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標題 Re: [請益] 為何近五年來0050的年化慘輸0056？
時間 Fri May 31 01:18:50 2024
標題 Re: [請益] 為何近五年來0050的年化慘輸0056？
時間 Fri May 31 01:18:50 2024
※ 引述《jinx5566 (來自伊卡西亞的驚喜)》之銘言：
: 最近看一些網路文章
: 上面有提到這幾年來定期定額投資0056屌虐0050
: 即便股息不再投入依然屌虐0050
: 我怎麼看都覺得怪怪的，他這種算法是怎麼得出來的？
: https://i.imgur.com/LtBYnPK.jpg
這幾年不要說0056了
多支etf的年化都勝過0050
0050的成長跟著大盤指數成長
從2003年開始走了一波大多頭
近幾年除了2021年類股輪動有輪過傳產
一直都是電子 科技類股在漲的多
0050裡面傳產會拖累績效
但好處就是走的算穩健
很多人在鼓吹長期定期定額0050
最終績效會大勝高股息
這邊我覺得有盲點
1.過去20年回測是因為過去大漲 但無法保證往後20年等比成長，實例就是日本跟大陸，
你的成長從出社會大約20歲到65歲共45年 ，你願意用你一半的人生賭嗎？
2.每到一個指數高點都會有人懷疑要崩盤，當時破萬點，很多人喊，破萬八又喊，結果破
兩萬，兩萬喊空，結果現在21000。
其實0050在沒有很久以前還有不到100元的機會 到現在150以上了，多數散戶的個股報酬
率都50%以內就賣了，你覺得帳上獲利50%以上對於不看盤也不太懂股票的散戶抱得住嗎？
很多人是抱不住的
率都50%以內就賣了，你覺得帳上獲利50%以上對於不看盤也不太懂股票的散戶抱得住嗎？
很多人是抱不住的
高股息因為即使在空頭年還是有配息的
雖然會比較少，但多數人會用低點累積張數的投資方式累積，其實抱的輕鬆多了。
理論不等於實戰，回測不等於現實
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.70.183.175 (臺灣)
※ 作者: AM903651 2024-05-31 01:18:50
※ 文章代碼(AID): #1cMBJyDj (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1717089532.A.36D.html
→ : 清流君要出來抗議了1F 05/31 01:21
噓 : 你以為空頭來的時候高股息還能配多少給你？2F 05/31 01:23
推 : 2021年你說高股息 打敗0050大概會被說智障吧
現在說高股息打敗0050則是常識...3F 05/31 01:24
現在說高股息打敗0050則是常識...3F 05/31 01:24
→ : 高股息怕的是 跌下去 你殖利率一樣 但實際領的錢變少
我怎感覺蠻多人沒發現這點…
但相反的漲上去就是爽領5F 05/31 01:26
我怎感覺蠻多人沒發現這點…
但相反的漲上去就是爽領5F 05/31 01:26
噓 : 第一點根本就蝦講
你在比0050 vs 0056
講得好像 失落45年 0056一定會走的比0050好 要死大家一起死啦
而且近年0056這樣噴 明明就是 代工廠吃到AI紅利
下次是什麼時候都不知道9F 05/31 01:31
你在比0050 vs 0056
講得好像 失落45年 0056一定會走的比0050好 要死大家一起死啦
而且近年0056這樣噴 明明就是 代工廠吃到AI紅利
下次是什麼時候都不知道9F 05/31 01:31
噓 : 邏輯在哪 所以為何這樣就要買高股息15F 05/31 01:32
推 : 要打去練舞室打rrr~
小朋友才做選擇~我全都要~~16F 05/31 01:32
小朋友才做選擇~我全都要~~16F 05/31 01:32
→ : 再來說什麼帳上獲利 不懂就研究不是人應該要做的嗎獲利50%賣掉之後發現漲更多 就會學乖了
0056也並沒有比較好抱 複利效果 奇差無比 有些券商還是會把你的股利算近損益裡啊18F 05/31 01:34
0056也並沒有比較好抱 複利效果 奇差無比 有些券商還是會把你的股利算近損益裡啊18F 05/31 01:34
噓 : 去睡公園22F 05/31 01:40
噓 : 說0056比0050長期投報率好的 都去把定期定額投報線圖 拉出來看
剛剛簡單拉了一下就知道0056是在2023六月左右超過0050的
阿202306就是AI代工爆發啊
