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作者 fawangching (公園哲學家)
標題 [請益] 債券ETF 如果只打算買一檔 求推薦
時間 Sat Oct 28 12:47:14 2023

請問一下

因為目前買的都是股票型的ETF

VOO和VT是我的核心持股

我看書有推薦應該股債平衡

搭配一檔債券ETF的話

請問有推薦的嗎？

BND、BNDX、BNDW

這三檔選一檔的話

有推薦的嗎？

請問推薦的原因是？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.184.67 (臺灣)
※ 作者: fawangching 2023-10-28 12:47:14
※ 文章代碼(AID): #1bF99K8A (Foreign_Inv)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1698468436.A.20A.html
推 daze: BND稅務比較有利
對台灣人來說1F 10/28 12:53
推 rxers1994: 我是配英股GAAA 累積型且比美股更有稅務優勢 缺點交易量規模都不佳3F 10/28 13:58
推 bluegates: AGGU5F 10/28 14:39
推 AssKisser: 借標題問一下 股債平衡 可以只買美國國債嗎？ 用IB可以買嗎？6F 10/28 15:18
推 daze: 只買美國國債的話，可以考慮用IEI之類的。IB也可以買國債直債，但再平衡會比較麻煩。8F 10/28 15:58
→ dream1124: 非常長期的投資嗎？是的話可以直接買BLV就好
不用買天期比較短的BND。另外我覺得也可以不用買美國以外其他國家的債券，理由是能跟股市有時有負相關的
債券其實一直都只有美國國債而已，BND,BLV 是少數在跟股票保持一定負相關之餘，報酬還能贏過純公債的股票10F 10/28 15:59
推 kkjjlee2000: 請問一下為何BND會有稅務上優勢？15F 10/28 16:02
→ dream1124: 債券部位只要摻比債券指數更高比例的公司債或別國債
那相關性就會變成正的，缺少不斷再平衡帶來的額外報酬更何況，如果你是因為擔心美金本身問題而不只買美元債但這些債券指數都由美元組成，也通常用美元交割，16F 10/28 16:02
推 a33445500: BNDW = BND + BNDX 買BNDW 就全部都有了 沒煩惱20F 10/28 16:05
→ dream1124: 因此就算有買別國債券，對你來說仍舊是美元資產而迴避不掉美元本身的問題。美元要是有問題，你該做的不是買美元計價的別國債，而是買別國貨幣計價的別國債券指數因此當美元仍最強勢通用且你買的股債指數都用美元計價那你的債券部位就不太需要去買別國的債券，更別提別國較主流的債券最近兩年殖利率通常也輸美債，更沒必要
去買了。21F 10/28 16:05
推 daze: @kkjjlee2000 因為BNDX的利息會被美國課30%不能退，BND可退原因是美國來源的利息收入大多可以豁免，BNDX則是非美來源28F 10/28 16:14
推 mackdaddy: TMF30F 10/28 16:46
→ nijawang: BND跟BNDX都可以自己申請到退稅31F 10/28 17:01
→ max70937: 我也是配美國公債ETF VGIT  隔年也幾乎都能退稅，也可以考慮英股IDTM.L雖然存續期間有些許不同。32F 10/28 18:20
推 ErnestKou: 考慮稅務，英股吧34F 10/28 19:54
推 syuechih: 美股推薦govt35F 10/28 21:14
推 SeaSprite: 只推JAAA
幾乎沒有利率風險 結構性商品保護本金也提供yield pick up36F 10/28 22:14
→ ffaarr: jaaa有信用風險啊，而且退稅不完整。39F 10/28 22:29
推 SeaSprite: 09金融風暴AAA CLO都沒事，要吃到AAA tranche 本金要很誇張的事件
稅的方面就不清楚了40F 10/29 00:00
推 AJCole: VGIT+1 考量相對低稅賦 微偏負相關 然後V家43F 10/29 00:13
→ ffaarr: 另外jaaa這種沒天期的，反過來就是再投資風險高，兩年前還是幾乎零報酬，未來不確定。
性質更像存款而不是債券44F 10/29 06:11
推 BRANFORD: 你為什麼不相信哲哲呢？47F 10/29 09:29
推 yakulttw: VGIT+148F 10/29 14:42
推 icelaw: 投資債券 我只信哲哲
哲哲上週重壓長債4000萬，怕什麼49F 10/29 15:11
推 heavenbeyond: 本夠厚的人，現在進場跟哲哲買，其實沒問題啊。就算還要等3年才降息，他這3年每年都可以領近200萬股息，不好嗎？全台灣所有公司，哪一家敢保證未來三年每年的股息殖利率都有5%的？沒半家啊！
哲哲這個操作如果很爛，那有一堆鬼扯蛋的「財經專家」，今年初到年中就在喊買債券，豈不是王八龜孫子，輸哲哲輸了八條街。51F 10/29 15:52
推 icelaw: 哲哲去年萬三抄底0050 今年萬七高割離席， 大獲全勝大賺一千萬，
等明後年再來看看 哲哲是不是可以繼續大獲全勝 CC58F 10/29 15:55
→ heavenbeyond: 一家公司的股價如果跌破20年低點，要重壓的風險實在很大。但如果是美債跌到20年低點，重壓的唯一風險其實只是「你買其他股票或許可以賺更多」。
滿足於年化5-10%報酬率的人，現在大筆資金進場買美債真的沒問題。61F 10/29 15:56
→ pooiuty: 現在這時間點跟著哲哲進場，只要不ALL IN，分批買進，老實說贏面很大，就算之後昇到7%，只要分批買進，原則上不會輸CC
股版一堆人喊到7%,如果真的到7%,還玩什麼股票，我直接買爆它66F 10/29 16:42
推 icelaw: https://i.imgur.com/Ib7C167.jpg71F 10/29 19:20
[圖]
推 stylecoolme: VGIT72F 10/29 20:55
推 icelaw: https://i.imgur.com/eYBzG7c.jpg73F 10/29 21:03
[圖]
推 ErnestKou: 也不能保證現在買TLT比買IEF更賺啊74F 10/29 22:14

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