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※ 本文為 MindOcean 轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2017-06-21 23:31:53
看板 Gossiping
作者 IronCube (吃飽就要大便)
標題 Re: [爆卦] 兆豐全民掏空洗錢案的內幕
時間 Wed Jun 21 23:25:36 2017


※ 引述《PlasticBike (重大秘密)》之銘言:
: http://imgur.com/a/VZwv5    http://imgur.com/a/4i7m0
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: http://imgur.com/a/xYKhh    http://imgur.com/a/x0ybq
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: 沒吃過豬肉也看過豬走路,但我從小到大第一次見到
: 完全無擔保品就借款十億的合約!

怪了 現在是只有兆豐被追究 國泰世華跟上海商銀 還有其他銀行都沒事喔?
阿不是無擔保 那扣押個屁船阿

還以為是長期原子爆 結果是長崎蛋糕


2013-07-22 TCW




最近,兆豐銀行在海上捕獲兩頭「鯨魚」,國泰世華銀行則在新加坡獵到「大象」一頭,
並在比利時安特衛普港攔住一隻「瓢蟲」。

銀行業者並不是要改行當獵人,而是為了總值超過二百五十億元的鉅額債務,繞著全球跑
,追討被航運界形容為「女神卡卡」的台灣海陸運輸集團(TMT)負責人蘇信吉捅出的財
務黑洞。


三年前,在美國墨西哥灣原油污染期間,當年名不見經傳的TMT不請自來,硬要讓旗下超
大型除油船「參一腳」,事後雖發現除油效果不佳,卻已在國際媒體上大出風頭。

三年後,這家怪咖企業卻宣告重整,旗下二十三家子公司於今年六月下旬向美國德州法院
聲請破產。當年風光開往墨西哥灣除油的鯨魚A號,已被債主扣押在蘇伊士運河長達半年
,滯留在船上的船員被欠薪,還遭遺棄,要不是法院強制債主先以凍結帳戶的資金墊付,
連三餐、取暖油料都成了問題。


愛賺高風險財曾操作期貨,大賺三百億

蘇信吉向來是航運界的爭議人物。同業分析他愛出奇招,在船隻供應吃緊時租空船停放港
口,拉抬運價行情,做多期貨獲利;或在運價低迷時以超低價接單,再同時做空期貨,是
同業眼中的「賭徒」。外界估計他光靠期貨就獲利十億美元(約合新台幣三百億元)以上
,在作風保守、講究傳統的航運界,他特立獨行,就像「女神卡卡」般難以捉摸。


在TMT全盛時期,蘇信吉掌控的自有船舶加上租借船隻,有上百艘在海上航行。如今,根
據航運期刊《TradeWinds》統計,TMT現在擁有的三十一艘船中,已有十七艘宣告破產,
八到九艘遭扣押。「只要第一家扣了,就開始連環扣。因為動作太慢的債主會拿不到錢。
」中華海運研究協會秘書長包嘉源說。


主要債權人分別來自由兆豐、國泰世華、上海商銀籌組的三個聯貸案,一共有二十八家銀
行參與,放貸金額高達八億四千萬美元(約合新台幣二百五十億元)。這麼高的金額,嚇
得金管會於七月上旬緊急密召銀行協商,如果只能回收一半借款,預估將使國內每家銀行
每股稅前淨利平均減少約○.○九元,影響層面龐大。


為討回欠款,三大聯貸案領頭銀行首度嘗試在全球各港口攔截抵押品──船隻,並向法院
申請拍賣。兆豐銀行在新加坡、南非截獲鯨魚C、鯨魚E兩艘石油礦砂混合船;國泰世華則
在新加坡扣押了超大型油輪富象號,並於比利時拿下汽車運輸船瓢蟲C;上海商銀也在台
灣扣押了一艘船。


不支援被扣船員伙食費、停港費要債主出

由於TMT對被扣押的船隻採不支援態度,停付船員薪資且停止供應食物補給、油料,船員
向法院求助的結果,就是要求債主先以凍結帳戶墊付費用,而且,包括船舶靠港費用也都
由債主支付,讓台灣銀行界見識到錢還沒拿回來,就要先墊錢的做法。「我們正透過這些
程序學習經驗。」國泰世華銀行發言人李偉正不諱言,銀行業正在付學費學教訓。


這波追討行動中,油輪公司Teekay Tankers也很積極。這家美國上市公司在三年前抵不住
高達一○%利率的誘惑,購入TMT公司債一億一千五百萬美元。TMT去年底繳息延遲後,不
堪損失的Teekay Tankers於是著手扣押TMT旗下大象A、大象E兩艘超大型油輪。


