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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2022-04-24 10:19:06
看板 Stock
作者 Eide (艾德)
標題 Re: [心得] 定期定額的考驗
時間 Sun Apr 24 08:45:23 2022

下圖是0050還原週K
https://i.imgur.com/vNfwMHT.jpg
[圖]


假如你也是那種一歐印市場就崩盤的衰人


抓個大概啦


在2007年10月1日那週歐印在最高點


一路要「長期投資」到2014年5月12日那週才能損益兩平，時長6年又7個多月


但是假如是所謂定期定額的人


在這6年又7個多月期間


只要你繼續加(ㄊㄢ)碼(ㄆㄧㄥˊ)0050


就能有效縮短損益兩平的時間


因為後面漲上去的獲利可以拿來抵掉原先套高的虧損


對於定期定額的人來說


只要不是全在最高點區間決定定期定額，然後又在最低點區間放棄投資(損出)的話


目前來看還是可行的


大幅降低風險，同時也大幅降低盈虧


但如果你不幸在2009、2010市場不好時剛好急需用錢(買房、生病、小孩、周轉...)而不得
不變賣股票的話


就不比定存，你將賠錢:((

--
https://i.imgur.com/hr3HJOj.jpg


--
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.10.134.100 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1YP9sbJ7 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1650761125.A.4C7.html
※ 同主題文章:
　 04-23 18:38 winddin. ■ [心得] 定期定額的考驗
　 04-23 20:40 QQQwe. ■ Re: [心得] 定期定額的考驗
　 04-23 22:32 panson. ■ Re: [心得] 定期定額的考驗
● 04-24 08:45 Eide. ■ Re: [心得] 定期定額的考驗
　 04-24 17:27 wind731123. ■ Re: [心得] 定期定額的考驗
推 Capufish    : 0050就算每一次都歐印在高點，常期來看還是賺1F 04/24 09:06
→ Capufish    : https://reurl.cc/n10GQl
投資0050每次都買在高點會怎樣？讓一個超級倒楣鬼，告訴你什麼是長期投資 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
[圖]
[圖]
什麼是「長期投資」？ 很多人都知道投資就是要「長期投資」，但你真的懂長期投資嗎？ 本文參考《投資前最重要的事》一書，這也是大仁推薦必看的投資書。 來看看這個故事，你會發現什麼才叫做真正 ...

 
推 OEC100      : 有問題的不是定期定額，是你一開始就ALL IN3F 04/24 09:08
推 k19920330   : 這有個盲點前提是後面那段是往上的 不然要越攤越久.4F 04/24 09:08
→ k19920330   : ..
→ OEC100      : 以台灣的產業配置持續往上沒什麼問題啦6F 04/24 09:10
→ tony15899   : 不考慮人性 定期定額跟一波歐印流長期看都會賺7F 04/24 09:14
→ tony15899   : 但是不考慮人性是錯的  我們不是機器人
→ sausalito   : 如果你不相信長期往上 的確不該定期定額大盤啊9F 04/24 09:15
推 ntuooo      : 最後一句10F 04/24 09:15
推 PeikangShin : 大家只會注意你前半段 後面那段風險自動忽略11F 04/24 09:15
→ Eide        : 「別人翻倍我解套」這是我美股當韭菜的心得12F 04/24 09:15
→ Eide        : 最怕就是被人生的不確定性搞到必須低價出售持股..
→ OEC100      : 你會怕人生的不確定性該做的是買保險，不是猜股市低14F 04/24 09:18
→ OEC100      : 點
→ Eide        : 結婚險跟小孩出生險，想保16F 04/24 09:19
→ tony15899   : 有裁員險嗎? 我想保17F 04/24 09:20
推 jinhouse123 : 現金最大的風險就是物價越來越高，錢越來越薄。18F 04/24 09:20
推 sGuitar     : 6年當中付出的心力成本也是代價19F 04/24 09:20
推 handsomecat3: 不是啊，在萬二的時候單筆歐印，跟萬二慢慢定期定額20F 04/24 09:24
→ handsomecat3: 到後來萬八，哪個才能享受多頭的果實
→ OEC100      : 高報酬伴隨高風險，不要用後照鏡把風險過濾好嗎22F 04/24 09:25
→ handsomecat3: 人家萬二到萬八吃到100% 你萬二到萬八才定期總投10%23F 04/24 09:26
推 jinhouse123 : 多數人適合定期定額和專心工作24F 04/24 09:27
推 stocktonty  : 用後照鏡看當然知道2411 3955 8523可以歐印25F 04/24 09:27
推 pujos       : 有本事看到地點整筆進去，現在在這裡嘴砲幹什麼26F 04/24 09:27
→ pujos       : *低點
→ OEC100      : 股市比的是誰活的久，不是誰能吃到100%28F 04/24 09:27
→ pujos       : 人家勒，重點是你、我29F 04/24 09:28
推 Capufish    : 如果你擔心歐印或定期定額0050手上沒錢，你應該做30F 04/24 09:28
→ Capufish    : 的是留下一半的現金，然後用另一半的錢投資0050正2
→ Capufish    : https://reurl.cc/WrL9L9
如何利用「0050正2」槓桿ETF增加現金流？ @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
[圖]
[圖]
關於 0050正2 這類槓桿 ETF，在台灣可說是被抹黑到了極點。 彷彿只有缺點，完全沒有優點一樣。 這篇大仁來跟你聊聊：「如何運用 0050正2 創造出現金流的兩種方法。」 有投資 0050 ...

