※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2025-01-23 19:37:01
看板 Stock
作者 標題 Re: [請益] 高股息勝過市值型
時間 Thu Jan 23 14:37:24 2025
看了這麼多篇，我覺得啦
還是有一個前提：
喜歡資本利得的就買市值型，喜歡現金流的就買高股息
如果這個前提沒有共識，那討論再多也沒用
因為雙方需求不同
不過如果真的想要兩全其美
那就買個有配息的市值型ETF吧(沒錯0050我就是在說你)
假設一個無敵倒楣鬼買在2022年初的最高點152
那他整個2022跟2023都很尷尬，看到一堆綠字還要賣股變現可能會懷疑人生甚至直接停損
不
但還好0050有配息！至少可以滿足股息仔部分現金流的需求！
只要這個無敵倒楣鬼能撐到2024年3月以後，那就是一片海闊天空啦
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.51.128.133 (臺灣)
※ 作者: afflic 2025-01-23 14:37:24
※ 文章代碼(AID): #1daUEcA2 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1737614246.A.282.html
→ : 懶惰的買高股息 精打細算的買指數型1F 01/23 14:41
→ : 買etf都懶惰 懶懶相輕2F 01/23 14:45
推 : 兩個都買 沒問題 00713+00503F 01/23 14:48
→ : 買高股息的就想取代定存 2022那段綠字大概很多也4F 01/23 14:51
→ : 撐不住
→ : 撐不住
→ : 2022年股息仔的思維是：越跌我的殖利率越高！6F 01/23 14:54
→ : 市值仔不知道怎麼想的就是? 天天接刀接的滿手血??
→ : 市值仔不知道怎麼想的就是? 天天接刀接的滿手血??
推 : 都買 通通買8F 01/23 14:55
推 : 2022高股息會撐不過的話 改買市值就撐得過嗎9F 01/23 14:56
→ : 這兩個投資策略根本不是這樣比較的
→ : 這兩個投資策略根本不是這樣比較的
→ : 如果抱得住的話當然是市值型事後看來賺爆11F 01/23 14:59
→ : 但前提是要抱得住
→ : 但前提是要抱得住
推 : 不要砍在最低點就好13F 01/23 15:00
→ : 如果知道低點在哪的話誰會砍在最低點14F 01/23 15:02
推 : 嗯，其實生活費的關係，市值是一定會砍最低...缺錢15F 01/23 15:08
→ : 你啥都得砍
→ : 假使你持股沒有現金流保護的話
→ : 你啥都得砍
→ : 假使你持股沒有現金流保護的話
推 : 為了現金流選高股息本身就錯了18F 01/23 15:09
推 : 定期定額丟都不看盤最穩啦...19F 01/23 15:11
→ : 這篇邏輯也一樣錯了..市值型才能製造更多的現金流20F 01/23 15:11
→ : 如果不會配息 那大哥你可以賣股自創現金流阿=.=
→ : 如果不會配息 那大哥你可以賣股自創現金流阿=.=
推 : 沒現金留現金啊沒錢買股最虧22F 01/23 15:12
→ : 買市值型就好 喜歡現金流 就每年固定日賣固定趴數23F 01/23 15:12
→ : 當成配息
→ : 當成配息
→ : 今天都能定期定額丟不看盤，你買市值還是高股息都能25F 01/23 15:12
→ : 有獲利。整天盯盤你買哪種也沒啥差了。
→ : 有獲利。整天盯盤你買哪種也沒啥差了。
推 : 只有現金你怎麼知道要撐幾年？市值那時打對折27F 01/23 15:15
推 : 慘一點兩折都有可能
推 : 慘一點兩折都有可能
噓 : 誰要賣 一直假設市值型都會賣 就跟你說不賣一路滾29F 01/23 15:17
→ : 到30年後退休 什麼 你說退休還不是賣 那你要不要先
→ : 看看30年漲幅差異多大 搞不好我賣個幾百股就一年生
→ : 活費 而累積下來的可能百萬股了
→ : 到30年後退休 什麼 你說退休還不是賣 那你要不要先