此外,債主還遍及造船廠、油料供應商、租船的貨主,包括澳洲必和必拓(BHP)、中國
海運集團、香港海豐航運、挪威Blystad集團、新加坡造船廠Jurong、俄羅斯Lukoil石油
集團、印度國家航運公司、希臘船東NewLead,可說全球各大洲都有企業被TMT地雷炸著了


但總欠債金額到底是多少?至今無人知曉。「這家公司從未編製合併報表,我們也無從得
知他總共在全球欠了多少錢。」李偉正無奈的指出。

面對債主追討,蘇信吉態度強悍。他不但發聲明批評銀行的扣押行動延遲了TMT的重整計
畫,還批企業集團債主們的扣船舉動,威脅了「國際貿易上的和諧」,強調自己正一天工
作十八小時挽救事業;他辯解,在航運價格走勢無法用市場法則解釋時,「本來就會對貿
易條款有不同的看法。」甚至,他在英國因拒絕出庭希臘船東NewLead的求償官司,被法
官依藐視法庭罪判十八個月監禁,與對方和解後,正尋求法院撤銷判決。


在高點貸款造船現在拍賣,價值不到一半

財務缺口怎麼來的?其中一大缺口,從TMT在英國的告官訴求就可見端倪。蘇信吉指控,
在金融市場不佳、海運運價低迷的時候,RBS蘇格蘭皇家銀行強迫將TMT操作的遠期運費協
議(Forward Freight Agreement)期貨斷頭出場,害TMT損失逾十億美元。


期貨操作失利只是一部分,更致命的是在錯誤時間大舉投資。TMT旗下以鯨魚命名的八艘
石油礦砂混合船中,有七艘聲請破產,「現在業界沒人買混合船了,在二○○八、○九年
成本最貴的時候造這些船,可說是花冤枉錢。」中國航運總經理洪順地分析,混合船造價
比油輪、礦砂船高出許多,現在連油輪都生意慘澹,混合船的經營困境可想而知。

尤其,散裝航運正處於低點,長榮大學航管系兼任助理教授陳永順分析,由於船舶供過於
求,波羅的海指數目前只有約一千一百多點水準,比全盛時期一萬多點還少個零。「指數
必須維持在一千五百點以上,船公司才有賺錢空間,」他說,如果是在高成本時造的船,
「甚至可能一輩子都不會解套。」


換句話說,銀行在造船成本高峰時貸款給TMT採購的船隻,現今拍賣價恐怕遠低於造價。
船舶經紀商預估,二○○七年出廠的超大型油輪造價一億三千五百萬美元,現在約值五千
多萬美元,價值縮水超過一半。


身兼連帶保證人銀行討不到錢,就變呆帳

目前唯一成功拍賣TMT旗下船隻的,是澳洲鐵礦巨擘必和必拓。必和必拓在中國扣押一艘
老散裝貨輪,向TMT求償一億多美元的遠期運費損失,最後該船以一千六百多萬美元的低
價,由與TMT「關係密切」的買家標得。TMT事後發表聲明表示:「這是一場勝利。」還炫
耀說這艘船已經取得大陸華菱鋼鐵價值七千五百萬美元的合約,讓債主們聞之氣結。而一
艘因為積欠船員薪資被扣留在直布羅陀海峽的TMT木材運輸船,最近也獲神秘資金奧援,
成功贖回船隻。


事實上,航運界的慣例是讓一艘船隸屬於一家單船公司,這艘船破產時才不會連累其他船
隻,也不致延燒到母公司。根據銀行資料,借貸的多家單船公司中,連帶保證人都是蘇信
吉本人,銀行若無法從拍賣船隻取回貸款、蘇信吉名下也無資產可賠時,只能列為呆帳。
當TMT改以友好人士名義低價買回船隻,將債務「套」給銀行,銀行也莫可奈何。


「銀行活該啦!」多位航運界總字輩人士,一談起TMT風暴,異口同聲表示。原來,當年
TMT聯貸案進行時,航運界大頭幾乎都被銀行徵詢過,大家都給了「不應該在這時進場」
的答案。如今銀行受傷了,跟著倒楣的卻是航運界,「只怕以後銀行聽到航運股就怕,融
資借不到錢。」陽明海運資深副總經理王烑炫擔憂的說。


