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作者 peacemetta (一期一會)
標題 [請益] 全市場分散風險是不是錯了？
時間 Fri Jun  7 23:45:28 2024

想要請問一個想法

通常會選擇購買VT, VOO, VTI這類標的，一般是認為「過去這段時間的股價成長不代表未
來的成長」+「一般人選股通常輸給市場平均報酬」

如果選QQQ, VUG, VGT, XLK這類很明顯近5年獲利遠超過大盤的標的，通常會被說「過去
不代表未來，過去5、10年表現好，不代表未來表現依舊會好」

但現在很明顯，未來10年甚至20年會是科技時代，或者說是AI時代，感覺上微軟、google
、輝達就是接下來這個時代的領頭羊

而且VT, VTI, VOO的前幾名持股，其實也是apple, alphabet, microsoft, nvidia這幾家
，他們的獲利成長幾乎也是靠這些

就算後面吊車尾的有成長，但占持股比例太低了，根本對整體股價沒有什麼影響

風險的部分，就算科技業未來遇上千禧年初期的.com事件，歷史告訴我們只要撐一段時間
，終究會度過，甚至迎來更高的高點

如果怕風險，那雖然全市場，不管是全世界或全美國，又或者標普500，一定會比單押某
個產業etf，在回測的時候波動較低，但只要不在回測的時候認賠賣出，損失就不會實現
，撐過那段時間後，要看的是真正實現時能達到多少獲利，而不是當初沒賣出的風險不是
嗎？


況且風險跟獲利本來就是相伴相生，如果真的那麼在意風險，乾脆all in定存不是更安全
？

所以我在想，全市場指數型ETF的想法，除了對很保守的人來說適合，不然如果1.年紀不
會太大 + 2.抗風險能力不會太差 + 3.投資希望追求的不是能有一些退休金而已，是希望
能有餘裕，甚至提早5-10年退休的人來說，是不是還是得承受更高風險，投入像是VUG, X
LK, IYW, VGT這類有相對較高風險，但又不會像TQQQ, SOXL這類槓桿那麼誇張的投資標的
？


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 106.64.168.127 (臺灣)
※ 作者: peacemetta 2024-06-07 23:45:28
※ 文章代碼(AID): #1cOoiQFj (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1717775130.A.3ED.html
推 tayuplay: 不要浪費錢買vt了1F 06/07 23:46

VT感覺就是穩
但除了穩
獲利真的有限
只有時間拉長+投入金額夠高
VT帶來的獲利才有意義
※ 編輯: peacemetta (106.64.168.127 臺灣), 06/07/2024 23:47:30
→ keel90135: 每個投資人的的目標不同 找適合你的標的就好2F 06/07 23:47
推 Kobe5210: 每個人進市場的目的不同3F 06/07 23:48
推 cpa0426: 真正的風險只在於不懂停損4F 06/07 23:48
噓 maplefff: 2000 QQQ要套到2015年，你可以撐看看
看你多會稱5F 06/07 23:50
推 myIDis7: 收益高就風險高 打不過就加入大盤7F 06/07 23:51
→ maplefff: 你自己想看看如果科技永恆成長高於傳產
那100年後, 整個股市有99%市值是科技股
這是可能的嗎？8F 06/07 23:52
→ sausalito: 你都買不就好了？11F 06/07 23:53
推 maplefff: 大家都知道獲利來自科技股
這就表示股價早就price in
你不會從中得到超額報酬12F 06/07 23:54
推 ggnhgnhstf: 巴菲特怎麼會沒想到15F 06/07 23:55
推 shimax: 都過了快25年了~還有人在提2000年...16F 06/07 23:56
噓 sspider0829: 你既然那麼懂 身家超過10億了沒？17F 06/07 23:58
→ jyan97: 看個人的判斷能力啊，2000年代最紅的幾個股票是傳產 石油 新興市場，因為當時科技泡沫過頭，轉為新興市場的需求，如果認為接下來幾年科技繼續帶動生產力就買科技股
如果沒把握就買大盤18F 06/07 23:58
→ ganninian: 你爽就好 投資盈虧本來就自負 人們在大多頭總是忘了大空頭的痛 承平時期都講的頭頭是道 一張不賣奇蹟自來 高估自己承受風險的能力 2020年疫情版上那些畢業文去看一看 你就知道沒這麼簡單23F 06/08 00:02

但是
只要投入股市的是你的閒錢
以及不要開槓桿等等
那筆錢放在裡面
就會遇到>50%的回測
不理他 不要去實現損失不就沒事了？

況且
如果風險“相對“較高的單一產業etf遇到崩盤
全市場一樣會跌
因為市值的關係
全市場的前幾名持股根本也是那幾家科技大廠
頂多只是跌得比較少
但只要不實現損失
跌多、少似乎對生活沒影響
（除了心理要扛得住）

真正對生活有影響的
應該是撐過空頭
到了某一天你要開始逐漸實現獲利
不管是取出來使用
或是要退休了 取出來轉去其他更穩健的資產配置
這時候重要的是在過去這幾十年
你投資的標的為你賺取了多少獲利
而不是當年的回測誰比較少

→ tsgd: 很多時候想當然爾是不錯的 但重點始終自於跟預期相27F 06/08 00:02
推 zaqimon: 50年後的事情我一點都不在乎28F 06/08 00:02
※ 編輯: peacemetta (106.64.168.127 臺灣), 06/08/2024 00:06:25
→ tsgd: 反時你能不能扛得住29F 06/08 00:02
→ zaqimon: 我猜巴菲特應該也不在乎30F 06/08 00:03
推 twerk: 一堆老人在講古 時代已經不同了XD31F 06/08 00:12

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