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作者 Tox (被動收入存錢筒)
標題 Re: [心得] 長期投資0050無風險?
時間 Tue Jun 27 15:10:11 2023


0050成立日期: 2003/06/25
根據元大投信統計，含權息已累計逾550%報酬率，規模突破新台幣3000億元。

回顧一下2003年發生什麼事情，2003年3月台灣境外移入SARS；4月台北市立和平醫院爆發
院內感染遭封院。因此0050的出身就是在股價還不怎麼高的時代，加上最近股市還算熱絡
，含權息加起來才可達到550%報酬率。


在2003年世界排行前10名的公司如下：
排名    公司名  總部    產業
1       微軟     美國   軟體
2       奇異     美國   綜合企業
3       埃克森美孚       美國   石油
4       沃爾瑪   美國   零售
5       輝瑞     美國   醫療衛生
6       花旗     美國   銀行
7       嬌生     美國   醫療衛生
8       殼牌     荷蘭   石油
9       BP           英國       石油
10      IBM          美國       軟體，硬體

上面有些公司已經走下坡如GE，有些公司你也不會想投資例如：IBM
前10名中有三家石油公司，他們的獲利也漸漸開始變差，沒有以前威猛。
而輝瑞昨天盤中創一年來的低點(36.16)，今年的跌幅28.03%。
這些公司你在2003問其他人一定覺得超猛，甚至是可能是一些商學院的case study。
但是世界的需求會變、公司會變，沒有什麼一定是恆常不變。

同理，0050現在台積電佔47.72%，不否認台積電這十幾年也超猛，自從2014年搶到Apple
CPU訂單，以及這幾年先進製程甩開三星後，毛利更是嚇嚇叫。
但大盤ETF講究的是風險分散，講究的是長期複利，寄望在10,20年後滾出美好的果實，
光風險分散這一點，0050就不夠分散。

大跌時候買買0050，當然是可以，但是否要長期定期定額0050與其共患難，又是另一回事

風險要最分散可買美股VT (Vanguard Total World Stock Index Fund ETF)  世界ETF

若偏好美股可買VOO (Vanguard 500 Index Fund ETF)  美國五百大企業ETF

VT過去五年績效: 29.1% (不算配息)
VOO過去五年績效: 59.5% (不算配息)


