作者
標題 [新聞] 快訊／金控遭重罰千萬！ 理專6年挪用客戶4381萬
時間 Thu Jul 27 19:29:17 2023
標題 [新聞] 快訊／金控遭重罰千萬！ 理專6年挪用客戶4381萬
時間 Thu Jul 27 19:29:17 2023
快訊／金控遭重罰千萬！ 理專6年挪用客戶4381萬
https://finance.ettoday.net/news/2548722
快訊／金控遭重罰千萬！ 理專6年挪用客戶4381萬 | ETtoday財經雲 | ETtoday新聞雲
![[圖]]()
金管會今（27）日重罰中信銀1000萬！官員指出，中信銀行前理財專員（劉員）涉挪用客戶款項、推介客戶短期間進行多筆交易及代客戶辦理網路銀行交易所涉缺失事項，顯示該行就洗錢防制之存款帳戶或交易持續監控涉有缺失，且未完善建立及未確實執行內部控制制度。(中信銀,金管會,理專,挪用款項) ...
![[圖]](https://cdn2.ettoday.net/images/4993/e4993843.jpg)
https://cdn2.ettoday.net/images/4993/d4993843.jpg
![[圖]](https://cdn2.ettoday.net/images/4993/d4993843.jpg)
記者陳依旻／台北報導
金管會今（27）日重罰中信銀1000萬！官員指出，中信銀行前理財專員（劉員）涉挪用客
戶款項、推介客戶短期間進行多筆交易及代客戶辦理網路銀行交易所涉缺失事項，顯示該
行就洗錢防制之存款帳戶或交易持續監控涉有缺失，且未完善建立及未確實執行內部控制
制度。
戶款項、推介客戶短期間進行多筆交易及代客戶辦理網路銀行交易所涉缺失事項，顯示該
行就洗錢防制之存款帳戶或交易持續監控涉有缺失，且未完善建立及未確實執行內部控制
制度。
官員說明，該行中台南分行前理專劉員自105年1月至111年7月間，保管客戶金融卡、持有
客戶網路銀行帳號及相關密碼，代為ATM領現或代網路銀行轉帳後挪用款項，且與客戶私
下資金往來，並推介客戶短期間進行多筆交易或代客戶辦理網路銀行交易致客戶損失，違
規行為時間約6年6個月，受影響客戶數3位（包括1位高齡客戶），挪用款項及客戶損失金
額合計約4,381萬元。
客戶網路銀行帳號及相關密碼，代為ATM領現或代網路銀行轉帳後挪用款項，且與客戶私
下資金往來，並推介客戶短期間進行多筆交易或代客戶辦理網路銀行交易致客戶損失，違
規行為時間約6年6個月，受影響客戶數3位（包括1位高齡客戶），挪用款項及客戶損失金
額合計約4,381萬元。
金管會強調，顯示該行就洗錢防制之存款帳戶或交易持續監控涉有缺失，且未完善建立及
未確實執行內部控制制度，因此，重罰1000萬。
金管會表示，理專異常行為風險之降低，除仰賴相關防弊措施外，仍有賴良好企業文化之
形塑及完善道德行為規範之建構。
金管會並再次呼籲民眾，不要私下交付金融卡、網路銀行帳號及相關密碼予理專保管或代
為交易，或依理專指示將款項匯入他人帳戶，並應定期檢視對帳單，以維護自身權益。金
管會將持續督促金融機構董事會及經營管理階層重視誠信文化，強化客戶對理專不當行為
之認知及宣導，使相關制度能即時有效落實。
為交易，或依理專指示將款項匯入他人帳戶，並應定期檢視對帳單，以維護自身權益。金
管會將持續督促金融機構董事會及經營管理階層重視誠信文化，強化客戶對理專不當行為
之認知及宣導，使相關制度能即時有效落實。
關鍵字： 中信銀 ﹑ 金管會 ﹑ 理專 ﹑ 挪用款項
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.174.161.77 (臺灣)
※ 作者: jackloutter 2023-07-27 19:29:17
※ 文章代碼(AID): #1ambKFkH (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1690457359.A.B91.html
→ : so EPS -0.001?1F 07/27 19:40
推 : 丸了BBQ了，又要惩罰客戶了。2F 07/27 20:14
→ : 想開中信戶頭的人：幹3F 07/27 21:08
推 : 客戶：我要代替理專逞罰你。6F 07/27 21:28
→ : 快去檢查所有戶頭看錢是否有無故短少了
金管會：因為銀行不誠信，所以以後民眾開戶要更嚴格審查，轉帳額度將要降的更低，約定帳號要十五工作日才會入帳，以確保民眾金流安全，避免被詐騙或被盜用 民眾：Ｘ！雖然15個工作天不可能但邊罰銀行錢邊限縮造成用戶不便是最簡單最方便也是最快最省事(對政府而言)的方式7F 07/27 21:44
金管會：因為銀行不誠信，所以以後民眾開戶要更嚴格審查，轉帳額度將要降的更低，約定帳號要十五工作日才會入帳，以確保民眾金流安全，避免被詐騙或被盜用 民眾：Ｘ！雖然15個工作天不可能但邊罰銀行錢邊限縮造成用戶不便是最簡單最方便也是最快最省事(對政府而言)的方式7F 07/27 21:44
→ : 客戶：好不方便喔，理專你幫我用好就好了 (X)13F 07/27 23:30
推 : 你要存錢？又不一定要開我們家帳戶。
你要投資？隔壁家手續費更好呀。
你有4381萬？那我要金融卡，嘻嘻嘻！14F 07/28 00:41
你要投資？隔壁家手續費更好呀。
你有4381萬？那我要金融卡，嘻嘻嘻！14F 07/28 00:41
噓 : 又是客戶遭殃17F 07/28 02:18
推 : 這種把帳號密碼金融卡交給理專的客戶，到底在想什麼?18F 07/28 02:40
噓 : 罰千萬也是股東的錢.19F 07/28 08:46
推 : 好奇這種情況 客戶損失有回來嗎？銀行負責？20F 07/28 09:25
推 : 客戶跌倒、理專吃飽，理專跌倒、客戶倒霉。21F 07/28 10:36
推 : 在錢面前沒有人是可信的，自己的錢要自己管22F 07/28 16:09
→ : 挪用4千多只罰1千?罰款比例是不是應該要上調?23F 07/28 17:05
推 : 千錯萬錯都是客戶的錯，懲罰客戶+1。24F 07/28 19:41
--