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作者 lalaBar (拉拉霸)
標題 [請益] TD被嘉信併購後，嘉信+IB的投資方式?
時間 Sat Sep  2 20:14:05 2023


想請教版上大大，TD被嘉信併購後，
如果想要趁機美股ETF轉英股ETF該如何操作?



TD被併購前:

 - 每三個月固定從國泰轉1萬鎂到TD
 - 在TD買BND+BNDX
 - 剩餘的錢透過ACH轉嘉信，買入 VTI+VGK+VWO+VPL

 多年前上過綠角的課程後，就一直這樣配置，每年再平衡
 雖然有點麻煩，不過也習慣了

 偶爾會有國內外提款的需求，又需要TD的自動退稅
 所以這樣的配置對我來說是最完美的


現在TD被嘉信併購後，爬文看嘉信應該不會有自動退稅的服務
所以需要把 BND 轉往 IB



TD被併購後:

 - 預計每三個月固定從國泰轉1萬鎂到嘉信
 - 在嘉信買VTI+VGK+VWO+VPL
 - 剩餘的現金透過ACATS從嘉信轉到IB (上網爬文似乎不會有手續費?)
 - 在IB購入BND+BNDX (或轉為BNDW)

這樣的操作應該可行?

但這幾天看到有推文說太常轉出會被關帳號?!


另外有看到較低稅率的英股，可避免美國遺產稅
加上嘉信的卡到期後，極有可能不再提供debit卡...
所以也有考慮趁申請IB時，全部轉到IB改英股ETF

如果是目前的配置，會建議英股怎麼搭配?
VWRA+BND+BNDX嗎? (看到有人改用BNDW結果拿不到退稅!?)


 也有看到建議直接全部複委託
 但因為個人想法，不希望所有資金都放在複委託
 平常的習慣是 2/3丟美國券商(如上配置)，1/3丟複委託(VT)+0050


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.34.107.225 (臺灣)
※ 作者: lalaBar 2023-09-02 20:14:05
※ 文章代碼(AID): #1ayoSFAg (Foreign_Inv)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1693656847.A.2AA.html
→ ffaarr: 都轉ib了，債券直接換vagu或aggu，比bndw省很多稅。1F 09/02 20:19
→ slchao: BNDX不會退稅2F 09/02 20:22
※ 編輯: lalaBar (1.34.107.225 臺灣), 09/02/2023 20:45:18
推 deolinwind: 你不想全放複委託的想法，是在板上關鍵字戰爭的那串討論嗎3F 09/02 22:30
→ babylon297: 何不在嘉信買好後轉IB，反正都要轉5F 09/03 08:32
推 cm39: 用海外券商買股票etf，用複委託買債券etf，富邦或是永豐都會退稅。退稅比例依etf不同而有差異，我是買vgit幾乎退了大部份。6F 09/03 15:21

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