→ : 看看30年漲幅差異多大 搞不好我賣個幾百股就一年生
→ : 活費 而累積下來的可能百萬股了
推 : 嗯，那是資產不足的人的想法，資產足夠的都會拿現金33F 01/23 15:18
→ : 流，因為現在就可以退休了
→ : 流，因為現在就可以退休了
這點倒是真的
資產夠大的人躺著領息就夠了
反之資產不足的人可能得靠市值型才能累積財富
→ : 正解就是領息的資產跟滾資本利得的都配置啊，看你愛35F 01/23 15:18
→ : 把錢放在裡面滾多久都行
→ : 把錢放在裡面滾多久都行
→ : 所以這討論從一開始就不在同一個基準上，其實可以停37F 01/23 15:19
→ : 了，需要買啥就買啥
→ : 了，需要買啥就買啥
→ : 一直不賣，結果哪天發生意外……39F 01/23 15:20
→ : 也不用什麼意外，來個大熊市看盈利就受不了惹好不40F 01/23 15:21
推 : 如果你需要在五年十年內動這筆本金那根本不應該拿41F 01/23 15:21
→ : 來買股票
→ : 來買股票
→ : 本來就是依需求配置，不用幫別人擔心他賺太少，你賺43F 01/23 15:22
→ : 得多恭喜你
→ : 得多恭喜你
→ : 牛市太久是不是都忘了那個要死不活整天不知在幹嘛的45F 01/23 15:22
→ : 高股息選股模式就是選一堆準備進衰退期的成熟產業46F 01/23 15:23
→ : 殖利率最高
→ : 殖利率最高
噓 : 笑死 那個檯面上資產足夠的大神會買高股息 你說看48F 01/23 15:24
→ : 看啊 難道郭董還需要現金流？要用錢股票質壓就好
→ : 看啊 難道郭董還需要現金流？要用錢股票質壓就好
有錢人可能直接買美債，連股息都看不上……
推 : 應該不是說高股息，該說是”穩定的現金流標的”50F 01/23 15:24
※ 編輯: afflic (27.51.128.133 臺灣), 01/23/2025 15:26:17→ : 不好意思 2022我在買市值型 2020融斷我也在買 誰跟51F 01/23 15:27
→ : 你熊市就賣掉 要說熊市就賣 板上應該是找的到2020
→ : 存股族崩潰賣股文章 裡面有市值型也有高股息仔 抱
→ : 不抱的住跟人才有關 跟抱什麼沒關 我都知道我抱的
→ : 住 不抱長期報酬高的 又不是傻了
→ : 你熊市就賣掉 要說熊市就賣 板上應該是找的到2020
→ : 存股族崩潰賣股文章 裡面有市值型也有高股息仔 抱
→ : 不抱的住跟人才有關 跟抱什麼沒關 我都知道我抱的
→ : 住 不抱長期報酬高的 又不是傻了
→ : 抱得住那恭喜你啊，抱正二的現在應該爽歪歪56F 01/23 15:29
推 : 有錢人還不一定買美債 配置一些可能有 難道郭董財57F 01/23 15:30
→ : 富自由後就趕快轉去美債 難道首富馬斯克都買美債？
→ : 富自由後就趕快轉去美債 難道首富馬斯克都買美債？
→ : 股息就是讓抱不住的人有下檔保護而已59F 01/23 15:30
→ : 如果我有一百億，每年靠美債領五億我是滿足了啦
→ : 如果我有一百億，每年靠美債領五億我是滿足了啦
→ : 喔 我2022那波是該買正二沒錯 2020是6208 都被我定61F 01/23 15:31
→ : 義為廣義的市值型
→ : 義為廣義的市值型
推 : 都買啊63F 01/23 15:34
→ : 所以是說抱不住才去買高股息？我坦白跟你講 如果是64F 01/23 15:34
→ : 你要問自己為什麼抱不住 這是最簡單的精進自己不
→ : 需要任何困難的學習 只要克服自己心魔
→ : 你要問自己為什麼抱不住 這是最簡單的精進自己不
→ : 需要任何困難的學習 只要克服自己心魔
推 : 嗯，失業呢？你不想賣，但是生活會逼你賣67F 01/23 15:34
推 : 房租，生活費，借款利息一口氣壓上來，每次空頭就換
→ : 一批id就是這麼來的
推 : 房租，生活費，借款利息一口氣壓上來，每次空頭就換
→ : 一批id就是這麼來的
→ : 市值型配到後來比高股息多70F 01/23 15:36
