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作者 標題 Re: [標的] 00679B元大美債20年淨值為何一直在跌
時間 Tue Aug 20 20:21:46 2024
不囉嗦 先上圖
https://imgur.com/ZiqUVRE
![[圖]](https://i.imgur.com/ZiqUVRE.png)
以元大美債20年00679B為例
今天收盤價為31.06元
FED基準利率 4.25~4.5% | 3.5~4.25%
00679B範圍 31~32.5 | 30.64~32.59 (新台幣/元)
目前投入美債20 可獲得最大的預期報酬為 32.59-31.06=1.53
1.53/31.06約為5%左右
其實以半年而言 在低風險投資配置下 這是不錯的預期報酬
如果你再加上質押 我們以三層來計算
假設
本金 100萬
殖利率 4.5% 半年配息兩次所以獲得的報酬率為2.25%(填息情況)
質押利率為3% 由於期間只有半年
所以實質付出的利息為一半 故計算1.5%
第一層 100*107.25%=107.25萬
第二層 60*(107.25-1.5)%=63.45萬
第三層 36*(107.25-1.5)%=38.07萬
共可獲利 7.25+3.45+2.07=12.77萬
所以總報酬率約為 12.77/100 = 12.77%
但這都是建立在如果你可以賣在最高點
而且有時候最高點到達的時候 你未必可以領到完整配息 或是填息成功
實際上的獲利基本上將小於等於這個數值
這是我對美債的理解
個人認為美債的購買甜蜜點以目前而言就是利率在4.3%以上是可以購買的
這樣你才有足夠的預期去獲得較大的利差
而且這樣的假設都是建立在FED 完全進入降息循環格局才能獲得的報酬
還記得我8/1 Po文的時候說我賣掉美債對吧
收盤日 8/1 | 8/20
00679B 30.89 | 31.06
006208 107.55 | 107.5
看起來好像還是買美債比較好
但我目前006208的成本約為99.74
所以當初賣美債轉進股票 還是獲得更好的報酬了
做期貨的部分就更不用說了（只貼一個期貨戶）
https://i.imgur.com/zkYZU2a.jpeg
![[圖]](https://i.imgur.com/zkYZU2ah.jpeg)
我們都是人不可能每次都做出最佳決策
這也就是說 不要每次都預期自己買在最低點賣在最高點
因為沒有人可以辦到 強如老巴也會賣飛台積電
沒買/賣在最低/高點 不代表你就不優秀
自己要有一套投資的策略 不太需要為了別人的三言兩語被影響
投資的方式百百種 只要找到自己舒服的方式就好
記得一件事情 只要這筆交易賺錢 那就是好的交易
少賺了 就去檢討 賠錢了就更要去檢討
記得一件事情 只要這筆交易賺錢 那就是好的交易
少賺了 就去檢討 賠錢了就更要去檢討
從每次的檢討中讓自己變得更厲害即可
不要老想著快速致富 慢慢致富是可行的 只要你有耐心
回到重點 現在美債還能不能買 我認為只要有4.3%以上就可以考慮進場
但我自己還是不會在買長債了 還是會以短債+金融債為主
會買金融債的原因是質押利率太高了
需要更大的利差才能得到更穩更大的報酬
我不祈求價差 只祈求穩定的利差獲得配息
祝各位下半年繼續賺大錢囉~~~
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.34.177.208 (臺灣)
※ 作者: KAINTS 2024-08-20 20:21:46
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1724156509.A.DF9.html
※ 同主題文章:
08-20 16:54 ■ Re: [標的] 00679B元大美債20年淨值為何一直在跌
08-20 17:38 ■ Re: [標的] 00679B元大美債20年淨值為何一直在跌
● 08-20 20:21 ■ Re: [標的] 00679B元大美債20年淨值為何一直在跌
※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 20:22:42
※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 20:23:12
![[圖]]()
※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 22:25:49
有些人會犯一些錯
到底是相信了才買 還是買了才相信
這差很多XD
※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 23:13:39
![[圖]]()
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※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 20:23:12
推 : 股版真的好多大戶 隨便一貼都是賺百萬以上1F 08/20 20:26
推 : 還是 哥 厲害2F 08/20 20:28
推 : 推 分析得不錯3F 08/20 20:35