相較之下,蘇信吉還有很大的機會當九命怪貓。同業分析,蘇家崛起甚早,長榮集團總裁
張榮發起家前還曾在蘇家船上工作過,上一代老董事長蘇清雲累積了雄厚家底,可以想見
,「公司沒錢、家裡還有錢」的蘇信吉,過一陣子甩光債主糾纏,八成又能東山再起,再
度以獨特作風,繼續在航運界引來側目。


【延伸閱讀】旗下31艘船,有17艘聲請破產—台灣海陸運輸集團所屬船隻現況

類型:石油礦砂混合船總數量:8破產數:7船舶狀況:.鯨魚A被扣押在蘇伊士運河.鯨
魚C被兆豐銀行等債主扣押在新加坡.鯨魚E被兆豐銀行扣押在南非,甫與債主之一的
NewLead和解.鯨魚D、G、H也是兆豐聯貸案抵押品

類型:超大型油輪總數量:5破產數:1船舶狀況:.大象A、E未破產,美國油輪公司
Teekay Tankers申請扣押中.大象B未破產,被扣押在埃及.富象號被國泰世華銀行扣押
在新加坡

類型:小型油輪總數量:1破產數:0船舶狀況:Iron Monger 3未破產,在阿拉伯聯合大
公國停泊數月

類型:汽車運輸船總數量:4破產數:3船舶狀況:.瓢蟲C被國泰世華銀行扣押在比利時
.瓢蟲D被瑞士石油鑽探公司Transocean Oil扣押在新加坡

類型:散裝貨輪總數量:13破產數:6船舶狀況:.A Duckling債權屬兆豐,被中國債主
扣押在青島.B Max債權屬上海商銀,停泊在巴西.A Handy、B Handy債權屬上海商銀,
仍載貨中.C Handy債權屬上海商銀,停泊在台灣.Donald Duckling因欠薪被扣在直布羅
陀海峽,獲神秘資金贖回─「友好」神秘投資客出錢解圍.F Elephant被必和必拓BHP扣
押在中國寧波,5月以1,600多萬美元拍賣,由與台灣海陸運輸友好人士購回─「友好」神
秘投資客出錢解圍