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被動收入存錢筒~

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.126.254.52 (臺灣)
※ 作者: Tox 2023-06-27 15:10:11
※ 文章代碼(AID): #1acejQX7 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1687849818.A.847.html
※ 同主題文章:
[心得] 長期投資0050無風險?
06-27 12:40 kssdpp222
Re: [心得] 長期投資0050無風險?
06-27 15:10 Tox
Re: [心得] 長期投資0050無風險?
06-27 15:49 ctttttt
Re: [心得] 長期投資0050無風險?
06-27 18:34 NICELBJ
推 alikoko: 推認真回文！1F 06/27 15:12
推 ab4daa: 29%要賺五年你好意思po2F 06/27 15:13
→ terissa: 0050也會換成分股啊，如果GG真的不行，遲早也會不在0050中，不是像持有單一個股這樣，這樣比喻不恰當3F 06/27 15:16
→ Tox: 但是在一個權值高達47%換股的過程,一定也是不舒服的5F 06/27 15:20
推 joe75172003: 資產9位數，29%你算算看？6F 06/27 15:20
推 RaiGend0519: 550%沒什麼意義7F 06/27 15:21
推 jfw616: 一年5.8%
錢多的可以考慮8F 06/27 15:23
推 PaulOneil1: 0050就是看台灣的國力，跟台積未來會不會走下坡無關10F 06/27 15:23
→ jfw616: 只有8位數然後還是1開頭的
考慮別的11F 06/27 15:23
→ PaulOneil1: 台積下去，他的權值成份自然會被其它人承接13F 06/27 15:24
推 abc0922002: VT不夠分散，黃金房地產虛擬貨幣也要加入14F 06/27 15:27
推 kmark1120: 10幾年前 第二權重還是HTC 不行了就更換啊15F 06/27 15:28
推 rainsilver: 走下坡的時候到被換掉的時候不會47%吧16F 06/27 15:29
推 f204137: 微軟經過20年還是歷久不衰...
花旗還曾經差點破產 跌破1元17F 06/27 15:33
推 cool10528: 0050有風險的時候你可能要先考慮自己的人身安全19F 06/27 15:38
推 ctttttt: 推 幾點分享1.拉回測台灣指數報酬跟美股指數差不多 2.台積電佔比是一大缺點但這個真的是沒辦法改變的硬傷（台積電供應鏈在上市公司也是一大圈 與台積電就是世界級的公司，所以在台灣他市值傾斜就會這麼大，尤其是只縮小到50家公司，比重更被放大）20F 06/27 15:38
推 abc5588646: 你是不是不知道0050會換股？25F 06/27 15:39
→ jayppt: 石油沒很爛 只是很週期 現在是能源低潮期
石油大賺時 也是賺翻26F 06/27 15:39
→ ctttttt: 3.基本上買這種國家指數etf  風險剩下系統性風險
就是國家爆掉的風險 vt 去看也會發現有美國公司佔比過大的問題28F 06/27 15:39
→ jayppt: vt有個理論是這樣 美國大型股最近漲很多 有些人會賭美股中型企業補漲
美股公司佔比 在納斯達克不是問題 我發現 過去20多年全世界的科技進步 絕大部分都來自納斯達克公司
買納斯達克 不是買美國 其實是買近乎世界的科技業31F 06/27 15:40
推 smoothapple: 中型股補漲是真的36F 06/27 15:44
噓 jack52014: 這篇正解，傻子才買一個風險不夠分散ETF
更何況是台股，叫什麼0050，可憐37F 06/27 15:48
推 Iceballz: 買美股最大的風險是突然掛了 錢錢就貢獻給美國惹39F 06/27 15:50
→ Dia149: 現在買50不賺啊40F 06/27 15:50
→ bnn: 不要覺得中小一定會補漲 可能是大型股跌回去41F 06/27 15:52
推 on32: 這篇講的也OK 0050的台積電比重就很高沒錯
買高股息就OK了 很分散 又會換股 相信專業42F 06/27 16:35
推 danhunter: 不能移民談什麼風險44F 06/27 16:45
推 dragonjj: 我不買0050原因就是 我買2330就好啊!
所以我買00713!45F 06/27 16:46
→ qw5526259: 0050過於集中台積電，這種問題，巴菲特也遇過~~~~~~雞蛋要不要放在同一個籃子中~~~~~~~~
有興趣自己上網找巴菲特的言論就知~~~
總之，0050含太多台積電，我個人不擔心~~~~~~~~~~~47F 06/27 17:12
→ rbelldandy: 錢多的人會求穩定,錢少的在賭場裡51F 06/27 17:16
推 Kydland: 不是0050不夠分散 是台股的結構就是這樣 0050只是被迫追蹤 真的應該要問的是 為什麼沒有台灣150或台灣200ETF 當然這後面又要討論的是 多了這一百多間公司 會提升多少累計報酬？52F 06/27 17:48
推 joe0934: 等到50家都倒了，你台灣也沒救了，重點可能嗎哈哈哈56F 06/27 17:58
推 Ogano: 台積電下去會被換掉，問題是台積電下去的話台灣國力還能一直往上嗎？58F 06/27 18:09
推 Radiomir: IOO 世界百大企業, 過去5年61.9%, 比VT、VOO還強！60F 06/27 18:11
推 rosenzulu: 不完全對 台積的漲跌完全取決於控盤
我認為跟他的權重不太有關係61F 06/27 18:24
→ wr: 等台積電滿足被剔除的條件 那時踢掉台積電會是很容易的事 甚至可能連新聞都不會報63F 06/27 22:28
推 bnnm: 推65F 06/27 22:39
推 waitrop: 尾盤怎麼A了，怕爆66F 06/28 04:24

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