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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2026-01-26 22:28:37
看板 Stock
作者 iwcuforever (大路尋騎)
標題 [請益] 目前適合的避險資產到底該如何選擇
時間 Sun Jan 25 21:16:20 2026

我自己是看好長期的AI發展和半導體產業

現有資產配置也確定能長抱，但感覺期間像去年4月瞬間短期暴跌也是很有可能

目前最有可能發生的問題就美債和日圓套利交易

只要兩國總統腦袋短路一下，有甚麼問題也很正常

最近有想配置10%~20%的避險資產，可以保留做瞬間暴跌的抄底

但看了幾項工具發現有點尷尬

長債估計被影響最大直接不考慮，短債BIL大概就比定存好。

黃金和白銀這兩個也被炒到歷史新高...

白銀看起來還有實際的工業需求短缺，好像稍微合理點

想的比人慢一拍就是慘，大家有甚麼建議嗎？



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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.79.218.134 (臺灣)
※ 作者: iwcuforever 2026-01-25 21:16:20
※ 文章代碼(AID): #1fTXUclx (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1769346982.A.BFB.html
→ chia0303    : 我是買美國短債SGOV 類現金 領息1F 01/25 21:18
→ chia0303    : 可是有匯率風險
推 OldGhost    : 就黃金啊….各國央行都在買的東西還不夠避險嗎3F 01/25 21:18
→ OldGhost    : 美債換黃金已經是顯學，會怕高點不買，比特幣現在
→ OldGhost    : 不到九萬，你敢買嗎
噓 BlueBird5566: 既然覺得會有避險的需求，又怎麼會嫌黃金高6F 01/25 21:20
→ iwcuforever : 怕金銀炒作太大隨時回檔啊...7F 01/25 21:22
→ OldGhost    : 0050高點、2330高點、黃金白銀高點、長債不考慮，8F 01/25 21:22
→ OldGhost    : 那你剩不動產跟比特幣了
推 OldGhost    : 對衝風險的東西還怕跌，就老老實實拿著法幣等抄底就
→ OldGhost    : 好==
推 qqq852963tw : 比特幣慘啊12F 01/25 21:23
噓 Xration     : 強勢的不買 整天懼高症 買弱的套牢到哭13F 01/25 21:24
推 goodkilua   : 黃金，沒了，其他都不用看14F 01/25 21:28
→ goodkilua   : 網路資訊很發達，可以多看國外的訪談影片～
→ goodkilua   : 多空看法，為什麼這樣看都有解釋～
噓 BlueBird5566: 黃金都怕被套，避個洨險，留現金就好17F 01/25 21:32
推 fatb        : 說真的 真的留現金就好 不懂那些蝦操作哪裡來的18F 01/25 21:33
噓 BlueBird5566: 嫌 BIL比定存好一點而已，黃金又沒利息19F 01/25 21:33
推 zephyr105   : 塑化吧 顆顆20F 01/25 21:35
推 ssarc       : 買東西就兩種，追高或殺低，不想追高就等殺低21F 01/25 21:36
→ BC0710      : 10-20%還想立即抄底用 那為什麼不留現金就好22F 01/25 21:37
推 josephpu    : 匯率31的台幣就是最好的避險資產23F 01/25 21:39
→ ppit        : 台幣定存也是有匯率風險,台幣可以貶值24F 01/25 21:40
→ offstage    : 真要說，黃金的價格還比白銀合理。美國要打壓白銀25F 01/25 21:43
推 CCPenis     : 比特幣啊 一堆人狂吹能避險 嘻嘻26F 01/25 21:43
推 MRFROG      : 目標是避險 結果還害怕跌喔 哪招？27F 01/25 21:43
→ Kobe5210    : 不用避險，空頭來臨前一鍵賣出就行28F 01/25 21:43
→ offstage    : 方法很簡單，課資本利得稅或者交易稅就可以了(ing)29F 01/25 21:43
推 CaTkinGG    : 現金30F 01/25 21:43
→ MRFROG      : 你乾脆問有沒有什麼標的買了會一直漲好了31F 01/25 21:44
