Re: [其他] 0050每年最高與最低點進場的報酬差異 - Stock板

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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2021-04-03 14:35:06

看板 Stock

作者 wawi2 (@@)
標題 Re: [其他] 0050每年最高與最低點進場的報酬差異
時間 Sat Apr 3 11:04:22 2021

來了來了文章輕輕地來了

https://www.officialdata.org/us/stocks/s-p-500/2007

S&P 500 Returns since 2007

要是不想看可以直接看Full monthly data去看圖表數字說明一切

文章recap

1. 從2007年1月放100塊到2021這14年間只把全部的股息再投入

不另外投入股息以外的錢

2. 2009年2月韭菜月 100元的投資縮水一半只剩55.83元

3. 08金融危機後不到3年也就是2011年1月資產回到101.55

4. 歐巴馬與川普分水嶺 2017年1月是202.07

歐巴馬時代 8年幫尼把資產加倍感恩

5. 我大川普時代4年 2020年12月資產是354.13

6. 考慮到物價指數 2020年12月的354.13元回到07年1月大概是當時的179.17元

7. 考慮物價指數 14年間資產增加79% 合算APY = 5.64%

(不考慮複利效果直接把79 / 14 = 5.64)

※ 引述《Merkle (不是素人股神是素股神人)》之銘言：
: 2003年進場喔? 阿你股災怎麼只算2020三月那波
: 怎麼忘了2008年中殺到2009年初的金融海嘯??
: 這波你的MDD會是負的你知道嗎直接從+30%變成-30%
: 本來有賺然後跌了一直買再跌一直買變成負值還是一直買
: 然後你要抱多久你的損益才會跑回正的?? 心理素質都這麼強喔??
: 完全不是你現在只看回去2020年3月然後哇~~~ 你看碰到股災還是正的阿怕三小
: 然後每個跑回測都是從2003年啦 2009年啦都從指數相對低檔進場回測
: 怎麼不測個2011年1月到2020年3月底的回測績效給大家看看??
: 花個5分鐘數據跑一跑哇你看都是正的阿買爆就對了阿中間MDD都不用看的
: 賺錢的抱到賠錢也沒在怕的阿
: 現在漲起來看回去都覺得很簡單啊怎麼會抱不住智障才砍阿呆谷
: 沒有真的碰到每個都說抱得住啦
: 上個月小娜指數一個回檔10%多少人就受不了了真的回個30%抱得住喔?

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※ 同主題文章:

　 04-02 23:37 muzhu. ■ [其他] 0050每年最高與最低點進場的報酬差異

　 04-03 09:39 pp520. ■ Re: [其他] 0050每年最高與最低點進場的報酬差異

● 04-03 11:04 wawi2. ■ Re: [其他] 0050每年最高與最低點進場的報酬差異

　 04-03 13:36 julianscorpi. ■ Re: [其他] 0050每年最高與最低點進場的報酬差異

　 04-03 15:46 rial. ■ Re: [其他] 0050每年最高與最低點進場的報酬差異

　 04-03 21:10 afflic. ■ Re: [其他] 0050每年最高與最低點進場的報酬差異

推 Kobe5210 : 看到了,就賺小錢.1F 04/03 11:18

推 aa00788 : 樓下會說一個漲停就屌打2F 04/03 11:21

→ LiamTiger : 一個跌停就破產3F 04/03 11:25

推 silencemars : 怎麼了賺小錢也是資產配置的一環啊4F 04/03 11:26

→ Kobe5210 : 跟去樓下買樂透賺小錢一樣,沒什麼討論點5F 04/03 11:28

推 Merkle : 都講得MDD快-50%抱起來很簡單一樣果然回測無敵6F 04/03 11:31

→ willism : 除了退休仔，誰會單筆投入一放十多年，然後完全不7F 04/03 11:32
→ willism : 加碼的? 你的periodic investment plan在哪...此外
→ willism : ，100%變55.83%這種，如果你是退休仔，我相信更加
→ willism : 笑不出來!

