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標題 [新聞] 金管會打詐優先修洗防法 劍青檢改：先
時間 Thu Apr 25 03:07:46 2024

原文標題：金管會打詐優先修洗防法 劍青檢改：先善盡行政管理再談入罪

原文連結：https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/4651345
金管會打詐優先修洗防法 劍青檢改：先善盡行政管理再談入罪 - 自由財經
[圖]
〔記者錢利忠／台北報導〕為杜絕詐騙犯罪亂象拖垮有限的司法資源，由基層檢察官組成的劍青檢改，多次呼籲金融監督管理委員會，應先善盡行政管理，再談入罪。針對媒體報導，金管會將優先修改洗錢防制法，對所有 ...

 

發布時間：2024/04/24 12:56
記者署名：錢利忠


原文內容：
為杜絕詐騙犯罪亂象拖垮有限的司法資源，由基層檢察官組成的劍青檢改，多次呼籲金融監
督管理委員會，應先善盡行政管理，再談入罪。針對媒體報導，金管會將優先修改洗錢防制
法，對所有虛擬資產業者改採登記制，未登記經營業務將受刑責一事，劍青檢改今聲明，對
此種缺乏行政管理配套，就先求刑法入罪的作法，歉難認同。


以下為劍青檢改今日聲明內容：

虛擬貨幣詐騙陷無政府狀態 請金管會先善盡行政管理再談入罪



前（22）日報載：「為加強監管虛擬資產犯罪亂象，金管會將優先修改洗錢防制法，對所有
虛擬資產業者改採登記制，未經登記就經營業務，將會遭受刑事責任」云云，表面看似全面
納管，實際上恐成：「金管不管，都讓你司法管」，本會對此種缺乏行政管理配套，就先求
刑法入罪的作法，歉難認同，為此聲明如下：


一、當前各類詐騙案件中，以虛擬貨幣之詐騙金額最大，全台被害人損失最重，許多家庭破
碎。此類案件追查困難，原因在於前端行政管理缺漏，導致後端司法難以調閱勾稽，且因為
缺乏管理規則，司法難以界定其法律（注意）義務及違法犯意。實際案件中，許多犯嫌都自
稱「個人幣商」，大肆收受詐騙款項，皆抗辯沒有違反任何規則，都不知情云云，最近更出
現某蔡姓「個人幣商」造成全國性大規模被害人受騙案件竟獲判無罪的結果，檢方譁然，全
國此域猶如陷入無政府狀態，檢方幾已無能為力。


二、目前金管會仍然只願意針對極高門檻的交易所和平台業者進行輔導，至於其他次級業者
或「幣商」，均屬「化外之民」，一概通通不管。每次開會就找這幾家業者一起高呼宣示，
圈地自嗨，置現實於不顧。各局處面對燙手山芋，避之唯恐不及，主管單位又從銀行局改成
證期局，甚且研議要把虛擬貨幣分成「穩定幣」和「不穩定幣」，說「穩定幣」是「涉及央
行權責」，簡直現代版「擊鼓傳花」！


三、金管會目前最新政策竟是，我只管願意找我登記的高門檻業者（而且我還盡量少核准）
，其他一律劃為「非法」，都送給司法判刑！如此缺乏行政配套的政策，猶如眼見全國交通
大亂，不思先劃定道路標線號誌，讓各類車輛、行人分道、分流，讓交通有序暢行，卻只授
權幾家客運公司可以營運，其他人只要上路就司法判刑！這樣就會有秩序嗎？更離譜的是，
現行《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法》諸多缺漏，對於「業者」、
「個人幣商」和「個人投資客」既無認識，更毫無區辨，混亂定義之下，如此直接入刑，根
本無法搭配操作，不僅衍生更多司法紛亂，更讓詐騙持續禍亂全台！


