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Disp BBS
作者 a3556959 (appleman)
標題 [心得] hsbc us 被關戶心得
時間 Tue Jan 30 11:53:30 2024

P帳戶放滿75K

每個月從嘉信收錢，再轉回台灣1-3次，每次約7000-9000usd


或是從台灣國泰玉山轉過去，看資金調度，除了嘉信是券商帳戶以外都是本人帳戶

剛剛收到dhl 的簡訊叫我要報關，因為匯豐寄東西給我
https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg
[圖]

因為dhl 官網也看不出是什麼，避免是詐騙打去匯豐問一下

匯豐說1/26把我清空關門寄支票，應該是那個支票

原因的話他系統沒顯示所以不曉得

或許跟支票一起的信件上面會寫

==

不知道說啥，剛睡醒戶頭就沒了

原因也不曉得，沒嚕過卡跟開戶獎勵


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.229.8.54 (臺灣)
※ 作者: a3556959 2024-01-30 11:53:30
※ 文章代碼(AID): #1bk7Ay1i (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1706586812.A.06C.html
→ aq2272353712: 活該~426一堆跟你一樣這樣做，被大通清盤1F 01/30 12:16
→ cityport: Oops2F 01/30 12:23
推 BabyWolf: 好奇這帳戶"應該"怎麼用比較符合官方期待 放點CD或股/債會比較安全嗎 原po的7.5K是放什麼
                   75K3F 01/30 12:24
推 Klauhal: Premier放75k USD免帳管費
我是猜大規模清戶時被掃到..6F 01/30 12:30
→ a3556959: 我就塞定存而已，那個說活該的，可以請教帳戶該怎麼用嗎？8F 01/30 12:33
推 BabyWolf: 75K USD免帳管費沒錯 但放活存/定存/投資有沒有差別 而HSBC不給我們用網頁開證券戶用網頁買股票 進出嘉信不是很合理嗎 我們的錢也一定要從台灣過去不是?10F 01/30 12:35
推 pwseki206: 會不會因為帳務轉出入頻繁所以被HSBC KYC Red Flag Tag到了?聽香港朋友說HSBC抓可疑transcation抓很緊然後還中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上沒救甚至可能殺全家之類的。記得上一位被這樣開鍘的好像就BNY大
*抓很緊，甚至你中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上13F 01/30 12:53
推 willieliu: 疑？BNY大有被HSBC搞嗎？
我只知道他後來都反推HSBC 但不知有沒有被搞18F 01/30 12:58
推 pwseki206: 還是我記錯了?Anyway，如果網路上DP正確的話...HSBC看起來也是家感度3000毛病特多的銀行，要如何安全往來有得研究了...
香港那邊我知道3rd Party Transaction過多會被盯、用個人戶進行(疑似)商業活動也會被盯。這敏感性跟Chase有拚20F 01/30 13:00
→ willieliu: 搞不好我剛好沒看到XD 因為之前有看到他推文說滙豐一地關全球關 然後又極力反推 應該確實有發生過什麼 不然跟他早起對HSBC的態度差太多25F 01/30 13:06
→ qxxrbull: 你有跟crypto相關轉帳過嗎
之前聽過的 有人這樣在香港hsbc開戶綁hashkey(香港sec核准的加密貨幣交易所)，後來出入金就被關了28F 01/30 13:14
→ BNYMellon: https://i.imgur.com/7cjtPfG.jpg
上面做夢夢到的31F 01/30 13:38
[圖]
→ garufu: 每個月這樣搬錢蠻像洗錢或是在做什麼生意，金額也不是說很小33F 01/30 15:30
