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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2023-08-06 21:19:52
看板 Stock
作者 yayaha (無)
標題 Re: [請益] 00679B vs 00795B 請益
時間 Sat Aug  5 21:43:33 2023

※ 引述《kjes924308 (BinBin)》之銘言：
: 債券目前空手，爬文都說七月聯準會結束後再看看，目前看起來應該是七月升息完就暫緩了…?
: 不知道的我以為最近是債券ETF除息日
: 查了一下才發現原來是搭上美債評級下降直接大跌的南下列車
: 但還好我一向都是買綠不買紅
: 不過好像也沒有因為債券評級下降受影響，交易量都蠻多的?
: 套一句老巴爺爺說：不擔心，持續買進美債

的確，買美債擔心會違約，不如擔心出門會不會被車撞

唯一的考量就是美國的高利率會維持多久，不過多領幾個月的息就沒事了

: 回歸正題目前考慮長天期公債作為防禦00679B或00795B
: 選手1. 00679B 優點:交易量大/老牌；缺點:常溢價、這季配息因為規模、受益人數都暴增也蠻多網友說息越收越少
: 選手2. 00795B 優點:經保費低/息收沒有因為受益人數暴增被稀釋；缺點:交易量沒有679B這麼多(其實也不算少)
: 有特別查一下00795B
: 6月以來的受益人數增長率為34.45%，是20年公債ETF中受益人增長率最高的
: 但這次配息反而沒有因為受益人數增被稀釋升配至0.273（上一次是0.25）
: 加上經保費比較低，如果規模達200億還會再降，代表經保費還有機會更低？
: 個人是蠻偏好00795B
: 但也怕還有什麼點是自己沒有顧慮到

買順眼的然後沒有溢價就好，不知道您買美債的目的是為了什麼?

