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作者 woko (孤.獨.一.痕)
標題 [請益] 美元保單課稅問題?
時間 Thu Jun 13 09:25:52 2024

請教一下
10年前幫小孩投保了6萬美元6年期的保單
(要保人我 / 被保人我小孩)
目前帳戶解約價值大約大約7萬美元
前陣子看到有一個"每年220萬免贈與稅"的條款
想請問這張保單到時候如果解約的話
需要考慮這個稅務問題嗎?

還是因為被保人已經寫我小孩
所以到時解約金額無論多少都不會被課到稅呢?
謝謝~

p.s.
因為問過保險理專他不是很清楚這個220萬贈與稅的細項
建議我說如果有這個疑慮到時就"分年度部分解約"

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 60.250.207.217 (臺灣)
※ 作者: woko 2024-06-13 09:25:52
※ 文章代碼(AID): #1cQagYeT (CFP)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1718241954.A.A1D.html
推 WindT: 問一下保險公司是否是要保人領回解約金。如果是，並無贈與事實，反而是解約金大於所繳保費總額之差額，列為要保人之利息所得。1F 06/13 09:40
→ antwctio: 有需要就解約吧，目前實務上還不會去課稅4F 06/13 10:05
推 daze: 名目很重要。到期領回保險給付免稅，但解約金要課稅。5F 06/13 11:34
→ opm: 解約的返還對象是要保人，不是被保險人吧，保險給付的領取對象是被保險人，合約找出來看看？6F 06/13 11:44
推 pippen2002: 所以我保單13年還沒解約！每年領4%領到我99歲
隔壁有保險版！8F 06/13 13:23
→ withcloud: 解約不會被課稅，還要保人才會被課稅
要保人、受益人同一個人就不會10F 06/13 14:14
→ woko: 感謝各位提供資訊,我也轉到隔壁保險版問看看~~12F 06/13 15:21
→ withcloud: 更換要保人視同贈與行為13F 06/13 16:23

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