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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2022-05-04 20:56:06
看板 Stock
作者 QQQwe (拿出數據說話是那90人是5)
標題 Re: [標的] 00878國泰永續高股息 長期定期定額的風險
時間 Wed May  4 13:51:01 2022
: 請問00878國泰永續高股息這檔ETF如果用定期定額投資三十年會有甚麼風險嗎 ?
: 打算每個月定期定額投5萬塊買00878持續到退休
每月定期定額5萬，持續30年，很明顯是超長期投資
假設你真可以買30年不會斷
那不要考慮高股息的0056、00878、00900這些
應該優先選0050、006208、甚至是有點策略型的00692，長期都會贏過高股息的
因為長期投資要選有資本利得的，不是選高股息的

你要先弄清楚高股息ETF優點是啥
它優點是：
1.配息穩定
2.空頭跌價慢(當然多頭也漲價慢)
但有個超明顯的缺點是，配息很爽，但要是填不了息的話根本是在搞笑
尤其空頭時根本填不了息，那完全就是左手肉割給右手而已
高股息基本上要能填息才有意義，沒法填息的話就是割韭菜而已

00878是高股息裡很棒的ETF
但你都信誓旦旦說自己可以長期投資30年了
應該要優先選有資本利得的0050、006208
不然至少也要選00692
感覺你把投入金額和殖利率都算得很清楚，是個很精打細算的人
既然是個精打細算的人，高股息的長期年化報酬就是會輸大盤型
所以你選00878，代表你根本沒想清楚

再想想吧
謝謝



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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 182.235.180.114 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1YSXH7FH (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1651643463.A.3D1.html
※ 同主題文章:
　 05-03 15:27 cakepupu. ■ [標的] 00878國泰永續高股息 長期定期定額的風險
● 05-04 13:51 QQQwe. ■ Re: [標的] 00878國泰永續高股息 長期定期定額的風險
推 bing6715    : 高股息再投入下去滾 應該沒差0050太多1F 05/04 13:52
※ 編輯: QQQwe (182.235.180.114 臺灣), 05/04/2022 13:54:38
→ bing6715    : 0050最近幾年是台積的關西2F 05/04 13:52
推 XXXXXXXCC   : 目前878是都有填息，如果再投入長期應該也不會差003F 05/04 13:55
→ XXXXXXXCC   : 50太多
00878今年應該大機率都填不了息
我記得上次的就還沒填息
→ saber50116  : 你要確定餒-.-？5F 05/04 13:56
→ duriel3313  : 你的優點2也是錯的啊= =6F 05/04 13:56
推 A816        : 萬八除息的ETF哪個有填息==7F 05/04 13:56
→ XXXXXXXCC   : 而且878在最近這波大跌中，相當抗跌，每天打開app8F 05/04 13:56
→ XXXXXXXCC   : 看也不會那麼難受
→ saber50116  : 這篇我覺得不行10F 05/04 13:57
噓 sh960215    : 奇怪 大家都知道高股息會輸0050，可是別人策略、標11F 05/04 13:57
→ sh960215    : 的自己喜歡就好，每次都發文提醒一下是怎麼了
推 Guan63941   : 只有我看不懂這篇在講啥嗎13F 05/04 13:57
→ saber50116  : 有的人只想穩穩拿股息再投入，有的人想要資本利得，14F 05/04 13:58
→ saber50116  : 那都是每個人自己的操作手法，自己開心就好啊-.-
推 yu1111116   : 我是覺得資本利得 高股息可以分開來比啦16F 05/04 13:58
→ XXXXXXXCC   : 最近一次還沒填2月的17F 05/04 13:58