這篇就是在說即使不加碼也是賺5%多R 加碼就是賺更多而已

美國股市回測100年都是賺錢 = =

→ wawi2 : MDD -50怎麼了...? 又不是賭身家而且你去賣場會嫌11F 04/03 11:32
→ wawi2 : 菜太便宜嗎? 我想不會吧...

→ willism : 即便拿閒錢投資，但去年那段就夠難熬了，雖然今年13F 04/03 11:35
→ willism : 看是賺了好幾倍...

對阿所以不是傻多賺不了錢是名為傻多的投機仔賺不了錢

大跌繼續按照原本定期定額買進就對惹
※ 編輯: wawi2 (108.5.46.185 美國), 04/03/2021 11:38:15

→ willism : 講屁話很簡單，實際執行才知道有多難。如果沒感覺15F 04/03 11:40
→ willism : ，要嘛你心理素質強大，否則就身無分文

我就是從2018年開始每個月定期定額r 雖然我不全是買指數基金

沒經歷過08年但經過2020年r 去年3-5月我也都沒賣r...

另外身文分文應該還不適用在我身上我也在努力維持賺錢能力r

推 inconspicous: 可以啦，這筆錢20年都用不到就可以這樣，但年輕人會17F 04/03 11:43
→ inconspicous: 有各種規劃
→ inconspicous: 40歲以上什麼都買了就可以只進不出
→ inconspicous: 但對積極投資者，一個月平均有1%就贏了

推 Detonate : 一個漲停就屌打21F 04/03 11:50

噓 Merkle : 講的好像加碼都只會賺怎麼不說你碰到2008股災前的22F 04/03 11:51
→ Merkle : 部位是加碼在山頂你的MDD會變大

2008年有2020年可怕嗎? 沒有吧... 我是沒經過08拉那時還在念大學

推 jerrylin : 投資股市的就閒錢當然丟著利滾利24F 04/03 11:53
→ jerrylin : 誰像你們沒有另外一個戶頭放平常要用的錢啊
→ jerrylin : 投資的股票配息穩定股災照樣配怎會笑不出來
→ jerrylin : 是你不會選股而已

對阿其實我也沒懂為什麼-50%就要退場難道大家都賭身家嗎?

推 iwilltry : 再怎麼怕，每個月五千就好抱個30也不差有捨好怕28F 04/03 11:55
推 iwilltry : 30年怕玩不起180萬？

推 j1990312 : 要當退休金的話，的確不要動比較好，不過在美國退休30F 04/03 12:05
→ j1990312 : 帳戶是不能提領的，-50%也是不能領，直到59歲才能領
→ j1990312 : ，領出來要罰錢

→ willism : 樓上是看不懂英文膩，投標普500，股災時資產直接砍33F 04/03 12:06
→ willism : 半，你多會選不妨講給大家聽一下。
→ willism : 先確認一下，180萬是美金吧，還是你在講新臺幣?

噓 Merkle : 阿不是很會回測去測測看啊36F 04/03 12:08

08年就沒有2020年可怕R...

→ willism : 請選股大師jerrylin指點一下板友，要怎麼選股才能37F 04/03 12:09
→ willism : 避開股災

→ j1990312 : 實際這種機制，讓大家都領不出來...，不論怎麼看，39F 04/03 12:09
→ j1990312 : 你負的還是要繼續報比較好，你抱不住，不代表別人抱
→ j1990312 : 不住，

推 jerrylin : 股災資產砍半然後勒股災結束就漲回來了啊42F 04/03 12:09
→ jerrylin : 連這都不懂你玩什麼股票? 你買的股票只漲不跌嗎

→ lpllpllpl : 完完全全不考慮停損這條件是吧？44F 04/03 12:10

→ jerrylin : 我有說我選的股不會跌嗎但是我抱的住啊45F 04/03 12:10
→ jerrylin : 2020的股災我長期持股沒跌超過10% 幹嘛停損?
→ jerrylin : 營收穩定獲利穩定配息穩定停損個屁
→ jerrylin : 我也會玩投機股但那跟長期投資的又不一樣

→ willism : 不是每個人的定期定額，都放在401k帳戶阿，退休帳49F 04/03 12:13
→ willism : 戶不能動，是有啥好煩惱的。

我這篇就是在說要定期定額阿請問你是反對定期定額還是反對人有辦法定期定額?