推 eXcFerGodSt: qq 台灣可以開始搬一搬了
如果要TT的話考慮看看渣打HK/匯豐SG吧 VIP電匯免手續費
CSEM 發通知其實好像也有得救 就要求各國（不含US）風控再審一次的樣子35F 01/30 15:52
推 aq2272353712: 台灣現在也抓很嚴格，不止國外啦，關戶遲早40F 01/30 16:01
推 tenboguang: 有點外行看不太懂，所以是從嘉信收錢到hsbc us不行？還是hsbc us再轉回台灣不行？或是台灣國泰玉山去us不行？ 還是1-3次頻率不行？亦或7000-9000usd這樣金額不行？ 有辦法“明確”知悉嗎？41F 01/30 16:22
→ a3556959: 沒辦法知道，他們只會給一個模糊的，我們不想再讓您使用匯豐的服務之類的藉口45F 01/30 16:42
推 wtgcarot: 洗錢嫌疑，無解47F 01/30 17:54
推 kmfan1978: 就是有洗錢嫌疑沒辦法48F 01/30 17:57
推 Klauhal: 大額匯出又匯入的問題吧? 這行為被alert的機率比較高
你應該用台灣HSBC P去匯款49F 01/30 18:27
推 tenboguang: 台美之間用環球轉帳免費， 亦是否會比較合規？
兩邊都是hsbc自己的？51F 01/30 18:36
→ aa133456: 猜測US方可能認為你有TW帳號為何不用環球轉帳，反而要花錢電匯53F 01/30 18:50
推 iswtlch: 開US匯嘉信有什麼好處嗎？我有需要的時候就直接從臺灣匯嘉信也沒問題55F 01/30 19:03
推 aq2272353712: 洗錢吧57F 01/30 19:26
→ garufu: 不用台灣HSBC P GT真的感覺蠻洗$的58F 01/30 21:27
推 aq2272353712: 只放75K，每月出金7-9，然後再入金，一直循環，你如何解釋不是洗錢，洗錢有一項就是在自己名下帳戶啊，之前426就是這樣玩
你也可以說你嘉信，天天當沖，月月賺錢，所以美股就是你的ATM，那你就請會計師，檢附所有交易資料去聲復59F 01/30 22:33
推 BabyWolf: 關於大家提到是否從臺灣HSBC轉錢比較好 我回想到去年開戶美國HSBC時 開戶理由寫從臺灣轉錢投資美股美債 他的確問了我資金來源是其他銀行 是從他行同名帳戶電匯或其他第三方匯款 我解釋說是從其他銀行先匯到臺灣滙豐再用GT到美國滙豐 我想如果他們真的會在意或許就先固定用GT 也先不要轉回臺灣 看會不會比較安全65F 01/31 00:53
推 napdh: 外商都不是吃素的，你只當轉接站，csem是評估客戶等級，他評估你沒有業務往來的價值，像是買基金或是股票或是信用卡貸款等，自然可能關戶，這點渣打也是會71F 01/31 03:39
→ cityport: 這種行為在美國是叫structuring..9k來個幾次就會觸發
跟洗錢相關..但不是洗錢74F 01/31 03:55
噓 XiJinPing87: 金額大又頻繁，確實滿可疑的==76F 01/31 08:13
→ cppwu: CSEM client selection & exit management77F 01/31 14:47
推 lf2net4589: 垃圾香港銀行不用也罷78F 01/31 16:26
→ peter98: 是每個月轉回台灣1-3次? 被盯上完全不意外
要是我在hsbc風險部分，看到這種的看一個關一個
不要自我懷疑為什麼了，因為為什麼已經很明顯。
風險部門*
銀行並不介意你把錢轉來轉去，但僅限境內，在境內，銀行甚至喜歡你常常把錢動來動去，當中轉站也都不是問題，我的帳戶一個月起碼有20筆線上操作的存款或提款，但是跨國不能這樣搞，就算你是真的有需求也不是這樣搞。79F 01/31 18:54
推 pwseki206: 是說如果每個月都從HSBC TW轉一次帳到HSBC US繳當月卡費...這樣會觸動AML或CSEM嗎?總不能卡費欠繳...吧?87F 01/31 21:23
推 qxxrbull: 台灣有公平待客原則（？）金管會會盯才幾乎不搞這樣89F 01/31 22:17
→ pippen2002: 啥?? 真假?? 有這樣??90F 01/31 23:13

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