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標題 [新聞] 快訊／新光銀、聯邦銀各挨罰150萬！ 貸
時間 Tue Mar 21 19:19:06 2023
標題 [新聞] 快訊／新光銀、聯邦銀各挨罰150萬！ 貸
時間 Tue Mar 21 19:19:06 2023
1.新聞網址︰
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https://finance.ettoday.net/news/2463738
快訊／新光銀、聯邦銀各挨罰150萬！ 貸款給炒房團惹議 | ETtoday財經雲 | ETtoday新聞雲
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聯邦商業銀行、新光銀行及元大銀行被金管會查到，在辦理自然人購屋貸款業務，有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失，其中，新光、聯邦銀分別被罰150萬，共300萬；元大銀行則是糾正。(聯邦銀,新光銀,金管會,購屋貸款) ...
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2.新聞來源︰
ETTODAY
3.完整新聞標題
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快訊／新光銀、聯邦銀各挨罰150萬！ 貸款給炒房團惹議
4.完整新聞內容︰
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聯邦商業銀行、新光銀行及元大銀行被金管會查到，在辦理自然人購屋貸款業務，有未落
實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失。其中
，新光、聯邦銀分別被罰150萬，共300萬；元大銀行則是糾正。
實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失。其中
，新光、聯邦銀分別被罰150萬，共300萬；元大銀行則是糾正。
房價大漲，零元炒房團利用ATM操作金流，規避官方查緝，為避免銀行貸款給炒房團，金
管會先前針對10家國銀、7家信合社、3家票券公司進行專案金檢，經查，聯邦銀行及新光
銀行涉及未完善建立及落實執行洗錢防制作業，一共貸款給20、30戶，具體缺失如下：
管會先前針對10家國銀、7家信合社、3家票券公司進行專案金檢，經查，聯邦銀行及新光
銀行涉及未完善建立及落實執行洗錢防制作業，一共貸款給20、30戶，具體缺失如下：
第一，未落實認識客戶及客戶身分持續審查作業，包含對借戶所得來源未確實查證其收入
真實性，或未審慎評估其資力及繳息還款能力，以及借戶部分購屋資金由他人提供資金存
入借戶存款帳戶，再匯予賣方，惟未檢視借戶購屋自備款來源之合理性。
真實性，或未審慎評估其資力及繳息還款能力，以及借戶部分購屋資金由他人提供資金存
入借戶存款帳戶，再匯予賣方，惟未檢視借戶購屋自備款來源之合理性。
第二，未完善建立或未落實執行帳戶及交易之持續監控機制，包含貸後資金有由代書或第
三人代理多名借戶提領現金，而發生金流斷點之情事，或未發現及查明貸後資金由第三人
代理匯款至代理人他行帳戶之原因；另，房貸客戶之存款帳戶有由第三人代理匯出至非案
關其他信託帳戶之異常情事，未落實執行交易合理性之判斷及監控。
三人代理多名借戶提領現金，而發生金流斷點之情事，或未發現及查明貸後資金由第三人
代理匯款至代理人他行帳戶之原因；另，房貸客戶之存款帳戶有由第三人代理匯出至非案
關其他信託帳戶之異常情事，未落實執行交易合理性之判斷及監控。
第三，未落實檢視或查證是否為可疑交易：對客戶經常代理他人存、提大額現金，且經洗
錢防制交易監控系統產生之警示案件，未落實檢視或查證是否為可疑交易。
至於元大銀行，在辦理自然人購屋貸款作業，對於認識客戶及客戶身分持續審查作業、執
行帳戶及交易之持續監控等作業未臻完善，核有礙該行健全經營之虞，核處應予糾正。
金管會表示，銀行辦理授信案件，應依徵、授信原則及銀行法等相關規定辦理，整體評估
後以決定是否核貸。而銀行核貸過程，除考量債權確保外，防制洗錢相關之控管措施亦應
適用，均為授信案件風險控管之重要作業程序。金管會強調，銀行與借戶業務往來過程中
，應強化相關風險管理措施，並持續精進防制洗錢作為，以健全業務經營。
後以決定是否核貸。而銀行核貸過程，除考量債權確保外，防制洗錢相關之控管措施亦應
適用，均為授信案件風險控管之重要作業程序。金管會強調，銀行與借戶業務往來過程中
，應強化相關風險管理措施，並持續精進防制洗錢作為，以健全業務經營。
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自刪與板主刪除，同樣計入額度 ※
銀行這行為很不好吧
居然放貸款給30戶炒房團= =
這到底是什麼
還好有政府很安心
重罰三百萬，相信以後他們就不敢了。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.227.120.39 (臺灣)
※ 作者: kuninaka 2023-03-21 19:19:06
※ 文章代碼(AID): #1a6PAiS- (HatePolitics)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/HatePolitics/M.1679397548.A.73E.html
推 : 西瓜銀 又是你 你最爛1F 111.71.215.160 台灣 03/21 19:22
→ : 不痛不癢2F 123.192.177.224 台灣 03/21 19:23
→ : 紅單炒房真的很扯，我的小企業老闆想買個孝親套房，結果看到一個20初頭年輕人拿5張紅單轉賣，一下子獲利300萬以上。3F 114.27.43.27 台灣 03/21 19:25
→ : .........6F 61.227.120.39 台灣 03/21 19:29
推 : 紅單槓桿可以開很大，禁紅單後一堆投資客在房版唉唉叫7F 111.82.120.72 台灣 03/21 19:33
→ : 感覺罰太少…9F 180.217.132.100 台灣 03/21 19:40
→ : 紅單如果能很快轉手成本就訂金吧，記得訂金大概5萬還10萬10F 27.105.31.177 台灣 03/21 19:44
推 : 新光不是有民眾黨立委，又是綠營對政敵政治迫害12F 59.124.165.188 台灣 03/21 19:52
→ : 150萬耶，超痛的14F 42.77.92.105 台灣 03/21 20:11
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如題 文本都要檢查清楚 有沒有夾帶私貨，或是被栽贓是私貨 然後要迎合中國人的喜好 最後還得去中國討論區跟一堆殘體人交流 被他們教育 這算是跪著掙錢吧95F 44推- 13F 8推
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