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作者 smx82625 (寶弟)
標題 Re: [請益] 股債配置的比例求建議
時間 Thu May 18 15:15:45 2023

股債配的目的，主要是降低波動
從幾年前看綠X開始吧 ：股債6:4 配
有一說：債券比例跟隨年齡比例，如30歲30% 60歲60%
過去大家都覺得股債會是翹翹板，結果升息後股債雙跌也是始料未及

投資沒有聖杯，每個人能承受的波動不同
回歸重點就是，如果目的是降低波動，那還是有很多方法， 自己去看高息低波、low bet
a的股票 自己組etf

或是指數型+高股息，指數型+金融股，正二+現金，正二+美債正二，正二+食品/電信(low
 beta)
自己可以排列組合

https://i.imgur.com/CFVlhfR.jpg
https://i.imgur.com/YfwYMrj.jpg
[圖]
 
[圖]

大家都知道要降息，美債正二不香嗎？
只有自己才能找到適合自己的組合
買美債結果利息沒賺到，反倒內扣+匯損，被扣光光

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※ 引述《elin717 (伶)》之銘言：
: 之前投資一直是股80% 債20%
: 忘記是看哪本書建議這樣配就照著做了
: 也沒有去思考過這樣配置是否有需要調整的地方
: 但近期債券ETF討論度愈來愈高，身邊也蠻多人開始增加債券的配置
: 以目前美債市場狀況，現在可能會是買債的好時機
: 畢竟之後市場的預期是不太會升息，甚至會開始降息
: 這樣債券殖利率一掉，價格就會漲
: 等於現在可以賺利息，之後可以賺價差
: 不確定這樣理解對不對
: 但就是讓我有在開始思考股債配置這件事情是不是要調整
: 不知道大家怎麼看？
: 根據現在的投資環境，你們會改變自己的占比嗎？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.240.201.94 (臺灣)
※ 作者: smx82625 2023-05-18 15:15:45
※ 文章代碼(AID): #1aPT2Zzp (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1684394147.A.F73.html
※ 同主題文章:
[請益] 股債配置的比例求建議
05-18 11:44 elin717
Re: [請益] 股債配置的比例求建議
05-18 15:15 smx82625
推 jinso7410: 主要還是看年化報酬率和sharpe ratio1F 05/18 15:31
推 SaiWan: 今天買的喔 看這個價格2F 05/18 15:40
→ KEYork: 現在買美債20年期ETF風險很低吧,殖利率3.7+，借券再+2%，再連續升息的機率感覺也不太高，平盤在這裡爽領息，降息還能賺一波，很好了吧。3F 05/18 15:46
推 vnw3: 美債借券2%,有人會借？6F 05/18 16:04
推 jinso7410: 美債ETF拿去元大證金質押2.4%,再買美債ETF
元大證金免還本，到期還本金即可
打錯 到期還利息即可，還可以續約7F 05/18 16:09
→ KEYork: 元大的我設2%借出了10F 05/18 16:24
推 miyazakisun2: 美債不知道為啥跌 快沒錢撿了11F 05/18 16:25
推 evan2014: 跟樓上一樣，撿到快沒錢了12F 05/18 16:27
推 fbiciamib123: https://youtu.be/_G0yWA6r9Cw 擦鞋童效應13F 05/18 16:40
推 icelaw: 所以我才沒買美國政府公債阿，利息比較低 變成 你只能賭資本利得
如果fed撐在這裡 長時間不升也不降 等於你錢就被咬死在這了
所以我才買公司債長債鎖利 沒降息也沒差，我還有5.5%的利息可以爽爽收
要平衡點的話 也可以市值型+高股息型+公司債 互相搭配 現金流+資本利得兼顧
公司債雖然資本利得賺的比股票型少，但如果遇到崩盤 下跌幅度也會小很多，真的到那時候你也可以賣一些公司債去買市值型etf 當再平衡來操作
還有有些人說年輕人完全不需要高股息或債券 也是有問題，因為你能保證你這輩子都不會遇到中年裁員 失業的問題嗎
或忽然想來個gap year 或中年轉業之類的
如果你完全沒有建現金流，手裡只有市值型etf，
如果遇到中年裁員你一定很荒啦
其實也不用多，如果忽然被裁員 沒有工作 ，但每年有個30萬的現金流 是不是就穩定軍心多了14F 05/18 17:08
推 jeff22aa22: 每年有30萬的股息 等於資本大概要有一千萬欸 有一千萬市值型的etf 會很慌嘛33F 05/18 18:18
→ yayaha: 公司債有5%的 600萬就每年30了35F 05/18 18:33
→ Orianna: 美債環境和以前不同 以前債卷沒價值 現在美債是真正意義的投資標的 是十來年才一次的利率高點了
換成以前 個人不會看債卷的 但現在美債值得一看36F 05/18 18:33
推 icelaw: 高股息etf很多都有6%，所以30萬現金流 大概買500萬就有
以前0利率時代 債息也跟著低下去，所以過去十年 債券的報酬率就鳥鳥
現在就好很多了39F 05/18 19:06
推 AGODC: 美債為何跌？股市繼續噴就表示有升息空間啊44F 05/18 22:03
推 mdkn35: 可以買三倍的美債TMF啊 他O的FOOK  多好記45F 05/18 23:28

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