禮拜五美債已經接近去年10月低點，股市大盤就漲了20趴以上

想要從債券作價差，是需要一些運氣的，報酬也不會比股票高


如果只是要配息，那就考慮配息就好，買進公司債可能都可以到4.5%以上


比目前的金融配息還要高了

目前我是買00687B搭00772B，就是當成資產配置的一環而已

反正20年來的低點，也不用顧忌些什麼

放些閒錢，當成一張每個月多100塊零用錢就好

還可以借出去多賺一點

穩定現金流，然後免所得稅，不會賠錢，但是想發財建議不要來買

: 還請大家指教
: 感謝

--
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.118.210.70 (臺灣)
※ 作者: yayaha 2023-08-05 21:43:33
※ 文章代碼(AID): #1apb875w (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1691243015.A.17A.html
※ 同主題文章:
　 08-05 19:33 kjes924308. ■ [請益] 00679B vs 00795B 請益
● 08-05 21:43 yayaha. ■ Re: [請益] 00679B vs 00795B 請益
　 08-06 10:48 PIGGY5566. ■ Re: [請益] 00679B vs 00795B 請益
推 y932987     : 我把資金的25趴放進美債了 等著領息加價差 如果股市1F 08/05 21:55
→ y932987     : 大崩還能從美債轉股票 不過大部分的資金目前還是在
→ y932987     : 股市
推 solomonABC  : 美債拿去出借 再多賺0.7% @@4F 08/05 22:00
→ yayaha      : 拿出去借我都算一天一張一塊錢 聊勝於無XD5F 08/05 22:02
推 SDCREW      : 好奇大家都說是20年來的低點，有沒有可能這個低點6F 08/05 22:04
→ SDCREW      : 現在只是山腰？還有更低的河谷還沒來？
推 klwei       : 我是30%在美債，除了領息等降息外，要是遇到股票大8F 08/05 22:04
→ klwei       : 崩盤，就可以賣債抄底
→ klwei       : 歐印的才怕在山腰
→ klwei       : 之前一堆人推美債正二，那才是真的被套
→ yayaha      : 你買股票都不擔心是低點,債券就要擔心是低點12F 08/05 22:05
→ klwei       : 穩穩領息等降息或是股票大崩13F 08/05 22:05
→ yayaha      : 還是你都定存就當我沒說14F 08/05 22:05
推 f204137     : 其實0056換美債都更好...15F 08/05 22:08
推 tonyparker18: 我是都買00773B 大概放了40%在裡面 建倉成本都是3516F 08/05 22:09
→ tonyparker18: 以下隨便買 所以即使禮拜五美債跌爛還扛得住 每個
→ tonyparker18: 月配息已領三次 幾乎都當天填息 目前殖利率大概4.76
→ tonyparker18: % 雖然比不上很多高殖利率股票 但考量到位階低+月配
→ tonyparker18: 息 還是不差的 供參考
推 kofi8014    : 一直鼓吹買美債的專家，今年報酬慘到一個極致21F 08/05 22:14
推 Crushredkiss: 買美債不是資產配置嗎 有人歐印美債在等降息的?22F 08/05 22:16
推 solomonABC  : 美債就保證報酬啊 領現金流的23F 08/05 22:18
推 catptt      : 5月開始買772 687 679 庫存從沒紅過就是679 常常買24F 08/05 22:22
→ catptt      : 到溢價，隔天大家有漲就它沒漲
推 alphalee    : 應該很多人想轉價差，名嘴也是這樣說的26F 08/05 22:24
→ yayaha      : 下禮拜679應該會漲啦 畢竟禮拜五美債漲蠻多的27F 08/05 22:24
→ alphalee    : 要賺價差可能要等很久28F 08/05 22:25
→ yayaha      : 半年以上跑不掉吧,不過交易稅很低29F 08/05 22:26
→ alphalee    : 這次看分析師，已經不敢說明年就可賺價差了30F 08/05 22:26
→ yayaha      : 隨著線形做，短期也是可以撈一點油水的31F 08/05 22:27
推 kl0408      : 買股還是買債根本沒衝突, 配置好就好32F 08/05 22:27
推 tonyparker18: 下禮拜一應該會回不少血啦 TLT都回了快1.8%33F 08/05 22:27
→ kl0408      : 買債就是放長 放個幾年 中間就是配息34F 08/05 22:28
→ yayaha      : 債券 匯率都比股市還要難,真不知哪來的信心XD35F 08/05 22:28
→ kl0408      : 沒事不要是買美債正二就好 買正二才會擔心底部在哪36F 08/05 22:28
推 tomdavis    : https://i.imgur.com/OswrAC3.jpg37F 08/05 22:28