噓 rubberking  : 台G 止跌再說18F 05/04 14:00
→ bkebke      : 878的標的 其實就真的一般"存股"的股票19F 05/04 14:00
推 ivan1994    : 如果買到退休 高股息才比較好一些吧 每季持續現金流20F 05/04 14:00
噓 syuechih    : 還有人搞不懂股息如果沒漲回的話和割自己肉沒差嗎21F 05/04 14:00
恩，沒填息就是左手肉割給右手，而且可能還要繳稅
高股息要填息才有幸福感
噓 wow1991512  : 你憑什麼能說出今年不太會填息 有什麼依據呢22F 05/04 14:00
→ syuechih    : 配息還要繳稅23F 05/04 14:01
推 bing6715    : 規劃退休比如你10年後要退休 真的高股息比較好24F 05/04 14:01
→ ivan1994    : 878每季有錢 感覺也不錯25F 05/04 14:01
→ syuechih    : 算了 言盡於此 看來還是沒有想通阿26F 05/04 14:01
高股息很多人愛
每次提到配息填息的問題都會被炮
→ bkebke      : 照這種理論 金融 代工 電信 食品 的股票不都沒人買27F 05/04 14:01
→ bing6715    : 配息還能抵稅 還可以借券有啥不好28F 05/04 14:01
推 A816        : 有些人好像老師 一直想指導別人怎麼做29F 05/04 14:02
噓 saber50116  : 878改季配就是避免二代健保制度，如果可以季配息就30F 05/04 14:02
推 ivan1994    : 如果一直貼息下去 這檔etf 清算下市算了31F 05/04 14:02
→ saber50116  : 讓你扣到二代健保，代表持有的股數也超多了好嗎-.-32F 05/04 14:02
→ banana831021: 00878季配息 超合台灣人胃口33F 05/04 14:04
噓 abccbaandy  : 填不了息才是搞笑，都不填，一直配，配到下市嗎？34F 05/04 14:04
噓 rubberking  : 台G MTK 先止跌再說35F 05/04 14:06
gg繼續跌，0050會調比例甚至把它踢出去，所以不需要擔心gg是否止跌
→ pnsboy      : 啊0050今年也還沒填耶36F 05/04 14:06
0050的配息完全是搞笑的，它主要的是資本利得
但00878要是填不了息，基本上就糟糕了
推 paericsson  : 受國際局勢影響填不了息還好吧37F 05/04 14:07
→ f204137     : 季配息 會比0056更熱賣 尤其是今年殖利率特別高XD38F 05/04 14:08
噓 adapu       : 邏輯不通 如果填不了息  那0050會同時飆漲?39F 05/04 14:09
噓 hsu0612     : 台積還再跌40F 05/04 14:09
跌成壁紙就被踢出去而已，又沒差
噓 saber50116  : 6208、0050都沒填息，台積電比重都快5成，踢掉台積41F 05/04 14:10
這些ETF，配息都是次要，主要是資本利得
但高股息的主要就是靠配息(且要填息)
→ saber50116  : 電這個ETF差不多也沒救了ㄛ42F 05/04 14:10
推 monster390  : 0050踢走台積電 你是不是誤會什麼43F 05/04 14:10
gg要是真變成壁紙，就是被踢出去，它機制就是這樣
→ saber50116  : 這篇快笑死44F 05/04 14:10
推 k91011022   : 最近大盤有可能會慘跌 00878 不一定會慘跌45F 05/04 14:12
原po要存30年，30年後可能都10萬點了，空頭2、3年沒差
※ 編輯: QQQwe (182.235.180.114 臺灣), 05/04/2022 14:14:44
→ bkebke      : 沒搞懂買存股人的心態吧，又不是買它的成長46F 05/04 14:15
噓 syuechih    : 不買成長 買固定收益還有債券可以買47F 05/04 14:16
推 kopuck      : 00878今天貼息啦 存到真的快哭出來了48F 05/04 14:16
→ kopuck      : *今年
→ syuechih    : 和股票也有相關係數為負的優點50F 05/04 14:16
