作者 piiru (木耳的快樂)
標題 [新聞] 郭哲榮:下一個金融震央不在美國 居然是
時間 Wed Mar 15 23:52:08 2023



原文標題:郭哲榮:下一個金融震央不在美國 居然是在這個地方

※請勿刪減原文標題

原文連結:https://money.udn.com/money/amp/story/5607/7034114
郭哲榮:下一個金融震央不在美國 居然是在這個地方 | 市場焦點 | 證券 | 經濟日報
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近期美國的SVB矽谷銀行倒閉事件,搞到全球投資人都心慌慌,也讓各國的股市都偏震盪。但是,美國這次出手救援的速度很快,聯準會、財政部和FDIC(美國聯邦存款保險公司)三強出手,假日加班,在週日發表聯合聲 ...

 

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發布時間:2023-03-15 21:08

※請以原文網頁/報紙之發布時間為準

記者署名:摩爾投顧分析師 郭哲榮

※原文無記載者得留空

原文內容:近期美國的SVB矽谷銀行倒閉事件,搞到全球投資人都心慌慌,也讓各國的股市都偏震盪。但是,美國這次出手救援的速度很快,聯準會、財政部和FDIC(美國聯邦存款保險公司)三強出手,假日加班,在週日發表聯合聲明,保障所有矽谷銀行的存戶,都能夠拿回所有的存款。只要保障存款,就不會發生擠兌,也不會引爆金融海嘯。

美國有在2008年處理雷曼兄弟與諸多瀕臨破產銀行的經驗,讓這次SVB矽谷銀行出事後能夠快速應對。
矽谷銀行出事的主因,在於聯準會快速升息,讓銀行資金快速外流,導致流動性風險。因此,聯準會接下來如果害怕其他中小銀行連環爆,將不得不放慢升息的速度,也會無限量供給資金,保障所有存款戶的權益。

這個事件到此看起來應該是已經完美落幕。但是,你知道嗎?歐洲的大銀行瑞士信貸,反而才是那個有可能發生金融海嘯的震央!
其實,早在2022年的10月,市場就已經知道瑞士信貸CDS狂飆,有可能發生問題了。什麼是CDS?簡單來說,就是一種基於債券違約而設計出來的衍生型商品。

你只需要知道,CDS飆越高,就代表這間公司越有可能發生違約。當時,瑞士信貸的高層,忙著向大客戶、交易方和投資人再三保證,瑞士信貸的流動性以及資金狀況良好,只是市場過度擔憂。

但是,紙是包不住火的。去年已經飆漲過的瑞士信貸CDS,到了2023年又持續飆漲67%。最新公布的財報顯示,瑞士信貸去年第四季資金淨流出1100億瑞士克朗,是去年第三季流出金額42億的26倍,佔總資產7558億的14.5%。瑞信也坦承,內部控管有重大缺陷,有可能加劇流動性風險,瑞信的股價也在3/14跌至歷史新低。

當然,瑞信變成金融震央不一定會發生,現在要擔心的是,瑞信的客戶看到SVB事件,會不會造成恐慌擠兌,以及歐洲是否有一套應對方法。如果歐洲能夠蕭規曹隨,借鑑美國的作法,保障瑞信存戶的存款,至少能夠避開金融風暴。目前FedWatch工具顯示,今年利率最高就是升到5.25%,只要撐過去,後面就能風平浪靜了。


心得/評論:投資長這樣算是轉空了嗎?反正瑞士信貸殺出來真的不讓人活了,那斯達克有拉上來台股夜盤還是跟死魚一樣,救命喔怎麼這麼爛

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frozenmoon: 瑞士信貸不是美國的,應該不關FED的事情吧?2F 03/15 23:53
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nisi0773: 這篇算是歸類在新聞嗎?4F 03/15 23:56
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Brioni: 而且歐洲沒有強力中央政府,光要不要用歐洲人的錢救富人銀行就可以吵半天了吧14F 03/16 00:03
Neal100: 哲哲預告在前 真是烏鴉嘴16F 03/16 00:03
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跌的時候 題材早就允諾很久了
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