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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2022-07-24 09:42:10
看板 Stock
作者 Capufish (專推正二)
標題 Re: [請益] 定期定額真的是被過度神化了？
時間 Sun Jul 24 07:46:50 2022

※ 引述《ErikaAmane (澤尻英龍華)》之銘言：
: 定期定額本來就是韭菜專用的
: 韭菜就是不懂何時高 何時低
: 才只用這種越扣越低  靠時間賺錢的方法
: 定期定額長期來說根本賺不到大錢
: 槓桿etf最多也才2倍
: 就算扣款2~3年終於賺錢也才賺一點點錢
: 要定期定額幾乎必勝又能大賺的方法
: 就是用大台無限轉倉 算是定期定額的變種
: 比定期定額扣0050好賺也不用看盤
: 唯一要注意的是保證金放足至少50萬做一口大台
: 每月結算日手動轉倉
: 比那個垃圾定期定額韭菜專用好賺多了

要用無限轉倉沒問題

但你說持有期貨不用看盤，這就違反人性了

期貨進出的成本太低，絕對會讓人的操作次數變頻繁

除非你是鐵了心我就是無限轉倉


疫情大爆發？我繼續轉

俄羅斯戰爭？我繼續轉

聯準會升息？我繼續轉

無限QE又來？我繼續轉


你每個月轉倉都會面臨許多當時的事件

這些雜訊可能會影響你的轉倉決定


比較常見的結果是

大漲階段，你覺得賺錢太容易了

一口賺 10 萬，那我就加個十口不就 100 萬？

結果反轉下跌，損失擴大


這時你又想，不然反手做空好了

又被國安基金嘎上去

你心想別跟國家做對，又反手做多，這次更多口數

結果換外資狂賣

你頓時陷入混亂，覺得整個市場都針對你


會想要定期定額，就是猜不到漲跌

建議一個想要定期定額的人去操作期貨，結果肯定高機率畢業

人性絕對是投資時需要考量進去的


這也是我建議用台灣50正2，而不直接用期貨的原因

因為我知道人性本韭

賺錢，會想加大倉位賺更多

下跌，會想加大口數攤平凹回來

有些人還會反手空，反手多

結果就是多了一堆操作，還比不上持有 ETF 放著不動

https://reurl.cc/MN1o6p
既然槓桿ETF持有期貨，為什麼不要直接買期貨就好？ @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
[圖]
[圖]
「既然槓桿 ETF 持有期貨，為什麼不要直接買期貨就好？」 這個問題很好，槓桿型 ETF 是通過持有期貨，來達到兩倍曝險的控制。 既然如此，我們直接買期貨，而不是透過 ETF 不是更好嗎？ ...

 


要用期貨去無限轉倉當然也是好方法

若你非常自律，個人用期貨的成本更低，可以做到更好

（但這個更好，往往是聰明反被聰明誤）


只要你能對抗自己的人性，就是好的投資方式

違反人性的投資，是很難賺錢的




謝謝大家


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.242.161.235 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1Yt8Xkf6 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1658620014.A.A46.html
※ 同主題文章:
　 07-23 15:37 luckysmallsu. ■ [請益] 定期定額真的是被過度神化了？
● 07-24 07:46 Capufish. ■ Re: [請益] 定期定額真的是被過度神化了？
推 ntnusleep   : 推1F 07/24 07:57
推 ntnusleep   : 目前一口大台契約價值約300萬
→ ntnusleep   : 50萬作一口大台，大盤跌2500點大概就歸零了
→ ntnusleep   : 300萬/50萬=6 倍槓桿
推 ntnusleep   : 正二王真是熱心，好人一生平安
→ ntnusleep   : 我被圈粉了