→ offstage    : 而只要川普身體還健康的一天，不管他說什麼、做什麼32F 01/25 21:44
→ offstage    : 、發動戰爭、結束戰爭，都可以促成金價繼續上揚。
推 akito555    : 就黃金 至少川寶在這幾年 黃金趨勢不會往下34F 01/25 21:45
→ offstage    : 不怕台幣突然升值的話，抄底預備金我是買美國短債35F 01/25 21:45
→ offstage    : 目前就賺點比定存還好的利息錢待命中。
→ luciffar    : 金銀回檔大跌進場37F 01/25 21:46
推 starport    : 就黃金38F 01/25 21:47
→ yoyodiy     : 買地39F 01/25 21:48
推 eknbz       : 2021也有人認為美債避險對沖啊  結果隔年…40F 01/25 21:48
推 offstage    : 另外，買黃金不是在追求高報酬，是財富在逃命41F 01/25 21:49
→ iwcuforever : 好哦，謝謝大家建議42F 01/25 21:49
→ luciffar    : 除非有比銀更好的電池 不然以後銀只會更貴43F 01/25 21:49
→ luciffar    : 注意新替代品的新聞就好了 沒那麼快
推 YJM1106     : 笑死 既然是總統腦袋短路 那就是放著等TACO啊45F 01/25 21:50
推 qazxc1156892: 金銀蛙表示46F 01/25 21:51
→ YJM1106     : 20%資金就是隨便質借出來 維持率都超安全的那種47F 01/25 21:52
→ luciffar    : 工廠開三班趕製銀條 日產600條仍供不應求48F 01/25 21:52
推 mnmnmmnn    : 買可轉債49F 01/25 21:53
→ luciffar    : 凌晨多人排隊，有門店緊急限購，有人排6小時才能進50F 01/25 21:53
→ luciffar    : 店，白銀月內暴漲40%遭搶購 這是真的實體銀一堆人在
→ luciffar    : 瘋搶造成的價格上漲
→ Kayusumi    : 現金53F 01/25 22:02
推 offstage    : 黃金雖然長期看漲，但華爾街大概有砸100~300點能力54F 01/25 22:02
→ offstage    : 另外，如果發生全球股災，金價也不太可能穩如泰山
→ offstage    : 畢竟連股板都開始討論黃金了
推 fcps996211  : 我是4:3:3配置 30% SGOV57F 01/25 22:05
推 xfileman    : 黃金不必擔心，我自己也是有配置58F 01/25 22:05
推 yellone741  : 認真說就是黃金…59F 01/25 22:08
推 aa00788     : 黃金從避險變成我獲利最猛的標的 真的舒服60F 01/25 22:14
推 jokem       : 那不就美債了61F 01/25 22:15
推 dreamdds    : 中華電信62F 01/25 22:16
推 IUOIUOIUO   : 黃金正2  80%  7巨頭或台積電20%63F 01/25 22:16
→ totoro7923  : 殺比特幣時 黃金也會遭泱，同樣殺銀時 黃金 也跑不64F 01/25 22:17
→ totoro7923  : 了，這時資金可
→ totoro7923  : 能就跑去美債避險，上次就這樣
推 TyuzuChou   : 直接買黃金條塊67F 01/25 22:17
→ TyuzuChou   : 絕對不要碰美債 美債是垃圾
推 ssarc       : 長期金價是漲的，現在暴漲是托川加速師的福69F 01/25 22:19
→ ssarc       : 不過金銀暴漲應該只是短線
→ BlueBird5566: 川普任內都會繼續漲71F 01/25 22:22
推 IUOIUOIUO   : 金銀暴漲短線 我從3700聽到4700  哈欠72F 01/25 22:23
推 keyofdejavu : 避險資產就2330，只會漲不會跌，不要不信73F 01/25 22:25
推 dansy       : 買黃金要買現貨 ETF、存摺之類的遇到股災也沒用....74F 01/25 22:26
推 fantastic96 : 黃金75F 01/25 22:29
推 NiNiNiNiNi  : 貴金屬 隨便挑76F 01/25 22:29
推 pikachu123  : Bnd啊 講了你又在嫌77F 01/25 22:32
噓 yuan0119    : 我再說一次，美債就是垃圾78F 01/25 22:32
