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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2023-03-21 11:07:51
看板 Stock
作者 sospeter (預測未來)
標題 [新聞] 瑞信AT1債券變廢紙 14家金控曝險出爐 僅
時間 Mon Mar 20 19:27:03 2023

原文標題：
瑞信AT1債券變廢紙 14家金控曝險出爐 僅這家公司踩雷260萬元

原文連結：
https://reurl.cc/ykvVx6

發布時間：2023/03/20 18:53

記者署名：
鉅亨網記者陳蕙綾 台北

原文內容：
瑞銀集團 (UBS) 同意收購瑞信 (Credit Swisse) 之後，將使得大約 160 億瑞郎 (約新
台幣 5275.44 億元) 的瑞信額外一級資本 (AT1) 債券「變壁紙」，經統計各金控最新曝
險狀況，僅台新金 (2887-TW) 一子公司持有基金部分含 AT1 曝險，約新台幣 260 萬元
，台新金強調「影響有限」。


瑞士信貸債務危機，由於其為瑞士第二大金融機構，就怕風暴延燒全球，瑞士第一大銀行
瑞銀 (UBS) 宣布以 30 億瑞士法郎 (約新台幣 979.2 億元) 的價格買下出手相救。不過
雖然解了燃眉之急，但瑞士監管機構 FINMA 卻命令，瑞信發行的「AT1 債券」將減記為
零，等同總額 160 億瑞士法郎 (約新台幣 5275 億元) 的債券形同壁紙。


金融業高層表示，瑞信風暴演變至今，在瑞銀出手相救之後，整體瑞信曝險已不是最大重
點，但因為瑞信的「AT1 債券」將成廢紙，所以要關注的是「AT1 債券」曝險狀況，經與
瑞士信貸確認，臺灣及香港團隊的台灣境外結構型商品以及海外債 PP 券並非新聞報導所
述遭減記的 AT1，由於瑞信 AT1 債本身信評就低，原本就不屬投資級債券，因此預期台
灣踩到 ATI 地雷的應該極少數。


依據各金控統計最新曝險狀況，14 家上市櫃金控中，僅台新金一子公司持有基金部分含
AT1 暴險，其餘 13 家金控皆無 ATI 部位。

若以各金控對瑞信曝險金額來看，以國壽目前持有瑞信債券約 340 億元最高，但國泰金
(2882-TW) 表示，其中完全沒有瑞信的 AT1 債券，都是主順位債券及國際板債券，目前
債權「完全確保」。


新光金 (2888-TW) 持有瑞信債券 157 億元次之，占整體總資產僅 0.3%，主要都是主順
債，且無 AT1 部位，新光金強調，目前債信無虞。

開發金控 (2883-TW) 對瑞士信貸曝險金額約 150 億元，但都是主順位債，沒有 AT1 債
券曝險。

中信金 (2891-TW) 則表示，經盤點金控集團對瑞信相關曝險，旗下保險台灣人壽所持有
之瑞信債券 (庫存成本台幣?120.58 億)，非屬 AT1 債券。

富邦金 (2881-TW) 沒有持有瑞士信貸 AT1 債券。富邦金控合計對瑞士信貸的曝險金額約
新台幣?110 億元，全部都是主債，目前也沒有債信疑慮。

第一金 (2892-TW) 表示，一銀對瑞信只有投資部位約 1 億美元 (約新台幣?30.55 億元)
，主要是金融債，占整體投資部位 0.7%，亦無持有 AT1。

兆豐金 (2886-TW) 也表示，兆豐銀瑞信曝險部位 (同業存拆、債券、衍生性金融商品)
合計約 1 億美元 (約新台幣?30.55 億元)，主要以主順位債為主，也沒踩到 AT1 債券。

永豐金 (2890-TW) 整體對瑞士信貸暴險約 10 多億元，約佔金控合併資產不到?0.07 %?
，以主順位金融債為主，皆無 AT1 暴險，因此影響有限。


合庫金 (5880-TW) 表示，該行持有瑞信債券部位約 3000 萬美元 (約新台幣?9.16 億元)
，主要是公司債，無擔保、有擔保的都有，且含同業拆存，但也沒有踩到 AT1 債券。