[圖]
→ yayaha      : 還好禮拜五買了20張 禮拜一可以倒一點出去38F 08/05 22:31
→ yayaha      : 不然都快吃土了，這週只比SVB那一週好一點
推 alphalee    : 厲害40F 08/05 22:31
→ gacktfans   : 會卡資金，錢太少的人就不要看債了啦，短期才跌那麼41F 08/05 22:32
→ gacktfans   : 一點就唉唉叫，看那麼短
推 tonyparker18: 應該是說債我比較敢大買一波 即便你賺的價差的趴數43F 08/05 22:34
→ tonyparker18: 不多 但是因為買的本金大 即便是2-3%而已 都不算少
→ tonyparker18: 了 100w的3%也有3w了 但你買一檔飆股你可能只敢買10
→ tonyparker18: w 你要賺30%的概念 但我還是強調價差什麼的就隨緣
→ yayaha      : 差不多吧 不過我300的3%獲利一週吐光還是不蘇福47F 08/05 22:36
推 qoqocat     : 會不舒服合理，習慣就好，買股票波動更大堆吧48F 08/05 22:38
推 tomdavis    : 會不舒服的話 可能買太多了 可以考慮週一降部位49F 08/05 22:39
→ qoqocat     : 長期標普市盈率都多少了，如果覺得長債會到5%，那股50F 08/05 22:40
→ qoqocat     : 票不知道要跌多少
→ tomdavis    : 買進的時候看殖利率夠心動就能買52F 08/05 22:40
推 tonyparker18: 如果股市再繼續跌的話是有考慮把債先賣掉一部分去買53F 08/05 22:49
→ tonyparker18: 股 反正就是可以自己配置比例
推 tomdavis    : 不過債短期只是降評造成的大波動 不常見55F 08/05 22:53
→ tomdavis    : 平常根本沒這麼大波動的 只要想現在的殖利率
→ tomdavis    : 你目前已持有的資產比重符不符合你想要的配置就好
→ qoqocat     : 我債現在已經拉高到七成了，股債都會買，重點還是價58F 08/05 22:55
→ qoqocat     : 格
→ qoqocat     : 哪個便宜買哪個
→ qoqocat     : 現在根本沒便宜的股票，我說美股
推 Crushredkiss: 我看5月開始到現在679跌的比772 687少吧?62F 08/05 22:59
推 tonyparker18: 七成..好猛 我四成都覺得會不會太多了XD63F 08/05 22:59
→ Crushredkiss: 上面有人說只有697沒紅過是不是哪裡怪怪的64F 08/05 22:59
推 tomdavis    : 看個人囉 可能部位大 本來股債55 現在想股債3765F 08/05 23:00
→ tomdavis    : 要幾成看個人想要的風險承受程度!
推 qoqocat     : 原本四成而已，這禮拜二三四五一路買加到七成67F 08/05 23:02
推 SilverRH    : 跟5/2比679負4.4%，772負2%，687負5.2%68F 08/05 23:03
→ SilverRH    : 679上周五溢價太誇張了真的很懷疑台灣人學不到教訓
→ qoqocat     : 加的這三成是要做價差的，再跌就再換美金繼續加70F 08/05 23:04
→ SilverRH    : 687才是正常的美債etf該有的價格，772也很誇張71F 08/05 23:04
→ SilverRH    : 下單之前看到估計淨值溢價0.5%以上請自己考慮一下
推 tonyparker18: 很多人都覺得大家買債都是歐印都不會買股 人家也是73F 08/05 23:05
→ tonyparker18: 有買過緯創光寶科的好嗎XD 雖然現在手上的確沒有就
→ tonyparker18: 是了
→ SilverRH    : 除非日盤美債期貨狂漲（很難）76F 08/05 23:05
推 maxboy06    : 本來就哪個便宜買哪個 難道現在還追0056？77F 08/05 23:06
→ qoqocat     : 股票禮拜一就清了，只留一支石油股一支食品股78F 08/05 23:06
→ qoqocat     : 美元資產7成債2成股1成現金，目前這樣配
推 Crushredkiss: 買進的時候溢價是0.5%以下沒錯啊80F 08/05 23:07
→ Crushredkiss: 但是被買到溢價2%多 你也不可能賣出吧
→ qoqocat     : 我自己是沒買etf都是直債82F 08/05 23:07
→ Crushredkiss: 除非現在空手的人 687 679 795 當然挑溢價低的83F 08/05 23:08
→ Crushredkiss: 要放長去擔心那一點溢價 不如抱著現金或定存吧
推 SilverRH    : 賣啊幹嘛不賣，禮拜五就把772換725了85F 08/05 23:09
→ Crushredkiss: 不然永遠會跟自己過不去 永遠要CP值最高86F 08/05 23:09
推 tonyparker18: 我目前是債40% 股30% 現金30% 看下禮拜哪個跌買哪87F 08/05 23:09
→ tonyparker18: 個
