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作者 black1222 ()
標題 [請益] W9和W8身份在美債(直債)及ＥＴＦ稅務問題
時間 Fri Feb  2 16:03:20 2024


最近持有一年期的美國國債到期，進TD帳戶一看，發現了一些稅務問題如下：

去年(2023年)可能是因為忘記更新W8BEN的關係，

VTI、VXUS和AWAY三支ETF，每有股息，都會被預扣約24％(顯示為Ｗ9身份)稅，

美債的債息也一樣會被預扣24%的稅。

在2024年初的時候，趕緊線上更新了W8BEN表格(沒有收到確認通知)

在美債本金返還的同時，也第二次配了債息下來，這一次就沒有被預扣稅。


想問的問題是：

1.用W8的身份在TD買美國直債，其債息是不是不用扣稅？

2.如果美債債息不用被扣稅，已經更新W8身份，能否要求2023年的美債退24%稅款？

3.W9身份的預扣稅(24%)比W8身份預扣稅(30%)划算，那不賣股票的前提之下，

  不去更新W8表格的情況下，配息被預扣的部分不就更划算？




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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.172.81 (臺灣)
※ 作者: black1222 2024-02-02 16:03:20
※ 文章代碼(AID): #1blA7Ctb (Foreign_Inv)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1706861004.A.DE5.html
推 daze: 不按照實際稅務身分繳交稅務表格是違反美國法律的行為，划算?
更正表格後，要退稅是可以，但如果預扣稅已經轉給IRS，你要自己跟IRS打交道。1F 02/02 16:22
→ peter98: 你該是W8就填W8  不要在那邊5F 02/02 20:01
→ black1222: 謝謝建議。6F 02/02 20:35

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