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標題 Re: [請益] 為何不直接買美債 反而去買台股美債etf?
時間 Sat Oct 28 08:12:55 2023
標題 Re: [請益] 為何不直接買美債 反而去買台股美債etf?
時間 Sat Oct 28 08:12:55 2023
※ 引述《neo22allen (airallen)》之銘言：
: 請問大家
: ETF本身也是買債卷
: 那債卷到期後不是也是把本金退回嗎
: 如果先前買在3%的債卷
: 20年後本金回來後
: 基金還會虧嗎
: 如果殖率一直維持5%的情況下
: 謝謝
買什麼美債麻煩死了
能作價差嗎
又不是買房
買30年5%
都不能動這樣
受的了?
當然是買延伸性產品
ETF多好
有配息還能做價差
如果你有幾十個億
到可以資產配置一些買一些債穩穩賺
小資就算了
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.141.177.129 (臺灣)
※ 作者: ligin 2023-10-28 08:12:55
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※ 同主題文章:
10-27 21:48
10-27 23:17
10-28 06:49
Re: [請益] 為何不直接買美債 反而去買台股美債etf?
10-28 08:12
10-28 15:05
10-28 16:04
推 : 阿文，說的很好，下次別說了1F 10/28 08:23
![[圖]](https://i.imgur.com/pv03B8zh.jpg)
→ : 債券還是能作價差吧3F 10/28 08:54
→ : 一堆人觀念錯誤還在那頭頭是道
趁現在5%買美公直債鎖30年比股票好多了。問題是國內買不到美公直4F 10/28 09:02
趁現在5%買美公直債鎖30年比股票好多了。問題是國內買不到美公直4F 10/28 09:02
推 : 買什麼長債？買短債正夯，如果你有錢的話
相信折折，________7F 10/28 09:08
相信折折，________7F 10/28 09:08
推 : 都有海外收入有670萬免稅額，都好！！！9F 10/28 09:11
推 : 20年的長債etf基金，他本身持有的長債都是一直汰換的，到期日很久前就被換掉了10F 10/28 09:14
噓 : 長期持有應該不會賠，不要再笑我們了QQ12F 10/28 09:18
推 : (一)本小利大利不大。你不是富人，本金不多，那麼所謂5%高殖利率，對你微薄的資產不會帶來顯著的增值。
(二)債券的本利和總報酬，在買進的當下就已經固定不變。未來不管科技如何進步，經濟如何成長，都不會讓你的總報酬增加，因為債務方只會根據票面利率支付你當初講好的利息。
(三)貨幣的價值不在面額，而是購買力。因此長期投資一定要考量通膨在時間加成下的侵蝕力。
本金500萬，殖利率5%就是每年利息25萬。以台灣的長期年均通膨1.2%來算：20年後，你的500萬本金購買力等於現在的393萬，而20年累積下來的總利息等於現在的440萬。
換句話說：投入500萬，20年你拿回的總報酬，可以購買現在840萬的等值商品。現在840萬能買什麼，值得你現在投入500萬去等待20年，且放棄股市和經濟在這20年間的成長性？13F 10/28 09:42
(二)債券的本利和總報酬，在買進的當下就已經固定不變。未來不管科技如何進步，經濟如何成長，都不會讓你的總報酬增加，因為債務方只會根據票面利率支付你當初講好的利息。
(三)貨幣的價值不在面額，而是購買力。因此長期投資一定要考量通膨在時間加成下的侵蝕力。
本金500萬，殖利率5%就是每年利息25萬。以台灣的長期年均通膨1.2%來算：20年後，你的500萬本金購買力等於現在的393萬，而20年累積下來的總利息等於現在的440萬。
換句話說：投入500萬，20年你拿回的總報酬，可以購買現在840萬的等值商品。現在840萬能買什麼，值得你現在投入500萬去等待20年，且放棄股市和經濟在這20年間的成長性？13F 10/28 09:42
→ : 搞笑，債券為何不能做價差？？30F 10/28 09:42
→ : 買短債賣長債
殖利率倒掛31F 10/28 09:43
殖利率倒掛31F 10/28 09:43
推 : 債券也是可以買賣的好嗎………可以買賣做價差，也可以持有到到期，隨你選。
你以為直接買美債是你去直接跟美國政府買嗎……？33F 10/28 09:43