→ syuechih    : 但00878不一定跌的想法只是迷思罷了
→ bkebke      : 是買它 穩定獲利4-6%，股票死魚反而沒差52F 05/04 14:17
推 Oolong5566  : 推53F 05/04 14:17
推 katanakiller: 真踢掉GG也漲不回有GG時的高度了54F 05/04 14:18
推 alchemist106: 痾如果你喜歡資本利得那直接去美股找標的飆股不是55F 05/04 14:18
→ alchemist106: 更快
→ syuechih    : 買美債 今年年底穩定4% 你會買嗎57F 05/04 14:18
推 nobit       : 神邏輯XDD如果0050有價差為何00878填不了息58F 05/04 14:18
→ katanakiller: 0050不會倒但也就半死不活59F 05/04 14:18
噓 hsu0612     : 真的笑死 說別人不懂 ㄏㄏ 加油60F 05/04 14:21
噓 XXXXXXXCC   : 照你這樣推論的話，那0050也有可能永遠沒辦法填息61F 05/04 14:22
→ hsu0612     : 你要台積跌到踢出去 應該會先亡國62F 05/04 14:23
推 iamaq18c    : 台G如果被踢出0050 那0050也死一半了....63F 05/04 14:23
→ z7956234    : 擔心878不能填息不如先擔心50買在150的能不能賺到64F 05/04 14:24
→ z7956234    : 資本利得吧
→ bkebke      : GG不是佔4-5成,被踢應該至於3%,那這隻應該賠4-50%了66F 05/04 14:26
隨便google個文章
https://www.storm.mg/lifestyle/3238157?page=1
占0050一半權重，何不直接買台積電？實測答案：就算它連虧10年，分散也比買個股好-風傳媒
[圖]
隨著近期台積電的股價上升，元大台灣五十（0050）或富邦台五十（006208）所追蹤的台灣50指數中，台積電（2330）已經佔接近50%，（11月20日的時候佔了48.88%）[啟動LINE推播]每日重大新聞通知於是出現很多類似這樣的言論，「0050已經變成台積電的形狀」、「反正 ...

 
定期定額且配息再投入
gg跌成屎，每年跌27%，10年共跌74.12%
此時0050還在正報酬5.57%，年化正0.98%
噓 nobit       : 笑死人台股十萬點00878無法填息????67F 05/04 14:27
→ bkebke      : 很多人買的商品 一定有它賣的好的理由68F 05/04 14:29
→ A816        : 這裡擔心00878的先擔心韭00吧69F 05/04 14:29
推 kingofsdtw  : 0050買在130能填嗎？70F 05/04 14:30
噓 c928        : 又一個存股當價差的71F 05/04 14:32
推 bing6715    : 50 沒有台積 還能投資?72F 05/04 14:35
當然可以啊，自然有其它補上，gg不行就踢出去而已
噓 BlueBird5566: 存30年就要選資本利得的??73F 05/04 14:36
→ bing6715    : 買高股息 就是投入 跟金融股依樣 降低成本74F 05/04 14:36
推 yu1111116   : @bke你這想法在股市很危險75F 05/04 14:36
噓 saber50116  : 就說了每個人不同手法，互相尊重幹嘛去批評別人勒76F 05/04 14:36
→ yu1111116   : 金融商品目的就是只讓少數人賺錢77F 05/04 14:37
噓 BlueBird5566: 所以要怎麼知道30年後有沒有股災？78F 05/04 14:39
噓 nobit       : gg如果踢出去其他49個要補足到gg這市值要花多久時間79F 05/04 14:39
→ yu1111116   : 買這個會賺->大家擠進去->不會賺80F 05/04 14:39
→ a9564208    : 可是878蠻飆的欸81F 05/04 14:41
我個人很喜歡00878喔，只是原po說存30年，才提醒長期是大盤型報酬比較高
※ 編輯: QQQwe (182.235.180.114 臺灣), 05/04/2022 14:43:04
→ asirk124    : 填息不是只看一次填不了吧82F 05/04 14:42