謝謝支持！

※ 編輯: Capufish (111.242.161.235 臺灣), 07/24/2022 08:13:32
推 hermithsieh : 我信你了7F 07/24 08:12
推 newlly      : 推正二哥 上一波被說服 已實踐中8F 07/24 08:29
推 on32        : 人性操作就是容易失誤 違反當初自己的rule9F 07/24 08:40
→ on32        : 說得相當正確
推 splendidpoem: 正二哥說得沒錯。一個策略要適用的投資人群越廣，11F 07/24 08:42
→ splendidpoem: 就越需考量到心理因素，否則只是紙上談兵而已。
→ splendidpoem: 無限轉倉是大戶法人們常見的套利手段，在理想狀態
→ splendidpoem: 下確實值得長期投資。但為什麼一個簡單又勝率高的
→ splendidpoem: 策略卻很少有散戶能長期重複執行？因為心理因素。
→ splendidpoem: 法人使用期貨和選擇權的主因是「避險」而不是「獲
→ splendidpoem: 利」，用來保護現貨的龐大資金，因此期貨虧損了也
→ splendidpoem: 沒關係，代表反向的主要獲利保住甚至賺更多。
→ splendidpoem: 但散戶是為了「獲利」而不是「避險」，因此心態就
→ splendidpoem: 不一樣了：你在期貨虧損就是虧損，沒有對沖資產能
→ splendidpoem: 保護，那就等於是心理壓力的槓桿開到最大。因此就
→ splendidpoem: 要回到投資心理學的問題：心理槓桿開越大，代表抗
→ splendidpoem: 壓性越低，隨時一個股災和利空，都可以打穿薄弱的
→ splendidpoem: 抗壓性，把你的心理壓力打到斷頭。
→ splendidpoem: 假設有個人從2000年開始小台無限轉倉，忙活了8年後
→ splendidpoem: 的盈虧是-2500點，而且常常有連續半年轉倉都在做白
→ splendidpoem: 工。一個人能替退休生活累積資產的時間，也就20~30
→ splendidpoem: 年，你其中8年都在虧損，會不會想為了剩下的12年把
→ splendidpoem: 錢賺回來，而改換更有效率的策略？當市場繼續看壞
→ splendidpoem: 未來經濟前景，已承受長年虧損壓力的你，還剩下多
→ splendidpoem: 少抗壓性能繼續轉倉？
→ splendidpoem: 就算是多頭趨勢，你在台股15000點時用75萬開始轉一
→ splendidpoem: 口小台，當股市不斷突破萬六、萬七、萬八，市場全
→ splendidpoem: 面樂觀，上看兩萬時，你會不會想多下個兩三口，多
→ splendidpoem: 賺一點？反正保證金還夠，獲利都在，而且我相信自
→ splendidpoem: 己能在大盤轉弱前看出徵兆，並及時把多的口數停利
→ splendidpoem: ，根本萬無一失。當一個人開始對自己對抗未知風險
→ splendidpoem: 的能力充滿自信時，那就是策略失去穩定性的開始。
→ splendidpoem: 定期定額的優點，根本不是報酬率會多高、有多賺，
→ splendidpoem: 而是幫助你克服想主觀介入交易的心魔。
→ splendidpoem: (一)克服下單的心魔：每月自動扣款，你不用看著慘
→ splendidpoem: 綠的大盤和鉅額的虧損，而按不下買進鍵。
→ splendidpoem: (二)克服持有的心魔：相對於無限轉倉類似單筆重押
→ splendidpoem: ，需要精準選擇進場點(例如上面在2000年進場的例子
→ splendidpoem: )，定期定額不用選擇進場點，它會自動幫你在股市大
→ splendidpoem: 漲時少買，股市大跌時多買，平均成本會自然接近長
→ splendidpoem: 期趨勢的底部。
→ splendidpoem: (三)克服想先賣的心魔：雖然台股填息的獲利已內含
→ splendidpoem: 在期貨無限轉倉和正二ETF的報酬中，但有看到實際的
→ splendidpoem: 現金入帳，在大盤崩跌時，能讓你更有抗壓性繼續持
→ splendidpoem: 有甚至敢買進。
→ splendidpoem: 一個策略若能誘使投資者願意去違抗人性，努力克制
→ splendidpoem: 自己悲觀想賣或樂觀想買的主觀意念，才是真正適合
→ splendidpoem: 散戶的策略。因為在資訊爆炸的時代，散戶缺的並不
→ splendidpoem: 是基本面、籌碼面、技術面的分析能力，而是心態。
推 jujubaby174 : 推大仁哥和樓上56F 07/24 08:46
推 on32        : 樓上打字速度真可怕57F 07/24 08:46
推 tota999     : https://i.imgur.com/tFsa9NI.jpg58F 07/24 08:51
