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看板 Stock
作者 標題 Re: [心得] 不太懂質押的好處在哪？
時間 Sat Nov 9 15:42:48 2024
※ 引述《z6936 (sai)》之銘言：
: 最近看了很多人分享質押 買借死的觀念
: 說真的 在美國賣股票要課資本利得稅的環境下
: 在美國質押股票當生活費不賣出的確有優勢
: 但在台灣，賣股票又不用課資本利得稅
: 假設你有2000萬，今天要花5萬元買一隻蘋果，就賣5萬元股票就好，為何要用2000萬做質
: 押借出5萬買呢？
: 借的錢還是有2～3%的利率，而且經過回測如果要預防網路泡沫那種80%的下跌，你質押金
: 額要維持在總金額20%以下
: 20%的金額老實說滿雞肋的吧
: 另外假如是要買美國指數etf,為了要質押台幣，你被迫只能買台灣追蹤美國指數的etf
: 每年追蹤誤差1～2%，你把這些追蹤誤差少賺得錢取代質押不好嗎？
: 只能說美國環境和台灣不同，不需要盲從吧
先說結論: 質押對我來說就是一個比融資還要安全一點的"加大槓桿的工具"
前面已經利率算來算去算很多了 這邊就不在談論 從去年中大概有一筆資金
資金可以隨意使用 開始買股大概10月就完了大概五百萬
https://imgur.com/l5ocaZ0
![[圖]](https://imgur.disp.cc/CT/l5ocaZ0.jpg)
偶然看APP 有一個借款可以用6%來借300萬 本來已經申請了被營業員阻止
現在的質押才2.6% 目前是3.25%(元大)
開啟了第一次質押 差不多到3月初 股票來到九百萬
https://imgur.com/ap8ZIGE
![[圖]](https://i.imgur.com/ap8ZIGEh.jpg)
當然自己也要看看質押組合 我分配在電子 保險 美債 一邊進攻一邊防守
說實在我真的覺得要跌破三根非常困難
接下來就大家所知的鴻海開始大漲 我把中再保賣掉 全部轉到鴻海上面
質押有一個有很趣的東西 就是當你的帳面數字一直漲時 盤後就會在冒出一筆錢給你借!
例如今天帳面多了100萬 盤後就會跑出60萬讓你繼續借 質押在質押還可以再借出7.8十萬
https://imgur.com/tAjg8bE
![[圖]](https://i.imgur.com/tAjg8bEh.jpg)
可能我比較幸運吧 就是一個死多頭 雖然我一邊進攻但我也一直在防守
金融 美債 電子 就是讓它們維持一個平衡 就算8/5的台指大屠殺 維持率依然在180%
還好鴻海已經大部分被我提早賣掉大部分
https://imgur.com/ujVHZCA
![[圖]](https://i.imgur.com/ujVHZCAh.jpg)
可能看完後很多人都覺得這種瘋狂的操作根本做死 我自己也納悶為啥一點都不擔心
工具給你了如何使用它才是真正要思考的 你把它拿去玩飆股風險當然高了
我比較保守一點(誤 幾乎只玩權值股 偶爾小玩一些怪怪的 例如宏達電..
我比較保守一點(誤 幾乎只玩權值股 偶爾小玩一些怪怪的 例如宏達電..
到昨天收盤 已經賣掉很多獲利的股票 4萬口空單還是要尊重一下 開始轉到
美債金融開始做防禦動作 進攻的大概就剩下長榮 鴻海
一路走來本金大概在500~700萬 結果現在帳面有三千多萬的庫存
https://imgur.com/2HosgQr
![[圖]](https://i.imgur.com/2HosgQrh.jpg)
好不好用 哪種用法還是看個人 有人覺得風險高 有人覺得沒風險 天曉得
當然我有一些後路 比如 我並沒有歐印 利息部分基本上每年一百萬的配息
拿來繳怎樣都夠 如果真的不會用別用也好 但是沒有質押這工具
當然我有一些後路 比如 我並沒有歐印 利息部分基本上每年一百萬的配息
拿來繳怎樣都夠 如果真的不會用別用也好 但是沒有質押這工具
我還真的無法走到這裡 奇蹟的一年或許也跟我沒太大關係 現在來看結果還不賴
https://imgur.com/CquTlxB
![[圖]](https://i.imgur.com/CquTlxBh.jpg)
最後講一些質押過程的經歷 有錯在麻煩糾正 以元大APP操作
1.比如10號交割 我都會在9號就匯入股票 早上11點金額會跑出來 當然匯入
之前就會試算出金額 下午5點就會入帳戶使用 我下午一點就會申請
因為盤後在申請 今天假設你是跌的 金額會被扣掉
假設已經有100萬額度可借 但是你今天帳面少了50萬 盤後額度可能只剩下70萬
盤前趕快借走去用 雖然在下一次匯入股票時候 還是得還...
2.今天賣股還款 不需要等交割完成 五點過後額度就出來了 就可以申請再借出來
明天繼續買股~問營業員還跟我說 要等交割完成才能借 口去~
3.不是所有股票都能質押 金融 ETF 大型權值基本上沒問題 正2也能借
但是新光金只能借0.3 三商壽不能借 我玩的股票10檔左右 無法提供更多資訊
4.質押再質押 六次 100萬可以借142萬 但是需要很多天的時間做操作 無法一次完成
https://imgur.com/5loGuWY
https://imgur.com/dpl0O67
![[圖]](https://i.imgur.com/5loGuWYh.jpg)
![[圖]](https://i.imgur.com/dpl0O67h.jpg)
壞的 風險高 多恐怖 很多人都提到了 我這篇就不提了 最後!