 
→ Savior09    : 定期定額的誤區就是回測只拿2007之後在算 應該是要33F 04/24 09:29
→ Savior09    : 從有華爾街開始算 隨機抓10年回測
推 jinhouse123 : 那幾個人萬二知道會到萬八，那今年會到多少？35F 04/24 09:29
推 mackdaddy   : 一直舉例個股定期定額的人不要出來被人笑好嗎36F 04/24 09:30
→ Eide        : https://i.imgur.com/U6ow36j.jpg37F 04/24 09:30
[圖]
→ jinhouse123 : 用後照鏡去看，應該賣祖產賣家產All in。38F 04/24 09:30
→ Eide        : 要是能重來，我就把我的Y染色體掰成X39F 04/24 09:31
→ OEC100      : 真想優化定期定額，遇到空頭像現在就減少交易次數，40F 04/24 09:32
→ OEC100      : 因為波動變大就把攤平的條件拉大
推 nodnarb1027 : 有問題的不是定期定額，是沒有現金流還想進股市42F 04/24 09:33
推 A816        : 有問題的是all in 而不是定期定額43F 04/24 09:34
推 jinhouse123 : 知道是多空頭，也不需要定期定額了。44F 04/24 09:34
→ Eide        : 小妹長大了(・∀・)45F 04/24 09:36
推 Savior09    : 要怎麼知道現在是空頭 8523時股版也一片唱衰說我OK46F 04/24 09:37
→ Savior09    : 你先買
推 poisonB     : 跟股板反著做就對了48F 04/24 09:38
→ Savior09    : 去猜多空就違背定期定額的精神了啊49F 04/24 09:38
推 jinhouse123 : 作者損益兩平計算錯了50F 04/24 09:39
推 JKGOOD      : K線開出來誰都會講，正常人可能三年就停損了51F 04/24 09:39
→ OEC100      : 那也別說空頭，現在波動變大隨便都是回檔10%這點傻52F 04/24 09:39
→ OEC100      : 子也看的出來吧
→ jinhouse123 : 要用還原週看高點被套的價格，因為這才是股利再投入54F 04/24 09:40
→ jinhouse123 : 的。
→ oh753951    : 大盤歐印沒問題啊 有人回測過 單筆投入的績效比較56F 04/24 09:40
→ oh753951    : 高 但問題再心態 如果買完就跌甚至遇到之前五月疫
→ oh753951    : 情大爆炸時期 你忍的住嗎XD
→ OEC100      : 你無法預測多空但是能看的出波動變大59F 04/24 09:40
推 ck0987515477: 一樓真的看不懂原文嗎60F 04/24 09:43
推 newvote     : 這篇 很實際....推61F 04/24 09:43
→ JerryLian   : 這文章沒寫那時期就算定期定額雖然縮短但也是要幾年62F 04/24 09:46
→ JerryLian   : 好嘛
→ OEC100      : 為什麼會覺得股市每年都要賺錢，那一開始就不應該64F 04/24 09:47
→ OEC100      : 選擇股市
→ JerryLian   : 那段時間能不能撐過就是個人信念能否堅持了66F 04/24 09:47
推 newvote     : 有考慮到風險 跟時間....67F 04/24 09:48
推 ketter      : 中間還有一些股息 應該能提早一些啦68F 04/24 09:48
→ OEC100      : 真的在意風險的人不會在這個位置才想到風險69F 04/24 09:50
→ OEC100      : 他媽的烏俄戰爭那天就先拉高現金部位了
→ OEC100      : 真的恐懼要在一開始就恐懼