緯創廣達噴出
這有可能是 三四年就會出現一次的常態嗎23F 05/31 01:44
剛剛簡單拉了一下就知道0056是在2023六月左右超過0050的
阿202306就是AI代工爆發啊
緯創廣達噴出
這有可能是 三四年就會出現一次的常態嗎23F 05/31 01:44
推 : 賺錢就是這麼簡單~30F 05/31 01:48
噓 : 0050舊主流 晚了早就不要了31F 05/31 01:49
→ : 0050從來不是報酬最好的那個 買0050目標是單純追求市場平均報酬 所以你的問題挺怪的@@32F 05/31 01:53
推 : 沒事 大家不要買0050 我來就好34F 05/31 01:58
噓 : 我是改買富邦台50 已經買的0050就放著不賣 但也不會投入新資金35F 05/31 02:18
噓 : 統計到2024 5月 56輸5037F 05/31 02:30
推 : 0050就是接近市場平均，有其他人比較高很正常啊38F 05/31 02:33
推 : 我只相信過去報酬率不等於未來報酬率這個規則 而且未來市值型報酬率只會遠輸配息型 配息型遠輸科技型39F 05/31 02:47
噓 : 買00631L加上00757就好 都屌打這兩隻41F 05/31 02:55
噓 : 過去績效不參考那你直接躑杯選股就好啦
市值輸配息的根據在哪 想像喔42F 05/31 02:55
市值輸配息的根據在哪 想像喔42F 05/31 02:55
推 : 近幾年高股息回頭看報酬是來自價差還是配息就很清楚了吧 用追求配息的策略賺到價差的錢本來就不是長久之計
獲得的報酬並不來自你的策略奏效
但卻因此希望同樣的策略在未來能帶給你不錯的報酬感覺就有點怪
但確實投資什麼標的是要看個人喜好 喜歡配息就買配息etf也不能說不對 開心比較重要44F 05/31 02:57
獲得的報酬並不來自你的策略奏效
但卻因此希望同樣的策略在未來能帶給你不錯的報酬感覺就有點怪
但確實投資什麼標的是要看個人喜好 喜歡配息就買配息etf也不能說不對 開心比較重要44F 05/31 02:57
推 : 過去績效僅供參考 明明就寫得很清楚 幹嘛視而不見除了科技業其他慘業股價就不會成長 但配息就是很豐富 幹嘛視而不見52F 05/31 03:17
推 : 確實0050弱爆，我都買富邦5055F 05/31 04:28
噓 : 這篇跟推文看起來都覺得2024年不是這幾年，明明上一篇推文裡大家都說的很清楚了56F 05/31 04:47
→ : 一律建議賭港滬深上證正258F 05/31 06:14
推 : 56沒打敗50 51是有59F 05/31 06:21
噓 : 看到說過去大多頭不代表未來也是，這不是高股息自助餐是啥？抱不住是你的問題，不是我的！60F 05/31 06:35
噓 : 再過一陣子你就不會這樣問了62F 05/31 06:45
推 : 過去可以參考 但過去不保證未來 高股息或50可能賺錢63F 05/31 06:48
噓 : 嗯64F 05/31 06:48
→ : 重點是你的資金趕不敢買 有些人吹放很久股票報酬率結果就是幾張而已 根本沒意義
假設56年報酬率10% 然後0050 20%
但50只買一點點留一堆現金或是分散投資那有什麼用56假如你很有信心買超多還借錢買 資金大自然能補足能夠把你的本金變大才是重點 56 50 或是其他ETF都可或是正2 重點在於你敢不感用力買 有錢就買
就像台積電一路噴 多數人都不敢買
但你買高股息就好啊 穩穩賺 今年台積電都噴40%+
高股息大概10-20%左右 也是穩穩
當然也有人說正2+ETF 這樣也不錯 都兼顧65F 05/31 06:48
假設56年報酬率10% 然後0050 20%
但50只買一點點留一堆現金或是分散投資那有什麼用56假如你很有信心買超多還借錢買 資金大自然能補足能夠把你的本金變大才是重點 56 50 或是其他ETF都可或是正2 重點在於你敢不感用力買 有錢就買
就像台積電一路噴 多數人都不敢買
但你買高股息就好啊 穩穩賺 今年台積電都噴40%+
高股息大概10-20%左右 也是穩穩
當然也有人說正2+ETF 這樣也不錯 都兼顧65F 05/31 06:48
推 : 長期上漲就是事實76F 05/31 07:08
→ : 說的是，說放很久放5年10年報酬率很高但是只有幾張幾股那也就罷了，重點是報酬率還是用股息扣成本去吹噓出來的那種最瞎，不是自卑心態就是想要騙名聲。77F 05/31 07:22
噓 : 大陸是哪個大陸？歐亞大陸？81F 05/31 07:22
