作者 crystale (觸摸天頂的羽翼)標題 Re: [請益] 股票要懂到啥程度，才能大賺時間 Sun Aug 18 19:10:34 2024
The Formula: The Universal Laws of Success這本書主張，不是你會了甚麼，也不是
甚麼特殊學問導致那些已經成功的人成功，而是所有人都有特別適合自己做的事情。
以投資來說就是─如果你天生適合投資，你自然能在一堆雜訊中找到獲利方式，無論你
所學所用是甚麼。無論你是短線投資人或是長期投資人，重點是這個工作要適合你。
要判斷你是否應該繼續作為個體投資者，我們可以結合《成功公式：成功的普遍法則》
（The Formula: The Universal Laws of Success）的見解和成功投資者的策略。
《成功公式》的關鍵見解 績效與認可：成功不僅在於您的投資績效，還在於他人如何
看待和認可您的努力。如果您在投資已有一段時間，卻未能獲得顯著的認可或成果，這
可能是重新評估您方法的時機。
適應性：書中建議，如果在投資領域經過幾年後(通常是兩年～三年)未能超越他人，可
能需要考慮改變。這並不一定意味著要完全放棄投資，而是可能需要調整您的策略或重
點。
從成功投資者學到的經驗─
分散投資與風險管理：成功的投資者通常會分散投資組合並有效地管理風險。即使部分
投資表現不佳，這種做法仍能幫助他們達到長期成功。
學習與適應：投資大師如本傑明· 格雷厄姆和約翰· 坦普頓顯示，持續學習並適應市場條
件至關重要。他們會根據經驗開發新策略並調整方法。
評估自我投資的步驟─評估您的績效：回顧過去兩年的投資績效。您是否達成了您的財
務目標？您的投資技能是否獲得他人的認可？
分析您的策略：檢視您當前的投資策略是否符合成功投資者的原則。您是否專注於長期
成長，分散投資組合，並有效管理風險？
尋求反饋：從同儕、導師或財務顧問處獲取反饋。他們的見解可以幫助您了解他人如何
看待您的投資技能，以及是否有需要改進的地方。
考慮適應策略：如果未達到預期的結果，考慮調整策略。這可能包括學習新的投資技術
，專注於不同的投資領域，或甚至暫時休息來重新評估您的目標。
如何評估過去兩年的投資認可：績效指標
在比較您的投資績效與同儕時，個體投資者面臨的主要挑戰是缺乏獨立二級市場投資人
的平均績效數據，這使得評估自己是否處於頂尖位置變得困難。儘管如此，您可以採用
一些客觀標準和指標來進行比較，以下是詳細說明。
與同儕比較的詳細說明 績效最大回撤 (Maximum Drawdown, MDD):
什麼是MDD：MDD是衡量投資組合在特定期間內，從最高點到最低點之間的最大損失百分
比。這是一個重要的風險指標，能夠反映出在極端市場情況下，投資組合的表現。 如
何使用MDD進行比較：將您的MDD與市場基準（如台灣50指數基金）或您能夠獲得的同儕
數據進行比較。 如果您的MDD顯著高於市場基準或同儕，這意味著您的投資策略可能過
於激進或缺乏有效的風險管理。
獲利的分佈與平均收益:
避免生存者偏差：許多投資者的績效可能由少數幾次投資決策所驅動，而這些決策可能
無法在未來重現。為了避免這種偏差，應該評估您的總體投資組合中各個投資的貢獻，
而非僅僅依賴於某些單一持股的表現。計算平均收益：將所有持股的收益進行平均，這
樣可以更好地反映您的投資策略是否穩健且具有可持續性。如果您的收益主要來自少數
幾次投資，而大多數投資的收益較低或負數，這可能意味著您的投資策略依賴於高風險
的決策，而非整體的穩定回報。 基準對比:
選擇適當的基準：除了與台灣50指數基金進行比較，您還可以考慮選擇更貼近您投資風
格的基準，例如某些特定行業的指數或相似的ETF。 如果您的策略專注於小型股或高科
技股，那麼可以選擇對應的指數作為比較對象。
與同儕進行比較：
儘管難以獲得精確的同儕數據，但您可以參加投資論壇、社群或小型投資俱樂部，分享
績效並與其他投資者進行非正式的比較。這能幫助您了解自己的績效在群體中的相對位
置。
尋求專業意見:
導師或財務顧問的反饋：如果無法獲得可靠的同儕數據，請求專業的財務顧問或有經驗
的投資導師對您的投資績效進行評估。他們可以根據市場經驗和大量的客戶數據，給出
您績效的相對排名和改進建議。
網絡與人脈：您是否被邀請參加投資論壇、研討會或網絡活動？如果沒有邀請，這可能
意味著您的投資能力尚未被廣泛認可。指導與合作：有經驗的投資者是否尋求您的建議
或合作？如果沒有，這可能表明您的技能和表現尚未得到廣泛認可。
目標達成：反思您的個人財務目標。您是否已經達到或超越這些目標？如果沒有，可能
需要重新評估策略。信心：您對自己的投資決策是否有信心？缺乏信心可能是需要改變
的信號。透過這些指標，您可以更清楚地了解過去兩年中是否獲得了足夠的投資認可。
如果您發現認可不足，可能值得考慮調整策略，或尋求更多的學習和指導。
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文章要點來自（The Formula: The Universal Laws of Success）與一些績效與人際指
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