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作者 sbinshih (shih)
標題 Re: [問題] 關於解除警示之後
時間 Thu Jul  4 01:21:39 2024

※ 引述《lanchia331 (Lanchia)》之銘言：
: RT
: 小弟我在2022年的時候因為幫人家代購球票被告詐欺，但是案子到地檢後直接不起訴處分
: 。
: 現在公司薪轉戶是永豐，但是我臨櫃問的時候跟我說就算解除也有三個月的觀察期不能使
: 用自動交易，要領錢還是只能臨櫃。
: 請問其他家銀行也有相關的限制嗎？還是只有永豐也這樣？
: 話說明明就無罪連緩起訴都沒有在台灣只要被告真的很容易被貼上標籤。

經過小弟我親身測試，結果是
沒有這件事情

我113/4/23由中國信託解除警示（一樣是不起訴）
我剛剛進行測試，可以進行跨行轉帳（只是只轉1元測試而已）
所以不應該有這件事情

如果當時被設定的警示帳戶是永豐的，也許這要求還有點合理
（但也不應該）
如果不是，那其他衍伸的管制帳戶更不該有理由有這要求吧？

建議找其他永豐的管道去查證和要求

可以參考一下這個辦法
https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?pcode=G0380199
（可以看一下第10條）


測試結果
https://imgur.com/OH0wPkY
[圖]

--

簡單說明一下，警示帳戶跟衍伸警示帳戶的差別

警示帳戶：發生交易糾紛的帳號，是警察單位（或是其他單位）要求列警示的帳號，會完
全不能使用，必須要相關單位說可以解除才能解除，或是設立超過兩年後自動解除（上面
辦法第九條），以我為例就是中信

衍伸警示帳戶：其他我在其他銀行所開立的全部帳戶，全部非臨櫃交易都不能使用，就算
去臨櫃交易，也要行員覺得沒問題，才能進行交易

--

另外，說一下在提出解除管制的一些事情

中國信託收到偵查隊的解除公文後，跟我說還要幾天的作業時間
（好像一週吧，我已經忘了）
對此我無法接受，設立警示跟解除警示的作業時間差距太大
對此，跟中信吵了很久，最後要求中信收到公文隔天立即處理
最後好像兩天後解除

如果作業時間沒有差距太大，我不會這樣要求的
但是時間真的差距到無法接受，因此才當奧客般的去強力要求的


理論上，隔天其他銀行都會收到解除警示的通知
我有在使用的銀行大多都可以使用了，有兩家例外

1.永豐：去電查詢後，沒多久後就回電話給我說，幫我解除了，而當時被設立警示的時候
也只有這家主動打電話詢問發生什麼事情了，也這時候才問到，衍生跟警示的差別

2.國泰（也是讓人生氣的一家）
去電後跟我說，要客戶主動來電要求解除警示，才會幫客戶解除
這當然讓我無法接受，因為辦法寫（第10條）
『...經銀行查證該等疑似不法或顯屬異常情形消滅時，應即解除相關限制措施。』
但是卻說是，內部規定要求.........
還要特別詢問『這個帳戶是你本人使用嗎？』

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以上兩家銀行我想你們知道我是誰，因為以上都是事實我沒什麼好怕的
反正我還在生氣

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.160.14.169 (臺灣)
※ 作者: sbinshih 2024-07-04 01:21:39
※ 文章代碼(AID): #1cXOYdSU (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1720027303.A.71E.html
※ 同主題文章:
[問題] 關於解除警示之後
07-04 00:12 lanchia331
Re: [問題] 關於解除警示之後
07-04 01:21 sbinshih
→ even0213: 不懂有什麼原因或法律的規定，銀行一定得提供服務給你？别人的不起訴書我也收過幾份。有時是證據不足或要件不符，不代表完全無辜。1F 07/04 01:47
推 lf2net4589: 回1F，你自己舉證不足是你的問題，不是被告的問題
會舉證不足，不是商戰，不然就是自己被騙，然後連律師的費用都拿不出來4F 07/04 07:47
→ even0213: 樓上你想對我表達什麼？我以前因為執行解除警示帳戶的關係 ，會收到被告（帳戶所有人）的不起訴書。所以對我來說，沒有那麼多無辜者。7F 07/04 08:13
推 ahg: 樓上知道早期的一元購蟑螂嗎？別以為自己就是那個
特例10F 07/04 08:37
推 lanchia331: 不起訴在法律上就是無罪啊在說什麼啊，我就是因為對方面交還把球賽看完了才回頭告我的我這樣還不是無辜的那世界上也沒有無辜的人了啦12F 07/04 08:38
→ even0213: 我在回這個1f2net ; 要回你就在原文回你就好；對方造成你不便 你反告民事求償啊 還要我教你嗎
回ahg: 一元案件太多。反正這輩子我不會發生警示或衍生的狀況。15F 07/04 09:04
→ flypenguin: 我真心覺得這制度低能，正常使用跟人頭戶銀行看交易記錄會判斷不出來嗎？一元誣告就能整人19F 07/04 11:38
→ liban: 上面e開頭的來複習一下告民事https://reurl.cc/gGqQ9z21F 07/04 15:20
[新聞] 女遇詐騙報警給錯資料 無辜男帳戶被凍結半年...只能借錢度日 - Gossiping板 - Disp BBS
[圖]
zxc2331189 高雄一名余姓女子去年遇到愛情詐騙，被騙走數萬元，她發現不對勁跑到陽明派出所報案 ，不料慌亂中竟給錯帳戶，結果害嚴姓男子的帳戶莫名其妙被凍結半年，嚴男除了對余女 提告外，也告派出所沒查證就凍結他的帳戶，
推 lanchia331: 真的..這種好端端生活的突然就被影響，而且半年是真的算很快了22F 07/04 20:21
→ even0213: liban反正我不會被警示或衍生，把你的小聰明收好自己備用24F 07/04 21:08
推 lanchia331: 樓上那你要保證任何轉帳給你的人都不會有問題欸，也要你不跟人家有任何交易才有可能完全避免啦26F 07/05 00:10
推 lianpig5566: 現在不是還有告誡戶的機制嗎28F 07/05 02:05

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