→ jerrylin : 黑天鵝之所以是黑天鵝就是沒人知道會跌到哪51F 04/03 12:13

推 j1990312 : 不覺得原po講的是屁話，巴菲特做法不是就是照樣。巴52F 04/03 12:14
→ j1990312 : 菲特十年對賭的經驗就已說明，你是抓不住時機。

→ willism : 選股大師484看不懂中文，人家講07金融風暴S&P 50054F 04/03 12:20
→ willism : 暴跌50%，你講2020年恥骨沒跌多少?
→ willism : 我是反對不專業的回測，就是你這篇

那你雷? 這篇94在測07年糕點投入R 中英文都有好像尼也沒看懂R

另外2020年沒跌多少? are you crazy? 我們都強到只比股神少看一次熔斷惹
※ 編輯: wawi2 (108.5.46.185 美國), 04/03/2021 12:31:32

→ jimmyfk : 老巴十年對賭是美國市場vs.非純美市場, 所以贏呀~57F 04/03 12:36
→ jimmyfk : 純美市場的基金要贏S&P 500的也有哦...

推 enthusiastic: 板上都短線仔年賺50%的當然看不起這5%59F 04/03 12:38

→ jimmyfk : 指數投資只是贏主動型基金的平均, 前20%又非穩贏~60F 04/03 12:40

推 a1234561723 : 老巴也是有賣股吧，他也是根據報告去調整持股61F 04/03 12:41
→ a1234561723 : 基本上它推薦一般人買S&P500，股市長期趨勢向上的話
→ a1234561723 : 確實比去研究各產業基本面輕鬆
→ a1234561723 : 畢竟每個人資訊和時間，資金有限

推 howhow801122: 長期統計趨勢就是向上，方法沒問題，問題出在人....65F 04/03 12:54
→ howhow801122: 一個方法有人賺錢賠錢.怪自己蠢吧

推 on32 : 說都很簡單敢分批重壓買的人很少67F 04/03 13:09
→ on32 : 市場就是人性資金少定期定額都OK 資金大就不見得
→ on32 : 所以賺大錢只有少數必須趕重壓+續抱
→ on32 : 假如去年三月1000W資金縮水30%起跳幾個人守得住
→ on32 : 只有買100-200W 的0050 我想正常人就沒幾個撐得住
→ on32 : 但只有買200W 真的專心本業重要阿
→ on32 : 存骨沒有破500-1000W起跳真的不夠力
→ on32 : 本業努力個10多年能破百薪水還比較實際
→ on32 : 一般人虧損30-50W 左右就很難忍受了
→ on32 : 簡單來說講很簡單做得到極少數知易行難
→ on32 : 光是先有1000W資金就沒多少人又要趕全押
→ on32 : 不全壓就沒用財富完全無法自由
→ on32 : 1000W寶底10% 只有100W 蠻多科技業做10幾年都能破百
→ on32 : 要能穩穩財富沒存到2000-3000W才夠力幾個做得到

推 awss1971 : 樓上,我去年3月整月帳面少500,最低時少650,什麼也沒81F 04/03 13:20
→ awss1971 : 做,沒買也沒賣,看不出高低點也只能這樣
→ awss1971 : 沒買是因為資金幾乎都在市場裡
→ awss1971 : 沒賣就是看不出高低點,萬一賣在低點,比賽就結束了
→ awss1971 : https://imgur.com/p8vh2Ep.jpg