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作者 tooth9 (牙仙)
標題 [請益] 多的一筆錢想做因子投資
時間 Sun Mar 24 14:10:06 2024

各位好

小弟平常有在做資產配置，主要是

VTI        ：30%
VXUS       ：10%
006208     ：10%
台股個股   ：20%
富邦美債20 ：10%
富邦投等債 ：10%
定存       ：10%

最近小弟多了一筆錢，想把錢投入到債市跟美股

所以想把美債20跟投等債的比例拉到25%

然後剩下的錢做因子投資，想要簡單一點，複委託AVUV+AVDV來完成

美股部分就加上AVUV，大概跟VTI:AVUV會是1:3

非美國際部分就加上AVDV，大概VXUS:AVDV會是1:1

請問這樣子OK嗎？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.161.194.16 (臺灣)
※ 作者: tooth9 2024-03-24 14:10:06
※ 文章代碼(AID): #1b_yF1nF (Foreign_Inv)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1711260609.A.C4F.html
推 daze: 只要你相信因子投資就可以...不過AVDV稅務對台灣人比較不利不過反正你都用VTI跟VXUS了，可能你也不是太在意這類問題吧而且反正愛爾蘭註冊基金的因子投資選項也很有限1F 03/24 14:33
稅制是指股息30%的稅吧？現在金額不大是還好，搞不好以後台美租稅協定過了以後稅負
會更低
只是在想說這樣的搭配，應該是指數投資搭配點因子投資，最懶人也算合理的配置了吧？
推 Archarlie: 長債＆投等債波動不是跟股差不多嗎，這樣配置有效？4F 03/24 15:44
主要是想要他的負相關性，波動我可以承受，用於走勢不同時再平衡用
推 pmes9866: 長債和股票是負相關 投等債才是正的
不過實際複雜很多 像這次就是股債一起下去5F 03/24 16:16
對啊，所以這次股債齊跌的狀況我都能忍受了，所以覺得應該可以
投等債雖然和股市有正相關但畢竟走勢還是有差異，主要是想拿多一點債息提供現金流
※ 編輯: tooth9 (118.161.194.16 臺灣), 03/24/2024 16:34:49
推 cookiesweets: 不推AVDV，主要是殖利率真的太高了。每年發3%，等於被扣了1%的內扣
再加上原本內扣，成本變非常高
想要因子投資AVUV就好，除非你真的非常信仰全市場分散。我自己是VT+AVUV
如果你真的很相信全市場投資到願意承擔1.5%成本的地步，那你也不該投資006208 XDD7F 03/25 14:27
推 toko6290: 我是用VWRA+AVUV+QMOM+JPGL，非美的我都用英股14F 03/25 16:47
→ duriel3313: 我還是有拿AVDV,選擇想要的曝險還是比較重要,AVES也是15F 03/25 17:24
推 Teeeeees: 好羨慕有那麼多錢可以分那麼多部位qq16F 03/25 17:26

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