→ yayaha      : 679都是漲的時候沒溢價，跌的時候有溢價89F 08/05 23:09
→ SilverRH    : 賣債券ETF繳給券商一點蚊子腿又不用繳稅90F 08/05 23:09
→ yayaha      : 如果有辦法去利用的話 679刷一次價差就很賺了91F 08/05 23:10
→ Crushredkiss: 772換725的原因是什麼啊 我看這兩天772跌比725多92F 08/05 23:10
→ SilverRH    : 禮拜五就是申購沒了才會這麼狂93F 08/05 23:10
→ Crushredkiss: 這樣不是變成賣低買高?94F 08/05 23:11
推 qoqocat     : 不用繳稅真的差很多，股息稅30%貴到哭95F 08/05 23:11
→ SilverRH    : 想開了，要領息建議找票息率高的96F 08/05 23:11
推 kl0408      : 我原本也是買679, 因為溢價太高, 趁前一波下跌的時97F 08/05 23:12
→ kl0408      : 後果斷賣掉換成687, 下跌的時候679因為溢價跌比較少
→ qoqocat     : 高特利跟威瑞森現在都有6%以上的，但要注意一下匯率99F 08/05 23:13
→ SilverRH    : 然後年化費用率0.3%以上的都不建議100F 08/05 23:13
→ kl0408      : 換到比較便宜的687 ...101F 08/05 23:13
推 Crushredkiss: 我上禮拜五是不確定還會不會繼續跌 所以679繼續抱著102F 08/05 23:14
→ qoqocat     : 應該是看實際利率不是票面利率吧103F 08/05 23:14
→ SilverRH    : 到期殖利率對債券ETF沒有特別大的意義104F 08/05 23:14
→ SilverRH    : 因為債券指數都是限定在一定年限以上的債券
→ SilverRH    : 持有期間的配息是看票息率
→ SilverRH    : 如果殖利率有變化那你的價格就自然會飛上去
→ SilverRH    : 然後經理人就會把舊的滾成新的
→ qoqocat     : 超過6%獲利+大部分人不用繳稅，我是不知道虧在哪109F 08/05 23:18
→ qoqocat     : ETF我就不知道了，我上面說的看實際利率是說直債
推 poisonB     : 買美債就當作定存就好了111F 08/05 23:20
→ tomdavis    : 高特利跟威瑞森是公司名稱嗎? 沒聽過@@!112F 08/05 23:23
推 qoqocat     : Verizon是道瓊股之一阿，存電信業類113F 08/05 23:25
→ qoqocat     : 我自己在國外的時候身邊大部分人也都是用verizon，
→ qoqocat     : 但好像比較多人看好t-mobile，另一支高特利(altria)
→ qoqocat     : 是做菸草的
→ qoqocat     : 威瑞森跟At&t最近遇到鉛的問題股價在低點
→ tomdavis    : 喔喔 verizon 收購雅虎的那家電信公司!118F 08/05 23:28
推 tonyparker18: 直債能持有到到期基本上就必勝 債ETF好處是不用換119F 08/05 23:29
→ tonyparker18: 美金和買賣比較方便 隨時都可以賣掉換現金或買股
推 apple960164 : 威瑞森還以為是errison 想說不是被sony併購了嗎121F 08/05 23:30
推 qoqocat     : 債券價格有些大於100的要再注意一下122F 08/05 23:31
推 tomdavis    : ETF不會到期! 若利率升了不降確實可能蹲到腳麻123F 08/05 23:31
→ tomdavis    : 只有會到期的才能在到期後拿回完整本金
→ tomdavis    : 中間只能根據當前利率去回推合理交易價格買賣
推 Crushredkiss: 升了不降就領利息啊..有可能一輩子不降嗎126F 08/05 23:35
→ Crushredkiss: 不太懂直債能抱20年 ETF不能抱20年的原因
→ Crushredkiss: 直債抱20年領本+息 ETF抱到降息價格升 不就價差+息
→ Crushredkiss: 還是我理解錯誤
推 SilverRH    : ETF會有內扣費用，不過之前看到台灣銀行直債的保管130F 08/05 23:38
→ SilverRH    : 費用也是很佛，買的人很佛
推 tonyparker18: 應該是說債ETF相較於直債還是有風險啦 直債持有至132F 08/05 23:40
→ tonyparker18: 到期 基本上可以當作4-5%的定存..債ETF如果遇到像現
→ tonyparker18: 在這樣持續高利率甚至再升息的話 就會被套一段時間
→ tonyparker18:  雖然我也是買債ETF就是了
→ yayaha      : 台灣買直債都直接被薛一筆….136F 08/05 23:41
推 Crushredkiss: 20年不降息我是想都不敢想137F 08/05 23:41
推 qoqocat     : 要當定存不如你就買短債就好，利率還更漂亮138F 08/05 23:41