台新金控整體瑞士信貸暴險金額約新台幣?8.3 億元，約佔金控合併資產 0.03%，其中，
台新銀行債券新台幣?8.25 億，皆為主順位金融債，非 AT1 債券暴險。但僅一子公司持
有基金部分含 AT1 暴險，約新台幣?260 萬元，影響有限。


華南金 (2880-TW) 表示，該集團截至 2 月底，對瑞士信貸暴險為華銀持有其優先無擔保
 (Senior Unsecured) 債券折合新臺幣 4.15 億元，約佔金控合併資產 0.01%，另未有其
 AT1 債券暴險。


元大金 (2885-TW) 則表示，依照金控法 46 條，該金控持有瑞信債券的曝險部位遠低於
須向金管會申報的金額上限，且也沒有 AT1 部位。

玉山金 (2884-TW) 也未踩到 AT1 地雷。國票金 (2889-TW) 表示，該金控對瑞信全無曝
險。

心得/評論：
西瓜？又是你
啊！抱歉這次看錯
是西瓜他大哥台新金
這次小買瑞信AT1債卷-共260W

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.43.183.245 (臺灣)
※ 作者: sospeter 2023-03-20 19:27:03
※ 文章代碼(AID): #1a64C9xg (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679311625.A.EEA.html
噓 ck326       : 260W 吧1F 03/20 19:28
噓 yahc        : 造謠喔 260億元？2F 03/20 19:29
看錯，已修正
※ 編輯: sospeter (114.43.183.245 臺灣), 03/20/2023 19:29:49
推 NLNG        : 去查一下投資型保單、連動債吧......3F 03/20 19:29
→ qaz12453    : 只有狗狗 明天 莊家開給他....4F 03/20 19:30
噓 matroshka   : 真的是眼殘5F 03/20 19:30
推 freeawei    : 260萬萬 可以跌停6F 03/20 19:30
噓 suntw       : 260萬啦，瞎死人7F 03/20 19:30
→ suntw       : 看來大家可以回家了
推 nfsong      : 推 所以看起來銀行不會買高風險債9F 03/20 19:31
推 as80110680  : 沒事兒，散會10F 03/20 19:31
→ nfsong      : 明天銀行股復仇日嗎11F 03/20 19:31
推 rayisgreat  : 台新中了一箭12F 03/20 19:32
噓 antiUSA     : 仔細看有幾家金控對瑞信債曝險一百億以上 真的沒問13F 03/20 19:32
→ antiUSA     : 題？
推 piliwu      : 一般債券哪有問題啦又不是倒了15F 03/20 19:34
→ nfsong      : 沒被減計 應該就沒差16F 03/20 19:34
推 a0921387223 : 所以今天金融死的莫名其妙？ 哈17F 03/20 19:35
噓 jjjjjjs     : 沒事兒18F 03/20 19:35
→ gary800     : 坐等喊投資型保單的，趕快拿出保單條款看看標的如19F 03/20 19:36
→ gary800     : 何！！
推 powersnsn   : 沒事兒～21F 03/20 19:36
推 suntw       : https://i.imgur.com/ArBjbQl.png22F 03/20 19:37
[圖]
推 yahc        : 有改補推23F 03/20 19:37
→ GrafRaphael : 明天歐洲會有大銀行去救他啦，上禮拜也是同一套劇24F 03/20 19:39
→ GrafRaphael : 本
推 IhateOGC    : 撿便宜！26F 03/20 19:39
推 ricky525    : 現在流行共同承擔？27F 03/20 19:40
噓 fbtm        : 不是大銀行嗎？怎麼沒什麼銀行踩到雷，根本是小農28F 03/20 19:40
→ fbtm        : 會罷了
推 jonaswang01 : 竟然沒西瓜？30F 03/20 19:41
推 thbygn98    : 穩了31F 03/20 19:43
推 pipi2       : 大家都沒有，都是乖寶寶?32F 03/20 19:44
→ Feting      : 金融股沒意外還是會繼續殺33F 03/20 19:46