四、本會去（112）年6月舉辦打詐實務研討會，已明確要求儘速將「個人幣商」納入管理，
更曾提出具體建言，惟金管會迄今幾無作為，惟一具體的就是，主管單位從銀行局改成證期
局，令人沮喪。本會主張，金管會應先完善行政管理，根據市場行為態樣，訂定各類型服務
業者之資格及規則，除有歐盟規則（MiCA）可以參考外，新加坡《支付服務法》亦開放多種
不同服務類型的許可證，盡可能包容納管。


至於「個人幣商」亦應明確定義，以便納管，明訂特定期間達一定交易金額及次數等條件，
即應辦理商業登記、稅籍登記，要求依循明確的KYC程序、在合法平台交易、保存交易資訊
等規則辦理，違者先設定各式裁罰、補稅、凍結等行政措施，讓市場上大多數願意守秩序的
各級業者與幣商先有法可循，然後，才能針對那些抗拒申請許可卻又偏要從事交易服務之人
士，考慮以刑法入罪。本會將持續關注，並於相關研討會探討倡議，期待金管會新任主委揚
棄舊思維，共同為反詐盡一份心力。



心得/評論：
1.詐騙案件中以虛擬貨幣之詐騙金額最大，被害人損失最重。
2.前端行政欠缺管理，後端司法難以調閱。
3.主管單位從銀行局改成證期局。
4.研議把虛擬貨幣分成「穩定幣」和「不穩定幣」，「穩定幣」涉及央行權責。