推 ivan1994    : 那就都存 不要吵架了xD83F 05/04 14:44
噓 klwei       : 長期放，你擔心填息幹嘛84F 05/04 14:46
→ klwei       : 要是空頭0050死更慘
→ yu1111116   : 買一張花18塊 哪天領回超過18塊我就贏了對吧！86F 05/04 14:47
推 pighong     : 會覺得0050報酬率高那是因為台積電這兩年也高87F 05/04 14:47
→ klwei       : 沒有誰對誰錯的東西就不用教人了88F 05/04 14:48
→ klwei       : 0050高點下來現在17%
推 pcod        : 我都有買，只是把00878當債來看90F 05/04 14:50
→ opmikoto    : 只要沒有打算要賣 填不填息都沒關係啊91F 05/04 14:50
→ opmikoto    : 有填息 就帳面損益好看 但好看我又沒要賣只要領息
→ pcod        : 買的自己舒服，能長期執行最重要93F 05/04 14:51
→ opmikoto    : 損益好就是看的心情好而已94F 05/04 14:51
推 alex5566    : 14元鄉民看衰時入場大量買進的....95F 05/04 14:52
→ opmikoto    : 沒填息 損益差 我就存領息 沒賣也沒賠 也沒差96F 05/04 14:52
→ opmikoto    : 頂多看的心情差
→ yu1111116   : 9元兆豐金大量買進的 30元台積大量買進的98F 05/04 14:53
→ alex5566    : 如果每年填息+股價往上漲  不用等20年才能獲勝99F 05/04 14:53
→ alex5566    : 也能獲勝
噓 cheetahspeed: 現在空頭0050很明顯更爛101F 05/04 14:57
推 gs00001     : 00878每個月都買一張，30年後大概也可以靠股息過日102F 05/04 14:57
→ gs00001     : 子了
噓 j6569642    : 笑笑看待104F 05/04 14:57
推 ibox5566    : 又再填息不填息 難道878要永遠不填息到下市嗎？ 00105F 05/04 14:59
→ ibox5566    : 50漲878不會漲嗎
推 hyde711034  : 我0050買在140現在還在哭107F 05/04 14:59
30年後說不定大盤到10萬點，0050說不定破千元了
你買在140，是底吧
→ Dicky1001   : 笑著看待！108F 05/04 15:03
推 fishV       : 那就0050.00878各兩萬五/月109F 05/04 15:05
推 forestsea722: 878比較容易存到「0成本」110F 05/04 15:06
→ forestsea722: 0050很難「0成本」
→ forestsea722: 當「0成本」又領股利，真的很爽
推 gialon12    : 推一個！長期投資就是看總報酬，自己拉年化報酬就113F 05/04 15:19
→ gialon12    : 知道，整天高配息結果績效就是爛有屁用
推 Dia149      : 878484很穩啊比中華電還穩115F 05/04 15:20
中華幾乎等於債，878要說起來的確也有點像債?
好吧別吵了，存，都存
2.5萬0050+2.5萬00878，存30年，大獲全勝
推 plaay       : 長期投資也看現金流的，漲你不想賣跌又不爽賣要吃土116F 05/04 15:24
噓 cchien1226  : 退休股本來就該選波動小的啊117F 05/04 15:28
噓 MaxGDAM     : 笑死118F 05/04 15:30
推 Capufish    : 還在講「0成本」，難怪會去存878...119F 05/04 15:34
→ Capufish    : https://reurl.cc/A7774e
存股可以存到「零成本」？-最常見的投資盲點 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
[圖]
[圖]
為什麼投資那麼難？ 因為涉及到人性，只要跟人性有關必然會產生盲點。 在眾多投資盲點之中，大仁最看不下去的就是「零成本」。 只要看到有人講「零成本」，我內心都會忍不住翻白眼。 拜託，真的沒有零成本， ...

