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標題 [新聞] 詐團洗錢手法揭密！3戶頭12天移轉逾4000
時間 Thu Nov 9 23:06:20 2023
標題 [新聞] 詐團洗錢手法揭密！3戶頭12天移轉逾4000
時間 Thu Nov 9 23:06:20 2023
詐團洗錢手法揭密！3戶頭12天移轉逾4000萬 聯邦銀挨罰
經濟日報/記者廖珮君/台北即時報導
聯邦銀通化分行經辦主管及人員未能對客戶可疑交易做持續監控，導致詐團大鑽漏洞，詐
團從3月間，先以3家企業獨資的自然人身分，開3個戶頭，隨後從其他公司的他行戶頭，
將大額款項匯入後，再從聯邦銀數家分行提領，短短12個營業日就移轉了逾4000萬元。
團從3月間，先以3家企業獨資的自然人身分，開3個戶頭，隨後從其他公司的他行戶頭，
將大額款項匯入後，再從聯邦銀數家分行提領，短短12個營業日就移轉了逾4000萬元。
金管會認為，聯邦銀（2838）有內控缺失且未落實員工服務規約，今處聯邦銀1200萬罰鍰
，要求聯邦銀究責相關人員、並檢討客戶身分審查及風險帳戶控管等相關作業妥適性及提
出改善措施。
銀行局副局長林志吉說，該案爆發是今年3月間，有一名退休員工同時介紹三名獨資企業
、並同時以自然人身分開了三個戶頭，隨後卻在12個營業日內，先是有大筆200~300萬元
匯入款，隨後再由該獨資企業主管或員工去聯邦銀數個分行提領。
、並同時以自然人身分開了三個戶頭，隨後卻在12個營業日內，先是有大筆200~300萬元
匯入款，隨後再由該獨資企業主管或員工去聯邦銀數個分行提領。
換言之，等於今天大額款項匯入、明天就領走「快速轉移」，累計匯入4300萬元、提領了
4000餘萬元。
而其中分行存匯主管曾認定該帳戶「異常」，一度設為監控帳戶，但卻在客戶提出動用款
項的佐證說明後，又給解控放行。
甚至最後詐團還丟了一筆錢給通化分行經辦主管及人員，等於這兩名行員收受不當利益，
目前該兩名行員已遭起訴並遭聯邦銀解職。
林志吉說，此案聯邦銀最大內控缺失，是帳戶的設控、或解控作業，是由開戶行自行辦理
，總行沒有妥適的控管和覆核機制，聯邦銀也正檢討，未來要把帳戶的解控權放到總行單
位。
，總行沒有妥適的控管和覆核機制，聯邦銀也正檢討，未來要把帳戶的解控權放到總行單
位。
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![[圖]](https://pgw.udn.com.tw/gw/photo.php?u=https://uc.udn.com.tw/photo/2023/11/09/realtime/27017653.jpg&s=Y&x=0&y=8&sw=1241&sh=826&exp=3600)
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※ 作者: thelittleone 2023-11-09 23:06:20
※ 文章代碼(AID): #1bJFLpbz (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1699542387.A.97D.html
推 : 台灣新興產業，詐騙，感謝黨
kmt再爛也沒綠共那麼誇張1F 101.10.93.110 台灣 11/09 23:08
kmt再爛也沒綠共那麼誇張1F 101.10.93.110 台灣 11/09 23:08
→ : 爛 高雄郵局有保障3F 101.139.129.88 台灣 11/09 23:09
噓 : 冥盡党不修法 根本沒用4F 114.136.138.71 台灣 11/09 23:09
推 : EE園區果然詐騙天堂5F 223.136.22.185 台灣 11/09 23:09
→ : 這是自由時報林榮三家族的銀行欸6F 219.85.28.81 台灣 11/09 23:09
推 : 銀行真雖 最該檢討是那些被詐騙的愚民7F 59.125.117.205 台灣 11/09 23:09
→ : 聯邦 = 豬油同集團8F 220.135.84.58 台灣 11/09 23:13
推 : 金流斷不了，永遠打不了詐騙9F 111.255.104.14 台灣 11/09 23:15
推 : 難怪政客都只用現金怕被查 隨便都能調300萬10F 27.247.71.107 台灣 11/09 23:15
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