你以為直接買美債是你去直接跟美國政府買嗎……？33F 10/28 09:43
推 : 方便度問題 還有信託手續費保管費 固定存續年期差別36F 10/28 09:48
→ : 債券有另外一個交易市場，跟券商下單之後，券商會幫你到債券市場用你下單的價格買。你也可以把手上的債券賣給券商，所以券商都有個bid price, 跟一個 askprice，就像是黃金或外幣一樣，每日都會有買價賣價可以進行交易。37F 10/28 09:50
推 : 其實這題只問你覺得三年後的殖利率會到多少就好 答案不同 作法就會不同 講什麼到期 都42F 10/28 10:21
![[圖]](https://i.imgur.com/YvWhzdwh.jpg)
推 : 買什麼債券 散戶買完隔天就要漲停46F 10/28 10:27
![[圖]](https://i.imgur.com/fikl6De.jpg)
推 : 不是富人的話，要放超過20年一定是選股市48F 10/28 10:40
噓 : 打那麼長一串 想必已經連續二十年每年都賺超過5%喔49F 10/28 10:44
推 : Treasurydirect.gov 就是跟政府直接買，不過有社安卡才能開戶就是50F 10/28 11:41
→ : 債息25*20=500+500到期本金 本利和是1000萬，這樣你還不滿足嗎？
此外債息也是每年都會發 並不是你持有到期才一次發給你 時間價值也不是這樣算的
這也是所謂市值型投資者的盲點，你以為投資股票就可以獲利無限喔，股票也是要有賺錢才能抗所謂的通透好嗎
過去十幾年來股市報酬這麼好，你就沒想過未來遇到均值回歸嗎
等於賺都過去的別人賺，你現在買吃損的就是你啊，你跳進來幫別人洗盤子啊 CC
所謂的投資股票也是有賺到所謂的股票過去平均報酬8% 才算數ok？
難道你沒發現這兩年美股 台股都沒再創新高， 你的資產這兩年不但抗通膨， 反而還下降啊+被高通膨吃爽爽 實際是下降的更多
我講白點啦，如果是2021才跳進來的人， 這三年的績效就是空轉 還白白被通膨吃了三年
遇到如此狀況，還能長抱股市大盤的人 又有多少
然後在高息 縮表的環境下，你還天真的以為股市還能像過去一樣一直飆高喔，
這個問題 我在2022一月就發現了，所以那個時候，我才出清股票，去買美金
至於今年3月買的直債我也沒有不買，因為當時我就是已經買我可以滿意的5.5%的公司債息 現在就是繼續領，然後10月繼續加碼再買6%以上債息的公司債，我是更爽的
至少未來績效就是不管景氣，單利保底站在這個上面成長
ps 我上面的算法只是單利，根據72法則，如果 債息再投入 72/5=14.4年後，總資產就會翻倍到1000萬，不用等到20年債券到期後，
實際的複利報酬率是 100/14.4=6.94% 已經跟股票的長期複利報酬率8% 差不了多少了52F 10/28 11:41
此外債息也是每年都會發 並不是你持有到期才一次發給你 時間價值也不是這樣算的
這也是所謂市值型投資者的盲點，你以為投資股票就可以獲利無限喔，股票也是要有賺錢才能抗所謂的通透好嗎
過去十幾年來股市報酬這麼好，你就沒想過未來遇到均值回歸嗎
等於賺都過去的別人賺，你現在買吃損的就是你啊，你跳進來幫別人洗盤子啊 CC
所謂的投資股票也是有賺到所謂的股票過去平均報酬8% 才算數ok？
難道你沒發現這兩年美股 台股都沒再創新高， 你的資產這兩年不但抗通膨， 反而還下降啊+被高通膨吃爽爽 實際是下降的更多
我講白點啦，如果是2021才跳進來的人， 這三年的績效就是空轉 還白白被通膨吃了三年
遇到如此狀況，還能長抱股市大盤的人 又有多少
然後在高息 縮表的環境下，你還天真的以為股市還能像過去一樣一直飆高喔，
這個問題 我在2022一月就發現了，所以那個時候，我才出清股票，去買美金
至於今年3月買的直債我也沒有不買，因為當時我就是已經買我可以滿意的5.5%的公司債息 現在就是繼續領，然後10月繼續加碼再買6%以上債息的公司債，我是更爽的
至少未來績效就是不管景氣，單利保底站在這個上面成長
ps 我上面的算法只是單利，根據72法則，如果 債息再投入 72/5=14.4年後，總資產就會翻倍到1000萬，不用等到20年債券到期後，
實際的複利報酬率是 100/14.4=6.94% 已經跟股票的長期複利報酬率8% 差不了多少了52F 10/28 11:41
推 : 做價差為什麼不會賠錢？86F 10/28 14:28
推 : 有短美債 一個月 或是三個月 都可以87F 10/28 15:16
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