 
推 taiwanno123 : 一直拿過去三四年的亂扯,自己去撈怪老子影片有多年121F 05/04 15:34
→ taiwanno123 : ，0056贏0050。
推 Capufish    : https://i.imgur.com/0fe7o0H.jpg123F 05/04 15:36
[圖]
推 icelaw      : 去年多頭 00878績效贏 0050 今年空頭 00878還是贏0124F 05/04 15:36
→ icelaw      : 050
→ icelaw      : bah大盤etf派要崩潰了， 笑死
→ Capufish    : 多少年？贏多少？127F 05/04 15:36
推 Capufish    : 先不說只看一兩年太短，878上市以來還是輸給0050
推 Capufish    : https://i.imgur.com/ocS50Dt.jpg
→ Capufish    : 不給我一個機會請你吃雞排嗎
[圖]
推 alfa710     : 要不要試試看打賭0050一定贏高股息？以前有個要裸131F 05/04 16:00
→ alfa710     : 奔的參考一下
我也覺得很神奇，真的有人不相信"長期"0050>00878
※ 編輯: QQQwe (182.235.180.114 臺灣), 05/04/2022 16:10:25
→ Kayusumi    : 你可以都買133F 05/04 16:17
→ Kayusumi    : 另外一堆含G(電子)ETF跌倒歪腰
推 cute15825   : 長期下來拿股利不是要繳二代健保嗎? 這樣會贏大盤?135F 05/04 16:23
→ cute15825   : 說不定之後二代健保還加價收勒
→ Kayusumi    : 如果都配3.2 那我要被扣四次二代健保 慘137F 05/04 16:27
推 ivan1994    : 所以清流君裸奔了嗎138F 05/04 16:37
→ bkebke      : 人性真的就這樣 漲時捨不得賣 跌時不爽賣139F 05/04 16:53
→ bkebke      : 強制退一點錢給你當零用錢 比較沒煩腦
推 jyan97      : 到現在還有人覺得0050會輸0056（00878）也是很神奇141F 05/04 17:10
→ jyan97      : ，高股息策略本身就沒什麼邏輯，0050代表的是整體
→ jyan97      : 經濟的成長，高股息代表啥？
→ jyan97      : 更何況高股息還要考慮所得稅跟二代健保問題，實際
→ jyan97      : 上收益更低
→ hsu0612     : 為什麼一直把重點放在高股息 應該不少人買00878是146F 05/04 17:32
→ hsu0612     : 因為他不是大盤吧 買0056真的不如買0050
推 Capufish    : 清流君賭一年就單純賭而已，就跟比大小一樣，只要148F 05/04 17:33
→ Capufish    : 時間拉越長，股息策略輸的可能性就越大，更別提0056
→ Capufish    : 根本就是人為主動選股的（只是多加了點限制），長
→ Capufish    : 期下來輸的機率又更高了
→ hsu0612     : 看GG一直跌根本不想買152F 05/04 17:35
gg一直跌，ETF會把它踢出去，不用緊張
而且原po要存30年，30年期間gg消失了也不奇怪
※ 編輯: QQQwe (182.235.180.114 臺灣), 05/04/2022 17:42:00
噓 hsu0612     : 你都預期GG會跌 你買是抖M嗎153F 05/04 17:44
→ hsu0612     : 要說也是不知道低點才買吧= =
推 empirica    : 2498都有人買了，不用管別人堅持存00878155F 05/04 18:07
推 k91011022   : 最近真的不算買 大盤指數的好時光156F 05/04 18:16
→ k91011022   : 如果要大盤只推薦 vt 喔
推 akane1234   : 看到這麼多噓文就放心了，繼續買50/6208158F 05/04 19:03
推 evilkyo922  : 只要自己知道在投資什麼就好了，有人就不想賣股也能159F 05/04 19:23
→ evilkyo922  : 領現金當生活費也沒什麼不好
推 forestsea722: 上面「零成本」的部落客有盲點161F 05/04 20:45
→ forestsea722: 他都說「跌」的時候0成本的笑話，卻沒提「漲」的時
→ forestsea722: 候0成本的爽快
→ forestsea722: 再來，會選高股息，很有可能是被動收入繳貸款
→ forestsea722: Cap大賭20年創新高，根本穩贏的
→ forestsea722: 怎麽不賭20天會不會創新高的呢？
推 Capufish    : 20天就是賭而已，乾脆20分好了167F 05/04 20:48
→ Capufish    : 漲的時候只看漲多少，跟成本一點關係都沒有，成本
→ Capufish    : 高低都漲相同，跌也是跌相同，漲跌跟成本無關
推 forestsea722: 所以冰律大一定不會跟你賭啊170F 05/04 20:49
推 Capufish    : 用股息繳貸款這本身也是迷思而已，你沒股息也以自己171F 05/04 20:51
→ Capufish    : 賣，自製股息，看你想發多少自己開心就好，會堅持
→ Capufish    : 股息才是賺，而不是看總報酬，這也是一種心理帳戶
→ Capufish    : 的盲點，因為錢就是錢，從股息來的還是自己賣出，
→ Capufish    : 都是相同的錢，是投資者自己分類成不同意義而已

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