→ : 股息扣成本 之前就是鴻海 吳怡霈那新聞獲利830%
扣股息成本變18元真扯82F 05/31 07:32
扣股息成本變18元真扯82F 05/31 07:32
推 : 不管，都買就對了84F 05/31 07:37
推 : 哪個大陸去問陸委會 真可笑85F 05/31 07:50
噓 : 未來不大多頭，50不漲的話，你56就會漲喔？這不是56自助餐什麼才是？86F 05/31 07:53
→ : 看你要拿20年來比，還是拿2024年來比88F 05/31 08:07
推 : 認同，第一點之前就有想過
56這2年就是靠ai ，50這幾年就是靠gg，這2個因子都拿掉其實績效2個都不怎麼樣
所以說買什麼以後會穩贏哪檔的都只是回測出來的而已，沒有一定89F 05/31 08:29
56這2年就是靠ai ，50這幾年就是靠gg，這2個因子都拿掉其實績效2個都不怎麼樣
所以說買什麼以後會穩贏哪檔的都只是回測出來的而已，沒有一定89F 05/31 08:29
推 : 50提供長期穩健報酬，56提供長期穩定現金流，看需求94F 05/31 08:37
噓 : 0050是台股大型股，績效也貼近大盤報酬。所以你的意思就是未來有很多高股息etf可以贏大盤。你和上面一些推文如果真的知道自己在說什麼笑話就不會出來說了。95F 05/31 08:42
推 : 漲多了會被踢掉，這是什麼選股邏輯。99F 05/31 08:45
→ : 有人就是很執著跟著大盤就是穩贏的概念，我只能說多去想想吧，那些漂亮的績效都是目前是這樣沒錯，不過買0050說白點就是看好台灣未來的發展，有人可以肯定台灣未來10年能像過去10年一樣成長嗎？所以堅持0050未來還會持續勝出的觀點是？因為yt 都這樣說？100F 05/31 08:56
噓 : 韭不是沒原因的 cc 你爽就好105F 05/31 08:58
推 : 本來就不應該賭台灣未來的發展，所以要投資全球
不相信0050會漲，但相信0056會穩穩配息XDDD106F 05/31 09:10
不相信0050會漲，但相信0056會穩穩配息XDDD106F 05/31 09:10
噓 : 笑死不相信台灣未來發展然後買高股息wwww 根本就不知道自己在投資啥吧108F 05/31 09:12
推 : 都不應該只相信股票會賺錢，所以債券、黃金、現金110F 05/31 09:13
噓 : 笑死 抱不住是自己的問題好嗎111F 05/31 09:21
![[圖]](https://i.imgur.com/8saQROz.jpg)
推 : 你ok 我先買113F 05/31 09:24
→ : 到2023年很正常會這樣，那波ai題材都在高股息裡漲很兇，到今年5月就翻轉了
2018.10-昨天 0050 總報酬134.67% vs 0056 123.51%114F 05/31 10:00
2018.10-昨天 0050 總報酬134.67% vs 0056 123.51%114F 05/31 10:00
推 : 大盤+ETF都買 才不會說到時候又看錯行情之類
我自己買713 覺得穩健比較重要 大盤或有多空頭117F 05/31 10:12
我自己買713 覺得穩健比較重要 大盤或有多空頭117F 05/31 10:12
推 : 因子投資也是從美國過來的 美國有夠長期的高股息
指數型績效給你看 當然你可以堅持台灣不一樣 過去不代表未來 那就是你的信仰了 不認同但尊重119F 05/31 10:14
指數型績效給你看 當然你可以堅持台灣不一樣 過去不代表未來 那就是你的信仰了 不認同但尊重119F 05/31 10:14
噓 : 令人鼻酸122F 05/31 10:42
→ : https://i.imgur.com/c4UbmWG.jpeg
每次遇到這種問題我都想拜託提問者看看現實資料不要靠感覺
不只ai 這幾年就中型股爆發 你自己可以看一下那堆高股息etf內中型股佔多少 還只有這種鳥績效的123F 05/31 11:06
每次遇到這種問題我都想拜託提問者看看現實資料不要靠感覺
不只ai 這幾年就中型股爆發 你自己可以看一下那堆高股息etf內中型股佔多少 還只有這種鳥績效的123F 05/31 11:06
![[圖]](https://i.imgur.com/c4UbmWGh.jpg)
噓 : 看壞大盤然後看好高股息，是要害我笑到內傷嗎？有些因子可以贏大盤，但不包含股息。128F 05/31 11:19
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