 07/04 16:12
→ alex1973: 有進出頻繁嗎？我是單純的放五萬沒什其他操作，沒遇到這種調查5F 07/04 16:14
有當中轉站，但一個月轉不超過10次。問題是他要求存款來源證明，而不是異常轉帳原因
。才5萬，存款來源就存款啊 XD
→ alloc: 哦 抱歉沒看到要存款來源證明 是有點奇怪7F 07/04 16:14
→ gwendeck: 會不會有一種可能是 你口袋帳戶 一直來來回回取消又新增觸發了他們的風控系統之類的8F 07/04 16:15
推 tonyian: 五萬也要查笑死人
我是指line bank 笑死人10F 07/04 16:16
推 r0942462488: 我懂樓上怕被覺得罵錯人的心情12F 07/04 16:17
→ gwendeck: 另外一種可能是 剛好你的名字 跟銀行最近被通報的詐騙犯剛好同名名姓 然後就很衰的 他們也要例行配合做這種事所以只好來查你一下 但明知不同id是不同人 但還是得查13F 07/04 16:18
→ YIHE: 洗七億的當做沒看見，專找存七萬的，後來想想我只是防洗錢作業績的分母吧16F 07/04 16:24
推 MJdavid: 我也遇到 我問客服 反正就提供其他隨便一家銀行的存摺封面 最近的交易明細後 就沒來煩我了18F 07/04 16:47
推 LTpeacecraft: 好好配合，打擊犯罪（騷擾良民）20F 07/04 17:48
推 mrpigHDL: 請問版大職業/行業別21F 07/04 18:32
沒從事什麼高風險行業。重點是才5萬耶，是要查什麼？
→ juzi: 好奇問，如果沒有提供會怎樣22F 07/04 18:34
本想說不提供，如果打電話來就回說：若你們覺得一個工作多年的人，居然有5萬這麼大
額的存款很可疑，請向主管機關檢舉，本人一定配合調查 XD

不過大概會學MJ大隨便傳個存摺上去好了。若不行再說。
推 eric525498: 怎麼連續兩篇銀行端擾民的文啊…
五萬也要「再次」KYC …？23F 07/04 18:38
推 aljust12: 全部領出不回復就好 5萬口袋放生 看他要查什麼25F 07/04 18:40
全部提光是沒什麼問題，怕若不配合因而留下記錄，影響其他帳戶就很慘。
推 YIHE: 拿個鏟子拍張照，說挖到石油，不知道銀行會有什麼反應。26F 07/04 18:44
→ mrpigHDL: 每家高風險應該多少有點不太一樣，可能純網銀又更特殊一點27F 07/04 19:20
推 azcooper: 銷戶呀29F 07/04 19:25
→ pippen2002: 笑爛~~我不要了~~30F 07/04 19:46
推 yuenru: 坐等後續31F 07/04 19:54
順利的話後續應該就像MJ大那樣沒後續吧。 XD
推 runrunkaka: 應該是你的職業屬於高風險，每隔一段時間要被查32F 07/04 20:09
一開始就說了，從來沒被查過，幾十年來這是第一次。
→ runrunkaka: 你認為不是高風險，但銀行認為你是，不然誰會這麼無聊要看這個33F 07/04 20:10
推 cityport: 就是當KYC分母，算你倒楣35F 07/04 20:10
→ runrunkaka: 跟金額無關，就算你0元也一樣36F 07/04 20:11
推 cytochrome: 資金來源：富爸爸富媽媽給的零用錢阿37F 07/04 20:18
推 justaID: 連續兩篇跟銀行風控有關的文章，最近銀行端是被主管機關追殺嗎？38F 07/04 20:19
推 HOLAHOJIAN: 樓上。是喔
https://udn.com/news/story/123563/725640240F 07/04 21:04
被點名詐騙戰犯 金管會今發千字聲明強調4面向打詐 | 政府打詐淪口號 | 社會 | 聯合新聞網
[圖]
網頁敘述 ...

 
→ cytochrome: 金管會只會做一些無能的嘻嘻哈哈，也許他們應該改名叫小丑會42F 07/04 21:15
→ dowbane: 當中轉會觸發什麼機制嗎44F 07/04 21:41
看情形，但如果是轉帳的問題，那就針對有問題轉帳詢問，這才是根本吧。像之前要把
200萬從A銀行轉到B銀行，但因為沒有設約轉，於是先從A轉到C再轉到B，後來C銀行就打
電話來詢問這筆是怎麼回事，我就如實回答，C銀行也表示理解。這種的我都覺得很OK。
※ 編輯: sin70 (118.167.242.59 臺灣), 07/04/2023 21:44:01
推 YIHE: 去年開上海，開完就設定常用帳戶，設定後都會轉1塊測試，關懷電話就打來問了，1塊是能詐什麼？炸雞腿呀。45F 07/04 22:40
→ bada: 白爛金管會 什麼都管 政府詐騙怎沒看你有動作47F 07/04 22:56
推 HOLAHOJIAN: 詐騙也會轉一元測試48F 07/04 22:57
推 Kazamatsuri: 詐騙很多動作其實跟一般人的動作沒什麼不同啊 科科49F 07/04 23:02
→ LazyICE: 題外，這種通知我都會以為是一般防詐騙通知而沒認真看耶，看來以後銀行的月經訊息要認真一下50F 07/04 23:57
推 lise1017: 對現在這鳥政府來說 抓一個5萬洗錢跟抓一個5億是一樣的反正都是算人頭算案件數52F 07/05 00:13
→ pasaga: 不是因為5萬 是因為你轉進轉出有大額吧
詐騙集團的手法也是密集進出54F 07/05 06:17
推 bill0205: 真正詐騙集團抓不到 擾民措施倒是一大堆56F 07/05 08:34
推 tndh: 開一堆沒用的辦公室 源頭不抓 專擾一般民眾57F 07/05 08:36
推 pippen2002: 假如垃圾官員多你又能怎樣????你咬牠?58F 07/05 10:34
噓 love50921: 就單純抽查，自己腦補一堆。銀行不差你一個客戶59F 07/05 11:08
推 thugf: 就算你衰啊能怎麼辦，我之前在中國信託也是每年都寄個人資料要我更新，我有問過銀行為什麼會這樣，他們說我是什麼電腦挑花生選出來的特別客戶，像跟政治人物名字ㄧ樣或恐怖份子之類的，問題是我帳戶根本沒在進出偶爾幾個月扣一次信用卡的錢，這樣也會中槍
對了，我的資料更新是一定要跑分行，網路電腦線上都沒辦法操作，媽的每年都要跑中國信託一次，到後面我乾脆不鳥他，反正帳戶裡面也沒錢60F 07/05 12:14
推 xeriok18600: 單純抽查吧68F 07/05 12:18
推 panjiongkai: 五萬也要查就真的很擾民 抱怨一下也合情理吧69F 07/05 16:58
推 barkids: 要額外就轉入的錢，提供書面證明來源，確實挺麻煩機車的70F 07/05 18:32
推 top911: 有@白吃銀71F 07/05 21:58

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