推 : 買股票前要先準備好生活備用金 這每本投資理財基楚71F 01/23 15:39
→ : 書都有吧 我準備了含貸款 一年半的備用金 以台灣現
→ : 在缺工 尤其是科技業缺人下 一年半找工作綽綽有餘
→ : 如果你連這些都沒先準備好 你只是賭自己的人生 不
→ : 是投資
→ : 書都有吧 我準備了含貸款 一年半的備用金 以台灣現
→ : 在缺工 尤其是科技業缺人下 一年半找工作綽綽有餘
→ : 如果你連這些都沒先準備好 你只是賭自己的人生 不
→ : 是投資
→ : 買高股息的好處就是不用管那麼多76F 01/23 15:45
推 : 大家把我們債券型的放哪77F 01/23 15:47
推 : 哈，好懷念，那個生活備用金的概念哥當初也宣導過，78F 01/23 15:49
噓 : 我看不出來為什麼不用擔心阿 高股息不會跌嗎？股息79F 01/23 15:49
→ : 不過那個是給初階的，進階就是啥都有，現金流還可以80F 01/23 15:49
→ : cover生活費
→ : cover生活費
→ : 不會減少嗎？會的話空頭 失業你為什麼不用擔心 而82F 01/23 15:49
→ : 市值型就要 空頭失業唯一不會變的叫現金 這就是為
→ : 什麼你該準備 備用金 其他剩的錢才是投資
→ : 我準備好備用金我就可以全力衝次長期報酬高的投資
→ : 為什麼還要在意現金流去買長期報酬低但有現金流的
→ : 商品？
→ : 市值型就要 空頭失業唯一不會變的叫現金 這就是為
→ : 什麼你該準備 備用金 其他剩的錢才是投資
→ : 我準備好備用金我就可以全力衝次長期報酬高的投資
→ : 為什麼還要在意現金流去買長期報酬低但有現金流的
→ : 商品？
推 : 嗯，穩定的股息類股就是接近獨佔的生活類股，就自行88F 01/23 15:53
→ : 尋找吧，債卷已經是第三層保護了
→ : 尋找吧，債卷已經是第三層保護了
→ : 每個人投資觀念不同 即時享樂長期享受 有什麼好比90F 01/23 15:54
推 : 高股息etf長榮聯電91F 01/23 15:54
→ : 你資產夠工作好 現金流是多到花不完 還要想辦法找92F 01/23 15:54
→ : 到足夠的投資機會去容納 我幹麼還要更多的現金流
→ : 自找麻煩
→ : 到足夠的投資機會去容納 我幹麼還要更多的現金流
→ : 自找麻煩
推 : 資產不足只能賭，可是資產足夠時需要的只是活在市場95F 01/23 15:56
→ : 上足夠久
→ : 不會因為黑天鵝倒地就可以了
推 : 嗯，資產足夠為什麼還要工作？
→ : 上足夠久
→ : 不會因為黑天鵝倒地就可以了
推 : 嗯，資產足夠為什麼還要工作？
→ : 假設郭董每年花一億 每年現金流三億 會多出兩億現99F 01/23 16:00
→ : 金 會留著現金嗎？不會 是想辦法在找地方投資兩億
→ : 我幹麻讓每年多出的現金流變五億 十億 還要煩惱往
→ : 那投資 我直接投資長期報酬高的 所有複利不配回來
→ : 繼續滾的商品不就好了
→ : 金 會留著現金嗎？不會 是想辦法在找地方投資兩億
→ : 我幹麻讓每年多出的現金流變五億 十億 還要煩惱往
→ : 那投資 我直接投資長期報酬高的 所有複利不配回來
→ : 繼續滾的商品不就好了
→ : 多出的兩億他去選總統丟水溝囉……104F 01/23 16:04
→ : 因為在家很無聊 我離開過工作一年去休養我很清楚105F 01/23 16:04
→ : 台積聯發處長以上幾乎全都破億身家 這輩子不愁吃穿
→ : 這些人都要退了嗎 沒有 工作吵起架來凶的勒 那有
→ : 待退不幹的感覺
→ : 台積聯發處長以上幾乎全都破億身家 這輩子不愁吃穿
→ : 這些人都要退了嗎 沒有 工作吵起架來凶的勒 那有
→ : 待退不幹的感覺
推 : 2330+00713就是解答109F 01/23 16:04
→ : 話說一半正二一半56110F 01/23 16:05
→ : vs全部50
→ : 哪個比較好
→ : vs全部50
→ : 哪個比較好
噓 : 要現金流賣掉就好113F 01/23 16:07
推 : 713+正2 完美114F 01/23 16:07