投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.219.215.40 (臺灣)
※ 作者: eightangel 2024-11-09 15:42:48
※ 文章代碼(AID): #1dBn9yBL (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1731138172.A.2D5.html
※ 同主題文章:
11-08 21:10 ■ [心得] 不太懂質押的好處在哪？
● 11-09 15:42 ■ Re: [心得] 不太懂質押的好處在哪？
11-09 17:47 ■ Re: [心得] 不太懂質押的好處在哪？
推 : 看起來獲利是在賺股價價差部分，那100萬本金直接用1F 11/09 15:50
→ : 融資 可以借150萬(6%） 這樣是不是差不多?
→ : 融資 可以借150萬(6%） 這樣是不是差不多?
推 : 推白爛貓3F 11/09 15:53
→ : 赤壁之戰 連環計4F 11/09 15:53
推 : 真的有人買2498欸5F 11/09 15:57
明年換蘋果還要靠它https://i.imgur.com/3TCQ2W4.jpeg
![[圖]](https://i.imgur.com/3TCQ2W4h.jpeg)
推 : 賺爛了，質押買個股，版上比較少看到，恭喜6F 11/09 16:03
※ 編輯: eightangel (27.53.73.44 臺灣), 11/09/2024 16:06:20推 : 有考慮換期貨嗎7F 11/09 16:44
看我這麼保守 怎麼敢碰期貨...※ 編輯: eightangel (27.53.73.44 臺灣), 11/09/2024 16:47:30
推 : 謝謝說明，看起來是拿股票借錢，最壞的打算還不起8F 11/09 16:58
→ : 也是銀行幫你賣股還債剩下錢還你
→ : 然後也能主動早還部分錢降低維持率嗎？
賣出了就自動還錢 不還也不行 要用在借出來→ : 也是銀行幫你賣股還債剩下錢還你
→ : 然後也能主動早還部分錢降低維持率嗎？
推 : 質押就是加速器，做對加速賺，做錯加速賠，好壞看人11F 11/09 17:13
推 : 如果最壞的結局只是賣擔保品股票我覺得還能接受12F 11/09 17:19
推 : 我覺得押兩次質押到200%初頭就差不多了13F 11/09 17:23
推 : 所以本金500-700 今年靠質押目前已實現賺920左右 但14F 11/09 17:25
→ : 還有3500的庫存表示你質押金額很高 不擔心回檔嗎
會喔 尤其現在不明朗 所以保留戰果 轉到美債 金融 支撐維持率 僅剩鴻海 長榮 繼續→ : 還有3500的庫存表示你質押金額很高 不擔心回檔嗎
奮戰
推 : 只能說勇者16F 11/09 17:29
推 : 推推17F 11/09 17:49
→ : 肖爛~ 保守還質押? 現股買多好賺~~颱GG歡迎銀18F 11/09 17:53
※ 編輯: eightangel (1.169.184.63 臺灣), 11/09/2024 18:18:38推 : 這是元大的質押系統嗎？19F 11/09 18:24
推 : 對這是元大，但手續費6折實在太貴20F 11/09 18:29
推 : 可以去其他券商買股再匯撥到元大質押21F 11/09 18:58
推 : 高手22F 11/09 19:07
推 : 大概就是本金+獲利共1000多萬，獲利使得可借額度持23F 11/09 19:21
→ : 續增加，最後借到金額也1000多萬？
→ : 續增加，最後借到金額也1000多萬？
推 : 自己認為保守就保守囉26F 11/09 19:33
→ : 別說出來啊，等等又被借光光27F 11/09 19:39
噓 : 別再說了~利率越來越高28F 11/09 19:53
推 : 請教一下版大，假如我今天購買股票，要T+2也就是後29F 11/09 20:56
→ : 天才會扣交割款，您的意思是T+1我就可以先去券商填
→ : 寫K10單，然後質押處就可以申請借款，T+2接受質押
→ : 的單位就會撥款嗎？
我只有用過元大 元大是交割當日晚上12點可以入卷→ : 天才會扣交割款，您的意思是T+1我就可以先去券商填
→ : 寫K10單，然後質押處就可以申請借款，T+2接受質押
→ : 的單位就會撥款嗎？
早上交割完成 早上11點金額出來 即可申請出款 下午五點入帳戶
→ : 你利率有點高啊，我也是今年用元大，質壓第一筆2.633F 11/09 21:04
→ : %，第二筆變3.2%
→ : %，第二筆變3.2%
推 : 恭喜原po賺錢 善用質押在多頭的確可以放大效益 只35F 11/09 21:23
→ : 是現在利率有點高套利空間不多
→ : 是現在利率有點高套利空間不多
推 : 元大6/30以前是2.6% 7/1開始是3.25%37F 11/09 21:31
→ : 我前幾天賣股把2.6%都還完，之後再借只有3.25%了
※ 編輯: eightangel (1.169.184.63 臺灣), 11/09/2024 21:36:00→ : 我前幾天賣股把2.6%都還完，之後再借只有3.25%了
推 : 遇到疫情那次，流動率出問題就囧了39F 11/09 21:48
推 : 好猛 質押再質押原來可以這麼多次=0=40F 11/09 21:58
推 : 感謝版大回覆！41F 11/09 22:04
噓 : 紅明顯 只能說你運氣好 要是大盤來個40%回檔 你的42F 11/09 22:20
→ : 維持率就爆了 但還是恭喜賺錢
→ : 維持率就爆了 但還是恭喜賺錢
推 : 一筆壓壓一筆一筆壓44F 11/09 22:25
推 : 押到滿蠻猛的 但若斷頭會直接掛45F 11/09 23:10
推 : 超過3%就不好玩了46F 11/10 09:31
推 : 白爛貓可愛47F 11/10 09:58
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