→ Crushredkiss: 反正我買債是為了跟股票負相關 除非又遇到去年那樣139F 08/05 23:42
→ qoqocat     : 買長債就是看你認不認為1、2年後會回到低利率環境140F 08/05 23:43
→ qoqocat     : 多賺一波價差這樣
→ qoqocat     : 股債是正相關吧？
推 SilverRH    : 買短債要考慮匯率風險喔143F 08/05 23:44
→ qoqocat     : 你美元定存一樣要考慮吧144F 08/05 23:45
推 bigguy      : 20年不降跟會中樂透的機率一樣145F 08/05 23:45
→ qoqocat     : 可以直接開海外券商買不會有被薛的問題146F 08/05 23:45
推 Crushredkiss: 看起來大家都有不同想法 就選一個能抱著睡覺的就好147F 08/05 23:46
→ yayaha      : 對啊，就選自己喜歡的就好148F 08/05 23:48
推 bigguy      : 資產100萬以下跟有1000萬以上的就會不同149F 08/05 23:54
→ bigguy      : 所以每次都有那種資產100萬以下說買債不如
→ bigguy      : 買股 笑死 有千萬以上誰跟你全買股拼輸贏啊
推 qoqocat     : 年化10%大概7-8年也會翻倍，腳踏實地穩穩賺比較實在152F 08/06 00:00
→ qoqocat     : 連百萬都沒有肯定有原因的是吧
→ qoqocat     : 真的那麼好賺不用工作天天玩股票就好
推 ivan1994    : 美債正二接到有點怕欸說真的155F 08/06 00:06
推 tomdavis    : 可能該接的不是美債正2正3  是只能接美債156F 08/06 00:10
推 solomonABC  : 正二只有台股才能無限凹吧157F 08/06 00:11
→ solomonABC  : 美債+台股正二就好了
→ solomonABC  : 勇一點就質押再買 套利套下去
推 elven       : 目前25%在台灣的美債ETF，美金部位考慮去美國券商再160F 08/06 00:14
→ elven       : 壓一些，想一把發財的，買債券應該不適合。
→ yayaha      : 美債正二都比去年10月還低了162F 08/06 00:16
→ yayaha      : 你買etf還至少有配息可以拿
推 tomdavis    : 正二上沖下洗會減損 單純美債則不會164F 08/06 00:18
推 bigguy      : 從古至今想賺快的存活下來的有多少165F 08/06 00:25
推 yinaser     : 又不是預期快速降息也不是賭短期股市暴跌買正二幹嘛166F 08/06 00:41
→ yayaha      : 仔細看債正2跌都超過2倍，漲沒漲2倍167F 08/06 00:47
→ yayaha      : 去當冤種是搞笑嗎
→ DareJ       : 既然都擺長期 短暫溢價會差多少?169F 08/06 00:52
→ DareJ       : 感覺價差很小啊?
→ yayaha      : 679有段時間，溢價有差1元喔171F 08/06 00:56
推 kill2400    : 除了美債以外的債etf 我看股市崩盤也是跟著崩阿 買172F 08/06 01:50
→ kill2400    : 公司債etf然後等股市崩盤賣掉買股？看不懂...
推 smart80615  : 從資產配置來看 現在美債跳樓拍賣不買 何時才要買?174F 08/06 03:23
→ smart80615  : 若只看報酬率你買債是你對它有錯誤期待
→ smart80615  : 債在怎麼會漲也漲不贏股
推 tonyparker18: 上面都討論這麼多了還看不懂 可以去找網路也很多影177F 08/06 05:52
→ tonyparker18: 片可以看
推 maypcc      : 債etf不錯啊 買元大+國泰 三個月中有兩個月領息179F 08/06 07:00
推 arashivivian: 美債正2就是拿來短線做價差的，今年以來靠正2賺了180F 08/06 07:50
→ arashivivian: 不少加菜金了。說股市報酬率多好，確實目前來看長
→ arashivivian: 債根本沒得打，但就只是資產配置的一環，認真歐印
→ arashivivian: 美債的人是少部分，相信大多都是有股票也有債，你
→ arashivivian: 沒買或不看好，就不用替買的人擔心了吧XD
噓 gary60419   : 明年再來看買美債的都怎麼了185F 08/06 08:03
→ yayaha      : 買00772或773就是每個月拿了XD186F 08/06 08:14
推 truelove356 : 甜甜價 一直買 放著配 好蘇胡187F 08/06 10:28
→ pooiuty     : 還是老話一句，沒辦法判定多空，那就專注本業，提188F 08/06 11:44
→ pooiuty     : 升薪資，持續定投，持之以恆，只賺自己能力所及的
→ pooiuty     : 錢，要怎麼輸
噓 IanLi       : 說不會賠錢，這有自信191F 08/06 19:30

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