推 f204137     : 大樹金多殺一點啊 等著撿34F 03/20 19:51
推 piece1      : 大家都曝險，結果只一家踩260w,台灣金融難波萬!35F 03/20 19:53
→ jerrylin    : 每次都有台新金  也是厲害36F 03/20 19:53
→ jerrylin    : 其他家曝險的應該早就賣光光了當然就不在名單上
推 oldmove     : 台新明天-0.1%吧 沒事了 大家下課38F 03/20 19:54
→ jerrylin    : 只是帳面上會顯示投資減損39F 03/20 19:54
→ jaricho     : 260w 怎麼一堆新聞 寫得很恐怖 搞得人心惶惶？？40F 03/20 19:59
推 acerhp      : 人踩人踩死人41F 03/20 20:07
推 tio2catalyst: 看來這次台灣金控算平安下庄吧,怕是投資其他國銀行42F 03/20 20:08
→ tio2catalyst: 結果他國銀行去踩的
推 spirit119   : 因為金檢有確實吧 他這個就比垃圾債還糟糕的東西44F 03/20 20:11
→ spirit119   : 股東沒事 借他錢的有事 呵呵
推 Petrovsky   : 都是瓜類46F 03/20 20:15
推 KANGTA23    : 這點政府一直都做得很好，只有空蛙跟柵O仔才會炒這47F 03/20 20:17
→ KANGTA23    : 消息
推 gest7240    : 替金控表示 在那跌什麼XD49F 03/20 20:22
推 qilar       : 崩50F 03/20 20:22
推 dickey2     : 台灣真愛瑞信51F 03/20 20:23
推 AndyMAX     : 今天抄底金金的人有福了52F 03/20 20:23
→ dickey2     : 就怕骨牌效應53F 03/20 20:24
推 mainsa      : 就跟你平常不會買垃圾債會買美國公債一樣 這些銀行54F 03/20 20:24
→ mainsa      : 本來就不會去買這種比垃圾債還慘的東西了
推 takeda3234  : 撿便宜56F 03/20 20:29
→ boringuy    : AT1債卷才會歸零,一般債卷接手的瑞銀要扛57F 03/20 20:31
→ vvnews      : 這你信XD58F 03/20 20:33
→ boringuy    : 問題在有沒有持有其他銀行的AT1債卷或相關商品59F 03/20 20:37
推 liao0607    : 還想說是那顆西瓜 欸 居然不是60F 03/20 20:39
推 swanc       : 真的有可能這麼少？61F 03/20 20:45
推 babyMclaren : 銀行只有買260萬？有需要買這點？62F 03/20 20:49
推 ipath19     : 希望2887被錯殺啊63F 03/20 20:49
→ ipath19     : 想加碼
→ tctv2002    : 竟然西瓜沒事？65F 03/20 21:11
→ bojan0701   : 會不會有其他類似債券未爆彈？高利率還會持續一段66F 03/20 21:11
→ bojan0701   : 時間...
推 akway       : 明天金融要噴了68F 03/20 21:26
推 amiahhh     : 苦主至今仍是個謎69F 03/20 21:27
推 suntw       : https://i.imgur.com/5OutnkL.png70F 03/20 21:35
→ suntw       : https://i.imgur.com/TNZ3yHH.jpg
[圖]
 
[圖]
推 xxxg00w0    : 260...萬= ="72F 03/20 21:51
推 Delisaac    : 這評等很低，資本計提高，金融機構通常是不會買的73F 03/20 22:02
→ Delisaac    : ，但他們都很喜歡叫客戶買，沒踩雷很正常，但之後
→ Delisaac    : 應該會有一堆客訴和自救會
推 Assyla      : 同感，銀行不買，但業務喜歡叫客戶買76F 03/20 22:07
推 NLNG        : 樓上說的是事實，身邊有人中招了77F 03/20 23:22
推 fmp1234     : 沒西瓜78F 03/21 08:30
推 ganbee      : 被抓到才說影響有限，又一個不敢扛責任的垃圾高層。79F 03/21 08:49

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