[圖]
→ dhvaja      : 應該說散戶唯一的勝算就在時間，其他分析都不能59F 07/24 08:51
→ dhvaja      : 取代這個因素，也是對一般人最安全的方式，本業
→ dhvaja      : 做得好擴大本金投入，要贏不難
→ dhvaja      : 長期有本業現金流不斷投入優質資產，比自己看盤
→ dhvaja      : 胡亂操作更會有好的結果
→ dhvaja      : 但現在很多散戶本業不行，只好學東學西
→ dhvaja      : 希望以小博大，到最後能真的成功的只有少數人
推 LiamTiger   : 好吧 真的被你說服了66F 07/24 08:58
推 danhunter   : 哇！67F 07/24 09:00
推 popolili    : 謝謝正二王，進場嘗試看看就知道了68F 07/24 09:02
推 loopdiuretic: 確實69F 07/24 09:07
推 piliwu      : 你講的缺點定期定額一樣全都有一樣不少70F 07/24 09:09
→ piliwu      : 就問你什麼時候開始定期定額的？不要鍵盤回測
→ piliwu      : 現在所謂的定期定額本質就是追高
推 piliwu      : 現在就是看到很多人賺大錢想投入
→ piliwu      : 等哪天崩跌不可能不受影響每月繼續扣錢
→ phcebus     : 這個說法很像是保險業務員常說的有人自己存不了錢75F 07/24 09:14
→ phcebus     : 所以要去買儲蓄險
推 piliwu      : 講短的就好誰經歷過兩年前美股熔斷好幾次台股崩跌77F 07/24 09:15
→ piliwu      : 一個月當時持續定期定額的？
→ piliwu      : 更不用說08年那次跌半年腰斬，你還定期定額的下去
→ piliwu      : ？
推 Diver123    : 謝謝正二王，已買股定期小試看看81F 07/24 09:18
推 sgxm3       : 給樓樓上：散戶拒絕學習硬上結果投資失敗，然後你82F 07/24 09:26
→ sgxm3       : 說這方法爛？怎麼看都是散戶的錯好嗎？
推 persionbird : 早年台股零股買賣很麻煩，大部分的人都是存到整張84F 07/24 09:30
→ persionbird : 的錢才單筆買一張。這幾年盤中零股交易+一堆券商搶
→ persionbird : 客戶收一元手續費，才比較真的好做到定期定額
推 rainsilver  : 因為定期定額設定下去可以不用動87F 07/24 09:31
推 piliwu      : 但也可以動花你一分鐘而已88F 07/24 09:32
→ rainsilver  : 比較能克服人性89F 07/24 09:32
推 persionbird : 況且你年輕時候的月薪，中年時候的月薪，買房貸款90F 07/24 09:32
→ persionbird : 後的剩餘月薪也不一樣，也是很難長年維持固定金額一
→ persionbird : 直投
→ piliwu      : 跌20%不到已經一堆人受不了93F 07/24 09:32
→ piliwu      : 定期定額不可能克服人性 你反悔不需要任何成本
→ bkebke      : 定期定額的主流不就每月拿薪水去買的95F 07/24 09:33
→ nautasechs  : 至今買正二還沒後悔過96F 07/24 09:33
→ piliwu      : 你現在定期定額就是追高 遇到大型股災一定會殺低97F 07/24 09:33
→ bkebke      : 要不定期定額 除非集氣半年一年 不然根本也沒錢啊98F 07/24 09:34
→ nautasechs  : 殺低不會再加碼喔 野村D檔笑而不語99F 07/24 09:34
→ rainsilver  : 當然可以啊 設定完刪app100F 07/24 09:34
→ rainsilver  : 比你自己手動操作好多了
→ piliwu      : 本來就是該低檔加碼不要定期定額102F 07/24 09:35
→ rainsilver  : 當然有事沒事在那邊看盤買賣就不好說了103F 07/24 09:35
→ rainsilver  : 低檔加碼根本屁話 騙人沒買賣過喔
→ piliwu      : 所以你遇到股災過了沒？105F 07/24 09:36
→ rainsilver  : 低了只會想到更低啦 等到跌到多少再買106F 07/24 09:36
推 dream1124   : 可以不追，等崩盤再進場啊，但就像你們愛在房板講的107F 07/24 09:36
→ rainsilver  : 買了之後又跌108F 07/24 09:36

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