今年1月美國開放比特幣ETF，看來還要等？




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※ 作者: qazsedcft 2024-04-25 03:07:46
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→ Chibai5566: 這算股版範疇嗎？1F 04/25 03:50
→ olaerc23564: 打一些金鏈總會打到一些公司2F 04/25 04:37
推 yoshilin: 連Apple，Google都有儲值金，是能防什麼？
還是學中國，全部實名制，Appleid一人只能一個？3F 04/25 05:06
推 DarkerDuck: 借轉5F 04/25 05:27
※ DarkerDuck:轉錄至看板 DigiCurrency                              04/25 05:28
→ banmi: 我也很好奇跟股版的關係在哪裡?6F 04/25 06:17
推 imba789: 詐騙抓不到先搞有的沒的7F 04/25 06:20
噓 nidhogg: 司法圈也是推責任而已8F 04/25 06:34
→ jokem: 檢也多到辦不下去了 開始找別的機關去死9F 04/25 06:40
推 pwseki206: 檢方真的被塞爆了啦，幾天前saber不是有提到
幾天前才有推事掛點，再不作為真的會出事。還是...別人的小孩死不完?反正司律司特成千上萬人考，不是這樣吧大佬10F 04/25 06:42
噓 nidhogg: 塞爆有數據嗎？塞爆就把效率降低或加人啊14F 04/25 06:48
推 qk3380888: 難怪臉書大跌15F 04/25 06:49
→ nidhogg: 司法圈的問題就是要維持神聖權威性，放棄企業效率化的管理，但又很愛哭負擔重。
但這本來就是魚與熊掌不可兼得，你要進入門檻高、專業別人不懂，多數情況你說了算，一方面又要把責任往外推。
不然把進入門檻高加人啊，跟你講啦，這些司法圈的人九成也不要。
*進入門檻降低才對。16F 04/25 06:49
→ pwseki206: 司法機關不加人(X) 員額已滿無法加人(O) 要不要加人24F 04/25 06:55
噓 nidhogg: 看韓國醫生爭議就知道，醫法都是愛用大量員額限制保障自身權益的業種。25F 04/25 06:55
→ pwseki206: 是人總說的，能加早就加爆了27F 04/25 06:55
→ nidhogg: 嘴巴喊累，真的要動到核心利益，馬上又喊會降低司法品質ㄌ
還有司法圈不管檢院都一樣啦，現在喊金管會、央行等行政機關要訂規則，但不好意思喔，到個案它又有自己獨立判斷空間，沒有在鳥你這些行政機關規定的，司法獨立嘛。28F 04/25 06:56
→ saber50116: 這四年行政院指示增加幾百名檢事官跟助理，詐騙的案子一樣爆啊。
法官本來就不受行政規則約束，但國家可以從刑法及洗錢防制法上面修法，加重刑責34F 04/25 07:08
推 goodevening: 台灣司法機關最好跟韓國醫生一樣啦 你問100個司法人員要不要增額都一定說要啦 錢一樣還案件還變少誰不要38F 04/25 07:12
→ saber50116: https://i.imgur.com/PjEdBko.jpeg
你要的數據。41F 04/25 07:15
[圖]
噓 Re12345: 詐騙就是詐騙有啥好管的
所謂的管理只是用來幫忙脫罪的說詞43F 04/25 07:29
噓 nidhogg: 所以思考邏輯就有問題了，要大幅加人然後要錢或其他利益不動，哪有這麼爽的事。
別板就算了，這裡應該是股板ㄅ
先讀一下，為了養廉、為了國民司法品質。這跟醫生的為了國民健康品質是差不多的理由。45F 04/25 07:33
推 f12sd2e2aa: 有人不懂還能出來大談 好丟臉50F 04/25 07:45
推 pwseki206: 難怪我法界朋友會選擇躺平擺爛，真的不愛這樣說：一堆不懂法律學(不求多高深，就把法緒看完就號)在那邊大放厥詞毫無理由的謾罵，聰明如你有兩個選項：一是燃燒自己被罵翻、二是躺平擺爛被罵爆，哪個比較好?答案應該很明顯了。只能說，長期以來仇恨文官的風氣最後誰獲益、誰受害?點到而止各位深思阿。51F 04/25 07:46
噓 Kysol9: 詐騙促進經濟成長你敢嘴？57F 04/25 07:48
→ pwseki206: *就把高普考法學緒論看完就好58F 04/25 07:48
噓 nidhogg: 真的笑死，要說大放厥詞我沒意見，畢竟這個很主觀，但是謾罵在那裡。
啊啊啊，我被謾罵了，我要躺平了。59F 04/25 07:53
推 koumoushou: 直接修法提高刑責更有用吧62F 04/25 07:57
推 no2muta: 勉強跟股板有關啦 比特幣etf複委託現在不能買63F 04/25 08:04
推 ali210: 以為司法機關自己不想加人太好笑了吧,總員額法就擺在那邊,每年司法院都在求增加上限,搶名額搶不到啊,全國司法人員總上限1萬5千人,案件再多人數上限不可增你敢信64F 04/25 08:07
→ whitefather: 等等，要先檢討200億大部吧68F 04/25 08:09
推 no2muta: 但是p2p還沒有法律規範 哈哈69F 04/25 08:10
→ thg156yu789: 每個都抓去關要怎麼洗錢70F 04/25 08:25
推 Augusta: 怕冤獄要求院檢無罪推定，但主管機關又怠於造冊監理又講私法自治交易自由，院檢也很難起訴辦案，卻又全怪院檢恐龍，院檢真的裡外不是人，當然爆炸。71F 04/25 08:43
推 lf2net4589: 問就是為什麼警察總喜歡把消費糾紛列為詐欺函送檢察署74F 04/25 08:52
噓 rrroooqqq: 怕自己人先被告吧，一堆講話不負責亂畫餅騙人套76F 04/25 08:54
推 eddy13: 遇到政治人物相關的詐騙，檢調先不要偷偷畫線吧77F 04/25 08:55
→ boards: 詐騙橫行…全球年損1.02兆元
新加坡人被騙最慘
 https://i.imgur.com/EDceQaj.jpeg78F 04/25 09:17
[圖]
→ nidhogg: 詐騙變多就犯罪型態改變而已，現在就交易越來越方便啊
退回去什麼都要跑銀行，然後交易要delay3天才出去，我看也沒人想要。81F 04/25 09:23
推 ko74652: 我倒覺得是教育出問題跟太貪婪 新的手法被騙還說得過去 但很多案例還是舊手法 新聞每天都在報還是有人被騙85F 04/25 09:58
→ kevinmeng2: 提醒原po，股票賠錢不算詐騙唷！88F 04/25 10:17
推 Lowpapa: 犯罪天堂89F 04/25 10:41

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