類型:合計總數量:31破產數:17

資料來源:《TradeWinds》、美國德州法院


: 蔡友才先生,要不要出來說明一下阿?
: 不怕你來告!
: 未!完!待!續!
: ※ 引述《PlasticBike (重大秘密)》之銘言:
: : 各位鄉民,我還活著,上來報平安還有順便繼續爆料。
: : 再次聲明,本人所說的一切都是真實發生的事情,絕不是夢
: : 我不怕被告,只怕被殺。
: : 若有不實,歡迎來告!
: : 謝謝很多寫信來要我小心安全和備份的鄉民,
: : 我也收到一些來自檢調的信件或是要協助備份資料鄉民的來信。
: : 我想大家的意見我都有聽到,我會盡快把手邊的資料整理完
: : 提供給我過濾以後,透過比較安全的方式
: : 傳給我覺得可以信賴的媒體、檢調單位和民代
: : 我也會繼續查資料以後配合相關的媒體查證和檢調行動
: : 只要能確保我的人身安全的狀況下我一定會努力的
: : 另外關於資料的爬梳曠日廢時,如果我努力簡化說明後仍看不懂
: : 我也能理解,因為資料和訊息真得很多很煩很複雜
: : 廢話不多說請讓我繼續寫
: : 上一次講到不良債權的呆帳處理,有可能會產生高額的利潤。
: : 也是很多銀行高層和政府高層的私人超級大金庫。
: : 那和這次被美國查到罰款的兆豐洗錢案有可能有什麼相關呢?
: : 精彩的開始出現了。
: : 如果兆豐,我說的是如果,以及兆豐領軍的銀行團。
: : 發現他們放款數百億出去的大型企業有資金周轉的狀況,無法按時繳息。
: : 但是這個款項有絕對足額(就是遠超過放款金額總值甚至兩倍價值)的擔保品,
: : 不用怕無法回收本金。
: : 但是卻把這個數百億,有絕對足額擔保的債權,
: : 只要好好處理就可以全額回收債權的案子,
: : 在幾乎沒有經過太多的談判和協商的狀況下,在接收到金管會的一聲令下後
: : 就快速的用很低的折扣賣給國際大型金融集團。
: : 我寫到這裡可能有些銀行界的人開始知道我今天要爆的是什麼案子了。
: : 因為這個案子的開頭一開始在媒體有ㄧ些報導和資料可供存查。
: : 可是媒體沒有報,不知道,也還沒有查到的部分就是我查到的資料!
: : 這幾間國際大型金融集團,都是巴拿馬文件中,
: : 惡名昭彰,協助各暗黑勢力洗錢的公司。
: : 包含大名鼎鼎的德意志銀行!JP Morgan!以及這些公司的人出來開的紙上公司!
: : 某位高學歷有人魚線的帥駙馬,和帥駙馬的同事,
: : 偏偏都曾經或至今仍任職過這幾間公司咧!
: : 重點,重點來了!
: : 這幾個的標債權的國際大型金融集團,不約而同的在得標債權一兩天或幾天後,
: : 把這些有非常大的折扣的債權,通通賣給一間神秘的公司,
: : 瞬間賺取上億或數億台幣的價差。
: : (幾億幾十億的債權得標一天找到買主大家覺得可信嗎?)
: : 這間神秘的公司沒有人聽過,卻隨手可以拿出幾十幾百億的資金,
: : 標到債權之後,開始很快的把擔保品出售。
: : 經過了幾間同樣神秘的公司轉手又轉手後,才轉回到正常的市場
: : 最後把全額的債權賺回來了,還賺了超過債權的擔保差價
: : 利潤就包含(債權價格和標得價格的巨額差價)
: : +(擔保品貸款價和擔保品在市價拍賣後的價差)
: : 最後,中間賺取的利潤讓相關當事者分一分之後,又賺了幾手
: : 最後化整為零到了每個參與者或是參與者親友的帳戶之中
: : 但你可能會問,他賺到他的干我屁事?
: : 當然有,你回頭去看我之前的前一篇文章,
: : 這些空頭神秘人頭公司標到的債權,
: : 裡面就包含我們股東和納稅人所吸收的呆帳。
: : 在兆豐金領頭的這批大型交易中,在足額甚至超額擔保的狀況下,
: : 竟然出現了新台幣六七十億的打呆數字。
: : (就是你我和股東們被吸走的血)
: : 而這些經手人所能夠吸到的血(除了打呆外還有債務人的損失),
: : 利潤可能高達兩百億以上。
: : 過程有點複雜,我不知道你們能不能完全理解我所陳述的。
: : 不過!這中間上百億的交易都在國際市場進行,台灣人不知情也查不到資料
: : 但美國的金融機構和FBI等調查機構是白癡嗎?
: : 不是!
: : 這些資產透過數個人頭公司、紙上公司和許多人頭帳戶多次轉手後
: : 被盯上了!
: : 只有這個案子是這樣搞的這樣坑殺掏空的嗎?應該也不是!
: : 我必須要在說一次,洗錢是你要有不能說的來源的錢才需要洗。
: : 所以你要有黑錢才需要洗成白錢!
: : 沒有偷搶拐騙詐欺貪汙,怎麼會需要洗錢?
: : 要查洗錢,就得要查,從哪裡來的髒錢!
: : 你還相信兆豐案被美國罰五十七億台幣不是洗錢案,只是匯款錯誤嗎?
: : 等著吧!精彩的故事,還沒有正式開始!
: : 這篇這樣寫只是要先讓大家比較清楚脈絡,
: : 明天我會開始點名!不遮不掩,正式開戰!
: : 我不怕被告,只怕被殺。
: : 若有不實,歡迎來告!
: : 若沒有被殺,等我繼續爆料!

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你昨晚做夢了嗎→NO———→只有最強烈的不倫慾望才會被如此壓抑 佛 你 X
     ↓YES                你有嚴重的伊底帕斯情節          ↓ 洛 總 你
夢裡出現了棒狀物嗎?→NO→潛意識允許劇場出現卻抑制         ∣ 伊 是 娘
     ↓YES               腳色發聲。你有嚴重的伊底帕斯情節 德 想
棒狀物是陽具的象徵。你      ↓                      ∣
有很嚴重的伊底帕斯情節─────→你想X你娘  ←─────┘

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euruing: 這個問題我也在想+11F 06/21 23:26
XXXXSHIT: 破產後就進行財產清算阿2F 06/21 23:28
jimwayne123: 目前覺得是長岐蛋糕+13F 06/21 23:30

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1樓 時間: 2017-06-22 09:11:32 (日本)
  06-22 09:11 JP
台灣多間銀行,怎麼讓貸款人身兼保證人的,一個來歷不明,招搖撞騙的人,借走這麼多錢,才是奇怪的地方吧?
連抵押品都沒有,人家為什麼要還你錢?不變呆帳才怪。
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