推 jinhouse123 : 抱歉，看錯作者圖。72F 04/24 09:52
推 gowet       : 你的最後這段就是盲點所在，假設月收10萬的投資人，73F 04/24 09:52
→ OEC100      : 看到股票跌才在恐懼只不過是FOMO74F 04/24 09:53
→ gowet       : 平常開銷加房貸一個月要花6-7萬，請問遇到不景氣放75F 04/24 09:53
→ gowet       : 無薪假，撐不下去要不要賣資產過日?
→ OEC100      : 沒錯，但是現在沒有放無薪假風險，市場都在缺工77F 04/24 09:55
推 zzzzzzzzzzzy: 漲的時候定期 長線 短線 當沖 射飛鏢 無腦都會有人78F 04/24 09:56
→ zzzzzzzzzzzy: 勸你歐印，跌的時候怎麼做都會被笑韭菜，股市就是圖
→ zzzzzzzzzzzy: 個不勞而獲，想撈多少就要有賠多少的準備
推 gowet       : 是這樣說沒錯拉，不過這篇在說拉長時間的平均投資，81F 04/24 09:56
→ gowet       : 可是股市的上上下下基本上就是整個市場資金的溢出跟
→ gowet       : 緊縮，如果你的收入可以無視市場資金，很固定的可以
→ OEC100      : 投資不用想的太過極端，你真的那麼怕那一開始就不84F 04/24 09:57
→ OEC100      : 該玩股票
→ gowet       : 每個階段都投入，那的確可以拉長10-20年看，可是一86F 04/24 09:57
→ gowet       : 般人甚至工程師，可不一定都可以低點攤平，像台積也
→ gowet       : 是有黑暗時期不是嗎?
→ OEC100      : 因為你這輩子一定能再看到金融風暴跟真正的跳水，你89F 04/24 09:59
→ OEC100      : 只需要評估是不是現在
→ OEC100      : 去預測還看不到可能性的未來沒意義，不然你也可以預
→ OEC100      : 測未來會中樂透
推 umbrally    : 股利還沒算喔！93F 04/24 10:05
推 jyan97      : 其實正常人不用怕找不到工作啦，把工作想成是債券94F 04/24 10:05
→ jyan97      : 投資就好了
推 kaneka      : 推 不過這樣做心理素質要很好 空頭要撐得住96F 04/24 10:06
→ jyan97      : 定期定額為什麼適合一般人就是因為多數人收入來源97F 04/24 10:08
→ jyan97      : 是穩定且持續的薪水（相對創業），符合大家的生活
→ jyan97      : 型態，擔心一堆被裁員有的沒的是想太多
推 qk123       : 如果Fed軟著陸失敗，就真的一堆人會被裁員了，100F 04/24 10:09
→ qk123       : 也不算想太多，呵呵
→ qk123       : 尼各位最好祈禱 Fed 這次運氣夠好，呵呵
→ toshiba5566 : 回頭看歷史當然很輕鬆，怎麼不攤平宏達電？103F 04/24 10:10
→ icekiba     : 大盤永遠長期向上 …痾 這也後照鏡XD104F 04/24 10:13
推 howhower    : 讓定期定額作弊當然結果是好的，應該列出所有可能，105F 04/24 10:14
→ howhower    : 投資十年前中後3種時期遇到海嘯，歐硬及定期定額2
→ howhower    : 種方法共六組數據，才能看出優缺點
推 gialon12    : 怕裁員啥都不用做了 乖乖存定存吧 來股版幹嘛 可憐108F 04/24 10:14
推 AAstar      : 你只拿定期定額跟歐印高點地比  怎不跟歐印在低點109F 04/24 10:15
→ AAstar      : 的比?

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