→ : 一半正二一半56115F 01/23 16:07
→ : 是不是績效可以跟50差不多
→ : 還可以領56的股息
→ : 是不是績效可以跟50差不多
→ : 還可以領56的股息
推 : 鴻海也曾經是現金流標的阿，不再需要工作->需要現金118F 01/23 16:08
→ : 流，就這麼簡單
→ : 流，就這麼簡單
→ : 而且等你到了那水準就知道了 你說你有五千萬了 so?120F 01/23 16:09
→ : 你老闆破億還在幹 你處長破兩億還在幹 你副總破五
→ : 億還在幹 你身邊同事一堆也破五千全都在幹 除非你
→ : 有夢想要追 不然就繼續幹就好啦 整個同溫層都這樣
→ : 你不幹反而奇怪
→ : 你老闆破億還在幹 你處長破兩億還在幹 你副總破五
→ : 億還在幹 你身邊同事一堆也破五千全都在幹 除非你
→ : 有夢想要追 不然就繼續幹就好啦 整個同溫層都這樣
→ : 你不幹反而奇怪
→ : 人生還有很多目標可以追求，不是只有工作～125F 01/23 16:10
推 : 科技業離開去追夢的也不少 像我這種就是沒其他事想126F 01/23 16:12
→ : 做的 那就繼續工作就好 你身邊的朋友全都還在工作
→ : 你平日一個人也無趣
→ : 你要退休了需要現金流轉高股息我不反對 你還在工作
→ : 現金流夠買高股息為了啥？有特殊因素就算了 只為了
→ : 要配息安心感那勸你多想想
→ : 做的 那就繼續工作就好 你身邊的朋友全都還在工作
→ : 你平日一個人也無趣
→ : 你要退休了需要現金流轉高股息我不反對 你還在工作
→ : 現金流夠買高股息為了啥？有特殊因素就算了 只為了
→ : 要配息安心感那勸你多想想
→ : 多交些平日休假的朋友囉132F 01/23 16:15
推 : 兩個都買才是真正的風險分散 沒有人敢保證大盤未來133F 01/23 16:18
→ : 就是漲，日本股市演給你看過了
→ : 就是漲，日本股市演給你看過了
推 : 嗯，要扯到人生規劃就遠了，不過哥才不管別人怎麼想135F 01/23 16:19
→ : www
→ : www
推 : 那你可以買美國 連美國都信不過你可以買全球 不過137F 01/23 16:20
→ : 結論都一樣 美國市值型報酬也贏過高股息
→ : 結論都一樣 美國市值型報酬也贏過高股息
→ : 只是這現金流與市值之爭沒啥必要，反正就看需求買139F 01/23 16:21
推 : 即使是我川，之前也吃過三根熔斷，要捏住其實沒那麼
→ : 簡單
推 : 哥一大半屍體都在那時撿的，報酬率這東西其實隨時都
→ : 在變，比方哥就不信阿共突然登陸你還捏的住XD
推 : 即使是我川，之前也吃過三根熔斷，要捏住其實沒那麼
→ : 簡單
推 : 哥一大半屍體都在那時撿的，報酬率這東西其實隨時都
→ : 在變，比方哥就不信阿共突然登陸你還捏的住XD
推 : 好無聊 人家覺得少賺但能安心放 那也很好不是嗎...144F 01/23 16:26
→ : 債卷就是這個的第三層保護，因為其他的就沒救了145F 01/23 16:27
推 : 每個人都有自己適合的方法，你覺得好就繼續執行。覺146F 01/23 16:27
→ : 得不好就持續修正，哪有那麼多問題
→ : 得不好就持續修正，哪有那麼多問題
→ : 在股市中 能找到自己賺錢的方式都是高手148F 01/23 16:28
→ : 你說的沒錯 問題是需求 現在一堆人買高股息是真的149F 01/23 16:31
→ : 有現金流的需求嗎 最少還在工作的有一大半應該不是
→ : 是為了配息的安心而已
→ : 人要面對自己 你如果清楚自己不需要現金流 只是為
→ : 了安心感買高股息那也可以 每個人適合的不一樣 但
→ : 就不要酸葡萄買市值型的就會抱不住
→ : 有現金流的需求嗎 最少還在工作的有一大半應該不是
→ : 是為了配息的安心而已
→ : 人要面對自己 你如果清楚自己不需要現金流 只是為
→ : 了安心感買高股息那也可以 每個人適合的不一樣 但
→ : 就不要酸葡萄買市值型的就會抱不住
→ : 00940現在不也是接的滿手血 買市值型每個月1號自己155F 01/23 16:35
