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作者 hsnuwly (小字)
標題 Re: [心得] BoA Fidelity C1 Chase開戶心得
時間 Mon Jan  6 01:04:59 2025

很多人開美國銀行/券商帳戶(尤其是上網開的時候)會誤填W9

這是因為W9表格會變形，尤其是出現在網頁上的時候

註：公民及RA應該填W9，有所得的話，隔年1月會收到1099，類似台灣的扣繳/免扣繳憑單

    NRA應該填W8，有所得的話會收到1042-S (但免扣繳的銀行利息，我不確定有沒有)



https://imgur.com/a/N4sviX5
[圖]
原版W9長這樣，請注意看partII 的4個問題

最重要的是第3題。「U.S. person」指的就是公民或RA (只討論自然人)

所以這張表格是給公民或RA填的，NRA理論上不能填

第4題，有關FATCA的。因為這是在美國的帳戶，所以與FATCA無關，不用理這題。

第2題，backup withholding 是指，如果公民或RA應報稅而未報稅

       的話，利息/股利等所得可能被扣繳24%。

       除此之外，公民或RA的利息/股利所得是不需要扣繳的。

       如果各位NRA朋友發現自己該領到的錢少了24%，有可能是你

       誤填W9，被當成公民或RA了。

       NRA如果正確填了W8，應該是銀行利息、債券利息扣繳0%；然

       後股利/其他利息扣繳30%。之後如果沒有其他所得就不需要填

       表報稅了。



https://imgur.com/a/t3Bi8AB
[圖]

這張圖是上網開 Charles Schwab 的時候，W9變成這樣。他沒有明確的寫出W9兩

個字，但是問你一樣的問題。如果你是NRA，要小心別跌進陷阱。


那如果你已經不小心誤填了W9，該怎麼辦呢？我不敢確定，但如果是我的話，會避

免得到利息──沒有利息就沒有所得，沒有所得就沒有稅務問題

不要賺了15元的利息，結果隔年1月收到1099，不知道怎麼辦

當然這只是我的想法，請自己判斷

(有一種說法，未滿10元的利息不會收到1099，所以不會有問題。我不知道真假)

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.140.107.80 (臺灣)
※ 作者: hsnuwly 2025-01-06 01:04:59
※ 文章代碼(AID): #1dUhkz6K (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1736096701.A.194.html
※ 同主題文章:
[心得] BoA Fidelity C1 Chase開戶心得
01-02 08:05 vic147569az
Re: [心得] BoA Fidelity C1 Chase開戶心得
01-06 01:04 hsnuwly
→ cityport: 未滿$10發不發1099看銀行..我連續10年收到WF <$1的1099因為<$1..每年都被HRB給自動踢掉
身分問題我有看過問的是US Citizen or not..然後默認RA某間傻逼銀行去分行開..不是公民就是一律歸類成綠卡XDD還有某家大銀行的分行只有2種選項..公民跟NRA
搞得綠卡只能選NRA
不是住在美國..真的沒必要搞美國帳戶1F 01/06 03:06
推 vic147569az: 謝謝h大回覆看來我還是先把C1 saving裡的錢先轉走好了8F 01/06 04:45
推 pwseki206: W8/W9奉勸別為了開戶成功硬填，別忘了這些稅務揭露文件下都有一行小字：「在偽證罪的懲罰下...」，有刑責的10F 01/06 08:25
推 woshiyisheng: 我出生地美國 之前申請某數位帳戶 就直接勾不具美國納稅義務人 結果還真的給我過件了 到現在也沒怎樣 但自己都有申報fatca 及每年報1040
打錯了 申報FBAR 才對12F 01/06 10:24
推 yu830913: 佩服中國一堆網站教人W9閉眼填寫。16F 01/06 11:54
推 jovez4zl: 去年開BOA明明填W-8BEN，開戶獎勵卻還是被扣24%… 這在報稅時可以拿回來嗎
後開的Chase 就沒這問題17F 01/07 09:14

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