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標題 Re: [請益] 高股息ETF搭配質押根本是套利吧
時間 Fri May 24 20:50:56 2024
標題 Re: [請益] 高股息ETF搭配質押根本是套利吧
時間 Fri May 24 20:50:56 2024
※ 引述《leptoneta (台湾高山族自治区书记)》之銘言：
: 假設高股息ETF一張20000
: 質押一張可以借12000 再貼8000就可以再多買一張
: 手上現金十萬 總共可以買到11張
: ETF每個月配息至少100 一年至少1200
: 11張一年股息最少13200
: 質押利率最糟6.45%
: 質押8萬每年最糟就是付利息5160
: 這樣十萬本金每年可賺8040 投報率達8%
: 斷頭風險也不大 ETF要跌到16000以下才會出事
: 根本是無風險套利吧
: 難怪高股息ETF這麼熱銷
想用10萬元買到快11張2萬元的股票
1. 10萬買5張
2. 借6萬買3張
3. 借3.6萬買1.8張
4. 借2.16萬買1.08張
以每年6%計，每年可得10.88張 * 2萬 * 6% = 13056
此時你借了6 + 3.6 + 2.16萬 = 11.76萬
以質押利息6.45%計，每年需繳7585
利息需算繳所得稅(不考慮二代健保)，以12%級距算，但股息可抵8.5%
故12 - 8.5 = 3.5%，所得稅股息部分需繳13056 * 3.5% = 456
故每年獲得13056 - 7585 - 456 = 5015
報酬率5015 / 100000 = 5.02%
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如果您10萬直接投入不質押
以每年6%計，每年可得5張 * 2萬 * 6% = 6000
利息需算繳所得稅(不考慮二代健保)，以12%級距算，但股息可抵8.5%
故12 - 8.5 = 3.5%，所得稅股息部分需繳6000 * 3.5% = 210
故每年獲得6000 - 210 = 5790
報酬率5790 / 100000 = 5.79%
-------------------------------------------------------------------------------
但如果您質押可以借到利息2.5%，報酬率可以達9.66%
前提是有填息
另外隨著股息變多，二代健保還有所得稅率進另一個級距都需考慮
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.37.29.129 (臺灣)
※ 作者: octantis 2024-05-24 20:50:56
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※ 同主題文章:
05-24 17:18
05-24 17:32
Re: [請益] 高股息ETF搭配質押根本是套利吧
05-24 20:50
05-24 21:40
噓 : 質押下跌要補錢的
板上不是有信貸，融資再質押，槓桿開爆。
不是致富就是跑路1F 05/24 20:58
板上不是有信貸，融資再質押，槓桿開爆。
不是致富就是跑路1F 05/24 20:58
→ : 你這是民國幾年的計算方式 改成債券ETF不用補充保費當你還在那精算要繳多少保費時 我只需要無腦買進4F 05/24 21:02
→ : 我的計算方式哪裡有納入補充保費？6F 05/24 21:03
推 : 去年底房貸+質押 目前損益約+380w7F 05/24 21:03
→ : 喔對 沒納入 所以虧更多 是我看走眼 對不起www8F 05/24 21:04
推 : 利息就是直接算市場地板價2.17%，不用假設利息
2樓，信貸質押沒問題，融資的股票無法質押9F 05/24 21:05
2樓，信貸質押沒問題，融資的股票無法質押9F 05/24 21:05
推 : 高股息報酬率不只6% 沒這麼低11F 05/24 21:08
→ : 6%股利跟6%質押都是原po寫的context12F 05/24 21:10
推 : 6%質押沒人會壓吧，沒2%多誰要押13F 05/24 21:16
推 : etf高股息 股利扣稅的部分目前都還很少 實際上要繳稅的部分少很多14F 05/24 21:21
推 : 請問信貸是一段式的嗎？我看到都有公告利率
如果上漲時候再馬上買股還清是不是穩贏16F 05/24 21:21
如果上漲時候再馬上買股還清是不是穩贏16F 05/24 21:21
推 : 都看後照鏡借錢的，遇到修正馬上睡不著
做股票以睡得著最重要18F 05/24 21:24
做股票以睡得著最重要18F 05/24 21:24
→ : 信貸要看有沒有綁約，不一定能隨時解
股利扣稅趴數是跟你的稅率級距，算入總所得20F 05/24 21:27
股利扣稅趴數是跟你的稅率級距，算入總所得20F 05/24 21:27
推 : 保守程度跟買中鋼大媽一樣22F 05/24 21:34
噓 : 笑死欸～質押再質押，一回檔30%直接斷頭
要挑波動30%內的 要用心選，不是隨便買都波動30%內+6%殖利率23F 05/24 21:39
要挑波動30%內的 要用心選，不是隨便買都波動30%內+6%殖利率23F 05/24 21:39
推 : 質押一半即可，晚上好睡睡得著比較重要。26F 05/24 21:52
推 : 00713買來質押就問你怎麼輸27F 05/24 22:42
推 : 只敢質押0050 然後借30% 保守一點卡安全28F 05/24 22:52
推 : 00713真的很適合 當維持率防守大將29F 05/24 23:50
推 : 金額不大不一定扣二代，現在多頭配息交易所得佔比大，季配甚至月配可以閃二代健保。30F 05/25 07:21
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