作者
標題 Re: [請益] 全市場指數投資是否過於寄望未來？
時間 Tue Mar 12 12:41:05 2024
標題 Re: [請益] 全市場指數投資是否過於寄望未來？
時間 Tue Mar 12 12:41:05 2024
※ 引述《peacemetta (一期一會)》之銘言：
: 很粗淺的認知與想法，想來這裡跟大家請益討論一下
: 全市場指數化投資，是否太過於寄望在未來？
: ==========================
: 1. 「時間要非常長」
: youtube、理財大師、書籍上所提到的觀念，這類型的理財工具，時間都以10、20、30
年
: 來做衡量，也就是你要靠複利威力，要把投入市場的時間拉得極長才能有所收穫
: 2. 「人生最大的風險是死亡」
: 前幾天在板上看到一句覺得蠻有道理的話：投資有各種風險，系統性風險、流動性風險
..
: .等，但不能忽略了人生最大的風險是「死亡」
: 承1.來看，既然全市場指數化投資要很長的時間才能發揮作用，即便大家說的天花亂墜
，
: 各種風險都相對低，但你怎麼知道你在這麼長的時間內不會遇到人生最大的風險？
: 有人會說其他投資工具難道就不會遇到？難道在比較短的時間內就不會遇到？
: 但事實是，活得越久，遇到死亡這個風險的機率越大，不管是因為身體自然衰敗的原因
，
: 或是即便你身體保養得很好，還是會因為暴露於風險的時間越長，而更可能面臨這樣的
結
: 局
: 3. 「即便運氣很好，仍舊活著」
: 如果身體健健康康，一生平安活到100歲，但30、40歲所能領到的財富，跟70、80歲所
能
: 領到的財富，對於人生體驗來說有天壤之別
: 前者的財富，可以用來環遊世界、泛舟、交際、體驗各種活動，簡單來說可以用來「生
活
: 」
: 後者的財富，可能只能用來確保有飯吃、有地方住、支付養老院、醫院，簡單來說就是
用
: 來「生存」
: ==========================
: 所以全市場指數化投資雖然有它的優點，放得夠久就能擊敗90%的主動投資，但似乎對
人
: 生來說只有安定老年生活的用途，而不是想要充分體驗人生的好選擇？
市場獎勵兩種品質：
創新。
勇氣。
創新的部份只要你一直待在市場，並且盡可能降低持有成本，就能夠獲得創新獎勵，世界
平均市場報酬8%，台灣13%（1966-2023）。
市場報酬反映了所在國家的財富增長，這隨著生產力發展會自然累積，即使有無數經濟危
機，在森林大火後健康的市場只會更蓬勃增長。
勇氣則是每次大跌，市場錯誤定價時，重壓收購被賤賣的資產，那麼就能提高許多收益。
拿過去7年如果能在兩次大跌跟著抄底，原本14.63%的年化會提高到22.37%。
100萬 14.63%=260萬
100萬 22.37%=586萬資/175萬債
那抄底的錢從哪來？
範例是國安基金入場當天，質押滿60%。
更激進可以轉成正二配質押。
多不多？也許不足以過上奢侈生活，但21年後足夠你過上輕鬆的退休生活。
如果過去七年年化沒有14.63%，不如買市值型。
如果過去七年年化沒有22.37%，不如市值配國安抄底。
指數化投資：有錢就重壓，崩跌就質押抄底，永遠持有，選擇低管理費的市值ETF，長遠
來說雖然無樂趣，但可以大幅改善目前的生活。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.103.99 (臺灣)
※ 作者: onekoni 2024-03-12 12:41:05
※ 文章代碼(AID): #1bxzpZzI (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1710218467.A.F52.html
※ 同主題文章:
03-12 09:14
03-12 12:37
Re: [請益] 全市場指數投資是否過於寄望未來？
03-12 12:41
→ : 勇氣！ 棒棒棒棒布雷棒1F 03/12 12:43
推 : 人人有希望的未來不好嗎？2F 03/12 12:47
推 : 那台灣人會太有錢，全世界外勞都想來，很不方便耶！3F 03/12 12:49
台灣是真的蠻好賺錢的※ 編輯: onekoni (1.200.47.8 臺灣), 03/12/2024 12:51:04
※ 編輯: onekoni (1.200.47.8 臺灣), 03/12/2024 12:54:37
※ 編輯: onekoni (1.200.47.8 臺灣), 03/12/2024 13:04:05
※ 編輯: onekoni (1.200.47.8 臺灣), 03/12/2024 13:07:16
推 : 推4F 03/12 15:47
推 : 大哥 剛進場00692 買入成本過高 不敢開槓桿也不敢質押 還很擔心指數目前位於高點 怕東怕西的請問該怎麼辦 刪掉app嗎
順帶一提 原本是想買100%的市值型etf正二+83%的債券etf 達成200%股 83%債的生命循環配置 但槓桿etf 要寫同意書 所以只能買沒槓桿的 變成100%股83%債了5F 03/12 17:43
第一次大跌再開槓與質押順帶一提 原本是想買100%的市值型etf正二+83%的債券etf 達成200%股 83%債的生命循環配置 但槓桿etf 要寫同意書 所以只能買沒槓桿的 變成100%股83%債了5F 03/12 17:43
先投入全部資金在一倍曝險
因為大盤跌股價也會跌同比例
你能質押與槓桿能有的張數也會一樣
正二我不敢給建議
因為特性問題無法準確評估風險
※ 編輯: onekoni (180.217.241.193 臺灣), 03/12/2024 18:15:08
※ 編輯: onekoni (180.217.241.193 臺灣), 03/12/2024 18:16:01
推 : 了解 感謝大哥分享11F 03/12 18:47
--
作者 onekoni 的最新發文:
![]()
十一月月報 指數成立時間11/8收盤價為基準 每日含息報酬績效追蹤 十一月指數成立後，立刻迎來了長達一個月的大區間整理，大盤跌了6%，低波動蜈蚣也恰 好經歷第一個月度考驗，並展現良好的抗波動能力。 …257F 91推 7噓- : : : : 因為我也是歐印實踐者，非常認同這一篇。 寫一下碰到緊急需求怎麼辦。 歐印必須考量你的資產規模，小於1000萬你不用考慮分散去國外的問題。先有台灣的證券 資產與不動產，達成之後再去分散 …195F 60推 1噓
- 47F 19推 7噓
![]()
00713 元大台灣高息低波 自組低波動蜈蚣ETF 正二蜈蚣去槓桿請用本篇 會一直帶到藍燈 全文連載於方格子 警告 這是透過槓桿投資試圖贏過大盤市場報酬的投資方式。槓桿投資一定有風險，請務必想清 楚 …387F 217推 4噓![]()
雖然這篇就是取樣帶風向，但是他取樣的區間剛好展現了713的重要特性。 這是本輪經濟循環開始，00713與大盤的相關性。 你可以觀察到一件事：00713與大盤的報酬順序不同。 這個因果關係從他建立之初 …82F 47推
點此顯示更多發文記錄