推 pikachu123  : 川普都買了 你各位還不跟上79F 01/25 22:35
推 longlongyi  : 問就是定存^ ^80F 01/25 22:40
推 chysh       : 空單啊81F 01/25 22:43
推 nata12      : 你買銀行股就可以了阿 他們比你懂美債 日圓82F 01/25 22:45
推 ttfmk       : DBMF KMLM83F 01/25 22:46
推 gani2e      : 現金84F 01/25 22:55
推 opticalman  : 相信王懂年底就懂85F 01/25 22:59
推 jim80227    : 都做  黃金 美短債 台定存 反正不知道哪個會先出問86F 01/25 23:02
→ jim80227    : 題
→ jim80227    : 黃金一樣會有匯率問題
推 jim80227    : 用邏輯想像一下  美元出問題美元狂跌  你的美元計
→ jim80227    : 價黃金會如何
噓 jason751231 : 短債啊 想貪喔？91F 01/25 23:22
推 opticalman  : 如果你現在很恐慌，就學巴菲特，短債加現金，少賺92F 01/25 23:29
→ opticalman  : 少賠
推 adolph666   : 問就是美債94F 01/25 23:30
推 mickl8101   : BTC95F 01/25 23:30
推 offstage    : 美元狂跌，黃金會暴漲阿。這周五(美東)不就示範過了96F 01/25 23:30
→ offstage    : 黃金會爆漲就是因為美元出問題，這跟黃金是不是用
→ offstage    : 美元計價無關。「美元計價」這個詞有兩種意思，一
推 OldGhost    : 想像一下美元跌？那就是黃金暴漲啊99F 01/25 23:31
→ offstage    : 是美國公債那種跟美元連動的資產，二是雖然計價是100F 01/25 23:32
→ offstage    : 美元但走勢跟美元無關的資產，例如黃金、人民幣。
→ offstage    : (指人民幣對美元匯率)
→ offstage    : 黃金的匯率問題，應該是指台幣走勢，因為大部分人
→ offstage    : 買黃金是用台幣。理論上美元跌台幣要漲(例如這周末)
→ offstage    : 此時以台幣計價的黃金價格會下跌，但因為一般人不
→ offstage    : 會這時候售出黃金，反而是加碼的好機會，可以多買
→ offstage    : 一咪咪的黃金。但長期央行會不會故意壓低USD/TWD
→ offstage    : 導致手上有黃金庫存的人有利，但想買金的人不利
→ tedcat      : 黃金通常跟美元對沖109F 01/25 23:39
推 molopo      : 房地產 短中天期債 黃金 現金 房地產 質押 信貸 房110F 01/25 23:48
→ molopo      : 貸 想想看跌3成 還活著嗎 還能加碼嗎
推 offstage    : 次貸風暴的時候，摩根拉丁美基金淨值跌到「剩」三成112F 01/25 23:52
→ cylu7878    : 比特幣近期比較像高風險科技股 沒有對沖功能113F 01/25 23:57
推 aceradsl    : 反正今天開盤 黃金你會覺得更貴114F 01/26 00:25
推 offstage    : 每天盯著黃金，不用買，感受一下手上法幣貶值。115F 01/26 00:29
→ offstage    : 所以哥有說，買黃金不是為了暴利，是為了逃命。
推 e86117934   : 要看你的避險程度，我的避險只在乎保值不在乎獲利117F 01/26 00:45
→ e86117934   : ，所以只會去買實體黃金。
→ xeins       : 可以買國外的農地或是酒莊 不會貶值還有產出119F 01/26 01:03
→ xeins       : 不想買黃金的話
推 xluds24805  : 比特幣現在在低檔，拿來避險還不錯呀121F 01/26 01:10
噓 Luwan       : 黃金啊 反正你也不敢買嘻嘻嘻122F 01/26 01:39
推 cdy815      : 黃金都還怕高，那你可以不用硬要買123F 01/26 03:19
推 zhoaxun     : 7-8%短債息就很舒服了124F 01/26 03:51
→ mdkn35      : tlt 歡迎加入債蛙125F 01/26 13:08
推 ntoufatman  : 現金，短期可轉債126F 01/26 14:51
推 Athanasius  : 黃金127F 01/26 21:07

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