※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 20:37:40噓 : 有做期貨？4F 08/20 20:37
推 : 送分題 不用討論5F 08/20 20:38
→ : 各路財經專家網紅都說美債送分題不是嗎？
→ : 各路財經專家網紅都說美債送分題不是嗎？
推 : 是不用討論阿，分數不都拿到了7F 08/20 20:43
→ : 不然屌崩數千點，多蛙哪裡來的錢接，不是都被債蛙接
→ : 走了嗎
→ : 後面還有沒有分哥不知道，不過要是還有分，多蛙也未
→ : 免太慘了XD
→ : 不然屌崩數千點，多蛙哪裡來的錢接，不是都被債蛙接
→ : 走了嗎
→ : 後面還有沒有分哥不知道，不過要是還有分，多蛙也未
→ : 免太慘了XD
→ : 是的 穩降息 怎麼輸?12F 08/20 20:46
推 : 質押真好用13F 08/20 20:47
推 : 這是升息循環的對應價格， 降息循環的話考慮到預期14F 08/20 20:50
→ : 心理 當然獲利會更樂觀一點
→ : 心理 當然獲利會更樂觀一點
→ : 大賺大賺16F 08/20 20:52
推 : 羡慕期貨報酬17F 08/20 20:52
推 : 哥 99債蛙18F 08/20 20:53
推 : 請問金融債是買月配的00933B嗎19F 08/20 20:53
00724b推 : 現在好不容易熬到要降息循環了，當然買美國長天期20F 08/20 21:01
→ : 公債啊，降息的時候金融債跑輸很多
理由說過了 價差我還好 我反而想要穩定配息→ : 公債啊，降息的時候金融債跑輸很多
推 : 厲害 本超大22F 08/20 21:03
推 : 8/17有配息0.34523F 08/20 21:05
推 : 推 但90%以上的O菜還是會覺得聽君一席話XD24F 08/20 21:24
※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 21:57:38![[圖]](https://i.imgur.com/qD4Vkv1h.jpeg)
→ : 算半天連基本道理都不懂26F 08/20 22:21
你行你可以出來算給大家聽 不用在推文偷酸※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 22:25:49
推 : 分析的很棒27F 08/20 22:33
推 : 偶像！28F 08/20 22:43
推 : 我是出掉美債20買10年BBB公司債，跟你差不多想法。
→ : 不過我10年BBB是真的買來領配息而已，自己觀察這一
→ : 個月來公司債的殖利率現在跟us10YY已經不同步了。我
→ : 自己是認為美國不會衰退，時間拉長應該是公司債比較
→ : 有利。美債殖利率反而有可能因為9月的降息幅度不符
→ : 合預期而上升，雖然版上普遍不認同就是了。
一碼應該機會較大推 : 我是出掉美債20買10年BBB公司債，跟你差不多想法。
→ : 不過我10年BBB是真的買來領配息而已，自己觀察這一
→ : 個月來公司債的殖利率現在跟us10YY已經不同步了。我
→ : 自己是認為美國不會衰退，時間拉長應該是公司債比較
→ : 有利。美債殖利率反而有可能因為9月的降息幅度不符
→ : 合預期而上升，雖然版上普遍不認同就是了。
有些人會犯一些錯
到底是相信了才買 還是買了才相信
這差很多XD
※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 23:13:39
推 : 推推，k大分析好讚35F 08/21 01:10
推 : 推36F 08/21 07:17
推 : 降一碼的確是機會較大，但FED WATCH估今年降3~4碼，37F 08/21 07:41
→ : 有可能只降一碼但點陣圖或會後記者會估今年只降2碼
→ : ，這樣子就有差了。但也有可能，九月前的總經數據不
→ : 錯，變9月不降息但是點陣圖給今年會降1~2碼，都有可
→ : 能。如果是這樣的話我覺得公司債還是比美債較好一點
→ : 。真的有降息的話，公司債也會上漲有價差。
→ : 有可能只降一碼但點陣圖或會後記者會估今年只降2碼
→ : ，這樣子就有差了。但也有可能，九月前的總經數據不
→ : 錯，變9月不降息但是點陣圖給今年會降1~2碼，都有可
→ : 能。如果是這樣的話我覺得公司債還是比美債較好一點
→ : 。真的有降息的話，公司債也會上漲有價差。
推 : 我交易所的美金質押是提前降3碼43F 08/21 11:01
推 : 公司債在金髮女孩經濟表現很好44F 08/21 12:13
→ : 如果降一碼建議買公司債
→ : 套著配會超舒服
→ : https://i.imgur.com/V9ebFBC.jpeg
→ : 記得買bbb級的 獲利最好
→ : 如果降一碼建議買公司債
→ : 套著配會超舒服
→ : https://i.imgur.com/V9ebFBC.jpeg
→ : 記得買bbb級的 獲利最好
![[圖]](https://i.imgur.com/V9ebFBCh.jpeg)
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