→ : 賣總額5%月月配 而且兩天就拿到錢 還不用被投信扣
→ : 著一個月 選我正解
→ : 賣總額5%月月配 而且兩天就拿到錢 還不用被投信扣
→ : 著一個月 選我正解
推 : 樓上你管人家需不需要現金流，海邊你有管喔？cc158F 01/23 16:36
→ : 抱不住的你買哪一種都一樣啦，定期定額不要看盤穩159F 01/23 16:39
→ : 我就說要面對自己阿 缺不缺現金流你自己清楚 明明160F 01/23 16:39
→ : 不缺要說缺我也只能相信 不過正常工作的人頂多有點
→ : 緊 應該是不致於到缺
→ : 不缺要說缺我也只能相信 不過正常工作的人頂多有點
→ : 緊 應該是不致於到缺
推 : 一個自己想賣就賣163F 01/23 16:40
→ : 一個自己不想賣但別人還是會幫你賣
→ : 配多少還是別人幫你決定的
→ : 今年配1元 明年配0.1 真的很安心
→ : 最老牌的0056甚至有不配息過
→ : 沒配息那年你是不是也要賣股
推 : 你可以假設市值砍在最低
→ : 我也可以假設高股息那年不配息
→ : 一個自己不想賣但別人還是會幫你賣
→ : 配多少還是別人幫你決定的
→ : 今年配1元 明年配0.1 真的很安心
→ : 最老牌的0056甚至有不配息過
→ : 沒配息那年你是不是也要賣股
推 : 你可以假設市值砍在最低
→ : 我也可以假設高股息那年不配息
推 : 股價砍半，股息也砍半的話，值利率是不變的喔171F 01/23 16:48
→ : 需要現金流的一律推美債或投等債172F 01/23 16:49
推 : 需要現金流我只推定存跟租房給工程師 每個月吸血真173F 01/23 17:12
→ : 舒服
→ : 舒服
推 : 會有人說搞不好明天死了175F 01/23 17:17
推 : 30歲辛苦每個月存一點0050，為了75歲退休還可以活的176F 01/23 17:25
→ : 有點尊嚴結果35歲過馬路被大學長撞死，計畫一大堆就
→ : 是沒有想到提高本業收入
→ : 有點尊嚴結果35歲過馬路被大學長撞死，計畫一大堆就
→ : 是沒有想到提高本業收入
→ : 何必這麼繞舌，不就是會配息且有題材的成長股啊～X179F 01/23 17:33
→ : D
→ : 股利跟價差是一起賺的，你們被ETF發行商的話題流量
→ : 給限制住思考了，戰來戰去，在那邊吵高股息跟市值
→ : 成長好像只能選擇一個來賺，實際上根本就不是XD
→ : D
→ : 股利跟價差是一起賺的，你們被ETF發行商的話題流量
→ : 給限制住思考了，戰來戰去，在那邊吵高股息跟市值
→ : 成長好像只能選擇一個來賺，實際上根本就不是XD
→ : 現在環境想認真討論的根本沒多少 都是先貼標籤二分184F 01/23 17:38
→ : 法開始打
→ : 法開始打
→ : 不懂幫配息幹嘛…要現金就自己賣186F 01/23 17:42
噓 : 憑什麼覺得熊市配息就會好？187F 01/23 18:00
→ : 除非你喜歡配息配到本金，那我沒意見
→ : 但正常來說配息就來自公司盈餘，景氣爛了哪來的盈
→ : 餘分給你？
→ : 除非你喜歡配息配到本金，那我沒意見
→ : 但正常來說配息就來自公司盈餘，景氣爛了哪來的盈
→ : 餘分給你？
推 : 30歲每月存1萬，8%年化，10年後就多少了，何況臺灣191F 01/23 18:02
→ : 低學歷高薪水的工作還不少，房板之前就有討論這話
→ : 題了，大多人是能力差年輕時又不做累的工作累積資
→ : 產，當底層剛好而已。
→ : 低學歷高薪水的工作還不少，房板之前就有討論這話
→ : 題了，大多人是能力差年輕時又不做累的工作累積資
→ : 產，當底層剛好而已。
推 : 股價砍半 配息可能砍個40% 殖利率也會變高 但這不是195F 01/23 18:28
→ : 喪事喜辦嗎 笑死
→ : 喪事喜辦嗎 笑死
→ : 50%正二+50%高股息，選我正解197F 01/23 18:38
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